【填空题】
542、符合企业存款人开立银行结算账户条件的，营业机构应在开户后立即至迟于___将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，企业开立基本存款账户或临时存款账户的，还应在____内通过开户信息管理系统 向当地人民银行分支机构报送开户资料。___ A、当日 B、次日 C、两个工作日 D、五个工作日
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【填空题】
547、零存整取储蓄存款存期分为___。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
【填空题】
存本取息储蓄存款存期分为___。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
【填空题】
整存零取储蓄存款存期分为___。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
【填空题】
定活一本通是将定期、活期存款集中于一本存折上的存款产品，支持___等存款种类。 A、个人活期存款 B、个人通知存款 C、定活两便储蓄存款 D、整存整取储蓄存款
【填空题】
551、联名账户严格遵循实名制规定，以借记卡为账户介质，分为___和___。___ A、联名亲情账户 B、联名家庭账户 C、联名共管账户 D、联名附属账户
【填空题】
552、营业机构为企业开立银行结算账户前，应当通过账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性，在系统中准确录入___等信息。 A、法人身份证号码 B、企业名称 C、统一社会信用代码 D、注册地地区代码
【填空题】
553、下列关于支付生效日的说法，正确的有___。 A、企业存款人开立的银行结算账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期 B、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期 C、因借款转存开立的一般存款账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期 D、除企业以外的存款人开立单位银行结算账户，支付生效日期应设置为自正式开立之日起3个工作日后的日期
【填空题】
554、单位银行结算账户通兑业务包括以下___业务种类。 A、现金取款业务 B、转账支票取款业务 C、汇兑汇出业务 D、签发银行汇票业务 E、签发银行本票业务
【填空题】
555、下列哪些支付凭证代理行不予受理？___ A、支付密码核验错误的 B、支付凭证上仅记载支付密码未签章的 C、支付凭证上签章不全的 D、支付凭证上签章验印未通过的
【填空题】
556、撤销企业存款人___应通过开户信息管理系统向当地人民银行分支机构报送账户变更资料。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户
【填空题】
557、单位协定存款合同按期限分为___和___。___ A、短期合同 B、固定期限合同 C、长期合同 D、无固定期限合同
【填空题】
558、单位协定存款通过单位活期存款科目并使用存款人的单位银行结算账户进行核算，遵循___的原则。 A、一个账户 B、一个余额 C、两个积数 D、两种利率
【填空题】
559、多级账簿功能开通后系统自动生成___。 A、一级账簿 B、待清分账簿 C、有权机关扣款待调整账簿 D、非有权机关扣款待调整账簿
【填空题】
560、多级账簿的计息方式分为___。 A、按账户计息 B、各账簿按同一利率计息 C、各账簿按自定义利率计息 D、按账户和账簿分别计息
【填空题】
561、人民币通知存款按存款人提前通知的期限分为___天通知存款和___天通知存款。___ A、1天 B、5天 C、7天 D、10天
【填空题】
562、借记卡处于下列哪些状态时，不能办理自动转账服务签约。___ A、挂失 B、冻结 C、质押 D、销户
【填空题】
563、存款人预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，以下哪些情形除外___。 A、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为政府有关部门批文中注明的名称，其预留印鉴应是全部投资人或其授权的代理人的签名或盖章。 B、预留印鉴中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，应与账户名称保持一致，并在单位银行结算账户服务协议中明确简称的约定。 C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的姓名。 D、中国人民银行规定的其他情形
【填空题】
564、营业机构可根据新印鉴卡片数量等实际情况，确定封存保管的频率，可选择___封存保管。 A、按月 B、按季 C、按年 D、随时
【填空题】
565、营业机构可根据客户交回原印鉴卡片数量等实际情况，确定对已封存保管印鉴卡片拆包封抽卡的频率，可选择___抽卡。 A、按月 B、按季 C、按年 D、随时
【填空题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供___等一次性金融服务。 A、票据兑付 B、现钞兑换 C、现金存取 D、现金汇款
【填空题】
1146、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 ___ A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、电话查访 C、回访客户 D、向公安、工商行政管理等部门核实
【填空题】
1147、银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是___。 A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款 D、个体工商户50万元大额现金存取
【填空题】
1148、汇出汇款业务环节，银行应登记 ___ A、汇款银行的地址 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款人的姓名或者名称
【填空题】
1149、根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现___三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人证件号码 D、汇款人住所
【填空题】
1150、根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当按照___的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。 A、安全 B、准确 C、清晰 D、完整 E、保密
【填空题】
1151、根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括___。 A、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 B、记载客户身份信息的记录和资料 C、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 D、反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【填空题】
1152、根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施___。 A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B、登记客户身份基本信息 C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【填空题】
1153、根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素___。 A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告 B、全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论 C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告 D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 E、中国人民银行要求关注的其他因素
【填空题】
1154、根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受___，以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 A、反洗钱处罚的情况 B、反洗钱监管的情况 C、反洗钱内控制度 D、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【填空题】
1155、农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是___ A、报送现金大额交易62万 B、报送大额交易113万 C、报送现金大额交易6万 D、报送转账大额交易60万
【填空题】
1156、农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对___的分析过程。 A、客户身份信息 B、客户身份特征 C、交易信息 D、交易特征 E、行为特征
【填空题】
1157、"出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户___" A、"客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的" B、客户行为或者交易情况出现异常的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【填空题】
1158、农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户[或资金]和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于___ A、提高客户风险等级 B、经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型 C、经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系 D、向相关金融监管部门报告 E、向相关侦查机关报案
【填空题】
1159、可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查___ A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的 B、客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符 C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 D、其他情节严重或者情况紧急的情形
【填空题】
1160、农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测___ A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C、FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【填空题】
1161、农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求___ A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B、第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C、农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息 D、农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【填空题】
1162、农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为___ A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、"对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的" C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D、"采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的"
【填空题】
通过___等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， A、联网核查身份证件 B、人员问询 C、客户回访 D、公用事业账单验证 E、网络信息查验
【填空题】
1164、当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户___ A、有组织同时或分批开户 B、不配合客户身份识别 C、开立业务与客户身份不相符 D、开户理由不合理
【填空题】
1165、农村商业银行应当登记客户受益所有人的___ A、姓名 B、地址 C、联系方式 D、身份证件或者身份证明文件的种类 E、身份证件或者身份证明文件的号码 F、身份证件或者身份证明文件的有效期限
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【多选题】
行业审计部门应当针对哪些要素建立审计质量控制制度？___
A. 审计质量责任
B. 审计职业道德
C. 审计业务执行
D. 审计质量监督
【多选题】
审计人员在实施审计项目过程中，有下列情形之一的，可以不予追究质量过错责任。___
A. 有充分证据表明审计人员已尽职责，但因受规定职责、权限和审计手段、技术所限，造成审计结果出现偏差的；
B. 及时发现并纠正质量过错，未造成严重后果的；
C. 因被审计对象对其提供的会计及相关资料的真实性、完整性做出虚假承诺，造成质量过错的；
D. 其他尽职免责的情况。
【多选题】
审计档案卷内按照___进行排列，每一部分材料使用隔页纸隔开。
A. 结论类材料
B. 立项类文件材料
C. 证明类文件材料
D. 备查类文件材料
【多选题】
审计抽样原则有哪些？___
A. 重要性原则
B. 代表性原则
C. 风险导向原则
D. 经验原则
【多选题】
审计抽样方法有哪些？___
A. 随机抽查法
B. 经验判断法
C. 金额占比法
D. 笔数占比法
【多选题】
审计抽样内容有哪些？___
A. 机构抽样
B. 业务抽样
C. 人员岗位抽样
D. 随机抽样
【多选题】
审查书面资料的方法有哪些？___
A. 核对法
B. 审阅法
C. 复算法
D. 比较法
E. 分析法
F. 逆查法
【多选题】
审计中证实客观事物的方法有哪些？___
A. 盘点法
B. 调节法
C. 鉴定法
D. 抽查法
【多选题】
审计调查方法有哪些？___
A. 外核法
B. 查询法
C. 函证法
D. 比较法
【多选题】
对照整改完成标准，具体问题整改结果分为___几种情形。
【多选题】
___"
A. 经营管理活动中存在的异常事项；
B. 有关部门提供的线索和群众举报；
C. 公众、媒体的反映和报道；
【多选题】
河南省农村信用社内部审计操作规程适用于___
A. 省联社审计部
B. 省联社区域审计室
C. 各市县内部审计部门
D. 全省农信社系统审计从业人员
【多选题】
审计计划的编制应遵循___的基本原则。
A. 审计价值最大化
B. 项目管理一体化
C. 质量控制流程化
D. 审计效果最佳化
【多选题】
项目管理一体化的五个统一是指：___
A. 审计计划统一管理
B. 审计项目统一运作
C. 审计资源统一配置
D. 审计流程统一规范
E. 审计结果统一报告和
F. 审计整改统一标准
【多选题】
省联社审计部编制年度审计计划要根据___确定行业审计重点及按照监管评级结果明确对法人行社的审计频率，明确审计室（区域审计中心）的审计项目。
A. 改革任务
B. 年度风险评估状况
C. 年度重点工作
D. 监管要求
E. 领导要求
【多选题】
年度行业审计计划的内容主要包括___
A. 审计项目名称
B. 审计目标
C. 审计范围
D. 审计重点
E. 审计项目实施时间
F. 审计资源配置
【多选题】
审计部门编制年度行业审计计划应为风险防控导向，把握轻重缓急，对___优先安排。
A. 重点领域、
B. 重点机构、
C. 重大事项
D. 紧急事项
【多选题】
年度行业审计计划执行过程中，遇到下列情形可按照原审批程序对年度行业审计计划进行适当调整___
A. 主要领导临时交办的审计项目
B. 监管部门临时安排或者授权审计的项目
C. 突发重大事件需要进行审计的，尤其是发现带有苗头性的重大风险隐患
D. 审计目标、审计范围等发生重大变化需要调整的
E. 需要调整的其他情形
【多选题】
审计项目主要程序的五个阶段___。
A. 审计准备
B. 审计实施
C. 重大问题督办
D. 结束现场审计
E. 审计报告
【多选题】
审计立项主要包括___等环节。
A. 明确审计立项依据
B. 编制审计立项需求
C. 填制现场审计立项表
D. 履行审计立项审批
【多选题】
审计工作底稿记录的审计过程和结论主要包括___
A. 实施审计的主要程序
B. 取得审计证据的名称和来源
C. 审计认定的事实摘要
D. 得出的审计结论及其相关标准
【多选题】
编制审计报告的基本原则为___
A. 坚持原则，实事求是；内容完整，重点突出；
B. 事实清楚，数据真实；层次清晰，结构合理；
C. 证据充分，定性准确；文字简练，表述准确。
【多选题】
问题整改的依据为各级部门下发的___。
A. 审计报告
B. 审计意见书
C. 整改通知书
D. 整改意见书
【多选题】
整改工作应遵循以下原则___
A. 有错必纠原则
B. 责任落实原则
C. 标本兼治原则
D. 及时性、真实性、有效性原则
E. 持续改进原则
【多选题】
整改工作督办部门职责___
A. 督办被审计单位的整改工作；
B. 统计、分析整改工作情况并向本单位领导报告；
C. 评价考核被审计单位整改工作；
D. 对外部审计部门查出的问题，就整改工作牵头与相关部门进行沟通、协调，督促被审计单位落实问题整改等。
【多选题】
审计质量控制主要包括___
A. 质量控制目标
B. 质量监督
C. 考核评价
D. 责任追究
【多选题】
行业审计部门应当针对___要素建立审计质量控制制度。
A. 审计质量责任
B. 审计职业道德
C. 审计业务执行
D. 审计质量监督
【多选题】
行业审计部门建立的审计质量控制制度，要保证实现下列目标___
A. 符合法律法规和规章制度
B. 作出的审计结论准确、恰当
C. 依法依规整改到位
D. 其他
【多选题】
审计责任分为___责任。
A. 直接责任
B. 主要责任
C. 管理责任
D. 审核责任
E. 领导责任
【多选题】
审计人员在实施审计项目过程中，有哪些情形的___，可以不予追究质量过错责任：
A. 有充分证据表明审计人员已尽职履责，但因受规定职责、权限和审计手段、技术所限，造成审计结果出现偏差的。
B. 及时发现并纠正质量过错，未造成严重后果的。
C. 因被审计对象对其提供的会计及相关资料的真实性、完整性作出虚假承诺，造成质量过错的。
D. 其他尽职免责的情况。
【多选题】
整改完成标准为___
A. 行为纠正到位
B. 风险控制到位
C. 责任追究到位
D. 人员处理到位
【多选题】
《河南省农村信用社内部审计操作规程》的依据有哪些？___
A. 《中国银监会关于加强农村信用社省级联社行业审计工作指导意见》
B. 《中华人民共和国审计法》
C. 《中国注册会计师执业准则》
D. 《商业银行内部审计指引》
E. 《河南省农村信用社联合社关于进一步加强行业审计体系建设的意见》
【多选题】
被审计单位的职责都有哪些？___
A. 遵守相关金融法律法规及省联社规章制度
B. 建立并实施内部控制
C. 履行法定职责
D. 按照有关会计准则和会计制度编报财务会计报告
E. 保持资料的真实性、完整性和合法合规性
【多选题】
审计的类型包括下面哪些？___
A. 全面审计
B. 专项审计
C. 定期审计
D. 不定期审计
E. 突击审计
F. 配合行业外其他部门审计
【多选题】
年度行业审计计划的执行情况应定期向___报告?
A. 审计委员会
B. 党委书记
C. 省联社总审计师
D. 业务部经理
【多选题】
审计组组长审核审计工作底稿，应当根据不同情况分别提出下列哪些意见？___
A. 纠正或者责成纠正不恰当的审计结论
B. 直接修改底稿
C. 予以认可
D. 责成采取进一步审计措施，获取适当、充分的审计证据
【多选题】
___"
A. 扩大检查范围，使其能够覆盖重大违法违规行为可能涉及的领域
B. 向省联社审计委员会主任报告
C. 增派具有相关经验和能力的人员
D. 获取必要的外部证据
E. 其他必要的应对措施
【多选题】
审计组根据不同的审计目标，以审计认定的事实为基础，在防范审计风险的情况下，按照重要性原则，从___、（A）、（A）方面提出审计评价意见。下面哪一项是错误的？
A. 安全性
B. 合法性
C. 真实性
D. 效益性
【多选题】
行业审计的目标是推动有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实，强化对全省农信社___进行持续监督，促进全系统法人行社建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构，实现农信社（农商银行）的战略发展目标。
A. 经营管理
B. 内部控制
C. 风险状况
D. 人员配置
E. 薪酬分配
