相关试题
【多选题】
现代银行业的发展已经逐步形成一套比较固化的管理模式，包括（ ）。___
A. 组织体系的基本框架
B. 法人治理的基本规范
C. 风险管理的基础模型
D. 风险管理的方式方法
E. 风险管理的对象
【多选题】
有效控制风险的前提下，使其经营管理资源的配置适应“以（ ）为导向、以（ ）为中心，以（ ）为根本、以（ ）为目的”的要求。___
A. 质量
B. 市场
C. 客户
D. 效益
E. 形象
【多选题】
从业务经营管理角度，具体可以从以下几个方面来反映（ ）。___
A. 调整资产结构，降低资本的占用率
B. 积极调整负债结构
C. 调整业务结构
D. 调整客户结构
E. 资源整合
【多选题】
操作风险与信用风险、市场风险相比，具有以下特点（ ）。___
A. 具体性
B. 分散性
C. 差异性
D. 复杂性
E. 内生性
【多选题】
银行的操作风险的人员因素有（ ）。___
A. 内部欺诈
B. 失职违规
C. 知识/技能匮乏
D. 核心雇员流失
E. 违反用工法
【多选题】
内部流程因素引起的操作风险是指由于银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（ ）和交易/定价错误。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
E. 结算/支付错误
【多选题】
以下属于操作风险外部事件的是（ ）。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 政治风险
D. 监管规定
E. 业务外包
【多选题】
违反系统安全规定具体表现在（ ）和系统崩溃重新存储、请求批处理失败、对账错误等。___
A. 突破存储限制
B. 系统信息传递/修改信息传送失败
C. 第三方界面失败
D. 系统无法完成任务
E. 数据崩溃
【多选题】
在银行的操作风险管理实践中，还可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级，以便运用于（ ）等操作风险管理流程，提升管理效率。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 损失数据收集
D. 检查
E. 整改及操作风险报告
【多选题】
在一级操作风险原因分类中，属于导致操作风险损失事件发生的外部原因的是（ ）。___
A. 经营活动
B. 环境
C. 政治
D. 监管
E. 破坏或事故
【多选题】
下列操作风险属于外部事件的是（ ）。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 政治风险
D. 数据/信息质量
E. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
【多选题】
操作风险评估的评估阶段包括（ ）。___
A. 识别和评估固有风险
B. 识别和评估现有控制
C. 评估剩余风险
D. 提出优化方案
E. 吸收和消化损失
【多选题】
根据银监会的相关规定，我国银行操作风险存在于（ ）以及计算机等领域。___
A. 授信
B. 资金业务
C. 存款业务
D. 中间业务
E. 会计
【多选题】
柜台业务范围广泛，包括（ ）和会计核算、账务处理等各项操作。___
A. 账户管理
B. 存取款
C. 现金库箱
D. 印押证管理
E. 票据凭证审核
【多选题】
关键风险指标通常包括（ ）地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。___
A. 交易量
B. 员工水平
C. 技能水平
D. 市场变动
E. 产品成熟度
【多选题】
代理业务是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括（ ）代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___
A. 代理政策性银行业务
B. 代理中央银行业务
C. 代理银行业务
D. 代收代付业务
E. 代理证券业务
【多选题】
按照法人信贷业务的流程，可大致分为、（ ）和贷后管理。___
A. 评级授信
B. 贷前调查
C. 信贷审查
D. 信贷审批
E. 贷款发放
【多选题】
资金交易业务是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括（ ）黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。___
A. 资金管理
B. 资金存放
C. 资金拆借
D. 债券买卖
E. 外汇买卖
【多选题】
关键风险指标监控应遵循（ ）原则。___
A. 整体性
B. 重要性
C. 敏感性
D. 可靠性
E. 有效性
【多选题】
损失数据收集应遵循如下原则（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
E. 流动性原则
【多选题】
关键风险指标监控由（ ）等步骤组成。___
A. 设置关键风险指标
B. 监控分析
C. 报告关键风险指标
D. 更新关键风险指标
E. 资信评估
【多选题】
操作风险损失不单指由于操作造成的损失，它包括多种多样的形式，例如（ ）。___
A. 出纳错误
B. 抢劫
C. 暴雨等造成的资产和人员损失
D. 意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款
E. 工作用车交通事故导致的赔偿或罚款
【多选题】
银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线，并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看，损失数据收集主要包括如下核心环节（ ）。___
A. '损失事件识别'
B. '损失事件填报'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
E. '损失数据收集验证'
【多选题】
在开展损失数据收集验证时，应根据验证的目标、领域或对象收集所需的信息和材料，验证中可以使用的信息或材料包括但不限于（ ）。___
A. 针对操作风险损失及成本的应收及暂付款、营业外支出等相关账务处理
B. 不良贷款的责任认定信息
C. 内、外部案件
D. 行政处罚
E. 被诉的案件
【多选题】
银行可通过以下几个步骤建立和应用关键指标体系（ ）。___
A. 识别和定义备选关键指标
B. 关键指标所用数据收集和验证
C. 关键指标|萄值设定
D. 关键指标评估和选取
E. 关键指标报告和监测
【多选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》附件12的规定，银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件有（ ）。___
A. 银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
B. 银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C. 银行应当系统性地收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，包括各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
D. 银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
E. 银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施
【多选题】
操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。逐项形成包括频率和严重度的分布选择（ ）等关键环节的解决方案，最终形成具有本行特点的AMA 模型计量流程和办法。___
A. 情景分析数据使用
B. 蒙特卡罗模拟
C. 相关性处理
D. 保险缓释
E. BEICF 资本分配
【多选题】
外部损失数据清洗标准包括（ ）等。___
A. 阈值设定
B. 时间窗口选择
C. 汇率处理方式
D. 如何进行规模调整
E. 如何进行BEICF 调整
【多选题】
为了提升整体风险的监管以及银行中成长型业务的风险管理和控制，巴塞尔委员会从以下方面指明了如何建立健全风险管理体系（ ）。___
A. 董事会与高管层积极主动监管
B. 合理的政策、程序与限定
C. 及时并完整地对风险进行识别、评估、缓释、控制、监测与报告
D. 健全的内部控制
E. 重新定价风险
【多选题】
《银行资本管理办法（试行）》的实施，对银行的信息系统和数据质量又提出了巨大的挑战，包括（ ）。___
A. 数据/信息质量
B. 违反系统安全规定
C. 系统设计/开发的战略风险
D. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
E. 风险损失估计
【多选题】
一级操作风险原因分类有（ ）以及政治、监管和破坏或事故等。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
E. 环境
【多选题】
银行在全行范围内开展操作风险的自我评估，有助于（ ）。___
A. 实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B. 化和完善各项作业流程
C. 在自我评估的基础上建立操作风险事件数据库
D. 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E. 促进风险管理文化的转变
【多选题】
外包服务管理实施流程分为（ ）等环节。___
A. 立项
B. 采购
C. 合同管理
D. 持续管理与监督
E. 资信评估
【多选题】
业务连续性计划应当是一个全面的计划，与银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划，具体包括：（ ）和持续经营意识培训等方面。___
A. 业务和技术风险评估
B. 面对灾难时的风险缓释措施
C. 常年持续性/经营性的恢复程序和计划
D. 恰当的治理结构
E. 危机和事故管理
【多选题】
个人信贷业务是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括（ ）等业务品种。___
A. 个人住房按揭贷款
B. 个人大额耐用消费品贷款
C. 个人生产经营贷款
D. 个人质押贷款
E. 黄金买卖
【多选题】
操作风险损失数据收集（Loss Data Collection , LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的（ ）。___
A. 搜集
B. 汇总
C. 监控
D. 分析
E. 报告工作
【多选题】
损失数据收集的验证内容有（ ）。___
A. 损失数据收集的全面性
B. 数据填报的完整性
C. 数据填报的准确性
D. 数据填报/更新的及时性
E. 报送程序
【多选题】
风险控制自我评估一般通过以下方式进行（ ）。___
A. 通过结构化问卷
B. 参与风险控制评估工作的单位或人员按问卷要求评估主要风险事件，并对控制中的弱点进行分析
C. 通过研讨会方式
D. 将评估结果进行汇总分析，形成不同层次风险特征信息
E. 行政处罚
【多选题】
AAMA 计量系统要使用（ ）等数据。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制要素
【多选题】
银行采用高级计量法，应当基于（ ）建立操作风险计量模型。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制因素
推荐试题
【判断题】
进口预包装食品的中文标签、中文说明书应当符合中国法律法规的规定和食品安全国家标准的要求。
【判断题】
出口水产品养殖场备案证明自颁发之日起生效，有效期为五年。
【判断题】
装运进口肉类产品的运输工具和集装箱，应当在进口口岸海关的监督下实施防疫消毒处理
【单选题】
《中华人民共和国进出境动植物检疫法》于（ ）正式实施。___
A. 1991年10月30号
B. 1992年4月1号
C. 1995年8月3号
D. 1998年1月1号
【单选题】
_______属于《进出境动植物检疫法》禁止进境物。___
A. 动物尸体
B. 人的尸体
C. 过境动物
D. 铺垫包装材料
【单选题】
根据《进出境动植物检疫法》规定，因科研等特殊需要输入禁止入境物的，必须提供_______签发的特许审批证明。___
A. 农业农村部
B. 商务部
C. 国家卫生健康委员会
D. 海关总署
【单选题】
国外发生重大动植物疫情并可能传入中国时，_______应当采取紧急预防措施，必要时可以下令禁止来自动植物疫区的运输工具进境或者封锁有关口岸。___
A. 海关总署
B. 卫生健康委员会
C. 国务院
D. 农业农村部
【单选题】
通过贸易、科技合作、交换、赠送、援助等方式输入动植物、动植物产品和其他检疫物的，应当在合同或者协议中订明_______。___
A. 中国法定的检疫要求
B. 国外的检疫要求
C. 国际通行的检疫要求
D. 双方约定的要求
【单选题】
输入动植物、动植物产品和其他检疫物，应当在______实施检疫。___
A. 进境口岸
B. 目的地口岸
C. 收货人所在地口岸
D. 销售地口岸
【单选题】
输入动物，检出一类传染病、寄生虫病的，连同其同群动物全群退回或者_______处理。___
A. 全群宰杀
B. 加工处理
C. 全群扑杀并销毁尸体
D. 销毁
【单选题】
输入动物，检出二类传染病、寄生虫病的，退回或者扑杀，同群其他动物在隔离场或者其他指定地点_______。___
A. 扑杀
B. 销毁
C. 隔离观察
D. 退回
【单选题】
对输入动物产品和其他检疫物经检疫不合格的，_______。___
A. 海关禁止入境
B. 由海关签发《检疫处理通知单》，通知货主或者其代理人作除害、退回或者销毁处理
C. 由海关直接作除害、退回或者销毁处理
D. 由海关签发《检疫处理通知单》，对输入动物产品和其他检疫物在指定地点隔离观察
【单选题】
来自动植物疫区的船舶、飞机、火车抵达口岸，经检疫发现有一类、二类动物传染病、寄生虫病；植物危险性病、虫、杂草，海关进行的处理措施不包括_______。___
A. 补办检疫审批手续
B. 除害
C. 封存或销毁
D. 不准带离运输工具
【单选题】
根据《进出境动植物检疫法》的规定，一类、二类动物传染病、寄生虫病的名录和植物危险性病、虫、杂草的名录，由____制定并公布。___
A. 海关总署
B. 国家卫生健康委员会
C. 国务院
D. 农业农村部
【单选题】
过境的动物经检疫发现有一类动物传染病、寄生虫病的，应当_______。___
A. 扑杀患病的动物，其他予以过境
B. 全群扑杀
C. 扑杀患病的动物，其他予以隔离观察
D. 全群不准过境
【单选题】
一旅客从美国携带了5斤苹果进境，口岸动植物检疫机关应当_______。___
A. 检疫合格后放行
B. 除害处理合格后放行
C. 作退回或者销毁处理
D. 予以没收处理
【单选题】
携带、邮寄出境的动植物、动植物产品和其他检疫物，_______。___
A. 按携带、邮寄进境检疫要求实施检疫
B. 不得携带、邮寄出境
C. 一律不实施检疫
D. 物主有检疫要求的，由海关实施检疫。
【单选题】
_______不属于《进出境动植物检疫法》规定的“其他检疫物”的范围。___
A. 动物疫苗、血清
B. 动植物性废弃物
C. 诊断液
D. 动物精液
【单选题】
_____________不需要实施动植物检疫。___
A. 来自动植物疫区的运输工具
B. 外交官携带的自用动植物产品
C. 出口玻璃制品
D. 进出境援助动植物产品
【单选题】
办理进境检疫审批手续后，_____________，货主、物主或者其代理人无须重新申请办理检疫审批手续。___
A. 变更进境物的品种或者数量的
B. 变更输出国家或者地区的
C. 变更包装的
D. 超过检疫审批有效期的
【单选题】
国家对向中国输出动植物产品的国外生产、加工、存放单位，实行_______制度。___
A. 注册登记
B. 认可
C. 备案
D. 现场检疫
【单选题】
输入的动植物、动植物产品和其他检疫物运达口岸时，检疫人员可以到运输工具上和货场实施_______，核对货、证是否相符，并可以按照规定_______。___
A. 现场检疫；采取样品
B. 检疫监督；消毒
C. 除害处理；封存
D. 现场检疫；销毁
【单选题】
装载动物的运输工具抵达口岸时，上下运输工具或者接近动物的人员，应当接受口岸动植物检疫机关实施的_______，并执行其采取的其他现场预防措施。___
A. 除害处理
B. 隔离
C. 留验
D. 防疫消毒
【单选题】
输入种用大中家畜的，应当在海关设立的动物隔离检疫场所隔离检疫____；输入其他动物的，应当在海关指定的动物隔离检疫场所隔离检疫____。___
A. 30日；45日
B. 45日；30日
C. 15日；30日
D. 30日；15日
【单选题】
根据《进出境动植物检疫法》及其实施条例的规定，进境的同一批动植物产品分港卸货时，口岸动植物检疫机关_______。___
A. 对船上全部货物进行检疫
B. 对本港卸下的货物进行检疫
C. 对未卸货物进行检疫
D. 可不进行检疫
【单选题】
_______不属于对输入的动植物、动植物产品和其他检疫物实施检疫的依据。___
A. 我国国家标准
B. 我国行业标准
C. 海关总署有关动植物检疫规定
D. 贸易合同订明的检疫要求
【单选题】
根据检疫需要，并商输出动植物、动植物产品国家或者地区政府有关机关同意，海关总署可以派检疫人员赴外进行的工作不包括_____。___
A. 预检
B. 监装
C. 产地疫情调查
D. 除害
【单选题】
经启运地口岸动植物检疫机关检疫合格的动植物、动植物产品和其他检疫物，运达出境口岸时，植物、动植物产品和其他检疫物从启运地随原运输工具出境的，由出境口岸动植物检疫机关_______。___
A. 备案放行
B. 验证放行
C. 直接放行
D. 检验放行
【单选题】
来自动植物疫区的船舶、飞机、火车，经检疫发现有禁止进境的动植物、动植物产品和其他检疫物的，口岸动植物检疫机关必须进行_______。___
A. 退回
B. 熏蒸、消毒
C. 封存或销毁
D. 补办检疫审批手续
【单选题】
海关对进出境动植物、动植物产品的_______过程实施动植物检疫监督制度。___
A. 生产、运递、加工
B. 加工、存放、运递
C. 生产、存放、运递
D. 生产、加工、存放
【单选题】
下列不属于我国一类动物疫病病种（ ）。___
A. 口蹄疫
B. 猪瘟
C. 绵羊痘和山羊痘
D. 狂犬病
【单选题】
出境前需经隔离检疫的动物，在（ ）的隔离场所检疫。___
A. 企业指定
B. 进口国动植物检疫机关指定
C. 口岸动植物检疫机关指定
D. 所在地农业主管部门
【单选题】
输入种畜禽及其精液、胚胎的，应当在进境前（ ）日报检；输入其他动物的，应当在进境前（ ）日报检。___
A. 30,15
B. 15,30
C. 15,15
D. 30,30
【单选题】
装载动物出境的运输工具，装载前应当在口岸动植物检疫机关监督下进行（ ）处理。___
【单选题】
检疫审批手续应当在（ ）办妥。___
A. 货物启运前
B. 货物入境前
C. 贸易合同或者协议签订前
D. 贸易合同或者协议签订后
【单选题】
使用国家隔离场，应当经（ ）批准。使用指定隔离场，应当经（ ）批准。___
A. 海关总署，海关总署
B. 所在地直属海关，所在地直属海关
C. 海关总署，所在地直属海关
D. 所在地直属海关，海关总署
【单选题】
隔离场使用人申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在( )个工作日内一次告知使用人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。___
