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【单选题】
开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知___日内到开户银行办理销户手续。
A. 15
B. 20
C. 30
D. 60
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答案
C
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
粤惠存业务在起息日前撤单可以___
A. 全额撤单
B. 部分撤单
C. 不能撤单
D. 以上都不对
【单选题】
个人大额存单认购起点金额不低于___,该起存金额随监管机构相关要求调整而调整。
A. 10万元
B. 20万元
C. 30万元
D. 50万元
【单选题】
___周岁[含]以上居民允许办理个人网上银行与手机银行业务。
A. 14
B. 16
C. 18
D. 20
【单选题】
第三方存管银证业务可在本行的任一支行办理,办理时间为___。
A. 工作日的上午09:00—下午16:00
B. 工作日的上午10:00—下午15:00
C. 工作日的上午09:00—下午17:00
D. 工作日的上午09:00—下午18:00
【单选题】
支行收到客户预订的贵金属类实物商品后,通知客户于___个工作日内领取。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
【单选题】
贵金属类实物代销业务可在我行任一支行办理,办理时间为___。
A. 与支行的营业时间一致
B. 工作日的上午10:00—下午16:00
C. 工作日的上午10:00—下午17:00
D. 工作日的上午09:00—下午18:00
【单选题】
银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务,___年内不得为其新开立账户。
A. 5年
B. 3年
C. 永久
【单选题】
理财POS业务的交易起点金额为___万元[含]人民币。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【单选题】
同一个人只能在本行开立___个Ⅰ类户。
A. 1
B. 4
C. 5
D. 10
【单选题】
同一个人在本行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过___个。
A. 1
B. 4
C. 5
D. 10
【单选题】
对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行应___。
A. 中止该账户所有业务
B. 暂停该账户非柜面业务
C. 暂停该账户柜面业务
【单选题】
居住在中国境内不满___周岁的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿,并出具关系证明。
A. 18
B. 16
C. 6
【单选题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的,开立个人存款账户时,除出具军人和武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或___开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 政府机关
B. 街道
C. 公安机关
D. 所在单位
【单选题】
客户办理销户申请满___个自然日后,来办理公务卡销户。
A. 45
B. 40
C. 50
【单选题】
办理证券投资基金业务的个人客户年龄需满___周岁。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 22
【单选题】
当居民身份证件的有效期为长期时,以下哪种录入规则是正确的___。
A. 29991231
B. 20991231
C. 99991231
D. 21000101
【单选题】
同一代理人在本行代理他人开立个人结算账户的数量,活期存折和借记卡分别不得超过___张。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
【多选题】
下列关于重要空白凭证管理,正确的是___。【多项选择题】
A. 重要空白凭证可以不按号码顺序发售,但要做好记录
B. 重要空白凭证在使用过程中填写有误,应在凭证上注明“作废”字样
C. 运营主管每月检查重要空白凭证库存、保管和领用情况
D. 主管行长对各部门保管的重要空白凭证应进行定期或不定期的检查
E. 开户单位提交的“重要空白凭证领用单”应加盖预留印鉴
【多选题】
下面哪些说法是是符合规定的___【多项选择题】
A. 金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份要进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
B. 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时,可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取封存措施。
C. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密
D. 金融机构及其工作人员在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份
【多选题】
金融机构反洗钱义务包括___【多项选择题】
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立客户身份资料和交易纪录保存制度
C. 建立健全反洗钱内部控制制度
D. 执行大额和可疑交易报告制度
【多选题】
下列支付交易哪些属于可疑交易___【多项选择题】
A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
C. 短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
D. 企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
【多选题】
以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易___【多项选择题】
A. 个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B. 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C. 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D. 客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务
【多选题】
办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为___【多项选择题】
A. 柜员办理非本人业务
B. 代客户签名、设置、重置、输入密码
C. 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备,如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等
D. 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
【多选题】
有权机关根据需要可以___,而且还需在会计档案查阅登记簿上作详细记录【多项选择题】
A. 抄录
B. 复制
C. 照相
D. 带走原件
【多选题】
错账冲正的一般原则___【多项选择题】
A. 应采用反方向交易方式进行处理
B. 错账冲正应以原错账和错账凭证作为依据
C. 错账冲正必须经运营主管/会计主办签章确认授权后方可办理
【多选题】
《广东南粤银行出纳查库管理实施细则[3.0版,2016年]》中规定:___情况可进行联合查库【多项选择题】
A. 节假日和年终决算日对业务金库、重要单证库、运营尾箱的查库。
B. 各级运营管理部门组织对本级业务金库、重要单证库或运营尾箱的查库。
C. 其他确需联合查库的情形。
【多选题】
“严禁授权人未实际履行审核职责而进行形式上的授权”。以下___属于形式上授权【多项选择题】
A. 不确认客户真实意愿授权
B. 不审核凭证授权
C. 不核实业务授权
D. 超权限授权
【多选题】
运营基本实物印章保管使用管理应严格执行“印、押、证三分管”制度,符合内部控制要求,做到分工合理,职责明确,坚持不相容岗位分离原则,以下表述正确的___【多项选择题】
A. 使用、保管汇票专用章人员严禁同时保管配套使用银行汇票及银行承兑汇票等重要单证。
B. 使用、保管本票专用章人员严禁同时保管配套使用银行本票等重要单证。
C. 使用、保管业务公章人员严禁同时保管配套使用存折、定期存单、开户证实书、存款证明等重要单证。
D. 使用、保管作为账户预留印鉴印章的个人方章、业务公章[包括行政公章或财务专用章等]人员严禁同时保管该账户配套使用的支票等重要单证。
【多选题】
个人开户环节风险表现有___【多项选择题】
A. 无证件开户
B. 证件不符或代理开户
C. 假证件开户
D. 批量开户
【多选题】
有权冻结单位、个人存款的执法机关有___【多项选择题】
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 公安机关
D. 审计机关
【多选题】
下列说法正确的有___【多项选择题】
A. 现金收入,先收款后记账
B. 现金付出,先记账后付款
C. 转账业务,先记贷后记借
D. 代收他行票据,收妥抵用
【多选题】
一次发现10张[含]以上印有“法轮功”等反动宣传内容的人民币,应向___单位上报【多项选择题】
A. 上级主管部门
B. 当地公安机关[610部门]
C. 当地人行
D. 居委会
【多选题】
《柜面运营管理及风险控制基本规定》中明确:严格按五相符原则审核账户及印鉴卡资料,以下___属于“五符审核”【多项选择题】
A. “证实相符”审核
B. “证书相符”审核
C. “证证相符”审核
D. “证网相符”审核
E. “证规相符”审核
【多选题】
办理现金收款业务时,按照“三先三后”程序操作,即___【多项选择题】
A. 先卡大数、后点细数
B. 先点主币、后点辅币
C. 先点大额票币、后点小额票币
【多选题】
下列哪些财产及账户不得冻结和扣划___【多项选择题】
A. 金融机构存款准备金和备付金
B. 特定非金融机构备付金
C. 党、团费账户和工会经费集中户
D. 社会保险基金
E. 住房公积金和职工集资建房账户资金
【多选题】
柜员办理业务必须___【多项选择题】
A. 认真审核原始凭证的真实性、合法性
B. 以原始凭证为依据,在授权范围内办理业务
C. 超过自身权限,由主管根据业务权限和规定授权后办理
D. 实行柜员制的营业机构,柜员不得办理涉及自身的业务
【多选题】
银行负责对存款人开户申请资料的___进行审查【多项选择题】
A. 真实性
B. 完整性
C. 唯一性
D. 合规性
【多选题】
下列哪些行为属于违反印章管理规定___【多项选择题】
A. 越权审批、使用印章
B. 未设专人专管业务印章
C. 未经批准增加或减少印章种类
【多选题】
在进行柜员指纹相关工作时,严禁出现以下行为___【多项选择题】
A. 采集的指纹和操作员的信息不相符
B. 未经审批,擅自采集、使用操作员指纹进行业务操作
C. 未经核实,擅自申请取消指纹登陆
【多选题】
现金业务坚持“收付五清”制度,做到___、钞券交清、笔笔分清【多项选择题】
A. 凭证审清
B. 钞券点清
C. 金额问清
D. 金额点清
推荐试题
【单选题】
___是中国特色社会主义的根本任务,所以必须坚持以经济建设为中心,以科学发展为主题,实现以人为本、全面协调可持续的科学发展。 
A. 发展经济 
B. 解放和发展社会生产力  
C. 发展生产 
【单选题】
新中国颁布的第一部法律是___
A. 《宪法》
B. 《刑法》
C. 《婚姻法》
D. 《土地改革法》
【单选题】
社会主义制度在中国确立的主要标志是___
A. 中华人民共和国的成立
B. 第一个五年计划的完成
C. 中华人民共和国宪法的颁布
D. 三大改造的胜利完成
【单选题】
1953-1956年我国民主政治建设取得重大进展,其表现是___。
A. 人民代表大会制度建立
B. 过渡时期总路线公布
C. 全国政协成立
【单选题】
1915 年 9 月,陈独秀在上海创办了___,从此拉开了近代中国第一次思想解放运动——新文化运动的序幕。
A. 《新青年》
B. 《青年杂志》
C. 《青春》
【单选题】
1931 年 11 月,第一次全国苏维埃代表大会召开的地点是 ___ 。
A. 瑞金
B. 兴国
C. 延安
【单选题】
我国第一个五年计划完成于___。
A. 大跃进时期
B. 全面进行社会主义建设时期
C. 社会主义改造时期
【单选题】
第___届全国人民代表大会提出了“四个现代化”的宏伟目标。
A. 三
B. 四
C. 五
【单选题】
2008年9月,我国神舟七号载人航天飞行取得圆满成功。这标志着我国载人航天工程“三步走战略”的第二步取得突破性进展,我国由此成为世界上___独立掌握空间出舱关键技术的国家。
A. 第二个
B. 第三个
C. 第四个
【单选题】
中央人民政府正式宣布五月四日为“青年节”是在___年。
A. 1921
B. 1949
C. 1953
【单选题】
我国第一颗原子弹于 ___ 爆炸成功。
A. 1963 年
B. 1964 年
C. 1965 年
D. 1966 年
【单选题】
我国的基本民族政策是 ___
A. 实行民族区域自治
B. 实现各民族共同繁荣
C. 民族不分大小一律平等
D. 反对大民族主义和地方民族主义
【单选题】
把毛泽东思想确立为我们党的指导思想的会议是 ___ 。
A. 党的七大
B. 七届二中全会
C. 六届七中全会
【单选题】
邓小平同志首次提出“解放思想、实事求是”是在___
A. 1977 年党的十届三中全会上
B. 1978 年中央工作会议上
C. 1978 年全军政治工作会议上
D. 1978 年党的十一届三中全会上
【单选题】
中国改革的第一个突破口是___
A. 农村改革
B. 城市改革
C. 国有企业改革
D. 发展个体、私营经济
【单选题】
第一个与新中国建交的西方大国是___,对中国加强同西欧的关系起到了重要作用。
A. 英国
B. 德国
C. 法国
【单选题】
恢复中华人民共和国在联合国的合法席位是在___年。
A. 1970
B. 1971
C. 1972
【单选题】
第一个支持恢复中国在联合国合法席位、第一个就中国加入世贸组织与中方签署双边协议的拉美国家是___。
A. 巴西
B. 智利
C. 古巴
【单选题】
新中国外交政策成熟的标志是___
A. 1953年提出的和平共处五项原则
B. 1955年提出的“求同存异”方针
C. 1970年代形成的关于三个世界划分的理论
【单选题】
1979年1月1日,中国与___互相承认并建立大使级外交关系,从而结束了两国关系的长期不正常状态。
A. 美国
B. 日本
C. 加拿大
【单选题】
1984年5月召开的___正式批准了“一国两制”的构想,标志着这一科学思想正式成为和平统一祖国的基本国策。
A. 六届人大二次会议
B. 六届人大三次会议
C. 十二届三中全会
【单选题】
1997年___,我国恢复行使对香港的主权,标志着“一国两制”构想的巨大成功,标志着中国人民在完成祖国统一大业道路上迈出了重要的一步。
A. 6月1日
B. 7月1日
C. 8月1日
【单选题】
___年1月21日,第六届全国人大第九次会议正式通过国务院关于建立教师节的议案,并决定9月10日为我国的教师节。
A. 1984
B. 1985
C. 1986
【单选题】
1986年3月3日,王大珩等四位科学家给中共中央写信,提出要跟踪世界先进水平,发展我国高技术的建议。___当即批示“此事宜速作决断。不可拖延”。后来,中共中央、国务院批准了《高技术研究发展计划(“863”计划)纲要》。
A. 胡耀邦
B. 邓小平
C. 陈云
【单选题】
2001年12月11日,中国正式加入世界贸易组织(WTO),成为第___个成员。
A. 133
B. 143
C. 153
【单选题】
系统阐述社会主义初级阶段理论的会议是___。
A. 党的十二大
B. 党的十二届六中全会
C. 党的十三大
【单选题】
党的___明确指出:“我国经济体制改革的目标是建立社会主义市场经济体制”。
A. 十三大
B. 十三届六中全会
C. 十四大
【单选题】
1997年9月,党的十五大把邓小平理论确立为党的___并写进党章。
A. 指导方针
B. 指导思想
C. 战略思想
【单选题】
2002年11月,党的十六大提出全面建设___的奋斗目标,把“三个代表”重要思想同马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论一道确立为党必须长期坚持的指导思想。
A. 小康社会
B. 法治社会
C. 和谐社会
【单选题】
1971年毛泽东、周恩来邀请美国一球队的队员访华,展开了著名的___
A. 篮球外交
B. 足球外交
C. 乒乓外交
D. 网球外交
【单选题】
1971年10月25日,在美国纽约联合国总部举行的第 ___届联大会上,恢复新中国在联大的合法席位和驱逐台湾当局代表的提案,以压倒多数被通过。
A. 25
B. 26
C. 27
D. 28
【单选题】
1978年12月15日,中美两国发布联合公报,宣布中美建交,建立的日期为1979年___
A. 1月1日
B. 5月1日
C. 7月1日
D. 10月1日
【单选题】
文革后恢复高考的第一次考试,有570万名考生走进了考场,考试的时间为___
A. 1977年夏
B. 1977年秋
C. 1977年冬
D. 1978年春
【单选题】
1982年9月,邓小平会见当时英国首相时,公开提出了“一国两制”的构想。这位首相的名字是___
A. 梅 杰
B. 撒切尔夫人
C. 布莱尔
D. 希 思
【单选题】
中国加入世贸组织(WTO)的时间是___
A. 2002年
B. 2001年
C. 2000年
D. 1999年
【单选题】
2008年,中国体育代表团在29届北京奥运会上,获得 ___ 枚金牌,名列奖牌榜( )。
A. 51,第一名
B. 41,第二名
C. 31,第三名
D. 21,第四名
【单选题】
1984年5月召开的___正式批准了“一国两制”的构想,标志着这一科学思想正式成为和平统一祖国的基本国策。
A. 六届人大二次会议
B. 六届人大三次会议
C. 十二届三中全会
【单选题】
1997年___,我国恢复行使对香港的主权,标志着“一国两制”构想的巨大成功,标志着中国人民在完成祖国统一大业道路上迈出了重要的一步。
A. 6月1日
B. 7月1日
C. 8月1日
【单选题】
___年1月21日,第六届全国人大第九次会议正式通过国务院关于建立教师节的议案,并决定9月10日为我国的教师节。
A. 1984
B. 1985
C. 1986
【单选题】
系统阐述社会主义初级阶段理论的会议是___。
A. 党的十二大
B. 党的十二届六中全会
C. 党的十三大
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