【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当根据规定建立和实施客户身份识别制度，具体要求如下：______。___
A. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
B. 根据规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D. 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
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相关试题
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在办理业务过程中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的_____、_____、_____有疑问的，应当重新识别客户身份。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 合规性
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括以下事项：_______。___
A. 根据有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 职责范围内调查可疑交易活动
D. 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
E. 中国人民银行规定的其他有关职责
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列______等情况金融机构应当重新识别客户。___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
F. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列_______等可疑行为是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，_____、_____、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。___
A. 家族企业
B. 个人独资企业
C. 有限责任公司
D. 上市公司
【多选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，洗钱风险评估指标体系包括_____等基本要素。___
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务（含金融产品、金融服务）
D. 行业（含职业）
E. 交易对手特性
F. 客户背景
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理架构，明确_____等在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工。___
A. 董事会、监事会、高级管理层
B. 业务部门
C. 反洗钱和反恐怖融资管理部门和内审部门
D. 股东会
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括： 等内容。___
A. 反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分
B. 反洗钱和反恐怖融资内部控制措施
C. 反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制
D. 反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度
E. 重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制
F. 反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，设立银行业金融机构境内分支机构应当符合反洗钱和反恐怖融资审查条件有： 。 ___
A. 总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力
B. 总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作
C. 拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作
D. 拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
E. 国务院反洗钱行政主管部门规定的其他条件
【多选题】
《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》适用于在中华人民共和国境内设立的_____、_____、_____等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行。___
A. 商业银行
B. 农村合作银行
C. 农村信用合作社
D. 股份制银行
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构出现 等情形时，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚。___
A. 未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
C. 未根据规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的
D. 未根据规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的
【多选题】
根据《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》规定，特定非金融机构履行反洗钱和反恐怖融资应当严格执行 等规定。___
A. 《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发〔2017〕218号）
B. 《住房城乡建设部 人民银行 银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）
C. 《财政部关于加强注册会计师行业监管有关事项的通知》（财会〔2018〕8号）
D. 《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度》
【多选题】
根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取的与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，具体包括： 。___
A. 进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率
B. 进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源
C. 进一步调査客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机
D. 适度提高交易监测的频率及强度
E. 根据法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、 交易规模、交易频率等实施合理限制
F. 与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，对于国际组织的高级管理人员，下列哪些是义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时应当采取 等措施。___
A. 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为国际组织的高级管理人员
B. 建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权
C. 进一步深入了解客户财产和资金来源
D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，下列有关委托境外第三方机构开展客户身份识别的说法是正确的是： 。___
A. 义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础
B. 当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴
C. 当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴
D. 义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，有关责任由该境外第三方机构承担
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构可以不识别下述 等非自然人客户的受益所有人。___
A. 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关
B. 人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位
C. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
D. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
E. 受政府控制的企事业单位
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于： 。___
A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告
B. 提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》及相关内控制度规定采取相应的控制措施
C. 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D. 经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
E. 向相关金融监管部门报告
F. 向相关侦查机关报案
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，下列说法正确的有： 。___
A. 加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
B. 加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力
C. 加大监督检查力度，严惩违法违规行为
D. 加强对非自然人客户的身份识别
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的情形包括： 。 ___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，下列属于外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人有： 。___
A. 外国政要、国际组织高级管理人员本人
B. 外国政要、国际组织高级管理人员的父母、配偶、子女等近亲属
C. 义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人
D. 外国政要、国际组织高级管理人员的下属、司机
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，符合下列 等情形，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。___
A. 无法做出判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴
B. 非自然人为参照公务员法管理的事业单位
C. 非自然人客户出现高风险情形
D. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，有关受益所有人身份识别工作，以下说法正确的是： 。___
A. 收集权威媒体报道可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料
B. 发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息，开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息
C. 受益所有人身份识别工作涉及不同义务机构的，义务机构之间应当就相关信息的提供、核实等提供必要协助或者事先约定
D. 义务机构应当积极主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所有人识别义务
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的_____、_____和_____，根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
A. 业务能力
B. 合规能力
C. 风险意识
D. 职业操守
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，下列关于II、III类户的说法，正确的有： 。___
A. II类户可以透支
B. 银行可以在确保个人账户资金安全的前提下，通过II、III类户向绑定账户发送指令扣划资金。
C. II类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额为1万元
D. 在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理II、III类户开户业务的，银行可先为开户申请人开立II、III类户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户，应当向绑定账户开户行验证II类户与绑定账户为同一人开立且绑定户为I类户或者信用卡账户。需要验证的信息包括： 。___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号（卡号）
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. 身份证件号码
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，下列 等场外配资金融产品，房地产中介、互联网金融从业机构、小额贷款公司不得为卖房人或购房人提供。___
A. 过桥贷
B. 尾款贷
C. 赎楼贷
D. 首付贷
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，为规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，以下关于购房融资的说法正确的有： 。___
A. 严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资
B. 严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或服务
C. 严禁违规提供房地产场外配资
D. 严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，地方金融监管部门应当加强对互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构的重点监测，具体监测措施包括： 。___
A. 对违规提供购房融资行为的互联网金融从业机构，要将其列入重点对象进行整治
B. 对违规提供购房融资行为的小额贷款公司，依照有关法律法规实施处罚
C. 将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法录入征信系统
D. 对违规提供购房融资行为的互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构取消其营业资质
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，为规范购房融资行为，加强房地产领域反洗钱工作，促进房地产市场平稳健康发展，住房城乡建设部、人民银行、银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作要求如下： 。___
A. 严禁违规提供“首付贷”等购房融资
B. 加强信息互通和部门间协作
C. 加大对违规提供购房融资行为的查处力度
D. 加强房地产交易反洗钱工作的监督管理
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括： 。___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号(卡号)
E. 绑定账户是否为I类户或者信用卡账户
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则： 。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 实质重于形式
D. 规则为本
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于： 。___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，义务机构对洗钱高风险国家或地区的管控要求包括：________。___
A. 义务机构应当建立工作机制及时获取金融行动特别工作组（FATF）发布和更新的高风险国家或地区名单
B. 义务机构在与来自高风险国家或地区客户建立业务关系或进行交易时应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施
C. 对于已与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的，应一并进行重新审查，必要时终止代理行关系
D. 对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构应当提高内部监督检查或审计的频率和强度，确保所属分支机构或附属机构严格履行反洗钱和反恐怖融资义务
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户受益所有人，指对非自然人客户最终掌握控制权或者获取收益的自然人，关于其判定标准正确的有：________。___
A. 公司的受益所有人应当根据以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，下列关于义务机构开展非自然人客户的受益所有人识别工作描述正确的有：______。___
A. 义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息
B. 义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况
C. 义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行
D. 义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施：________。___
A. 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要
B. 建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权
C. 进一步深入了解客户财产和资金来源
D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
【多选题】
根据《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》等规定，下列______情形特定非金融机构应当履行反洗钱和反恐怖融资义务。___
A. 房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务
B. 贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务
C. 会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产，代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务
D. 公司服务提供商为客户提供或准备提供以下服务，包括：为公司的设立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通讯地址等
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下条件：_______。___
A. 不得有故意或重大过失犯罪记录
B. 熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规
C. 接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
D. 通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构应当根据要求向银行业监督管理机构报送_____等材料，并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。___
A. 反洗钱和反恐怖融资制度
B. 年度报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 重大风险事项
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构的_____进行反洗钱和反恐怖融资审查，对不符合条件的，不予批准。___
A. 法人机构设立、分支机构设立
B. 股权变更、变更注册资本
C. 调整业务范围和增加业务品种
D. 董事及高级管理人员任职资格许可
推荐试题
【单选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席_______以上的董事会会议。___
A. 三分之一
B. 二分之一
C. 三分之二
D. 四分之三
【单选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，_______负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 董事长
D. 监事长
【单选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行召开董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议时，应当至少提前_______个工作日通知银行业监督管理机构。___
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，______是商业银行公司治理的基本文件。___
A. 商业银行章程
B. 公司法
C. 商业银行法
D. 银监法
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后______内召集和召开。___
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 半年
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行公司治理是指_______之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。 ①股东大会 ②董事会 ③监事会 ④高级管理层 ⑤股东及其他利益相关者___
A. ①②③④⑤
B. ①②③④
C. ①②③⑤
D. ①②④⑤
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，主要股东应当真实、准确、完整地向董事会披露关联方情况，并承诺当关联关系发生变化时及时向_______报告。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，监事会由_______组成。 ①职工代表出任的监事 ②股东大会选举的外部监事 ③股东监事 ④其他监事___
A. ①②③④
B. ①②③
C. ①②④
D. ②③④
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行应当在章程中规定，独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于_______个工作日。担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于_______个工作日。___
A. 十五，十五
B. 十，二十五
C. 十五，二十五
D. 十五，三十
【单选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行_______对银行风险管理承担最终责任。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【单选题】
甲公司持有大恒银行10％股权，为大恒银行第二大股东，乙公司持有大恒银行7％的股权，为大恒银行第三大股东，甲公司和乙公司均为某国有控股公司全资子公司。大恒银行董事会成员为9人，监事会成员为5人，在大恒银行即将进行的董事会和监事会换届选举的提名过程中，根据《商业银行公司治理指引》的规定，哪种做法是正确的？___
A. 甲公司提名董事，乙公司提名董事
B. 甲公司提名董事，乙公司提名监事
C. 甲公司提名监事，乙公司提名董事
D. 甲公司提名监事，乙公司提名监事
【单选题】
富丽银行董事会制定2014年度的会议计划，根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪种方案不符合规定________
A. 分别于3月、6月、7月、12月召开四次董事会会议
B. 分别于3月、6月、9月、12月召开四次董事会会议
C. 分别于1月、3月、6月、8月、12月召开五次董事会会议
D. 分别于1月、3月、6月、10月、12月召开五次董事会会议
【单选题】
大恒银行董事会计划以通讯表决的方式审议相关议案，根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪个议案可以通讯表决的方式进行审议?___
A. 2014年度利润分配方案
B. 关于发行优先股方案的议案
C. 2014年第一季度报告
D. 关于聘任黄某担任副行长的议案
【单选题】
魏某为龙达银行独立董事，同时还担任该行董事会审计委员会主任委员，根据《商业银行公司治理指引》的规定，请问魏某每年在龙达银行工作的时间不得少于 个工作日？___
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行______、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责。___
A. 内部审计部门
B. 风险管理部门
C. 法律合规部门
D. 运营管理部门
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，______应当对未执行相关制度流程、未适当履行检查职责、未及时落实整改承担直接责任。___
A. 业务部门
B. 内控管理职能部门
C. 内部审计部门
D. 高级管理层
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，内部控制是商业银行_______参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 ①股东大会 ②董事会 ③监事会 ④高级管理层 ⑤全体员工___
A. ①②③④
B. ①②③⑤
C. ①②④⑤
D. ②③④⑤
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立由_______组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。 ①股东大会 ②董事会 ③监事会 ④高级管理层 ⑤内控管理职能部门 ⑥内部审计部门 ⑦业务部门 ⑧全体员工___
A. ①②③④⑤⑥
B. ①②③④⑤⑧
C. ②③④⑤⑥⑦
D. ③④⑤⑥⑦⑧
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少_______开展一次全面的外包业务风险评估。___
A. 每半年
B. 每年
C. 每2年
D. 每3年
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立科学的_______、合理设定内部控制考评标准，对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价，并根据考评结果改进内部控制管理。___
A. 风险管理体系
B. 业务管理体系
C. 绩效考评体系
D. 监测考评体系
【单选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少_______开展一次。___
A. 每半年
B. 每年
C. 每2年
D. 每3年
【单选题】
某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求_________
A. 该银行每家分支机构只配备一名会计主管，全面负责柜面的会计业务；
B. 该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗；
C. 为方便业务办理，该银行核心客户资料向所有员工开放；
D. 该银行聘请了专业的外部审计师，定期对全行内部控制制度进行独立审计。
【单选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，董事会应下设审计委员会。审计委员会成员不少于_______人，多数成员应是非执行董事。___
【单选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计人员至少应具备_______以上金融从业经验。___
【单选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，审计委员会应按向_______董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。___
【单选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，首席审计官和内部审计部门应按季向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况。每年至少_______向董事会提交包括履职情况、审计发现和建议等内容的审计工作报告。___
【单选题】
某商业银行省分行现有正式员工800人，依据《银行业金融机构内部审计指引》规定，分行审计部门人员应配备的员工数应不少于_______，并建立内部岗位轮换制。___
A. 24人
B. 8人
C. 16人
D. 4人
【单选题】
2014年初某股份制银行总行审计部派南部片区审计中心对某地分行2013年的经营管理及内部控制状况开展了常规审计工作，并出具了《某分行2013年度常规审计报告》，报告对其2013年度的全面工作进行了评价，但该分行对《审计报告》结论提出来了异议，认为审计报告的结论与事实不符，向总行提出了书面复议请求，总行依据《银行业金融机构内部审计指引》规定，派___________进行了复议。___
A. 北部片区审计中心
B. 总行审计部
C. 总行公司业务部
D. 某外部会计事务所
【单选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过_______；否则，银行业金融机构应当要求外审机构更换签字注册会计师。___
【单选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，对因审计结果严重失实、存在严重舞弊行为、严重违背中国注册会计师审计准则，存在应发现而未发现的重大问题而被终止委托的外审机构，银行业金融机构_______内不得委托其从事审计业务。___
【单选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，_______对外部审计负最终责任。___
A. 银行业金融机构董事会
B. 银行业金融机构监事会
C. 银行业金融机构高级管理层
D. 外部审计机构
【单选题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构应当委托具有_______、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。___
A. 公平性
B. 公正性
C. 合法性
D. 独立性
【单选题】
北京某著名会计事务所常年从事对北京某股份制银行《年度财务报告》的审计工作，根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，因该事务所某签字注册会计师对该银行的服务年限已超过________年，于是更换了另一签字注册会计师参与《年度财务报告》审计工作。___
【单选题】
中兴会计事务所2014年5月经某股份制银行总行委派对福建省分行开展 “对公授信业务专项审计”，2014年6月审计结束，中兴会计事务所出具了《对公授信业务专项审计报告》，根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，该股份制银行总行要求被检查分行应当重视并积极整改外部审计发现的问题，并将整改结果报送________。___
A. 总行监事会
B. 总行董事会
C. 当地中国银行业监管局
D. 总行审计部
【单选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，逾期（含展期）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为_______。___
【单选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少_______个月的观察期内不得调离，观察期结束后，应严格按照本指引规定进行分类。___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
【单选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。检查、评估的频率每年不得少于_______次。___
【单选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，贷款本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑，该笔贷款应归入_______。___
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
【单选题】
按照《贷款风险分类指引》规定，需要重组的贷款应至少归为_______。___
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
【单选题】
借款人为甲公司，从事3C产品开发销售，由于竞争对手的新产品有了重大突破，并以低成本低价格的优势迅速占领市场，甲公司年初向乙银行借款的3千万依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，根据《贷款风险分类指引》，下列选项____ 是正确的？___
A. 至少将甲公司贷款划分为关注
B. 至少将甲公司贷款划分为次级
C. 至少将甲公司贷款划分为可疑
D. 至少将家公司贷款划分为损失
