相关试题
【单选题】
客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应___
A. 提供优质服务
B. 提醒其注意安全防范
C. 注意观察周边情况
【单选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循的原则中哪个为基本原则___。
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【单选题】
2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。
A. 较低等级风险类
B. 较高等级风险类
C. 中等等级风险类
【单选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
推荐试题
【填空题】
90、被李约瑟称之为“中国历史上最早出现的自然地理考察著作”的是___。
【填空题】
91、被列为世界文化遗产的___坐落于南京市玄武区紫金山南麓，东毗中山陵，南临梅花山，位于钟山风景区内，是明太祖朱元璋与其皇后的合葬陵墓。
【填空题】
92、文章千古事，得失寸心知，是谁的名句？___
【填空题】
93、不属于好氧污泥对有机物完全生物降解的最终产物是___。
【填空题】
94、秦统一全国后，统一货币名称为___。
【填空题】
95、下列各句所涉及的年龄，其中最小的是___。
【填空题】
96、我国早期的指南针又被称为___。
【填空题】
97、湄公河的上游是我国境内的___。
【填空题】
99、由外国传教士参加编撰，系统地介绍了欧洲的天文学著作，吸收了欧洲历法的成果的著作是___。
【填空题】
100、关于地理上的阴阳的解释，正确的是___。
【单选题】
贯彻“三个代表”重要思想，必须把( )作为党执政兴国的第一要务，不断开创现代化建设的新局面。
【单选题】
“三个代表”重要思想创造性地回答了：( )。
A. 什么是社会主义、怎样建设社会主义的问题
B. 建设什么样的党、怎样建设党的问题
C. 怎样建设中国特色社会主义的问题
D. 怎样发展马克思主义的问题
【单选题】
坚持党的基本路线不动摇，关键是坚持以( )为中心不动摇。
A. 四项基本原则
B. 马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论
C. 经济建设
D. “三个代表”重要思想
【单选题】
贯彻“三个代表”重要思想，核心是坚持党的( )。
A. 阶级性
B. 人民性
C. 先进性
D. 领导
【单选题】
十六大重申，在世界多样化格局中处理国际事务的精神是：( )。
A. 独立自主，自力更生
B. 平等互利，和睦相处
C. 相互尊重，求同存异
D. 互信、互利、平等、协作
【单选题】
中国主导创建的国际组织是( )。
A. 亚太经合组织
B. 上海合作组织
C. 中国—东盟自由贸易
D. 泛太组织
【单选题】
2004年3月11日凌晨，( )发生了旅客列车连环爆炸的大血案，导致190余人死亡，1800多人受伤。
A. 伊斯坦布尔
B. 马德里
C. 利雅得
D. 雅加达
【单选题】
2004年5月3日，12名中国工程师在巴基斯坦( )遭到汽车炸弹袭击。3名中国工程师不幸遇难，另有9人受伤。据巴警方5月4日透露，已拘捕13名涉嫌参与这起汽车爆炸案的嫌疑人。
A. 伊斯兰堡
B. 卡拉奇
C. 瓜达尔港
D. 拉瓦尔品第
【单选题】
2004年5月14日韩国宪法法院驳回国会3月12日提出的总统弹劾案，使( )恢复行使总统权力。
A. 金泳三
B. 金大中
C. 高建
D. 卢武铉
【单选题】
( )号飞船于美国东部时间2004年7月1日零时12分按计划顺利进入( )轨道，成为首个绕该行星飞行的人造飞船。
A. “勇气”火星
B. “机遇” 土星
C. “卡西尼”土星
D. “机遇”火星
【单选题】
根据公文作用的活动领域，公文可分为___。
A. 上行文、下行文、平行文
B. 通用公文、专用公文
C. 规范性公文、领导指导性公文、公布性公文、陈述呈请性公文、商洽性公文、证明性公文
D. 收文、发文
【单选题】
根据内容涉及国家秘密的程度，含有重要的国家秘密，泄露会使国家的安全和利益遭受严重损害的文件属于___。
A. 内部使用文件
B. 秘密文件
C. 机密文件
D. 绝密文件
【单选题】
以下有关公文的说法错误的有___。
A. 公文的基本组成部分有：标题、正文、作者、日期、印章或签署、主题词
B. 通用公文，又称行政公文，指各类机关普遍使用的文件，如请示、报告、函等
C. 通知的作者广泛，不受机关性质与级别层次的限制
D. 函为不相隶属机关间相互往来的正式公文，对受文者的行为没有强制性影响
【单选题】
在行政公文中，可用于上行文的公文种类有___。
【单选题】
公文的语言应该是___。
A. 庄重严谨
B. 华丽流畅
C. 威严有力
D. 古朴典雅
【单选题】
批复是答复下级请示的文件，是___。
A. 被动发文
B. 主动发文
C. 是对报告的批件
D. 下级没有请示，用来指导工作的
【单选题】
在公告的总体结构中，没有的一部分是___。
A. 标题
B. 正文
C. 主送单位
D. 成文时间
【单选题】
党政机关联合行文一般使用___机关的版头。
【单选题】
联合行文标注发文机关时，标在前面的机关是___。
A. 上级的
B. 组织序列表中靠前的
C. 主办的
D. 其他系统的
【单选题】
为了维护正常的领导关系，具有隶属关系或业务指导关系的机关之间应基本采取___。
A. 逐级行文
B. 多级行文
C. 越级行文
D. 直接行文
【单选题】
以下标题哪一个符合通报的撰写要求？___
A. 《关于打击盗掘和走私文物活动的通报》
B. 《国务院关于进行第三次全国人口普查的通报》
C. 《国务院关于打击假冒伪劣商品的通报》
D. 《国务院关于部分地区违反国家购销政策的通报》
【单选题】
以下注意事项为批办工作中特别强调要求做到的是___。
A. 认真研读公文，弄清对方意图、问题的性质与实际状况
B. 不得越权批办公文
C. 批办公文的方式有多种，如电话沟通、现场办公、面谈等
D. 要求加强协商，努力协调各方关系
【单选题】
发文处理程序具有很强的确定性与不可逆性，以下各阶段的先后排序应为___。
A. 会商→核稿→注发→发出
B. 核稿→用印→缮印→发出
C. 核稿→会商→用印→缮印
D. 拟稿→注发→签发→发出
【单选题】
县政府要将省政府的公文向所属的部门和乡、镇传达，所使用的公文应是___。
A. 转发性通知
B. 批转性通知
C. 指示性通知
D. 发布性通知
【单选题】
下列文种中，属于指挥性公文的是___。
【单选题】
某市政府办公厅2004年所发的、排序编为5号公文的发文字号的正确写法是___。
A. 政办发(2004)第5号
B. 厅发（2004）5号
C. 政办发〔2004〕5号
D. 政发[2004]5号
【单选题】
文章的四大要素是___。
A. 人物、事件、环境、情节
B. 材料、主题、结构、语言
C. 论点、论据、论证、论述
D. 描写、叙述、议论、说明
【单选题】
公文在制发的程序上，必须履行法定的___。
A. 审批手续
B. 会签手续
C. 登记手续
D. 承办手续
【单选题】
下列文种中属于陈述性的上行公文是___。
【单选题】
联合行文时确定成文时间的标准是___。
A. 以第一个签发机关负责人签发的日期为准
B. 以最后一个签发机关负责人签发的日期为准
C. 以文件撰写的日期为准
D. 以文件实际发出的日期为准
