【判断题】
未在我行开立结算账户的行政事业单位可以在我行办理代发工资业务,需提供营业执照或上级机构批文或其他证明文件,并留存复印件。
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相关试题
【判断题】
进账单第一联并加盖清讫章作转账业务回单,二联通用凭证第二联并加盖清讫章作代发开户回单,开户完成的凭证,此处为存单,加盖业务公章、柜员私章后递交客户。
【判断题】
申请单位没有预先在我行开户,现在需要办理批量业务的,则在客户号输入“999999999”,回车后显示蓝色框选中的银行内部户即为客户名称。
【判断题】
“是否短信通知”,若选“是”则表示客户可以去6207交易开通批量短信业务,该短信业务只表示“批量代发”时可以发送短信给客户,否则一般客户都选“否”不去批量开通短信通知。
【判断题】
批量开户清单每页须加盖单位财务章或单位公章。
【判断题】
办理批量代发业务时,单位提供的清单上必须要有合计金额,若无可由经办柜员补记并加盖柜员私章。
【判断题】
企业网银开通代发工资功能。企业网银代发工资银行级限额执行如下标准:单笔金额500万元(含),日累计金额1000万元(含)。
【判断题】
存款人只能在银行开立一个基本存款账户,银行不得在同一网点为单位客户开立基本存款账户和一般存款账户。
【判断题】
除基本账户外,其他账户开立后一个月内,应由客户经理或指定人员到单位客户的经营(办公)场所进行实地回访核实。
【判断题】
注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付,注册验资的汇缴人与出资人可以不一致
【判断题】
银行工作人员严禁代理客户办理各类单位银行结算账户的开户手续。
【判断题】
账户开立后,开户单位的开户资料和预留印鉴,一律不准再由开户单位或他人经手,也不准在银行内部违规调阅、复印和使用。
【判断题】
基本存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户,存款人的工资、奖金等现金的支取,只能通过该账户办理。
【判断题】
开户行必须遵循“了解你的客户”的原则,通过外部网站查询企业资质,落实实际经营地实访等方式,勤勉尽职,做好企业存款人的调查工作,识别企业身份及其实际控制人、收益所有人身份,了解企业开户目的及用途,并根据反洗钱要求填制《单位客户尽职调查表》。
【判断题】
开户手续完成后,应交给开户单位的有关资料、印鉴卡等物品,需填制移交清单,直接交给有权人,如果客户不在,也可以由客户经理转交。
【判断题】
基本存款账户“转户”,是指存款人因迁址或其他需要,在原基本存款账户开户银行撤销基本存款账户后,选择其他银行,申请重新开立基本存款账户的行为。
【判断题】
开立人民币结算账户,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
【判断题】
核准类账户预留印鉴卡的启用日期为办理预留印鉴卡的当天。
【判断题】
非核准类基本户开户手续完成后,应交给开户单位的印鉴卡、基本存款账户信息表、机构信用代码证,需填制移交清单,一律直接交给有权人,由其当场签字确认,并在移交清单注明“已收妥”字样,严禁由他人代领。
【判断题】
《综合服务协议签署表》对于未勾选协议,需在选项前打“X”,并用横线划去。有特别约定事项的在特别约定栏中填写。
【判断题】
军队、武警保密单位在银行办理支付结算时,可免填用途。
【判断题】
当单位客户在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户,重新开立的银行结算账户三个工作日后方可办理付款业务。
【判断题】
基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。
【判断题】
中央预算单位按有关规定开立的预算收入汇缴专用存款账户资金只能按规定及时上缴中央国库或中央财政专户,不得用于本单位支出。
【判断题】
单位银行卡的资金必须由其基本存款账户转账存入,该账户不得办理现金收付业务。
【判断题】
印鉴变更中存款人更换预留印鉴中有权签字人的个人签章同时需提供原有权签字人出具签名确认的书面申请,若无法提供,则存款人需出具正式公函,承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任。
【判断题】
临时存款账户用于办理单位客户各项专用资金的收付。
【判断题】
业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。
【判断题】
农民工工资账户按专用账户性质开立,总承包公司账户名称为总承包+承包项目名称,分包公司账户名称为总承包+承包项目名称+分包公司名称。其账户名称必需与预留公章相一致。
【判断题】
持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时,开户行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户“经营范围”是否含有“取消开户许可证核发”字样,核实企业是否持有开户许可证。如经营范围含有“取消开户许可证核发”字样的,需出具基本存款账户开户许可证原件。
【判断题】
基本账户开户企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,可通过开户银行向中国人民银行申请补发。而取消开户许可之后遗失的应出具情况说明,由基本户开户申请补发《基本存款账户信息》。
【判断题】
开户行为企业开立一般存款账户、专用存款账户后,应于账户开立之日起2个工作日内通过账户管理系统向中国人民银行当地分支机构备案。
【判断题】
存款人变更预留印鉴中的授权代理人签章的,可不提供营业执照,但必须提供法定代表人出具的撤销原授权并对新的代理人授权的授权文件。
【判断题】
开户行对单位客户的变更通知和证明文件审核无误后,为单位客户办理变更手续,于5个工作日内向中国人民银行当地分支行报告。
【判断题】
如客户申请变更账户性质,应按照开销户手续提供相应证明文件并填写撤销原银行结算账户申请书、开立银行结算账户申请书。
【判断题】
工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的
【判断题】
单位提供相关开户资料原件,让客户填写开立单位银行结算账户申请书,盖上公章,开立单位银行结算账户申请书一式三联第三联作为柜员传票。
【判断题】
对公信息建立1703可由主办会计授权。
【判断题】
对账户变更性质涉及核准类账户的,则须报人民银行核准通过,退回/换发/新发许可证后,方可以在核心系统中维护账户性质。
【判断题】
户名变更,客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的,《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名,盖新公章。
推荐试题
【多选题】
下列犯罪中,可以由单位构成的有( )。 ___
A. 集资诈骗罪
B. 贷款诈骗罪
C. 信用卡诈骗罪
D. 保险诈骗罪
【多选题】
关于贷款诈骗罪,下列说法错误的是( )。___
A. 甲为做生意以欺骗手段骗取银行贷款,但生意失败,贷款无法偿还,给银行造成重大损失,构成贷款诈骗罪
B. 乙以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益,构成贷款诈骗罪
C. 丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款,构成贷款诈骗罪
D. 丁使用虚假的证明文件,骗取数额较大的银行贷款后携款潜逃,构成贷款诈骗罪
【多选题】
不考虑数额,以下向银行获取贷款的情形成立贷款诈骗罪的是( )。___
A. 编造虚假引资项目的
B. 使用虚假经济合同的
C. 使用虚假证明文件的
D. 超出抵押物价值重复担保的
【多选题】
关于票据诈骗罪,下列表述正确的是( )。 ___
A. 甲明知是伪造的支票而使用,骗取财物2万元的,构成票据诈骗罪
B. 乙有限公司明知是无效的汇票而使用,骗取财物5万元的,构成票据诈骗罪
C. 丙捡拾他人丢失的汇票而使用,数额较大的,构成票据诈骗罪
D. A公司与B公司签订购销合同,A公司向B公司购买价值80万元的货物,约定货到付款。后B公司将货物送至A公司后到银行提示付款时因空头被退票。A公司构成票据诈骗罪
【多选题】
不考虑数额,下列行为构成信用卡诈骗罪的是( )。 ___
A. 张某使用已经作废的信用卡购物
B. 李某借用杨某的信用卡买房
C. 赵某在使用信用卡时明知钱已不多仍透支使用
D. 孙某拾得刘某的信用卡并以刘某的名义使用
【多选题】
下列行为属于信用卡诈骗罪中“冒用他人信用卡”的有( )。___
A. 拾得他人信用卡并使用的
B. 骗取他人信用卡并使用的
C. 盗窃他人信用卡并使用的
D. 窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的
【多选题】
恶意透支的主观认定,强调行为人以非法占有为目的,下列选项符合“以非法占有为目的”的情形是( )。___
A. 甲明知没有还款能力而大量透支,无法归还
B. 乙肆意挥霍透支的资金,无法归还
C. 丙透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收
D. 丁抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款
【多选题】
下列选项中构成保险诈骗罪的是( )。 ___
A. 投保人甲明知被保险人患有不能投保的疾病,故意隐瞒该事实,骗取保险金,数额较大
B. 投保人乙对发生的车辆交通事故夸大损失程度,骗取保险金,数额较大
C. 丙将借给他人使用的汽车偷开走,制造车辆被盗假象,骗取保险金,数额较大
D. 丁故意杀害被保险人,造成被保险人死亡,骗取保险金,数额较大
【多选题】
下列行为中,构成逃税罪的有( )。___
A. 甲公司因业务不熟、账目不清,欠交税款数额较大
B. 乙因经营亏损而欠交税款数额较大
C. 丙涂改账目,少交税款数额较大
D. 税务人员丁与纳税人勾结,协助纳税人偷逃税款数额较大,丁的协助行为
【多选题】
关于逃税罪,下列说法正确的是()。___
A. 纳税人经税务机关依法下达追缴通知后,补缴了应纳税款,缴纳滞纳金,已受行政处罚的,公安机关不予追究刑事责任
B. 纳税人在公安机关立案后再补缴税款的,不影响公安机关追究其刑事责任
C. 纳税人经税务机关依法下达追缴通知后,补缴了应纳税款,缴纳滞纳金,但拒不接受行政处罚的,应当追究刑事责任
D. 纳税人5年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚,又逃避缴纳税款的,即使补缴了应纳税款,缴纳滞纳金,已受行政处罚,也应追究刑事责任
【多选题】
虚开增值税专用发票罪的客观方面表现为( )。 ___
A. 为他人虚开
B. 为自己虚开
C. 让他人为自己虚开
D. 介绍他人虚开
【多选题】
关于骗取出口退税罪,下列说法正确的是( )。___
A. 甲有限公司在没有货物真实出口的情况下,伪造外贸合同、海运提单等,骗取出口退税,数额较大,对甲公司应以伪造公文、证件、印章犯罪与骗取出口退税罪数罪并罚
B. 乙有限公司为了达到骗取出口退税款的目的,向税务人员行贿构成行贿罪,对乙公司应以行贿罪与骗取出口退税罪数罪并罚
C. 丙有限公司生产的一批产品因外商原因无法出口,该企业采用伪造出口退税单证等方法,骗取出口退税80万元(其中包括该批产品已征的产品税、增值税等税款25万元),对丙应以逃税罪和骗取出口退税罪数罪并罚
D. 丁利用虚开增值税专用发票骗取出口退税数额较大的,应以虚开增值税专用发票罪与骗取出口退税罪数罪并罚
【多选题】
关于非法出售发票罪,下列表述正确的是( )。 ___
A. 税务工作人员甲非法出售普通发票,无论是否利用职务之便,都以非法出售发票罪定罪处罚
B. 市民乙非法出售普通发票数额较大,情节轻微,由税务机关行政处罚
C. 丙有限公司也可以成为非法出售发票罪的犯罪主体
D. 丁多次非法出售普通发票,且数量巨大,构成情节严重
【多选题】
假冒注册商标罪中的“与其注册商标相同的商标”,是指( )。___
A. 改变注册商标的字体、字母大小写或者文字横竖排列,与注册商标之间仅有细微差别的
B. 改变注册商标的文字、字母、数字等之间的间距,不影响体现注册商标显著特征的
C. 改变注册商标颜色的
D. 其他与注册商标在视觉上基本无差别、足以对公众产生误导的商标
【多选题】
关于假冒注册商标罪非法经营数额的认定,下列选项中正确的是( )。___
A. 本罪中“非法经营数额”,是指行为人在实施侵犯知识产权行为过程中,制造、储存、运输、销售侵权产品的价值
B. 已销售的侵权产品的价值,按照实际销售的价格计算
C. 制造、储存、运输和未销售的侵权产品的价值,按照标价或者已经查清的侵权产品的实际销售平均价格计算
D. 侵权产品没有标价或者无法查清其实际销售价格的,由相关技术人员依据规定估算
【多选题】
下列行为,以营利为目的,违法所得数额较大或者有其他严重情节,构成侵犯著作权罪的是( )。___
A. 张某未经著作权人许可,复制发行其电影作品
B. 李某出版他人享有专有出版权的图书
C. 王某未经录音录像制作者许可,复制发行其制作的录音录像
D. 赵某制作、出售假冒他人署名的美术作品
【多选题】
下列关于扰乱市场秩序罪的说法不正确的是( )。 ___
A. 甲所购某名牌轿车行驶不久,发动机就发生故障,经多次修理仍未排除。甲用牛车拉着该轿车在闹市区展示。甲构成损害商品声誉罪
B. 广告商乙在拍摄某减肥药广告时,以肥胖的郭某当替身拍摄减肥前的画面,再以苗条的影视明星刘某作代言人夸赞减肥效果。事后查明,该药具有一定的减肥作用。乙构成虚假广告罪
C. 丙按照所在企业安排研发出某关键技术,但其违反保密协议将该技术有偿提供给其他厂家使用,获利400万元。丙构成侵犯商业秘密罪
D. 章某因房地产开发急需资金,以高息向丁借款500万元,且按期归还本息。丁尝到甜头后,多次发放高利贷,非法获利数百万元。丁构成非法经营罪
【多选题】
下列犯罪中,以非法占有为目的作为犯罪构成主观要件的是( )。___
A. 合同诈骗罪
B. 职务侵占罪
C. 非法吸收公众存款罪
D. 挪用公款罪
【多选题】
172、吕某曾任甲公司业务经理,后被辞退。吕某找人刻了该公司的印章,找到甲公司业务合作伙伴签订合同,骗取货款10万元。下列说法正确的是()。___
A. 吕某构成伪造公司印章罪
B. 吕某构成诈骗罪
C. 吕某构成合同诈骗罪
D. 吕某伪造印章行为和骗取货款行为是牵连关系
【多选题】
有下列( )情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,构成合同诈骗罪。___
A. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的
B. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的
C. 没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的
D. 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的
【多选题】
下列行为中,应当以合同诈骗罪定性的是( )。___
A. 甲未经王某同意,以王某名义签订合同,收受对方当事人给付的定金30万元后卷款逃走
B. 乙借用其他单位的公章和合同文本签订合同
C. 丙公司与某单位签订合同后,因市场风险造成公司破产,致使合同无法履行
D. 丁为取得对方当事人的信任,要求自己在审计事务所工作的同学为自己出具一份假的产权证明作担保,合同签订后,丁将对方货物变卖得款50万元之后逃走
【多选题】
下列行为构成非法经营罪的是( )。___
A. 甲违反国家规定,非法经营烟草专卖品,数额较大
B. 乙非法经营证券业务,数额较大
C. 丙买卖国家机关颁发的野生动物进出口许可证
D. 丁复制、发行盗版的《国家计算机考试大纲》
【多选题】
违反国家规定,有下列( )非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,构成非法经营罪。___
A. 未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的
B. 买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的
C. 未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货或者保险业务的
D. 在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇的
【多选题】
下列行为,以非法经营罪定罪处罚的有( )。___
A. 违反国家规定,使用POS机以现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的
B. 违反国家在控制突发传染病疫情期间有关市场经营、价格管理等规定,哄抬物价、牟取暴利,严重扰乱市场秩序,违法所得数额较大的
C. 在生产、销售的饲料中添加禁止在饲料和动物饮用水中使用的药品,情节严重的
D. 组织、领导传销活动的
【多选题】
根据《刑法》第226条的规定,以暴力、威胁手段,实施( )行为,情节严重的,构成强迫交易罪。___
A. 强买强卖商品的
B. 强迫他人提供或者接受服务的
C. 强迫他人参与或者退出投标、拍卖的
D. 强迫他人参与或者退出特定的经营活动的
【多选题】
下列行为构成强迫交易罪的是( )。___
A. 摊贩甲强拉顾客购买苹果,造成顾客轻微伤
B. 小区店主乙强迫小区十几位居民购买本店日用品,否则放狗恐吓
C. 超市老板丙对反复挑选商品的顾客说“买就买,不买别摸脏了东西”
D. 小店老板威胁一位女顾客不买商品就不让出店门
【多选题】
下列犯罪行为中,应当与故意杀人罪数罪并罚的是( )。___
A. 行为人犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪,又实施杀人行为的
B. 行为人犯保险诈骗罪,又故意造成被保险人死亡的
C. 行为人犯组织他人偷越国(边)境罪,又杀害被组织人、被运送人及检查人员的
D. 行为人犯组织、领导、参加恐怖组织罪,又实施杀人行为的
【多选题】
张某欲杀害周某,但又不想自己动手,遂将装好子弹的手枪交给赵某,并骗赵某说枪里是橡皮子弹,既不会打死人也不会伤人,但可以吓唬对方一下,赵某信以为真,遂向周某开枪,由于枪法不准,将周某身边的陆某打死。下列说法正确的是()。___
A. 赵某构成过失致人死亡罪
B. 张某和赵某成立共同犯罪
C. 张某构成故意杀人罪(既遂)
D. 张某构成故意杀人罪(未遂)
【多选题】
182、对于非法摘取他人器官的行为,以故意伤害罪或故意杀人罪定罪处罚的有( )。___
A. 未经本人同意摘取其器官的
B. 明知是不满18周岁的人而摘取其器官的
C. 以威胁等方式强迫他人捐献器官的
D. 以利益诱惑欺骗他人捐献器官的
【多选题】
赵某对孙某有好感,但孙某生性孤傲,不愿理睬赵某。赵某很伤心。一天晚上,赵某看到孙某一个人走在路上,遂过去搭讪,但是孙某并不理会。赵某很生气,将孙某按倒在地实施了奸淫行为。事后,赵某十分后悔,而孙某又大喊要报警将其抓起来。赵某十分害怕,用手将孙某掐死。本案中,赵某的行为( )。___
A. 构成故意杀人罪
B. 构成强奸罪
C. 按照故意杀人罪和强奸罪数罪并罚
【多选题】
下列情形中,使用暴力行为致人死亡的,应以故意杀人罪定罪判刑的有( )。___
A. 非法拘禁
B. 司法工作人员刑讯逼供
C. 司法工作人员暴力取证
D. 监管人员虐待被监管人
【多选题】
甲整理好行装要去沙漠旅行,仇人乙在甲带的水中掺入了剧毒药品,之后仇人丙将甲的水壶钻了个洞使水蒸发和渗漏,结果甲在沙漠中干渴而死。下列说法正确的是( )。___
A. 乙构成故意杀人既遂
B. 乙构成故意杀人未遂
C. 丙构成故意杀人既遂
D. 丙构成故意杀人未遂
【多选题】
下列行为中,应以故意杀人罪定罪处罚的是( )。___
A. 甲在刑讯逼供过程中,导致被害人死亡
B. 乙在非法拘禁孙某过程中,使用暴力致孙某死亡
C. 丙在绑架李某、向李某家属勒索财物过程中,杀害李某
D. 丁组织聚众斗殴,其间,其多名手下一起将对方一人乱刀砍死
【多选题】
对强奸行为的定罪处罚,下列选项正确的是( )。___
A. 甲是某中学初一班主任,在其班女生(13周岁)向其表示好感后,双方自愿发生性关系,甲构成强奸罪
B. 乙深夜潜入被害人家中,乘对方睡意朦胧之际,冒充对方丈夫和其发生性关系,乙构成强奸罪
C. 丙15周岁与邻居女孩(13周岁)谈恋爱,偷尝禁果,情节轻微,虽未造成严重后果,但女孩家长强烈不满,应以强奸罪定罪处罚
D. 丁强奸被害人致使其重伤,应以强奸罪和故意伤害罪数罪并罚
【多选题】
下列行为中,应当认定为强奸罪或者以强奸罪与其他罪名数罪并罚的有( )。___
A. 拐卖妇女的犯罪分子奸淫被拐卖的妇女的
B. 利用职权、从属关系,以胁迫手段奸淫现役军人的妻子的
C. 利用迷信奸淫妇女的
D. 组织卖淫的犯罪分子强奸妇女后迫使其卖淫的
【多选题】
下列情形中,应当以强奸罪定罪处罚的有( )。___
A. 甲乘某女酒醉之时,将其强行奸淫
B. 乙冒充国家干部对某女声称,只要与其上床即可为某女安排工作,该女信以为真,遂与乙主动发生性关系
C. 丙与某女通奸多年,后某女觉得对不起自己的丈夫,遂正告丙不要再纠缠自己,丙称如断绝关系,就将他们两人通奸的事实告诉其丈夫,并强行将该女奸淫
D. 丁在某宾馆召妓,见卖淫女身材发育不成熟,问之得知,该女只有13周岁,但仍将其嫖宿
【多选题】
李某、王某事先预谋,打算共同强奸女青年孙某。王某在强奸孙某后,在李某和孙某均不知情的情况下,将孙某房间内的2000元现金拿走。关于李某、王某的行为定性正确的有( )。___
A. 李某犯强奸罪、抢劫罪
B. 王某犯强奸罪、盗窃罪
C. 李某犯强奸罪
D. 王某犯强奸罪、抢劫罪
【多选题】
下列情形应当认定为强奸罪的是( )。___
A. 李某,男(15周岁)多次与不满14周岁的乙、丙、丁发生性关系,并导致丁怀孕
B. 甲见乙丈夫在外当兵长期不归,便利用是乙上级领导的关系,要求乙与自己发生性关系,否则就将其辞退,乙被迫多次与甲发生性关系
C. 甲在公园中看到乙女(13周岁)打扮比较成熟妖艳,以为乙女是暗娼,便上前询问,得知乙女未满14周岁,出高价与其开房并发生性关系
D. 甲男将自己邻居家4周岁小女孩骗回家中,对其性器官进行抠摸,并要该女为其口淫
【多选题】
下列对非法拘禁罪的理解和表述正确的是( )。___
A. 为索取高利贷,非法扣押、拘禁他人的,以非法拘禁罪定罪处罚
B. 在非法拘禁过程中殴打对方的,从重处罚
C. 在非法拘禁过程中使用暴力殴打对方致残的,构成故意伤害罪
D. 在非法拘禁过程中使用暴力殴打对方致人死亡的,以故意杀人罪和非法拘禁罪数罪并罚
【多选题】
下列情形构成诽谤罪的是()。___
A. 张某捏造诽谤他人的事实并在互联网上发布,该信息被浏览达3500次
B. 王某捏造诽谤他人的事实并在互联网上发布,该信息被转发600次
C. 雷某因诽谤被处行政拘留5日后,2年内该人又利用信息网络诽谤他人
D. 杜某捏造诽谤他人的事实并在信息网络发布,造成了被诽谤人的父亲精神失常