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【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,以下关于义务机构履行受益所有人识别义务与内控机制建设的关系描述,错误的是: 。___
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善
B. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,根据规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
C. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
D. 设立专门机构负责实施受益所有人身份识别工作
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答案
D
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相关试题
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,_____依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。 ___
A. 不得
B. 经评估后可以
C. 经机构高级管理层审批后可以
D. 可以
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当_____交易并考虑提交可疑交易报告,必要时可_____业务关系。___
A. 中止,终止
B. 中止,中止
C. 终止,终止
D. 终止,中止
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定,对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的_____个工作日内划分其风险等级。___
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行_______的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。___
A. 一般
B. 正常
C. 普通
D. 严格
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应_____为客户办理业务。___
A. 终止
B. 中止
C. 停止
D. 拒绝
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在业务关系存续期间,客户身份信息发生变更的,义务机构应当采取以下哪种措施:__________。___
A. 应当及时提示客户更新资料
B. 应当中止为客户办理业务
C. 不予理睬
D. 等待客户主动更新资料
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间应当采取_____客户身份识别措施。___
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,下列关于金融机构客户身份资料和交易记录保存工作描述有误的是:_______。___
A. 金融机构应当保存的客户身份资料只包括记载客户身份信息的资料
B. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
C. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年
D. 金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查和监督管理
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的:________。___
A. 代理人
B. 实际受益人
C. 实际控制人
D. 实际使用人
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,下列关于金融机构客户身份识别工作描述有误的是:________。___
A. 金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的实际使用人
B. 在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级与来自于其他国家(地区)的客户一致
C. 在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息
D. 客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当保存客户身份资料和交易记录,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按________保存。___
A. 最长期限
B. 最短期限
C. 固定期限
D. 5年
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行或者其省一级分支机构经过反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的_______报案。___
A. 司法机关
B. 税务机关
C. 侦查机关
D. 反洗钱局
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向________报告。___
A. 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
B. 中国人民银行当地分支机构或当地公安机关
C. 中国人民银行当地分支机构
D. 当地公安机关
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,下列属于中国反洗钱监测分析中心的职责的有:_______。___
A. 开展洗钱风险评估
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 接收并分析大额交易和可疑交易报告
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,经营机构从事______业务的,不适用《金融机构反洗钱规定》对金融洗钱监督管理的规定。___
A. 汇兑
B. 咨询管理
C. 支付清算
D. 基金销售
【单选题】
金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚;区别不同情形,建议中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会采取的措施不包括:_______。___
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D. 没收金融机构的固定资产
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构及其分支机构的_______,应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 客户经理
C. 反洗钱人员
D. 业务主管
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法错误的是:_______。___
A. 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
B. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度
C. 未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作
D. 对工作人员进行反洗钱培训
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易累计交易金额以客户为单位,_____计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。___
A. 按资金收入情况单边累计
B. 按资金支出情况单边累计
C. 按资金收入以及支出的情况累计
D. 按资金收入或者支出单边累计
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由_____负责报告。___
A. 开立账户的金融机构或者发卡机构
B. 业务办理银行
C. 收单银行
D. 总行
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向_____报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。___
A. 中国人民银行及其分支机构
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行保险监督管理委会员
D. 中国银行业协会
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,下列交易的发生额都在200万元以上,以下哪种属于大额交易报告的范围:_______。___
A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付交易
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生之日起_____个工作日内以电子方式提交大额交易报告。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,中国互联网金融协会在反洗钱和反恐怖融资管理中履行的职责不包括:_______。___
A. 根据相关规定,协调其他行业自律组织,制定并发布各类从业机构执行《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》所适用的行业规则
B. 配合中国人民银行及其分支机构开展线上和线下反洗钱相关工作,开展洗钱和恐怖融资风险评估,发布风险评估报告和风险提示信息
C. 组织推动各类从业机构制定并实施反洗钱和反恐怖融资方面的自律公约
D. 制定从业机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的规章制度
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,下列关于法人金融机构客户身份识别措施描述有误的是:_______。___
A. 在建立业务关系时,法人金融机构根据客户价值决定是否先建立业务关系后完成对客户的身份核实
B. 在业务关系存续期间,法人金融机构应详细审查保存的客户资料和交易,及时更新客户身份信息,确保当前进行的交易与客户身份背景相匹配
C. 通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
D. 在业务关系存续期间对非自然人客户受益人开展持续识别
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,法人金融机构应当对监控名单开展_____监测,涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。___
A. 实时
B. 定期
C. 不定期
D. 事后
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,下列不属于法人金融机构内部不同层次洗钱风险报告的是:_______。___
A. 境内外分支机构、相关附属机构应当及时向总部反洗钱管理部门报告洗钱风险情况
B. 各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况,包括风险调整变动情况、风险评估结果等
C. 反洗钱管理部门应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况,包括洗钱风险管理策略、政策、程序、风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事件等
D. 反洗钱管理部门应当及时上报大额和可疑交易报告
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,下列关于法人金融机构反洗钱资源配置的描述,错误的是:_______。___
A. 反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位人员,业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当配备兼职洗钱风险管理岗位人员
B. 洗钱风险管理岗位职级不得低于法人金融机构其他风险管理岗位职级,不得将洗钱风险管理岗位简单设置为操作类岗位或外包
C. 法人金融机构应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位
D. 法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员,兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,下列关于法人金融机构洗钱风险管理策略描述,错误的是:_______。___
A. 法人金融机构应当根据规则为本的原则制定洗钱风险管理策略
B. 在识别和评估洗钱风险的基础上,针对风险较低的情形,采取简化的风险控制措施
C. 在识别和评估洗钱风险的基础上,针对风险较高的情形,采取强化的风险控制措施
D. 在识别和评估洗钱风险的基础上,超出机构风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或进行交易
【单选题】
根据《中国共产党章程》规定,中国共产党在领导社会主义事业中,必须坚持以_____为中心,其他各项工作都服从和服务于这个中心。___
A. 改革开放
B. 经济建设
C. 依法治国
D. 从严治党
【单选题】
根据《中国共产党章程》规定,坚持_____、坚持人民民主专政、坚持中国共产党的领导、坚持马克思列宁主义毛泽东思想这四项基本原则,是我们的立国之本。___
A. 社会主义道路
B. 改革开放
C. 依法治国
D. 社会主义市场经济
【单选题】
根据《中国共产党章程》规定,全国代表大会代表的名额和选举办法,由_____决定。___
A. 中央纪律检查委员会
B. 中央政治局常务委员会
C. 中央军事委员会
D. 中央委员会
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,党的问责工作应当坚持以下原则,包括: 。①依规依纪、实事求是 ②失责必问、问责必严 ③权责一致、错责相当 ④严管和厚爱结合、激励和约束并重 ⑤惩前毖后、治病救人___
A. ①②③④
B. ②③④⑤
C. ①②③④⑤
D. ③④⑤
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,对党的领导干部的问责,根据危害程度以及具体情况,可以采取方式包括通报、组织调整或者组织处理、纪律处分以及 。___
A. 批评教育
B. 诫勉
C. 改组
D. 检查
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,以下不属于可以不予问责或者免予问责情形的是: 。___
A. 在推进改革中因缺乏经验、先行先试出现的失误,尚无明确限制的探索性试验中的失误,为推动发展的无意过失
B. 在集体决策中对错误决策提出明确反对意见或者保留意见的
C. 在决策实施中已经履职尽责,但因不可抗力、难以预见等因素造成损失的
D. 对党中央、上级党组织三令五申的指示要求,不执行或者执行不力的
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,党委(党组)应当加强对本地区本部门本单位问责工作的领导,追究在党的建设、党的事业中失职失责党组织和党的领导干部的____。①主体责任;②监督责任;③问责责任。___
A. ①
B. ①②
C. ①②③
D. ②③
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,问责应当分清责任。党组织领导班子在职责范围内负有____。___
A. 主要领导责任
B. 全面领导责任
C. 重要领导责任
D. 直接领导责任
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,问责决定应当由有管理权限的____作出。___
A. 党组织
B. 审计部门
C. 纪委
D. 组织人事部门
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,对党的领导干部的问责,根据危害程度以及具体情况,可以采取以下方式:____。①通报;②诫勉;③组织调整或者组织处理;④纪律处分。___
A. ①②③
B. ②③④
C. ①②④
D. ①②③④
【单选题】
根据《中国共产党问责条例》规定,被问责领导干部应当向作出问责决定的党组织__。___
A. 就有关情况作出说明
B. 进行书面汇报
C. 写出书面检讨
D. 进行口头检讨
推荐试题
【判断题】
加强军队的革命化建设,就要毫不动摇坚持党对军队的绝对领导,持续培育当代革命军人核心价值观,大力发展先进军事文化,永葆人民军队性质、本色、作风。
A. 对
B. 错
【判断题】
坚持走中国特色军民融合式发展路子,军民融合源于党的“人民战争”思想。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国军队的最高领导权和指挥权属于党中央、中央军委。
A. 对
B. 错
【判断题】
必须坚持国家利益至上,以国家安全为宗旨,以政治安全为根本,加强国家安全能力建设,坚决维护国家主权、安全、发展利益。
A. 对
B. 错
【判断题】
党在新时代的强军目标是建设一支听党指挥、能打胜仗、作风优良的人民军队,把人民军队建设成为世界一流军队。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党坚持对人民解放军和其他人民武装力量的绝对领导,贯彻习近平强军思想,加强人民解放军的建设。
A. 对
B. 错
【判断题】
实现国防和军队现代化建设又快又好发展,必须坚持军民结合、寓军于民的方针。
A. 对
B. 错
【判断题】
解决当前我国所面临的国防和军队现代化问题,关键是发展科学技术。
A. 对
B. 错
【判断题】
经济建设是国防建设的基础,国防则提供经济建设所必需的安全环境。
A. 对
B. 错
【判断题】
中华人民共和国武装力量由中国人民解放军现役部队和预备役部队、中国人民武装警察部队组成。
A. 对
B. 错
【判断题】
国防教育的作用落实到人们的行为上,就是要使广大公民和各种社会组织自觉地履行国防义务,正确地行使国防权利。
A. 对
B. 错
【判断题】
我国武装力量建设的一项根本政治制度是必须接受中国共产党的领导。
A. 对
B. 错
【判断题】
构建中国特色现代军事力量体系就是要加快形成精干、联合、多能、高效的信息化军事力量体系。
A. 对
B. 错
【判断题】
业主项目部工作实行项目经理负责制,项目部管理工作贯穿工程前期、工程建设、总结评价三个阶段,业主项目部工作实行项目经理负责制通过计划、组织、协调、监督、评价等管理手段,推动工程建设按计划实施,实现工程进度、安全、质量和造价等各项建设目标
A. 对
B. 错
【判断题】
业主项目部人员发生变动时,无需重新发文和报备
A. 对
B. 错
【判断题】
参与配电网建设改造方案、供电方案的制定;参与可研方案、初步设计审查;协助办理开工前的有关行政许可手续是业主项目部的工作职责之一。
A. 对
B. 错
【判断题】
业主项目部负责监督施工项目部及时支付施工单位人员(劳务外包人员)工资
A. 对
B. 错
【判断题】
组织开展工程结算工作,办理拆旧物资退料手续、结余物资退料手续等,配合完成工程竣工决算、工程审计等相关工作是施工项目部的工作职责
A. 对
B. 错
【判断题】
业主项目经理的岗位职责包含:协助落实安全管理责任,定期参加或组织安全监督活动;参加工程中间验收工作;参加竣工验收,监督参建单位做好闭环整改
A. 对
B. 错
【判断题】
协助办理开工前的有关行政许可手续,核查并跟踪开工手续办理情况。是业主项目部项目管理的岗位职责之一
A. 对
B. 错
【判断题】
施工计划管理是业主项目部前期阶段主要管理工作内容之一
A. 对
B. 错
【判断题】
业主项目部组织全体施工人员进行交底、安全教育培训,经考试合格后方可上岗。
A. 对
B. 错
【判断题】
项目一经下达,建设管理单位可以擅自调整建设项目、建设地点及建设规模。无需进行设计变更
A. 对
B. 错
【判断题】
设计单位的选择,必须通过有相应资质的招标代理机构,进行依法公开招标或框架协议采购等方式确定。
A. 对
B. 错
【判断题】
初设完成后,由市公司组织市经研所开展初步设计评审,审核意见报省公司;省公司委托省经研院抽审复核,审核通过后,由省公司或委托市公司下达初设批复意见。也可由省公司组织省经研院开展初步设计评审,下达初设批复意见
A. 对
B. 错
【判断题】
建设管理单位应检查督促施工单位严格落实里程碑计划和施工方案,正确处理安全与进度、安全与效益的关系,如遇特殊情况,与进度和效益冲突,可降低安全标准。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程配电站房建设符合规划、设计要求。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程配电站房(开关站、配电室、箱式变电站)布点必须合理,偏离负荷中心,选址符合防洪、防火、地质等相关要求。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程配电站房选址符合防洪、防火、地质等相关要求。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程配电站选址不应预留检修、运维通道。
A. 对
B. 错
【判断题】
配电网优质(百佳)工程每年评选一次,有效期一年。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程评选要求新建(含整体改造)配电变台工程,变压器容量不小于200千伏安。申报公司配电网“百佳工程”的项目,应包含低压线路及户表改造工程。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程评选要求工程建设符合基本建设程序,符合公司配电网工程管理办法要求,执行公司有关技术标准及典型设计。
A. 对
B. 错
【判断题】
获得“百佳工程”称号的项目参建单位,在名录发布后半年内(以发布日期为准)参与同类工程投标时可适当加分,具体加分标准按公司有关规定执行。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程评价得分不应记入项目工程档案。
A. 对
B. 错
【判断题】
如有重大设计变更的工程可以参加“百佳工程”评选。
A. 对
B. 错
【判断题】
优质工程评选不可与工程督导检查、竣工验收等工作结合进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
配电网优质工程项目的自评、排序工作由各个地市公司运检部组织进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
业主项目部在开工前需完成开工报告编制,并履行开工报审手续。
A. 对
B. 错
【判断题】
项目验收应由业主项目部组织实施,项目验收应包括项目中间验收、竣工验收。
A. 对
B. 错
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