【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
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【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【单选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【单选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【单选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：电子现金账户（金燕IC卡中的子账户），该账户最高转入资金（），单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【多选题】
2：我行金燕卡省外农信柜面取现，手续费收取标准___。
A. 每笔按取款金额的0.8%，最低1元，最高20元。
B. 每笔按取款金额的0.5%，最低1元，最高20元。
C. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)。
D. 2元+交易金额的0.8%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
【多选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【多选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【多选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【多选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【多选题】
7：跨行转账系统中，工作时间为上班时间，且金额为5万元以上的是哪一个？___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
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【单选题】
宾馆虽尽到安全保障义务，但游客仍然因第三人造成人身损害，则宾馆应当承担侵权责任。___
【单选题】
旅游主管部门是组织编制旅游发展规划的主体。___
【单选题】
景区提高门票价格应当提前 3 个月公布。___
【单选题】
景区在旅游者数量可能达到最大承载量时，超过最大承载量接待旅游者的，由景区主管部门责令改正，情节严重的，责令停业整顿 1 个月至 6 个月。___
【单选题】
商业广告的内容符合要约规定的，视为要约。___
【单选题】
具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权的，撤销权消灭。___
【单选题】
当事人订立合同后分立的，除债权人和债务人另有约定的以外，由分立的法人或者其他组织对合同的权利和义务享有连带债权，承担连带债务。___
【单选题】
设立社应当加强对分社的管理，对分社实行统一的人事、管理、招徕、接待制度规范。___
【单选题】
旅行社应当自取得旅行社业务经营许可证之日起 3 个工作日内，在省级以上旅游主管部门指定的银行开设专门的质量保证金账户。___
【单选题】
旅行社自交纳或者补足质量保证金之日起三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚的，旅游行政管理部门可以将旅行社质量保证金的交存数额降低 50%。___
【单选题】
旅行社被吊销旅行社业务经营许可的，其主要负责人在旅行社业务经营许可被吊销之日起五年内不得担任任何旅行社的主要负责人。___
【单选题】
县级以上人民政府应当将旅游应急管理纳入政府应急管理体系，制定应急预案，建立旅游突发事件应对机制。___
【单选题】
游艺娱乐场所设置的电子游戏机一律不得向未成年人提供。___
【单选题】
受害的旅游者有权就其应获旅行社赔偿的部分直接向保险公司请求赔偿保险金。___
【单选题】
在国内航空运输中，对每名旅客随身携带的物品，承运人的赔偿责任限额为每人 3000 元。___
【单选题】
从事食品生产、食品销售、餐饮服务以及食用农产品销售，应当依法取得许可。___
【单选题】
消费者因商品缺陷造成人、财产损害的，可以向销售者要求赔偿，也可以向生产者要求赔偿。___
【单选题】
导游员小王在带团过程中，因擅自中止导游活动被旅游主管部门吊销导游证，那么小张自处罚之日起___后才可以重新申请导游证。
A. 6 个月
B. 1 年
C. 3 年
D. 5 年
【单选题】
小张未取得导游证从事导游活动，旅游主管部门除对其责令改正，没收违法所得，还并处___罚款。
A. 500 元以下
B. 1000 元以下
C. 1000 元以上 1 万元以下
D. 1000 元以上 3 万元以下
【单选题】
旅行社采用格式条款与旅游者签订旅游合同，应当遵循___确定与旅游者之间的权利和义务？
A. 公平原则
B. 平等原则
C. 自愿原则
D. 合理原则
【单选题】
某旅行社与旅游者小赵签订境内旅游合同，明确 2017 年 11 月 17 日出发。在2017 年 11 月 17 日，旅行社告知小赵由于飞机舱位不足不能成行，那么旅行社应当按照旅游费用总额的___向小赵承担违约金？
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
下列合同属于无效合同的是___。
A. 因重大误解订立的合同
B. 显失公平的合同
C. 一方以乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同
D. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
【单选题】
风景名胜区是指具有___价值，自然景观、人文景观比较集中，环境优美，可供人们游览或者进行科学、文化活动的区域。
A. 观赏、文化或者历史
B. 观赏、文化或者科学
C. 文化、艺术或者历史
D. 历史、文化或者科学
【单选题】
旅游者小李在旅游行程结束后，向旅行社就包价旅游合同的某条款提出异议，双方各执己见，发生争议。该条款是旅行社的格式条款，那么关于该条款解释规则说法正确的是___。
A. 应当按照通常理解予以解释
B. 应当作出不利于旅行社的解释
C. 应当采用相关非格式条款
D. 应当作出不利于小李的解释
【单选题】
导游员小张在带团过程中强迫旅游者进购物店购物 1 次，则旅行社应当按照旅游费用总额的___向旅游者支付违约金？
A. 5%
B. 10%
C. 20%
D. 30%
【单选题】
某旅行社推出一条以探险为主题的旅游线路，明知该线路存在一定的安全隐患还加以销售，从而造成旅游者小赵不慎从悬崖摔下，所幸只构成轻伤，此时小赵有权要求旅行社给予其所受损失___以下的惩罚性赔偿。
A. 1 倍
B. 2 倍
C. 3 倍
D. 5 倍
【单选题】
在国内航空运输中，对每名旅客随身携带的物品，承运人的赔偿责任限额是___。
A. 1000 元
B. 2000 元
C. 3000 元
D. 5000 元
【单选题】
旅游者扰乱所乘坐的高铁正常运行秩序的，处警告或者___以下罚款。
A. 100 元
B. 200 元
C. 300 元
D. 500 元
【单选题】
导游员小张在酒店参与旅游者组织的赌博活动，经查赌资较大的，对小张处 5 日以下拘留或者___以下罚款。
A. 100 元
B. 200 元
C. 300 元
D. 500 元
【单选题】
导游在带团时有时会遇到不可抗力，而不可抗力的发生会影响到整个旅游行程。下列不属于不可抗力的是___。
【单选题】
在自然保护区中，可进入参观考察、旅游的区域是___。
A. 核心区
B. 缓冲区
C. 保护区
D. 实验区
【单选题】
某旅行社导游员小张未经旅游者同意，擅自将团队带入行程单以外的某购物店购买商品，那么旅游者有权在___要求旅行社为其办理退货并先行垫付退货货款。
A. 购买商品后 30 日内
B. 购买商品后 30 个工作日内
C. 旅游行程结束后 30 日内
D. 旅游行程结束后 30 个工作日内
【单选题】
某旅行社的导游员小张在带领旅游者游玩古镇讲解时，由于未尽到安全提示义务，导致旅游者小赵被门槛绊倒受伤，那么小赵___。
A. 只能要求旅行社承担违约责任
B. 只能要求旅行社承担侵权责任
C. 可以要求旅行社承担违约责任或者侵权责任
D. 可以要求小张承担违约责任或者侵权责任
【单选题】
当旅游目的地风险提示为四级时，旅行社应当___。45
A. 采取必要的安全防范措施
B. 加强对旅游者的提示
C. 停止组团
D. 调整或者中止行程
【单选题】
某旅游团共有 20 名旅游者以同一事由向旅游投诉受理机构投诉旅行社和导游，则该 20 名旅游者可以推选___代表进行投诉。
A. 1-3 名
B. 4-5 名
C. 5-10 名
D. 10 名以上
【单选题】
某旅行社安排车队司机在负责驾驶旅游大巴的同时，还承担导游服务，对于这种违法行为，由旅游主管部门对该旅行社责令改正，没收违法所得，并处___罚款。
A. 1000 元以上 10000 元以下罚款
B. 2000 元以上 20000 元以下罚款
C. 3000 元以上 30000 元以下罚款
D. 5000 元以上 50000 元以下罚款
【单选题】
旅行社投保旅行社责任保险，由旅行社与保险公司协商确定责任赔偿限额，但每人人身伤亡责任限额不得低于___。
A. 10 万元
B. 15 万元
C. 20 万元
D. 30 万元
【单选题】
不可移动文物根据___，可以分为全国重点、省级、市县级文物保护单位。
A. 历史、艺术和科学价值
B. 历史、艺术和文化价值
C. 观赏、文化和科学价值
D. 观赏、文化和历史价值
【单选题】
导游员小王在接待入境团队时，向外国旅游者索取小费，情节轻微，那么下列关于对小王的行政处罚正确的是___。
A. 责令小王退还小费
B. 对小王处 1 千元以上 3 万元以下罚款
C. 暂扣小王导游证
D. 吊销小王导游证
【单选题】
“旅游不文明行为记录”信息保存期限最多为___。
A. 1 年
B. 2 年
C. 3 年
D. 5 年
