【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要实施穿透原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况。___
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相关试题
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对交易对手审查核实发现重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，全国性银行以及其他跨省设立分支机构的银行业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章上收一级管理；其他银行业金融机构应全面实行关键印章上收一级管理。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，某银行的公章废止后进行销毁，销毁时由员工A某监销，全程录像留档。___
【单选题】
甲银行员工A因业务需要用章，申请用章后，在无监控的个人办公室内自行用章。根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》规定，员工A的行为是否正确？___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应加强外部印章核验，留取印模过程应进行拍照或录像，同时执行充分的复核确认程序，确保预留印模的真实性。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，接收机构客户提供的加印文件时，比照印模对文件加盖印章的真实性即可，无需再进一步核验。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行______应至少向银行业监督管理机构提交一次相关风险评估报告。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，一家商业银行对单一集团客户授信余额（包括第四条第二款所列各类信用风险暴露）不得超过该商业银行资本净额的______，否则将视为超过其风险承受能力。___
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险，这是指______。___
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 科学原则
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况，除了______。___
A. 信用状况
B. 经营状况
C. 财务状况
D. 管理状况
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应当严格审核其______，并严格控制。___
A. 资信情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 管理情况
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产_______以上关联交易的情况。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，集团客户授信业务风险是指由于_______等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。___
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 以上都对
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，以下_______不是商业银行对集团客户授信应当遵循的原则。___
A. 统一原则
B. 全面原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资_______或超过_______万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。___
A. 5％，300
B. 10％，300
C. 10％，500
D. 5％，500
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应对固定资产投资项目的_______以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。___
A. 工期进度
B. 支出现金流
C. 收入现金流
D. 资本金到位
【单选题】
某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，正确的是____。___
A. 若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式
B. 若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式
C. 若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式
D. 以上都不对
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应合理测算借款人_____，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度。___
A. 经营状况
B. 营运资金需求
C. 销售情况
D. 以上皆是
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并根据合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按_____使用。___
A. 实际需求
B. 经营状况
C. 采购原材料需要
D. 约定用途
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，采用贷款人受托支付的，审核同意后，贷款人应将贷款资金通过_____ 账户支付给借款人交易对象。___
A. 借款人
B. 借款人交易对象
C. 贷款人受托专用
D. 以上皆不是
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订_____协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。___
A. 资金监管
B. 资金支付
C. 账户管理
D. 以上皆不是
【单选题】
经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的_____。___
A. 70%
B. 80%
C. 90%
D. 50%
【单选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单的开立与确认说法正确的是_______。___
A. 贷款人经审查同意借款人的贷款申请的，应将开户证实书和开具单位定期存单的委托书一并提交给借款人
B. 存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单但可开具与真实存款情况不一致的单位定期存单
C. 各行可根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息
D. 贷款人可接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保
【单选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单质权的实现说法错误的是_______。___
A. 借款人提前偿还所担保的贷款的，贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行
B. 贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息
C. 用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的，贷款人应当在处分此定期存款时优先受偿
D. 特殊情况下，贷款人挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在三个工作日内补办书面挂失手续
【单选题】
甲公司向A银行借款500万，双方签订借款合同，乙公司以800万元的单位定期存单作为质押。乙公司用存于B银行的单位定期存单作为质押，B银行以并非质押在本行为由，认为无需出具确认书。根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，A银行接受了该笔单位定期存单作为贷款的担保。___
【单选题】
根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，以下关于个人定期存单质押贷款说法错误的是_______。___
A. 存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日
B. 质押存单存期内按正常存款利率计息
C. 在贷款到期日前，借款人可申请展期，累计贷款期限可超过质押存单的到期日
D. 质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单
【单选题】
张某向甲银行借款D万，双方签订借款合同，王某以自己150万元的定期存单作为质押。王某出意外死亡，其合法继承人王小某依法办理了存款过户和继承手续。根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，下列哪种说法正确______。 ___
A. 王某作为出质人已经死亡，质押合同无需履行。
B. 王某作为出质人已经死亡，150万元的定期存单无需再质押。
C. 王小某应继续履行原出质人签订的质押合同。
D. 王小某无需继续履行原出质人签订的质押合同。
【单选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人从事项目融资业务，应当以_______分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。___
A. 融资能力
B. 管理层经营能力
C. 偿债能力
D. 开发、建设能力
【单选题】
根据《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【单选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【单选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用_______方式。___
A. 各自发放贷款
B. 银团贷款
C. 委托贷款
D. 搭桥贷款
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，下面不属于表内授信的是______。___
A. 贷款承诺、保证
B. 项目融资、贸易融资
C. 透支、拆借和回购
D. 贴现、保理
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，下面不属于表外授信的是______。___
A. 贷款承诺
B. 保证
C. 保理
D. 信用证
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项不包括______。___
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
C. 客户涉及重大诉讼
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应严格根据风险管理的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立______。___
A. 客户风险变化报告制度
B. 客户还款情况报告制度
C. 授信条件变化报告制度
D. 客户情况变化报告制度
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应对客户的______进行分析评价，对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。___
A. 经营状况
B. 盈利状况
C. 风险状况
D. 非财务因素
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应根据客户的______，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。___
A. 偿还能力和现金流量
B. 盈利状况和现金流量
C. 风险状况和盈利状况
D. 财务因素和偿还能力
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上由______办理。___
A. 业务部门授信工作人员
B. 授信管理部门工作人员
C. 授信业务部门主管
D. 授信管理部门主管
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户______，进一步核实后在档案中重新记载。___
A. 提供公司章程
B. 做出口头说明
C. 提出书面申请
D. 提供书面报告
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于流动性短期资金需求主要关注的是______。___
A. 融资需求的时间性
B. 应收账款的质量与坏账准备情况
C. 存货的周期
D. 利率风险
推荐试题
【单选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构办理票据承兑业务应当在______内补齐增值税发票等资料。___
A. 15天
B. 1个月
C. 2个月
D. 3个月
【单选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法错误的是？___
A. 银行业金融机构不得在空白的票据业务合同上加盖印章。
B. 银行业金融机构不得携带本行印章前往营业场所外办理票据业务。
C. 银行业金融机构不得为不留印鉴、不核印鉴、印鉴不符的客户办理票据业务。
D. 银行业金融机构不得代为保管客户银监和将本行印鉴委托他行代为保管。
【单选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕26号）规定，以下 暂无国家确定的入市改革试点地区，暂不允许开展农村集体经营性建设用地抵押贷款。___
A. 福建省
B. 浙江省
C. 广东省
D. 海南省
【单选题】
某农机厂在某农信社办理公司贷款40万元已逾期，经追索______以上，仍无法收回债权,依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》，某农信社可以申请呆帐核销。___
A. 90天
B. 180天
C. 1年
D. 2年
【单选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，形成不良资产超过______年，经尽职追索后仍未收回的剩余债权和股权，经金融企业采取必要措施和实施必要程序后，可以认定为呆账。___
【单选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，银行卡透支单户贷款在10万元及以下的，逾期后经追索______以上，并且不少于______次追索，仍未能收回的剩余债权。___
A. 1年，6
B. 180天，7
C. 90天，5
D. 2年，6
【单选题】
商业银行应当对____进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品___
A. 风险偏好
B. 客户风险承受能力
C. 客户收入水平
D. 客户损失补偿能力
【单选题】
___"
A. 定时监测
B. 名单制管理
C. 重要合作机构重点管理
D. 按期评估管理
【单选题】
商业银行原则上应当由其总行承担代销产品的审批职责，并以____对分支机构代销产品范围进行明确授权。___
A. 电子沟通形式
B. 系统权限分配
C. 书面形式
D. 行政命令形式
【单选题】
商业银行应当依法履行____，防止客户信息被不当使用。___
A. 客户信息定期存档
B. 客户信息定期更新
C. 客户信息J定期核对
D. 客户信息保密义务
【单选题】
商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立____，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离___
A. 风险隔离制度
B. 人员岗位分离
C. 考核分离制度
D. 管理制度
【单选题】
商业银行应当于每年度结束后____个月内向银监会报送代销业务年度报告___
【单选题】
信贷资产收益权转让应遵守_____等要求___
A. 报备办法、报告产品和登记交易
B. 报备办法、报告风险和产品交易
C. 报备风险、报告办法和产品交易
D. 报备办法、报告产品和风险交易
【单选题】
银行业金融机构应当向银登中心____报送产品相关信息___
【单选题】
银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务，应当在_____办理集中登记。___
A. 属地监管机构
B. 银登中心
C. 人民银行
D. 银监会
【单选题】
银行业金融机构转让信贷资产收益权，应当实行＿＿＿原则。___
A. 嵌套原则
B. 穿透原则
C. 透明度原则
D. 风险原则
【单选题】
银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品信息进行充分披露，同时还应提醒消费者，如果有销售人员介入营销推介，则应该___
A. 根据销售人员指导进行购买
B. 停止自助终端购买操作，转至销售专区购买
C. 停止自助终端购买操作，由营销人员代为线上操作
D. 适当参考营销人员建议，继续完成自助终端购买操作
【单选题】
银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到______之日起______后。___
A. 产品销售或合同解除之日；6个月
B. 产品终止或合同关系解除之日；180天
C. 产品销售或合同关系解除之日；180天
D. 产品终止或合同关系解除之日；6个月
【单选题】
银行业金融机构应对存储的录音录像资料进行严格管理，不可______，并确保能够时限快速精准的检索调阅。___
A. 人为更改、涂抹或删除
B. 私自调阅、复制或删改
C. 人为复制、修改或删除
D. 私自更改、涂抹或删除
【单选题】
银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时按要求对相关资料进行______。___
A. 归档
B. 保密处理
C. 销毁
D. 统一上收
【单选题】
银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定所称销售专区录音录像是指银行业金融机构在营业场所销售___
A. 自有理财产品
B. 自有理财产品和代销产品
C. 代销产品
D. 自有产品、代销产品和其他相关产品
【单选题】
银行业金融机构建立统一的产品信息查询平台，某种银行新开发产品尚未录入平台，则该产品___
A. 不得销售
B. 按规定报批后销售，并及时录入查询平台
C. 可在网点进行销售但应告知购买人其他查询渠道
D. 上线销售3个工作日内应录入平台
【单选题】
黄某于2017年1月15日购买理财产品，产品到期日为2018年1月15日。2017年5月15日，黄某与银行就该理财产品发生纠纷，2017年7月12日该纠纷进入诉讼程序，判决时间未定，则相关录音录像应保存到_____。___
A. 42931
B. 43286
C. 43112
D. 未确定
【单选题】
银行业金融机构应建立并有效实施能够涵盖销售专区录音录像工作的内部_____制度，加大队产品、投诉多发营业场所的检查力度和频次。___
A. 风险监测制度
B. 风险预警制度
C. 监督检查制度
D. 防范督察制度
【单选题】
单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的＿＿＿。。___
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.5
D. 0.7
【单选题】
单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的＿＿＿。___
A. 五分之一
B. 四分之一
C. 三分之一
D. 二分之一
【单选题】
商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35％与商业银行上一年度审计报告披露总资产的＿＿＿之间孰低者为上限。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.03
D. 0.04
【单选题】
商业银行应比照＿＿＿管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。___
A. 委托贷款
B. 自营贷款
C. 托管资产
D. 贷款承诺
【单选题】
买断福费廷类资管收益权业务的会计核算科目为＿＿＿。___
A. 同业投资
B. 买入返售资产
C. 卖出回购款项
D. 拆放同业
【单选题】
买断其他商业银行福费廷类资管收益权业务的风险加权资产权重为＿＿＿。___
【单选题】
商业银行开展同业业务实行＿＿＿。___
A. 总分行制
B. 专营部门制
C. 事业部制
D. 直线制
【单选题】
下列选项中哪项不是银行业金融机构法律工作机构应履行职责？___
A. 对银行业金融机构产品及其创新、经营行为等进行法律审查，并提出法律意见
B. 独立负责开展银行业金融机构法律工作，不受其他部门干涉
C. 对银行业金融机构及分支机构违反法律、行政法规的行为提出意见，协助有关部门进行整改
D. 起草或审核银行业金融机构合同，制定标准合同文本
【单选题】
银行业金融机构法律工作机构是指银行业金融机构设置的专门承担银行业金融机构法律工作的职能部门。法律工作机构负责人向谁负责？___
A. 法律顾问
B. 总法律顾问
C. 银行业监督管理机构法律部门
D. 行长
【单选题】
商业银行应结合授信业务＿＿＿状况，配套设定合理的小微企业不良容忍度。___
A. 风险特征
B. 业务发展
C. 风险溢价
D. 管理特征
【单选题】
___"
A. 工作人员主观、故意隐瞒行为
B. 调查评议未发现的违规行为
C. 有利害关系工作人员故意不回避行为
D. 办理程序严重违规行为
【单选题】
___"
A. 应重新进行评议
B. 评议结果与关系人相关部分无效
C. 应追加责任
D. 该评议结果无效
【单选题】
同一小微企业授信业务工作人员应对多户不良贷款承担责任的，商业银行应当___
A. 统一考虑、合并问责
B. 分别调查，合并处理
C. 统一调查，分别处理
D. 分别考虑，合并问责
【单选题】
___"
A. 防范风险能力建设
B. 风险管理能力建设
C. 风险监测能力建设
D. 防范道德风险能力建设
【单选题】
尽职免责调查结束后，应当形成相应的尽职评议报告。报告主要内容应包括具体授信业务办理情况和业务各环节工作人员履行职责情况，并应对被评议人是否尽职给出明确的评议结论。评议结论可分为＿＿＿类。___
【单选题】
违法持有多家金融机构股权；为大股东融资进行对外投资；以贷款、()计划等形式为实际关联方提供资金用于股权投资或兼并重组等。___
A. 股票、基金
B. 债券、信托
C. 理财、基金
D. 理财、信托
