【多选题】
通过下列方式能够予以规范的，可以不设行政许可的是 。( )
A. 市场竞争机制能够有效调节的
B. 行业组织或者中介机构能够自律管理的
C. 公民、法人或者其他组织能够自主决定的
D. 设定行政许可不便民的
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中华人民共和国行政许可法.第十三条本法第十二条所列事项，通过下列方式能够予以规范的，可以不设行政许可：（一）公民、法人或者其他组织能够自主决定的；（二）市场竞争机制能够有效调节的；（三）行业组织或者中介机构能够自律管理的；（四）行政机关采用事后监督等其他行政管理方式能够解决的。
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【多选题】
对于可以设定行政许可的事项，下列说法正确的是（）
A. 尚未制定法律、行政法规的，地方性法规可以设定行政许可。
B. 尚未制定法律、行政法规和地方性法规的，因行政管理的需要，确需立即实施行政许可的，省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可。
C. 临时性的行政许可实施满半年需要继续实施的，应当提请本级人民代表大会及其常务委员会制定地方性法规。
D. 地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章，不得设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可
【多选题】
根据《行政许可法》之规定，下列（ ）依法可以设定行政许可？
A. 法律、行政法规
B. 国务院的决定
C. 地方性法规和省级人民政府规章
D. 国务院部门规章
【多选题】
行政许可的实施机关有（）
A. 有行政许可权的行政机关
B. 法律、法规授权的具有管理公共事务职能，在法定授权范围内，以自己的名义实施行政许可的组织
C. 行政机关在其法定职权范围内，依照法律、法规、规章的规定，委托其实施行政许可的其他行政机关
D. 受委托的机关再进行转委托的行政机关
【多选题】
关于一个行政机关行使有关行政机关的行政许可权和行政处罚权的安排，下列哪些说法是正确的？
A. 涉及行政处罚的，由国务院或者经国务院授权的省、自治区、直辖市政府决定
B. 涉及行政许可的，由经国务院批准的省、自治区、直辖市政府决定
C. 限制人身自由的行政处罚只能由公安机关行使，不得交由其他行政机关行使
D. 由公安机关行使的行政许可，不得交由其他行政机关行使
【多选题】
经国务院批准，省、自治区、直辖市人民政府根据（）的原则，可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政许可权。
【多选题】
行政许可申请可以通过( )等方式提出。
A. 信函
B. 电报
C. 电传
D. 电子邮件
【多选题】
下列表述中正确的有（ ）
A. 申请人除依法应当由申请人到行政机关办公场所提出许可申请的外，可以委托代理人提出行政许可申请
B. 行政许可申请可以通过信函、电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件等方式提出
C. 申请人申请行政许可，应当如实向行政机关提出有关材料和反映真实情况。行政机关应对申请人申请材料实质内容的真实性负责
D. 行政机关受理或者不予受理行政许可申请，应当出具加盖本行政机关专用印章和注明日期的书面凭证
【多选题】
受理员在收到行政相对人提出的申请、报备及有关材料后，应立即从 方面进行审查。( )
A. 申请事项是否属于依法需要取得行政许可、行政审批的事项；报备事项是否属于依法需要报备的事项
B. 申请、报备事项是否属于本海事管理机构管辖
C. 申请人、报备人是否按照法律、法规和规章的规定提交了符合规定数量、种类的申请材料或报备材料
D. 申请人、报备人提供的申请材料、报备材料是否符合规定的格式
【多选题】
行政机关对申请人提出的行政许可申请，处理方式正确的是（）
A. 申请事项依法不需要取得行政许可的，应当即时告知申请人不受理
B. 申请事项依法不属于本行政机关职权范围的，应当即时作出不予受理的决定，并告知申请人向有关行政机关申请
C. 申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正
D. 申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理
【多选题】
《行政许可法》规定的对实施行政许可的监督检查制度有( )
A. 书面监督检查制度
B. 实地监督检查制度
C. 属地管辖制度
D. 举报制度
【多选题】
行政机关作出准予行政许可的决定，需要颁发行政许可证件的，应当向申请人颁发加盖本行政机关印章的下列行政许可证件：()
A. 许可证、执照或者其他许可证书
B. 资格证、资质证或者其他合格证书
C. 行政机关的批准文件或者证明文件
D. 法律、法规规定的其他行政许可证件
【多选题】
行政机关自受理行政许的申请之日起，依法作出行政许可决定的期限可能是（）
A. 20日
B. 30日
C. 45日
D. 60日
【多选题】
关于行政许可实施程序的听证规定，下列说法正确的是：
A. 行政机关应在举行听证7日前将时间、地点通知申请人、利害关系人
B. 行政机关可视情况决定是否公开举行听证
C. 申请人、利害关系人对听证主持人可以依照规定提出回避申请
D. 举办听证的行政机关应当制作笔录，听证笔录应当交听证参与人确认无误后签字或者盖章
【多选题】
根据《中华人民共和国行政许可法》，听证程序应当（）
A. 公开举行
B. 行政机关应当指定审查该行政许可申请的工作人员以外的人员为听证主持人，申请人、利害关系人认为主持人与该行政许可事项有直接利害关系的，有权申请回避
C. 申请人、利害关系人应承担组织听证的费用
D. 可以不制作笔录
【多选题】
被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，行政机关应当（）。
A. 根据申请，在该行政许可有效期届满前作出是否准予延续的决定
B. 根据申请，在该行政许可有效期届满三十日前作出是否准予延续的决定
C. 行政机关逾期未作决定的，视为准予延续
D. 行政机关逾期未作决定的，视为不准延续
【多选题】
应当予以撤销的行政许可是（）
A. 行政机关工作人员滥用职权、玩忽职守作出的行政许可决定
B. 被许可人以欺骗的手段获取的行政许可
C. 对不具备申请资格或者不符合法定条件的申请人作出的行政许可
D. 被许可人以贿赂的方式获取的行政许可
【多选题】
有下列哪些情形，作出行政许可决定的行政机关或者其上级行政机关，根据利害关系人的请求或者依据职权，可以撤销行政许可？（）
A. 行政机关工作人员滥用职权、玩忽职守作出准予行政许可决定的
B. 超越法定职权作出准予行政许可决定的
C. 违反法定程序作出准予行政许可决定的
D. 对不具备申请资格或者不符合法定条件的申请人准予行政许可的
【多选题】
对于行政许可的撤销，下列说法正确的是？（）
A. 行政机关工作人员滥用职权、玩忽职守作出准予行政许可决定的，上级行政机关可以撤销行政许可决定，但可能对公共利益造成重大损害的，不予撤销。
B. 上级行政机关依法撤销下级机关违反法定程序作出的行政许可决定，被许可人的合法权益受到损害的，行政机关不予赔偿。
C. 被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的，应当予以撤销。被许可人基于行政许可取得的利益不受保护。
D. 上级行政机关依法撤销滥用职权、玩忽职守作出的行政许可决定，被许可人的合法权益受到损害的，行政机关应当依法给予赔偿。
【多选题】
下列哪些情形中，行政机关应依法办理行政许可的注销手续？
A. 某企业的产品生产许可证有效期限届满未申请延续的
B. 某企业的旅馆业特种经营许可证被认定为以贿赂手段取得而被撤销的
C. 某房地产开发公司取得的建设工程规划许可证被吊销的
D. 拥有执业医师资格证的王医生死亡的
【多选题】
海事管理机构工作人员在办理行政许可过程中，有下列哪些行为，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A. 对符合法定条件的行政许可申请不予受理的
B. 不在办公场所公示依法应当公示的材料的
C. 申请人提交的申请材料不齐全、不符合法定形式，不一次告知申请人必须补正的全部内容的
D. 未依法说明不受理行政许可申请或者不予行政许可的理由的
【多选题】
《行政强制法》的出台是为了规范行政强制的（）
【多选题】
《行政强制法》所称行政强制，包括（）
A. 行政强制行为
B. 行政强制措施
C. 行政强制执行
D. 行政强制程序
【多选题】
行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为（）等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制，或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。
A. 制止违法行为
B. 防止证据损毁
C. 避免危害发生
D. 控制危险扩大
【多选题】
行政强制的设定和实施，应当依照法定的（）
【多选题】
公民、法人或者其他组织对行政机关的行政强制行为（）。
A. 享有陈述权
B. 享有申辩权
C. 享有复议权
D. 享有赔偿权
【多选题】
以下属于行政强制措施的种类的有：（ ）
A. 限制公民人身自由
B. 查封场所、设施或者财物
C. 扣押财物
D. 冻结存款、汇款
【多选题】
以下可以设定行政强制措施的法律规范是（）。
A. 法律
B. 行政法规
C. 地方性法规
D. 行政规章
【多选题】
行政法规不可以设定的行政强制措施有：（）。
A. 限制公民人身自由
B. 查封场所、设施或者财物
C. 扣押财物
D. 冻结存款、汇款
【多选题】
地方性法规可以设定的行政强制措施有：（）。
A. 限制公民人身自由
B. 查封场所、设施或者财物
C. 扣押财物
D. 冻结存款、汇款
【多选题】
下列哪些规范无权设定行政强制执行？
A. 法律
B. 行政法规
C. 地方性法规
D. 部门规章
【多选题】
法律对行政强制措施的（ ）作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定。（）
【多选题】
行政强制执行的方式有：( )
A. 冻结存款、汇款
B. 加处罚款或者滞纳金
C. 排除妨碍、恢复原状
D. 代履行
【多选题】
（）可以向行政强制的设定和实施提出意见和建议。
A. 公民
B. 法人
C. 行政强制的实施机关
D. 其他组织
【多选题】
违法行为（）的，可以不采取行政强制措施。
A. 情节显著轻微
B. 未造成严重结果
C. 没有明显社会危害
D. 未侵害公共利益
【多选题】
下列关于查封、扣押的说法正确的是（）。
A. 不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物
B. 不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品
C. 当事人的场所、设施或者财物已被其他国家机关依法查封的，不得重复查封
D. 因查封、扣押发生的保管费用由当事人承担
【多选题】
代履行是行政机关强制执行的方式之一。有关代履行，下列哪些说法是错误的？
A. 行政机关只能委托没有利害关系的第三人代履行
B. 代履行的费用均应当由负有义务的当事人承担
C. 代履行不得采用暴力、胁迫以及其他非法方式
D. 代履行3日前应送达决定书
【多选题】
行政机关向人民法院申请强制执行，应当提供下列（）材料：
A. 强制执行申请书
B. 行政决定书及作出决定的事实、理由和依据
C. 当事人的意见及行政机关催告情况
D. 申请强制执行标的情况
【多选题】
人民法院发现有下列情形之一的，在作出裁定前可以听取被执行人和行政机关的意见：（）
A. 明显缺乏事实根据的
B. 明显缺乏法律、法规依据的
C. 其他明显违法并损害被执行人合法权益的
D. 法律法规规定的其他情况
【多选题】
航道包括（ ）等航道设施。
A. 通航建筑物
B. 航道整治建筑物
C. 施工平台
D. 航标
【多选题】
规划、建设、养护、保护航道，应当根据经济社会发展和国防建设的需要，遵循（ ）的原则，服从综合交通运输体系建设和防洪总体安排，统筹兼顾供水、灌溉、发电、渔业等需求，发挥水资源的综合效益。
A. 可持续发展
B. 综合利用
C. 保护水资源
D. 保护生态环境
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【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
44：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
45：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个？___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
