【多选题】
自2021年1月1日起，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对在直属海事管理机构登记的下列船舶生效：（ ）
A. 沿海载客定额50人以下跨省航行的客船（客渡船除外）及沿海省内航行的客船（客渡船除外）
B. 沿海150总吨以下气体运输船和散装化学品船
C. 沿海500总吨及以上港内作业的油船及沿海500总吨以下油船
D. 沿海500总吨及以上省内航行的散货船和其他货船
E. 内河3000总吨及以上散货船和其他货船
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交通运输部关于《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对第四批船舶生效的公告交通运输部公告2018年第83号.为促进航运经济健康发展，助推交通强国建设，提高航运公司安全管理能力和水平，经研究决定，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》（交海发〔2001〕383号，以下简称《国内安全管理规则》）自2021年1月1日起，对在直属海事管理机构登记的下列船舶生效：一、沿海载客定额50人以下跨省航行的客船（客渡船除外）及沿海省内航行的客船（客渡船除外）；二、沿海150总吨以下气体运输船和散装化学品船；三、沿海500总吨及以上港内作业的油船及沿海500总吨以下油船；四、沿海500总吨及以上省内航行的散货船和其他货船；五、内河3000总吨及以上散货船和其他货船。
相关试题
【多选题】
自2021年1月1日起，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对在直属海事管理机构登记的下列客船生效：（ ）
A. 沿海载客定额50人以下跨省航行的客船
B. 沿海载客定额50人以下跨省航行的客渡船
C. 沿海省内航行的客船
D. 沿海省内航行的客渡船
【多选题】
自2021年1月1日起，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对在直属海事管理机构登记的沿海150总吨以下（ ）生效。
A. 客船
B. 气体运输船
C. 油船
D. 散装化学品船
【多选题】
自2021年1月1日起，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对在直属海事管理机构登记的下列油船生效：（ ）
A. 沿海500总吨及以上港内作业的油船
B. 沿海500总吨以下油船
C. 沿海500总吨及以上省内航行的油船
D. 内河3000总吨及以上油船
【多选题】
自2021年1月1日起，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对在直属海事管理机构登记的下列散货船生效：（ ）
A. 沿海载客定额50人以下跨省航行的客船（客渡船除外）及沿海省内航行的客船（客渡船除外）
B. 沿海150总吨以下散货船
C. 沿海500总吨及以上港内作业的散货船
D. 沿海500总吨及以上省内航行的散货船
E. 内河3000总吨及以上散货船
【多选题】
自2021年1月1日起，《中华人民共和国船舶安全营运和防止污染管理规则》对在直属海事管理机构登记的下列内河船生效：（ ）
A. 内河载客定额50人以下跨省航行的客船（客渡船除外）
B. 内河500总吨及以上港内作业的油船
C. 内河3000总吨及以上散货船
D. 内河3000总吨及以上其他货船
【多选题】
《水上客运重大事故隐患判定指南（暂行）》中的事故隐患是指水上客运生产经营单位违反安全生产法律、法规、规章、标准、规程和安全生产管理制度的规定，或者因其他因素在生产经营活动中存在可能导致事故发生的：（ ）
A. 物的危险状态
B. 人的不安全行为
C. 管理上的缺陷
D. 制度上的漏洞
【多选题】
水上客运生产经营单位包括：（ ）
A. 客船所有人
B. 客船经营人
C. 客船管理人
D. 客运码头经营人
【多选题】
水上客运重大事故隐患主要包括：（ ）
A. 客船安全技术状况、重要设备存在严重缺陷
B. 客船配员或船员履职能力严重不足
C. 客运码头重要设备及应急设备存在严重缺陷或故障
D. 水上客运生产经营单位违法经营、作业
E. 水上客运生产经营单位安全管理存在严重问题
F. 其他重大事故隐患
【多选题】
“客船安全技术状况、重要设备存在严重缺陷”，是指下列（ ）情形之一的：
A. 客船擅自改建
B. 客船改装后，船舶适航性、救生和防火要求，不满足技术法规要求
C. 客船船体破损、航行设备损坏影响船舶安全航行，未及时修复
D. 客船应急操舵装置、应急发电机等应急设施设备出现故障
E. 客船未按规定配备足额消防救生设备设施或存在严重缺陷
【多选题】
“客船配员或船员履职能力严重不足”，是指下列（ ）情形之一的：
A. 船长的配备未满足最低安全配员要求
B. 高级船员的配备未满足最低安全配员要求
C. 参加航行、停泊值班的船员违反规定饮酒或服用国家管制的麻醉药品
D. 参加航行、停泊值班的船员违反规定饮酒或服用国家管制的精神药品
【多选题】
第七条 “客运码头重要设备及应急设备存在严重缺陷或故障”，是指下列（ ）情形之一的：
A. 未按规定配备足额消防救生设备设施或配备的设备设施存在严重缺陷；
B. 未按规定设置旅客、车辆上下船设施，安全设施，应急救援设备，或者设置的设备设施不能正常使用
C. 客运码头未按相关标准配备安全检测设备或者设备无法正常使用
D. 客船登离装置存在重大安全缺陷未及时纠正
【多选题】
“水上客运生产经营单位违法经营、作业”，是指下列（ ）情形之一的：
A. 客船未持有有效的法定证书
B. 客船未遵守恶劣天气限制、夜航规定航行
C. 客船载运旅客人数超出乘客定额人数的、或未按规定载运或载运的车辆不符合相关规定、或未按规定执行“车客分离”要求
D. 客运码头未按规定履行安检查危职责，违规放行人员和车辆
E. 未按规定执行水路旅客运输实名制管理规定
F. 超出许可范围和许可有效期经营
【多选题】
“水上客运生产经营单位安全管理存在严重问题”,是指下列（ ）情形之一的：
A. 未按规定建立安全管理制度或安全管理体系
B. 未切实执行安全管理制度或安全管理体系没有得到有效运行
C. 安全管理相关人员不符合规定的任职要求或履职能力严重不足
D. 未按规定制定应急预案或者未定期组织演练，且逾期不改正
【多选题】
国际航行船舶进出口岸审批中，因不履行或不正确履行行政职责，有下列（ ）情形的，行政机关及相关工作人员应承担相应责任：
A. 对符合法定条件的许可申请不予受理、不予行政许可，或者不在法定期限内作出准予行政许可决定的
B. 对不符合法定条件的申请人准予行政许可或者超越法定职权作出准予行政许可决定的
C. 未依法说明不受理许可申请或者不予行政许可理由的
D. 其他违反法律法规规章文件规定的行为
【多选题】
船舶登记中，因不履行或不正确履行行政职责，有下列（ ）情形的，行政机关及相关工作人员应承担相应责任：
A. 对符合法定条件的登记申请不予受理、不予登记，或者不在法定期限内作出准予登记决定的
B. 对不符合法定条件的申请人准予登记或者超越法定职权作出准予登记决定的
C. 未依法说明不受理登记申请或者不予登记理由的
D. 其他违反法律法规规章文件规定的行为
【多选题】
船舶在港区水域内安全作业备案中，因不履行或不正确履行行政职责，有下列（ ）情形的，行政机关及相关工作人员应承担相应责任：
A. 对符合法定条件的备案申请不予受理、不予备案，或者不在法定期限内作出准予备案决定的
B. 对不符合法定条件的申请人准予备案或者超越法定职权作出准予备案决定的
C. 未依法说明不受理备案申请或者不予备案理由的
D. 其他违反法律法规规章文件规定的行为
【多选题】
港口建设费征收追责情形包括：（ ）
A. 不征、少征港口建设费，或未按规定将港口建设费收入及时足额缴入相应级次国库
B. 坐收坐支、截留、挪用港口建设费
C. 未依法说明不受理登记申请或者不予登记理由
D. 不按规定使用财政部统一监制的政府性基金票据
【多选题】
航行警（通）告发布及执行情况现场检查追责情形包括：（ ）
A. 未切实执行安全管理制度或安全管理体系没有得到有效运行
B. 不按照法定标准和法定程序实施航行警（通）告发布及执行情况现场检查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
船舶油污损害赔偿基金征收追责情形包括：（ ）
A. 不按规定征收、上缴船舶油污损害赔偿基金
B. 未切实执行安全管理制度或安全管理体系没有得到有效运行
C. 截留、挤占、挪用船舶油污损害赔偿基金
D. 不按规定使用财政部统一监制的财政票据
【多选题】
船舶现场监督追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施船舶现场监督检查的
B. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
C. 不按规定使用财政部统一监制的财政票据的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
中国籍国内航行船舶进出港报告现场核查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施中国籍国内航行船舶进出港报告现场核查的
B. 坐收坐支、截留、挪用港口建设费的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
国际航行船舶进出口岸现场查验追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施船舶进出港报告现场核查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施客货载运及货物系固绑扎情况检查情况检查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
船旗国监督检查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施船旗国监督检查的
B. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
C. 未切实执行安全管理制度或安全管理体系没有得到有效运行的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
港口国监督检查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施港口国监督检查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施船舶进出港报告现场核查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
客渡运船舶现场检查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施客渡运船舶现场检查的
B. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
C. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
D. 不征、少征港口建设费，或未按规定将港口建设费收入及时足额缴入相应级次国库的
【多选题】
船舶在港区水域内以及内河通航水域安全作业备案的作业情况现场监管追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施船舶在港区水域内以及内河通航水域安全作业备案的作业情况现场监管的
B. 对符合法定条件的备案申请不予受理、不予备案，或者不在法定期限内作出准予备案决定的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
船舶吨位丈量情况现场抽查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施客货载运及货物系固绑扎情况检查情况检查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施船舶吨位丈量情况现场抽查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
水上巡航追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施水上巡航的
B. 检查中发现助航标识、警示标志、专用标志异常的，未及时发布航行通（警）告或通报航道、航标主管部门
C. 不按照法定标准和法定程序实施船舶进出港报告现场核查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
航道日常巡查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施航道日常巡查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施船舶进出港报告现场核查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
桥区水域日常巡查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施客货载运及货物系固绑扎情况检查情况检查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施桥区水域日常巡查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
锚地日常巡查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施锚地日常巡查的
B. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
C. 未按规定制定应急预案或者未定期组织演练，且逾期不改正的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
助航标志日常巡查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施助航标识日常巡查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施航行警（通）告发布及执行情况现场检查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
水上水下活动类现场检查追责情形包括：（ ）
A. 不按照法定标准和法定程序实施水上水下活动类现场检查的
B. 不按照法定标准和法定程序实施锚地日常巡查的
C. 检查中发现违法行为，未责令纠正或不立案调查的
D. 其他不依法履行行政检查职责，有滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守行为的
【多选题】
船舶（ ）应当建立健全安全管理制度，加强船舶航行、停泊、作业管理，督促船舶、船员遵守本办法相关规定，保障船舶在桥区水域航行、停泊、作业安全。
A. 所有人
B. 经营人
C. 管理人
D. 代理人
【多选题】
桥梁建设涉及（ ）等搬迁调整的，建设单位应在桥梁施工前积极协调、落实到位。
【多选题】
在施工期间，桥梁施工单位应采取下列（ ）措施，维护良好的作业秩序，保障桥梁施工水域水上交通安全。
A. 配备相应安全和应急设施设备，落实专业力量，做好施工水域安全警戒和应急处置
B. 按规定设置助航标志和有关警示标志，并做好维护工作
C. 严格执行施工作业安全操作规程，合理安排施工计划与进度，优化施工组织及施工工艺，尽可能减小对通航水域的占用和对水上交通安全的影响
D. 加强施工船舶、设施的安全管理和船员教育，确保船舶适航、船员适任
E. 对水上交通安全影响较大的建设工程，应制定并落实专项通航安全保障方案和现场维护措施
【多选题】
新建、改建、扩建桥梁竣工验收后，桥梁建设单位应及时向海事、航道管理机构提供下列（ ）等通航安全数据，海事、航道管理机构按有关规定及时发布航行通告、航道通告：
A. 桥梁名称、位置
B. 通航桥孔、通航净空尺度
C. 设计通航水位
D. 通航桥孔梁底标高
E. 防撞设施及防撞能力
F. 导助航标志及设施
【多选题】
限制性桥梁建设单位或管理单位还应落实下列（ ）水上交通安全保障措施：
A. 按设计标准设置桥梁防撞装置并定期检测维护
B. 加强桥区安全监控，发现异常情况时应及时处置，并向海事管理机构等相关部门报告
C. 防撞设施和安全监控
D. 桥梁警示标志和桥区水上航标
【多选题】
遇有下列情形之一，船舶不得通过桥梁：（ ）
A. 水文、气象条件影响船舶安全通过时
B. 发现桥区水域航道、航标等存在异常情况妨碍本船正常通过时
C. 本船操纵能力受限或航行设备故障，不能确保安全通过时
D. 相关主管部门发布的禁止船舶通过桥梁的其他情形
【多选题】
船舶在桥区水域内禁止下列行为：（ ）
A. 淌航、掉头、横越
B. 编解队、过驳、采砂作业
C. 船舶罗经校验、试航船舶效用试验
D. 限制性桥梁通航桥孔内追越或并列行驶
E. 捕捞作业，以及其他影响水上交通安全的行为
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【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
60：银行业金融机构应记录对外支付的___券现金的冠字号码，其他面额目前暂不做要求。
【多选题】
61：以下哪些交易不适用8899撤销？___
A. 中间交易
B. 冻结类交易
C. 开户类交易
D. 销户类交易
E. 控制类交易
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
