【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对交易对手的准入条件、资质、业务范围、授信管理、风控能力等关键环节做到应核尽核。___
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相关试题
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务，有效堵塞风险漏洞。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要加强统一授信和管理，严格不同层级的审批权限，确保尽职调查与担保真实有效。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，系统、全面开展岗位规范和业务流程教育，培育员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪和合规操作意识。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要实施穿透原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对交易对手审查核实发现重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，全国性银行以及其他跨省设立分支机构的银行业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章上收一级管理；其他银行业金融机构应全面实行关键印章上收一级管理。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，某银行的公章废止后进行销毁，销毁时由员工A某监销，全程录像留档。___
【单选题】
甲银行员工A因业务需要用章，申请用章后，在无监控的个人办公室内自行用章。根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》规定，员工A的行为是否正确？___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应加强外部印章核验，留取印模过程应进行拍照或录像，同时执行充分的复核确认程序，确保预留印模的真实性。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，接收机构客户提供的加印文件时，比照印模对文件加盖印章的真实性即可，无需再进一步核验。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行______应至少向银行业监督管理机构提交一次相关风险评估报告。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，一家商业银行对单一集团客户授信余额（包括第四条第二款所列各类信用风险暴露）不得超过该商业银行资本净额的______，否则将视为超过其风险承受能力。___
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险，这是指______。___
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 科学原则
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况，除了______。___
A. 信用状况
B. 经营状况
C. 财务状况
D. 管理状况
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应当严格审核其______，并严格控制。___
A. 资信情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 管理情况
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产_______以上关联交易的情况。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，集团客户授信业务风险是指由于_______等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。___
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 以上都对
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，以下_______不是商业银行对集团客户授信应当遵循的原则。___
A. 统一原则
B. 全面原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资_______或超过_______万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。___
A. 5％，300
B. 10％，300
C. 10％，500
D. 5％，500
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应对固定资产投资项目的_______以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。___
A. 工期进度
B. 支出现金流
C. 收入现金流
D. 资本金到位
【单选题】
某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，正确的是____。___
A. 若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式
B. 若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式
C. 若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式
D. 以上都不对
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应合理测算借款人_____，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度。___
A. 经营状况
B. 营运资金需求
C. 销售情况
D. 以上皆是
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并根据合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按_____使用。___
A. 实际需求
B. 经营状况
C. 采购原材料需要
D. 约定用途
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，采用贷款人受托支付的，审核同意后，贷款人应将贷款资金通过_____ 账户支付给借款人交易对象。___
A. 借款人
B. 借款人交易对象
C. 贷款人受托专用
D. 以上皆不是
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订_____协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。___
A. 资金监管
B. 资金支付
C. 账户管理
D. 以上皆不是
【单选题】
经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的_____。___
A. 70%
B. 80%
C. 90%
D. 50%
【单选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单的开立与确认说法正确的是_______。___
A. 贷款人经审查同意借款人的贷款申请的，应将开户证实书和开具单位定期存单的委托书一并提交给借款人
B. 存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单但可开具与真实存款情况不一致的单位定期存单
C. 各行可根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息
D. 贷款人可接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保
【单选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单质权的实现说法错误的是_______。___
A. 借款人提前偿还所担保的贷款的，贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行
B. 贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息
C. 用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的，贷款人应当在处分此定期存款时优先受偿
D. 特殊情况下，贷款人挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在三个工作日内补办书面挂失手续
【单选题】
甲公司向A银行借款500万，双方签订借款合同，乙公司以800万元的单位定期存单作为质押。乙公司用存于B银行的单位定期存单作为质押，B银行以并非质押在本行为由，认为无需出具确认书。根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，A银行接受了该笔单位定期存单作为贷款的担保。___
【单选题】
根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，以下关于个人定期存单质押贷款说法错误的是_______。___
A. 存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日
B. 质押存单存期内按正常存款利率计息
C. 在贷款到期日前，借款人可申请展期，累计贷款期限可超过质押存单的到期日
D. 质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单
【单选题】
张某向甲银行借款D万，双方签订借款合同，王某以自己150万元的定期存单作为质押。王某出意外死亡，其合法继承人王小某依法办理了存款过户和继承手续。根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，下列哪种说法正确______。 ___
A. 王某作为出质人已经死亡，质押合同无需履行。
B. 王某作为出质人已经死亡，150万元的定期存单无需再质押。
C. 王小某应继续履行原出质人签订的质押合同。
D. 王小某无需继续履行原出质人签订的质押合同。
【单选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人从事项目融资业务，应当以_______分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。___
A. 融资能力
B. 管理层经营能力
C. 偿债能力
D. 开发、建设能力
【单选题】
根据《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【单选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【单选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用_______方式。___
A. 各自发放贷款
B. 银团贷款
C. 委托贷款
D. 搭桥贷款
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，下面不属于表内授信的是______。___
A. 贷款承诺、保证
B. 项目融资、贸易融资
C. 透支、拆借和回购
D. 贴现、保理
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，下面不属于表外授信的是______。___
A. 贷款承诺
B. 保证
C. 保理
D. 信用证
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项不包括______。___
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
C. 客户涉及重大诉讼
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应严格根据风险管理的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立______。___
A. 客户风险变化报告制度
B. 客户还款情况报告制度
C. 授信条件变化报告制度
D. 客户情况变化报告制度
推荐试题
【单选题】
动车组列车晚点时，车站应加强宣传及列车运行信息公告，积极地为旅客办理___等工作。
A. 相关
B. 退票、改签
C. 返程
D. 换乘
【单选题】
动车组列车发现疑似鼠疫、霍乱等重大疫情的病例或接到动车组列车上有疑似病例的通知时，列车长、乘警应立即向___和上级主管部门报告。
A. 路局
B. 机械师
C. 司机
D. 公安处
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，___根据铁路局有关部门确定的处置方案，
A. 列车调度员
B. 客运调度
C. 动调
D. 客运处
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，列车长接到___指定站停车的通知后，做好疾控人员上车和疑似病例交站等相关准备工作，车站及铁路疾控部门做好接车紧急处置准备。
A. 铁路局
B. 司机
C. 总公司
D. 客运处
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，列车长、乘警应组织隔离传染病人、疑似病人和密切接触者，紧急疏散其他旅客，并对___进行登记。
A. 所有人员
B. 特殊人员
C. 有关人员
D. 重点旅客
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，列车长、乘警应组织封锁已经污染或可能污染的区域，同时做好___的交站准备。
A. 相关人员
B. 被隔离人员
C. 重点旅客
D. 站车
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，___应维护好车内秩序，确保区域封锁、旅客隔离、站车移交等工作正常开展。
A. 列车长
B. 列车员
C. 乘警
D. 司机
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，铁路___应上车对已经污染或可能污染的区域进行消毒。
A. 疾控部门
B. 公安处
C. 公安局
D. 消防队
【单选题】
动车组列车发生重大疫情时，___确认处置完毕后，方可解除区域封锁。
A. 铁路局
B. 铁路疾控部门
C. 客运处
D. 列车长
【单选题】
动车组列车发生旅客疑似食物中毒事件，列车长应立即向司机和___报告。
A. 机械师
B. 保洁员
C. 上级主管部门
D. 卫生防疫部门
【单选题】
动车组列车发生旅客疑似食物中毒事件，旅客需要紧急救治需停站处置时，列车调度员应安排动车组在最近具备___条件的车站停车，并通知前方停车站做好抢救准备。
A. 医疗抢救
B. 充足
C. 相当
D. 一切
【单选题】
动车组列车发生旅客疑似食物中毒事件，列车工作人员应对有关人员进行登记，封锁现场，封存___、饮用水、食具用具等。
A. 客运记录
B. 可疑食品
C. 旅客物品
D. 相关物品
【单选题】
动车组列车发生旅客疑似食物中毒事件，站车应积极配合现场的医疗和___工作。
A. 铁路局
B. 公安局
C. 疾控部门
D. 客运处
【单选题】
车站发生旅客疑似食物中毒事件，应立即向___报告。
A. 铁路局
B. 总公司
C. 客运处
D. 铁路疾控部门
【单选题】
车站突发大客流时，车站应___，并维护好售票秩序。
A. 增开售票窗口
B. 停止售票
C. 立即组织
D. 果断停止售票
【单选题】
车站突发大客流时，车站应加强候车组织，充分利用候车能力，做好重点旅客服务工作，必要时可___。
A. 停止售票
B. 以车代候
C. 退票
D. 改签
【单选题】
车站突发大客流时，___加强运输设备和能力调配，组织加开列车，及时疏散客流。
A. 总公司
B. 客运处
C. 铁路局
D. 车站
【单选题】
遇动车组车体定员变化时，客票管理所负责预留替换席位，___应及时按照替换方案为涉及定员变化的旅客收回原票、换发新票。
A. 列车
B. 铁路局
C. 车站
D. 列车长
【单选题】
动车组列车发生故障时，故障车停靠站台时，换乘时应尽可能安排在___。
A. 反方向一侧
B. 同一站台面
C. 左侧
D. 右侧
【单选题】
动车组列车发生故障时，故障车在站内没有停靠站台时，换乘处置程序比照区间换乘___的处置程序办理。
A. 热备动车组
B. 其他列车
C. 程序
D. 原则
【单选题】
换乘时，站车应认真组织___，严禁持其他车次车票的旅客上车。
【单选题】
动车组列车发生故障时，不能在同一站台面换乘时，应组织旅客通过天桥或地道换乘，严禁___换乘。
A. 站停
B. 非停车道
C. 跨越股道
D. 左侧
【单选题】
列车长接到司机转达的组织旅客换乘热备动车组的命令时，应立即向___传达。
A. 列车工作人员
B. 客运处
C. 机械师
D. 保洁员
【单选题】
列车长接到司机转达的组织旅客换乘热备动车组的命令时，应立即向列车工作人员传达，列车工作人员应检查车内情况，___。
A. 及时报告
B. 坚守岗位
C. 巡视车厢
D. 车内作业
【单选题】
站内换乘热备动车组时，列车应向旅客通告换乘的决定，告知安全注意事项，并对列车不能如期运行给旅客出行造成的不便，___应代表铁路部门向旅客致歉 。
A. 司机
B. 机械师
C. 列车长
D. 列车员
【单选题】
遇恶劣天气，中断行车或限速及产生达到上述应急响应标准的情况时，有关人员应迅速采取安全防护措施并立即报告___。
A. 动调
B. 客运处
C. 派班
D. 铁路局调度所（应急救援指挥中心）列车调度员
【单选题】
动车组空调失效时，列车长根据动车组乘务人员配置情况，组织打开运行方向左侧(D非会车侧）___车厢前门，并在车门处安装防护网。
A. 2～4
B. 2～6
C. 4～6
D. 4～8
【单选题】
动车组列车发生火灾、爆炸时，在扑救火灾时，___应保护好现场，并采取措施做好宣传工作，稳定旅客情绪，维持秩序，以免发生混乱
A. 列车乘务人员
B. 车辆乘务人员
C. 随车机械师
D. 乘警
【单选题】
动车组因故障停车或需出动热备动车组时，铁路局动车组调度应立即向铁路总公司___报告，并按照铁路局应急处置有关规定及时向有关人员报告和通报。
A. 动车组调度台
B. 动车组动车所
C. 客技站
D. 营业场所
【单选题】
动车组列车晚点时，遇有救援时，保证在接令___分钟内出动。
【单选题】
动车组列车晚点时，局管内救援时，由___统一指挥。
A. 铁路局客调
B. 段调
C. 铁路总公司
D. 铁路局调度所
【单选题】
动车组列车故障确需换乘时，列车调度员要将救援方案及时通知___，司机通知列车长和随车机械师。
A. 车站
B. 司机
C. 随车机械师
D. 列车长
【单选题】
在隧道内换乘时，___通知相关工务段操作开启隧道内的应急照明装置，隧道内的应急照明装置应设置远动开关。
A. 列车长
B. 车站值班员
C. 列车调度员
D. 车队
【单选题】
跨局出动热备动车组时，由___向铁路局发布调度命令。
A. 铁路总公司调度
B. 路局调度
C. 路局调度所
D. 路局集控中心
【单选题】
在区间组织旅客换乘时，___组织担当换乘任务的动车组列车进入邻线指定位置停车。
A. 行车调度员
B. 集控中心综控中心
C. 列车调度员
D.
【单选题】
担当换乘任务的列车到达邻线指定位置停妥后，___向列车调度员报告。
A. 列车长
B. 司机
C. 机械师
D. 担当段调度
【单选题】
担当___确认旅客换乘完毕后通知司机，司机得到列车长通知，确认车门关闭，具备开车条件后起动列车，并向列车调度员报告。
A. 换乘任务的机械师
B. 救援任务的机械师
C. 救援任务的列车长
D. 换乘任务的列车长
【单选题】
公安局决定：实行___个固定区段民警巡乘勤务。
【单选题】
公安局确定___个车站为动车执行巡乘制站车交接定点站。
【单选题】
执行巡乘制后，对无巡乘民警动车组要按照___的原则，由列车长兼职行使列车安全员职责。
A. 车长负责制
B. 安全员负责制
C. 客运负责制
D. 安全负责制
