【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
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【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
推荐试题
【单选题】
某项目2008年3月1日确定了中标人，2008年3月8日发出了中标通知书，2008年3月12日中标人收到了中标通知书，则签订合同的日期应该不迟于___。
A. 2008年3月16日
B. 2008年3月31日
C. 2008年4月7日
D. 2008年4月11日
【单选题】
甲建筑公司通过投标与乙钢铁公司签订了一份建设工程承包合同，合同中约定：由甲建筑公司承包乙钢铁公司厂房建设工程，工程款为1850万元人民币。但是，合同签订后不久，乙钢铁公司要求降低工程款，否则将另行找人承包。甲建筑公司害怕失去工程项目，就同意另签订了一份工程款为1650万元人民币的承包合同。后来双方发生争议，甲建筑公司起诉至人民法院要求乙钢铁公司支付工程款。则工程款的支付应按___支付。
A. 1850万元人民币
B. 1650万元人民币C.双方另行协商的数额 D.中立的评估机构的评估价
【单选题】
关于中标人确定范围的表述不正确的是___。
A. 招标人根据评标委员会提出的书面评标报告和推荐的中标候选人确定中标人
B. 招标人可以在评标委员会推荐的中标候选人之外确定中标人
C. 依法必须进行招标的项目，招标人应当确定排名第一的中标候选人为中标人
D. 排名第一的中标候选人放弃中标、因不可抗力提出不能履行合同，招标人可以确定排名第二的中标候选人为中标人
【单选题】
招标人在评标委员会依法推荐的招标候选人以外确定中标人的，依法必须进行招标的项目在所有投标被评标委员会否决后自行确定中标人的，中标无效，责令改正，可以处中标项目金额的___罚款。
A. 3‰以上5‰以下
B. 10‰以上15‰以下
C. 5‰以上10‰以下
D. 15‰以上20‰以下
【单选题】
中标人违反了本法规定将中标项目的部分主体、关键性工作分包给他人的，处转让、分包项目金额___的罚款。
A. 3‰以上5‰以下
B. 10‰以上15‰以下
C. 5‰以上10‰以下
D. 15‰以上20‰以下
【单选题】
可以规定实行强制监理的建设工程的范围的机构是___．
A. 国家权力机关
B. 社会组织
C. 国务院
D. 建筑协会
【单选题】
下列各项，符合《建筑法》建设工程监理规定的是___。
A. 工程监理单位代理建设单位利益执行监理任务
B. 工程监理人员发现工程施工不符合工程建设强制性标准的，有权要求施工单位整改
C. 工程监理人员发现工程设计不符合工程建设强制性标准的，有权要求设计单位整改
D. 工程监理单位可以转让工程监理业务
【单选题】
建设工程实施监理前，___应当将委托的工程监理单位．监理权限等事项，书面通知被监理的建筑施工企业。
A. 建设行政主管部门
B. 行业协会
C. 监理单位
D. 建设单位
【单选题】
在某项工程中，监理企业A与施工单位B串通起来，为施工单位B谋取非法利益，并给建设单位造成了一定损失。根据法律应___．
A. 由施工企业独自承担赔偿责任
B. 监理企业也要承担连带赔偿责任
C. 监理企业独自承担赔偿责任
D. 均不承担赔偿责任
【单选题】
根据《建设工程监理范围和规模标准规定》，下列工程项目必须实行监理的是___。
A. 投资额为2500万元的市政工程项目
B. 投资额为3800万元的生态环境保护项目
C. 建筑面积为3万平方米商品住宅建设项目
D. 投资额为2000万元的信息网络建设项目
【单选题】
工程监理企业在实施监理过程中，发现存在非常严重的安全事故隐患，而施工单位拒不整改的，应该___。
A. 继续要求施工单位整改
B. 要求施工单位停工，及时报告建设单位
C. 及时向有关主管部门报告
D. 积极协助施工单位采取措施，消除隐患
【单选题】
建设工程安全生产管理条例中，___是建筑生产最基本的安全管理制度，是所有安全规章制度的核心。
A. 安全生产责任制度
B. 安全责任追究制度
C. 安全生产教育培训制度
D. 安全生产检查制度
【单选题】
下列制度中，___是职工群众参与预防和治理不安全因素的一种制度，是群众路线在安全工作中的具体体现。
A. 安全生产管理制度
B. 安全生产规章制度
C. 安全生产责任制度
D. 群防群治制度
【单选题】
下列制度中不属于建设工程安全生产管理基本制度的是___。
A. 安全生产责任制度
B. 群防群治制度
C. 工程竣工验收备案制度
D. 伤亡事故处理报告制度
【单选题】
工程建设单位的___对本单位的安全生产工作全面负责。
A. 主要负责人
B. 安全部门负责人
C. 生产负责人
D. 安全事故当事人
【单选题】
安全生产“三同时”制度是指建设项目的安全设施，必须与主体工程___。
A. 同时设计，同时施工，同时竣工验收
B. 同时设计，同时施工，同时投入使用
C. 同时论证，同时评价，同时投资
D. 同时投资，同时施工，同时评价
【单选题】
施工单位每年至少对管理人员和作业人员进行___次安全生产教育培训，其教育培训情况记人个人工作档案。
【单选题】
当从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或在采取可能的应急措施后撤离作业场所，这里的权是___。
A. 拒绝权
B. 批评权和检举、控告权
C. 紧急避险权
D. 自我保护权
【单选题】
在正常使用条件下，以下关于建设工程最低保修期限的规定，符合《建设工程质量管理条例》规定的是___。
A. 基础设施工程、房屋建筑的地基基础和主体结构工程为50年
B. 屋面防水工程、有防水要求的房间和外墙面的防渗漏为5年
C. 电气工程、给排水工程为2年
D. 地基基础和主体工程为永久
【单选题】
下列因素中，导致建设工程物资采购合同质量纠纷的成因是___。
A. 物资使用不当
B. 现场管理不善
C. 到货验收不严、不及时
D. 供货期间价格变动
【单选题】
《建设工程质量管理条例》规定：工程完工后，应当由___组织设计、施工等有关单位进行竣工验收，该单位在项目建设过程中处于核心地位。
A. 质量监督站
B. 建设单位
C. 监理单位
D. 建设行政主管部门
【单选题】
某施工现场运来一批拟用于装修的石料，对于这批石料的检查，下列说法正确的是___。
A. 对石料质量的检查是监理工程师的责任，施工单位不需要检查
B. 对石料质量的检查是施工单位的责任，监理工程师不需要检查
C. 如果石料的厂家出示了产品合格证和质量检验报告，就不需要对其进行检查
D. 对石料的检查取样应该在监理工程师的监督下取样
【单选题】
工程开工前，设计单位要到施工现场给施工等单位进行设计交底，按《建设工程质量管理条例》的要求，此时用于交底的图纸应是___。
A. 经施工图设计审查中心审查合格的
B. 经设计院总工审查合格的
C. 经建设单位认可的
D. 经注册建筑师、结构工程师签字，设计院盖章的
【单选题】
施工人员对涉及结构安全的试块、试件取样时___。
A. 应在建设单位的监督下取样，并送交监理人员检测
B. 应在监理人员的监督下取样，并送交建设单位检测
C. 应在设计单位的监督下现场取样，并送具有相应资质等级的质量检测单位进行检测
D. 应在监理单位监督下现场取样，并送具有相应资质等级的质量检测单位进行检测
【单选题】
根据《建设工程质量管理条例》关于质量保修制度的规定，电气管线、给排水管道、设备安装和装修工程的最低保修期为___。
【单选题】
工程监理人员发现工程设计不符合工程质量标准或合同约定的质量要求的，___。
A. 有权要求设计单位改正
B. 无权要求设计单位改正
C. 应当报告建设单位要求设计单位改正
D. 应当通知设计单位改正
【单选题】
《工程建设标准强制性条文》是设计或施工时___。
A. 重要的参考指标
B. 必须绝对遵守的技术法规
C. 必须绝对遵守的管理标准
D. 必须绝对遵守的工作标准
【单选题】
建设工程纠纷涉及到的___问题，一般需要进行鉴定。
A. 合同工期
B. 付款方式
C. 工程质量
D. 违约责任
【单选题】
在某工程施工合同中约定，建设单位负责设备采购工作。在该项工程竣工验收交付使用10天后，生产中出现设备问题，属于___情况的，施工单位应予无偿保修。
A. 设计失误
B. 设备使用不当
C. 设备制造缺陷
D. 施工质量低劣
【单选题】
因建设单位(含监理单位)错误管理而造成的质量缺陷，由施工单位负责维修，其经济责任由___承担。
A. 监理单位
B. 施工单位
C. 建设单位
D. 设计单位
【单选题】
有关建设工程竣工环保验收部门的叙述中，不正确的是___。
A. 环境保护设施竣工验收，应当与主体工程竣工验收分开进行
B. 分期建设、分期投入生产或者使用的建设项目，其相应的环境保护设施应当分期验收
C. 环境保护行政主管部门应自收到环境保护设施竣工验收申请之日起30日内，完成验收
D. 建设项目需要配套建设的环境保护设施经验收合格，该建设项目方可正式投入生产或者使用
【单选题】
某房屋建筑工程于2009年3月15日通过竣工验收，建设单位于2009年3月31 日办理了竣工验收备案手续。按照《建设工程质量管理条例》的规定，该工程电气管线的最低保修期限截止日期是___。
A. 2011年3月15日
B. 2011年3月31日
C. 2013年3月15日
D. 2013年3月31日
【单选题】
根据《建设工程质量管理条例》的规定，施工单位在施工过程中发现设计文件和图纸有差错的，应当___。
A. 可直接对设计文件和图纸修改
B. 及时提出意见和建议
C. 直接找设计单位改正
D. 对误差很小的可以不予理会
【单选题】
某高层住宅工程结构设计合理，使用年限50年。屋面防水是一级，设计使用年限15年，工程于2010年8月5 日竣工验收合格，施工单位出具的质量保修书中有下面的内容，其中不符合法律法规要求的是___。
A. 电气管线、给水排水管道、装修工程为1年
B. 屋面防水工程为7年
C. 有防水要求的卫生间，厨房为5年
D. 基础工程为50年
【单选题】
下列对工程建设标准有关内容的理解，正确的是___。
A. 推荐性标准在任何情况下，都没有法律约束力
B. 概算定额不属于工程建设标准范围
C. 违反工程建设强制性标准，但没有造成严重后果的，不属于违法行为
D. 建设行政主管部门可依据《工程建设强制性条文》对责任者进行处罚
【单选题】
建设项目的水污染防治设施，应当与主体工程同时设计、同时施工、同时投入使用。水污染防治设施应当经过___，验收不合格的，该建设项目不得投入生产或者使用。
A. 环保部门的验收
B. 国务院的批准
C. 省级行政部门的验收
D. 各级环保部门的验收
【单选题】
建设行政主管部门或者其他有关部门发现建设单位在竣工验收过程中违反国家有关建设工程质量管理规定行为的，责令停止使用，___。
A. 报上级主管部门验收
B. 重新检查施工质量
C. 重新组织竣工验收
D. 根据《建设工程质量管理条例》有关规定进行处理
【单选题】
某大型建设工程项目竣工后，建设单位于2005年4月1日向环境保护行政主管部门申请配套建设的环境保护设施竣工验收，环境保护行政主管部门于2005年4月5日收到申请。则环保行政主管部门完成该设施验收的截止日期为___。
A. 2005年4月20日
B. 2005年5月5日
C. 2005年5月20日
D. 2005年6月5日
【单选题】
由于发包人原因导致工程无法按规定期限进行竣(交)工验收的，在承包人提交竣(交)工验收报告___d后，工程自动进入缺陷责任期。
【单选题】
发包人根据确认的竣工结算报告向承包人支付工程竣工结算价款，保留___左右的质量保证(保修)金，待工程交付使用1年质保期到期后清算(合同另有约定的，从其约定)，质保期内如有返修，发生费用应在质量保证(保修)金内扣除。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
