【多选题】
根据《商业银行法》中的相关规定,商业银行须在下列事项之后才可以将资金同业拆出的是（ ）。___
A. 交足存款准备金
B. 留足备付金
C. 归还中国人民银行到期贷款
D. 留足股东的股权收益
E. 留足坏账准备金
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【多选题】
下列属于洗钱的常见方式的是（ ）。___
A. 借用金融机构
B. 藏身于保密天堂
C. 使用空壳公司
D. 伪造商业票据
E. 走私
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。___
A. 擅自查询账户
B. 擅自对金融机构处罚
C. 擅自对银行业金融机构进行现场检查
D. 擅自冻结账户
E. 擅自批准金融机构终止
【多选题】
银行业监督管理机构的监督管理措施包括（ ）。___
A. 非现场监管措施
B. 现场检查措施
C. 对违反审慎经营规则的监管措施
D. 对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施
E. 其他监督管理措施
【多选题】
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》。修正后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行的主要职能包括（ ）。___
A. 防范和化解金融风险
B. 制定和执行货币政策
C. 发行人民币，管理人民币流通
D. 维护金融稳定
E. 依法制定和执行货币政策
【多选题】
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。___
A. 平等
B. 自愿
C. 公平
D. 公开
E. 诚实信用
【多选题】
对违反审慎经营规则的银行业金融机构,银监会可以采取的措施有（ ）。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 禁止资产转让
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E. 对于情节严重者,可以强制注销并没收其财产
【多选题】
《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的是（ ）。___
A. 提高银行的信贷资产质量
B. 降低风险
C. 创造公平、公开的贷款环境
D. 防止信贷活动中的内幕交易
E. 防止信贷活动中的操纵市场行为
【多选题】
贷款业务风控规则包括（ ）。___
A. 商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度
B. 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同
C. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
D. 向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
E. 同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定
【多选题】
银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的（ ）。___
A. 被执行单位的开户金融机构名称
B. 户名
C. 帐号
D. 单位存款余额
E. 大小写金额
【多选题】
《商业银行法》规定，商业银行因（ ）而终止。___
A. 解散
B. 被撤销
C. 被宣告破产
D. 接管
E. 暂停经营
【多选题】
关于商业银行贷款业务,下列说法正确的有（ ）。___
A. 上级领导机关强令其提供担保的,商业银行无权拒绝
B. 借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
D. 商业银行可以向关系人发放信用贷款
E. 商业银行不得向任何人发放信用贷款
【多选题】
下列关于商业银行的接管与终止的说法,正确的是（ ）。___
A. 接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力
B. 接管由银监会决定,并组织实施
C. 接管决定由被接管商业银行予以公告
D. 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过一年
E. 自接管开始之日起,被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
【多选题】
银监会的接管决定应当载明的内容有（ ）。___
A. 被接管的商业银行名称
B. 接管人的名称
C. 接管理由
D. 接管组织
E. 接管期限
【多选题】
我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括（ ）。___
A. 不得从事商业房地产投资
B. 不得从事信托投资业务
C. 不得从事债券投资业务
D. 不得从事证券经营业务
E. 不得向非自用不动产投资
【多选题】
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理状况
C. 董事和高级管理人员变更事项
D. 员工中所有违法违规处理结果
E. 其他重大事项
【多选题】
银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（ ）。___
A. 限制分配红利和其他收入
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C. 限制资产转让
D. 责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
E. 停止批准增设分支机构
【多选题】
依据法律规定,银监会对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（ ）。___
A. 询问有关单位和个人,要求说明有关情况
B. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存
C. 对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
D. 冻结违法单位和个人的有关账号
E. 查阅、复制有关财务会计等文件
【判断题】
金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。
【判断题】
汇率是指一种货币与另一种货币之间兑换或折算的比率，也称一种货币用另一种货币所表示的价格。
【判断题】
先推进存、贷利率的市场化，再逐步开放货币市场利率和债券市场利率是我国的利率市场化改革总体思路。
【判断题】
直接金融市场和间接金融市场的差别在于是否有中介机构参与。
【判断题】
信托的设立通常需要信托当事人、信托行为和信托资产三个基本要素。
【判断题】
个人存款的查询、冻结、扣划只能由法律、行政法规予以规定，单位存款查询可由法律、行政法规规定，而冻结、扣划只能由法律予以规定。
【判断题】
中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机枸的双重检查和双重处罚。
【判断题】
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年。
【判断题】
在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。
【判断题】
《商业银行法》规定，未经银监会批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
【判断题】
商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。
【判断题】
财政部在出现严重的财政赤字时，可以直接调用人民币发行基金来弥补财政赤字。
【判断题】
中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，将导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
【判断题】
对银行业金融机构的变更、终止申请，银监会应当在自收到申请文件之日起六个月内做出批准或者不批准的书面决定。
【判断题】
商业银行收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。
【判断题】
未经银监会申请，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
【判断题】
商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间。
【判断题】
被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。
【判断题】
无论是因解散、被撤销还是被宣告破产而终止，商业银行在注销前都必须经过清算。
【判断题】
被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，银行可以凭被冻结单位签发的“解除冻结存款通知书”予以解冻。
【判断题】
检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。
【判断题】
除非法律、行政法规另有规定，商业银行不得拒绝单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。
【判断题】
对银行业金融机构的设立、变更、终止申请，银监会决定不批准的，不需要说明理由。
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【多选题】
对于（ ）等特殊原因无法亲自办理业务的特殊客户群体，要按照《中国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求，视情况提供上门服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。___
A. 无民事行为能力
B. 限制民事行为能力
C. 老弱病残
D. 因出国、服刑羁押
【多选题】
整存整取定期储蓄存款的介质包括：（ ）___
A. 存单
B. 借记卡
C. 定期一本通存折
D. 活期一本通存折
【多选题】
卡账户是指借记卡关联的（ ）的活期主账户，卡账户具有对外结算和支付款项的最基本功能。___
A. 币种为人民币
B. 钞汇标志为0
C. 账户序号为0
D. 账户序号为1
【多选题】
___
A. 000无支控方式
B. 100凭密码
C. 010凭证件
D. 001凭印鉴"
【多选题】
个人重点关注客户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的（ ）。___
A. “涉案账户开户人”
B. “惩戒账户开户人”
C. “多人使用同一手机号码开户人”
D. 以上都是
【多选题】
___
A. “涉案账户”
B. “惩戒账户”
C. “涉案账户关联账户”
D. “开户6个月未动账账户”"
【多选题】
"191.下列关于证件有效期的说法正确的有：（ ）___
A. 临时居民身份证的有效期不得超过3个月
B. 长期有效证件的到期日期用99999999表示
C. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入未成年人十六周岁的生日日期。
D. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入户口簿的到期日。
【多选题】
"192.下列关于修改客户移动电话的说法正确的有：（ ）___
A. 代理新增客户信息时，不得留存被代理人移动电话
B. 修改移动电话时，不可代理
C. 内部修改时无需提供客户有效身份证件，需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因，且不允许修改移动电话
D. 老年人如无移动电话，可留存子女的移动电话。未成年人如无移动电话，可留存父母的移动电话。
【多选题】
修改个人客户姓名是指修改我行核心业务系统中登记的客户姓名，需（ ）。___
A. 提供客户有效身份证件
B. 不能代理
C. 提供凭证（单折、借记卡）或账号/卡号
D. 如C3客户，应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改姓名
【多选题】
个人手机号码修改交易用于（ ）个人手机号码的集中修改。___
A. 个人客户信息
B. 电子银行（安全认证、掌上银行、短信银行、消息服务）
C. 个人贷款关联短信
D. 信用卡系统中
【多选题】
"195.下列关于个人账户重归户的说法正确时：（ ）___
A. 用于将同一客户多个客户ID下的账户重归到同一客户ID下。
B. 对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，如果已经开立过，则禁止重归，2016年12月1日以前开立的Ⅰ类账户重归时不受此规则限制。
C. 对借记卡进行账户重归时系统自动检查新客户ID下开立的借记卡数量，如果已经开立了4张借记卡，则禁止重归，2015年11月13日以前开立的借记卡重归时不受此规则限制。
D. 不允许重归到Z00000移植不规范客户号下"
【多选题】
存在以下（ ）情况时应拒绝开户？___
A. 提供证件类型与客户身份不符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 超过证件有效期时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断）
【多选题】
允许代理开户，但应进行如下安全审核控制：（ ）___
A. 必须要求客户同时提供代理人和客户本人有效身份证件，开立个人人民币结算账户时需提供客户本人的代理开户授权委托书，柜面经理认为有必要的，可要求代理人出具证明代理关系的公证书，并按如上要求同时严格进行客户身份识别。相貌识别时只识别代理人的、不识别客户本人的。
B. 营业机构应联系被代理人进行核实。
C. 必须选择代理开户模式，在交易操作是否代理处要选择输入“是”，以实现由系统控制必须客户本人亲自到柜面办理激活手续后才能办理支付等受限业务，控制不能修改客户预留手机号码，控制不能签约开通电子银行等服务，控制同一代理人代理开卡累计不能超过3张。
D. 必须在系统中完整录入登记代理人证件信息和联系方式。
【多选题】
下列说法正确的有：（ ）___
A. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、活期结算存折）
B. 同一客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、不包含活期结算存折）
C. 借记卡开户时，如客户名下已有I类账户，且借记卡持卡总量未达到4张，在征求客户同意的情况下，可为客户选择开立Ⅱ类户借记卡。
D. 同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个
【多选题】
下列关于联名账户的说法正确的有：（ ）___
A. 目前只支持定期一本通
B. 要求提供所有联名成员的有效身份证件
C. 签订《个人联名存款账户管理协议》（每位联名人及营业网点各一份）
D. 不允许代理办理，联名成员必须全部亲自到场办理
【多选题】
下列关于卡折取款的说法正确的有：（ ）___
A. 存折取款不能跨一级分行办理
B. 信用卡取现包括预借现金和提取溢缴款，取现时不得超过取现可用额度，不允许预借外币现金。
C. 贷记卡每日累计透支取现不得超过2000元人民币
D. 单位卡不能办理取现业务
【多选题】
向存款人提供的转账方式有（ ）。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
转账撤销是指（ ）的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 次日到账
D. 延时到账
【多选题】
借记卡主卡销户的前提条件有哪些？___
A. 所有子账户已经销户，包括外币主账户
B. 无附属卡
C. 所有强关联产品合约已经解除
D. 余额为0
【多选题】
下列关于部提业务的表述正确的有：（ ）___
A. 单折不允许跨省部提
B. 借记卡子账户部提不允许跨地市交易
C. 本业务免填单办理，但基本规定在以过渡方式办理、销户转卡（折）收款方为无卡（折）等必须提供情况除外
D. 本业务允许代理，但支控方式中含“凭证件”时不允许代理
【多选题】
当外币转账部提时，只能转入（ ）账户。___
A. 客户本人
B. 合作方
C. 常用收款人
D. 其直系亲属
【多选题】
以下哪些挂失业务不能跨省异地办理？___
A. 单折口头挂失
B. 书面挂失补发
C. 借记卡口头挂失
D. 借记卡书面挂失销户
【多选题】
以下哪些挂失后续处理业务必须在原挂失网点办理？___
A. 口头挂失解挂
B. 挂失销户
C. 书面挂失解除
D. 密码重置
【多选题】
当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币或等值外币的（ ）等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。___
A. 整存整取
B. 通知存款
C. 双利丰
D. 定活两便
【多选题】
“20234银行卡书面挂失销户”交易，对（ ）等几类合约的借记卡，可联动换卡/解约交易。___
A. 基金
B. 国债
C. 投资理财
D. 第三方存管
【多选题】
“个人伪冒账户销户专项资金”专用账户，不允许手工记账，但可以对其余额进行（ ）操作。___
A. 查询（20060伪冒账户久悬未取款项登记薄、20061伪冒账户久悬未取款项冻结登记薄、20062伪冒账户已销户支取明显查询交易）
B. 冻结（20453伪冒账户久悬未取款项冻结交易）
C. 解冻（20454伪冒账户久悬未取款项解冻）
D. 扣划和冲正（20455伪冒账户久悬未取款项支取交易）
【多选题】
以下哪些单折业务不能办理挂失销户，只能做书面挂失补发？___
A. 定期一本通
B. 联名定期一本通
C. 整存零取
D. 存本取息
【多选题】
如业务类型为损坏换卡时，核对特殊业务信息核对表。询问并核对内容包括但不限于（ ）等内容。___
A. 开户行名
B. 存款余额
C. 开户日期
D. 预留手机或座机号码"
【多选题】
借记卡换卡交易中的操作类型包括：（ ）___
A. 正常换卡
B. 损坏换卡
C. 升级换卡
D. 跨开卡行异号换卡
【多选题】
办理有权机关个人存款扣划业务时，可将扣划资金转入（ ）。___
A. 指定的执法机关专户
B. 财政类结算账户
C. 申请执行人账户
D. 执法人员的个人账户
【多选题】
“总对总”系统发起的冻结___
A. 到期前只能通过“总对总”系统解冻
B. 可以在开户行进行扣划后解冻
C. 到期后可以在开户行省内网点解冻
D. 到期后可以在全国网点解冻
【多选题】
下列关于个人存款查冻扣的说法正确的有：（ ）___
A. 协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。
B. 协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止客户提取个人存款账户内的全部或部分存款的行为。
C. 协助扣划是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关扣划的要求，将个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
D. 有权机关指依照法律的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。
【多选题】
个人存款协助查询交易产生电子凭证的，扫描（ ）作为电子凭证的附件。___
A. 协助查询通知书
B. 回执复印件
C. 执法人员工作证件
D. 查询结果截图
【多选题】
协助有关机关冻结个人存款的冻结方式包括：（ ）___
A. 半封（只收不付）
B. 全封（不收不付）
C. 按金额冻结（按有权机关通知应冻结金额进行冻结）
D. 全账户冻结（针对定期一本通所有子账户统一办理只收不付冻结）
【多选题】
办理协助查询个人存款业务时，对协助查询存款通知书的审查要点包括：（ ）___
A. 通知书是否依法送达
B. 签章是否清晰
C. 签发机关是否签章
D. 是否具有查询权限
【多选题】
办理协助查询个人存款业务时，对执法人员的工作证件的审查要点包括：（ ）___
A. 是否由执法单位签发
B. 是否属于执法人员本人的
C. 是否超过有效期
D. 照片是否清晰，公章钢印是否清楚
【多选题】
同时具有个人存款查询、冻结、扣划权限的有关机关有：（ ）___
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 海关
D. 公安机关
【多选题】
下列只有个人存款查询权限的有关机关有：（ ）___
A. 人民法院
B. 银行保险监督管理机构
C. 工商行政管理机关
D. 国家外汇管理局
【多选题】
个人业务便捷服务专用交易，用于销借记卡的子账户及外币主账户。业务受理时需要审核一下哪些内容？___
A. 子账户提前销户及外币主账户销户时需提供客户有效身份证件。
B. 客户需提供办理子账户销户的借记卡。
C. 教育储蓄子账户销户时，还应提供学校出具的“正在接受非义务教育的学生身份证明”，无法提供的按普通零存整取计息。
D. 通知存款子账户销户时，还应按规定提前建立通知，并提供《建立通知回单》，未建立通知的按活期计息。
【多选题】
以下关于个人存款账户，有权机关允许冻结最长期限的表述正确的有：（ ）___
A. 人民法院 不超过1年
B. 海关 关税为暂停支付,侦查走私犯罪的冻结期限1年
C. 税务机关 不超过6个月，重大案件需要延长的，应当报国家税务总局批准
D. 反洗钱行政主管部门 不超过48小时的临时冻结
