【多选题】
下列叙述中，属于内部审计部门在风险管理中的主要工作内容的有（ ）。___
A. 经营管理的合规性及合规部门的工作情况
B. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
C. 信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
D. 适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
E. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
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相关试题
【多选题】
商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况，模型开发应做到（ ）。___
A. 考虑不同业务的性质、规模和复杂程度
B. 采用商业银行真实、准确、充足的数据
C. 根据需要对模型进行验证和必要的修正
D. 应用尽可能复杂的建模方法和高深的数理知识
E. 选择合理的假设前提和参数
【多选题】
下列对商业银行风险计量的理解，正确的有（ ）。___
A. 应确保所开发的风险模型准确并长期有效
B. 风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性
C. 风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况
D. 深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充
E. 所采用的风险计量方法/模型越高级，计量出来的风险越准确
【多选题】
下列关于贷款五级分类的定义，不正确的有（ ）。___
A. 关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素
B. 正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还
C. 次级：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失
D. 可疑：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失
E. 损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分
【多选题】
商业银行贷款定价应当考虑的主要因素有（ ）。___
A. 借款人在银行持有的补偿余额
B. 贷款发放的相关费用
C. 贷款的到期期限
D. 借款人的信用风险水平
E. 银行的资金成本
【多选题】
商业银行的内部评级体系能够在信用风险管理的（ ）方面发挥重要作用。___
A. 贷款定价
B. 限额管理
C. 计提准备金
D. 经济资本配置
E. 经风险调整的绩效考核
【多选题】
风险暴露的类型包括（ ）。___
A. 公司风险暴露
B. 零售风险暴露
C. 主权风险暴露
D. 金融机构风险暴露
E. 股权风险暴露
【多选题】
设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。___
A. 自身业务性质，规模和复杂程度
B. 内部控制水平
C. 压力测试结果
D. 能够承担的市场风险水平
E. 定价、估值和市场风险计量系统
【多选题】
与市场风险计量有关的基本概念有（ ）。___
A. 名义价值
B. 市场价值
C. 公允价值
D. 市值重估
E. 市场规模
【多选题】
我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于（ ）。___
A. 内部人作案
B. 内外勾结作案
C. 外部欺诈
D. 操作失误
E. 性别/种族歧视
【多选题】
商业银行选择关键风险指标评估操作风险时，应确保（ ）。___
A. 监控工作能够反映操作风险全局状况及变化趋势
B. 监控工作能够反映全行操作风险的主要特征
C. 关键风险指标是开放的、动态调整的
D. 监控指标的变动能够及时预警风险变化
E. 监控数据来源要准确可靠，具有可操作性
【多选题】
形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。___
A. 内部欺诈
B. 失职违规
C. 核心雇员流失
D. 财务／会计错误
E. 违反用工法
【多选题】
下列属于内部流程引起操作风险的表现的是（ ）。___
A. 房产证丢失
B. 产品在权利义务结构方面不完善
C. 现金未及时送达网点
D. 银行员工知识缺乏
E. 负责报告的部门职责不清晰
【多选题】
假设其他条件相同，则下列关于商业银行各种流动性比率的分析正确的有（ ）。___
A. 银行贷款总额与总资产的比率越低，流动性风险越低
B. 银行大额负债依赖度越低，流动性风险越低
C. 银行敏感负债与总资产的比率越高，流动性风险越高
D. 银行核心存款比例越高，流动性风险越低
E. 银行现金头寸指标越高，满足即时现金需要的能力越强
【多选题】
下列各项属于国别风险的是（ ）。___
A. 政治风险
B. 信用风险
C. 货币风险
D. 操作风险
E. 经济风险
【多选题】
下列各项属于政治风险的有（ ）。___
A. 政局风险
B. 政权风险
C. 政策风险
D. 对内关系风险
E. 对外关系风险
【多选题】
财务部门在风险管理中的主要内容包括（ ）。___
A. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
B. 与风险相关的资本评估系统情况
C. 把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致
D. 与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的
E. 内部控制的健全性和有效性
【多选题】
内部控制框架的核心要素包括（ ）。___
A. 制定法律政策
B. 确定岗位职责
C. 明确授权
D. 决策制度
E. 程序
【多选题】
信贷客户财务状况变化的风险预警信号包括（ ）。___
A. 存款账户余额下降
B. 高管人员没有履行个人义务
C. 关键的人事变动
D. 拖延支付利息，信用卡透支状况严重
E. 缺乏可见的管理连续性
【多选题】
下列各项属于融资活动现金流出的有（ ）。___
A. 偿还债务所支付的现金
B. 融资租赁所支付的现金
C. 分配股利所支付的现金
D. 投机股市所支付的现金
E. 发生筹资费用所支付的现金
【多选题】
盈利能力比率用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力，主要包括（ ）。___
A. 净资产收益率
B. 销售毛利率
C. 总资产周转率
D. 资产净利率
E. 资产负债率
【多选题】
市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。___
A. 全部的外汇风险
B. 银行账户中的信用风险
C. 交易账户中的股票风险
D. 交易账户中的利率风险
E. 全部的商品风险
【多选题】
根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够（ ）。___
A. 由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
B. 由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
C. 确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
D. 由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
E. 做到各部门职能恰当分离，避免潜在的利益冲突
【多选题】
下列内容属于流程无效造成银行内部流程风险的表现的是（ ）。___
A. 缺乏必要的流程
B. 依赖手工录入
C. 管理信息不及时
D. 项目资金不足
E. 流程发生冲突
【多选题】
外部事件引发的操作风险包括（ ）。___
A. 外部欺诈／盗窃
B. 洗钱
C. 内部欺诈
D. 违反系统安全
E. 监管规定
【多选题】
下列关于流动性比率的描述正确的有（ ）。___
A. 流动性比率=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
B. 流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
C. 流动性比率不得低于25%
D. 流动性比率不得低于50%
E. 流动性比率属于流动性监管核心指标
【多选题】
下列属于商业银行内部控制的目标是（ ）。___
A. 保证商业银行健康、可持续发展
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行业务记录。会计信息、财务信息和其他信息的真实。准确、完整和及时
【多选题】
商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标有（ ）。___
A. 商业银行经营管理合法合规
B. 风险管理有效
C. 内部控制制度完善
D. 财务会计等相关信息真实准确有效
【多选题】
评估外审机构存在下列（ ）情况，商业银行不宜委托其从事外部审计业务。___
A. 专业胜任能力明显不足
B. 风险承受能力明显不足
C. 存在欺诈和舞弊行为
D. 与被审计机构存在关联关系
【多选题】
下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法正确的是（ ）。___
A. 审议批准商业银行的合规政策
B. 监督高级管理层合规管理职责的履行情况
C. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D. 授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
【多选题】
合规培训与教育制度包括（ ）。___
A. 对经营管理部门管理层的教育与培训
B. 对经营管理部门工作人员的教育与培训
C. 对合规部门管理层的教育与培训
D. 对合规部门职员的教育与培训
【多选题】
合规文化是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的（ ）。___
A. 思想观念
B. 价值标准
C. 道德规范
D. 行为方式
【多选题】
银行合规管理的绩效考核和问责通常分为（ ）。___
A. 对经营管理部门管理层的考核问责
B. 对经营管理部门的工作人员的问责
C. 对合规部门工作人员的问责
D. 对合规部门管理层的问责
【多选题】
科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违章问责，有助于提升合规风险管理的（ ）。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 有效性
D. 统一性
【多选题】
审计人员应当依据审计方案获取不同种类的审计证据，主要包括（ ）。___
A. 视听电子证据
B. 物理证据
C. 环境证据
D. 口头证据
【多选题】
审计人员在获取审计证据时，应当考虑下列基本因素（ ）。___
A. 具体审计事项的重要性和适当的抽样方法
B. 合理的审计风险水平
C. 被审计单位的可信度
D. 成本与效益的合理程度
【多选题】
下列选项属于现场审计内容的是（ ）。___
A. 内部控制审计
B. 信贷业务审计
C. 中间业务审计
D. 财务管理审计
【多选题】
内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（ ）。___
【多选题】
按照审计活动性质不同，可将审计报告分为（ ）。___
A. 内部审计报告
B. 外部审计报告
C. 标准审计报告
D. 非标准审计报告
【多选题】
各项收入是指农村合作金融机构在一定时期内因办理有关业务取得的财务收入，对各项收入的审计，主要包括哪几方面的内容（ ）。___
A. 完整性审计
B. 合规性审计
C. 正确性审计
D. 内部控制审计
【多选题】
高级管理人员经济责任审计的对象为农商行（信用社）（ ）。___
A. 董事长（理事长）
B. 行长（主任）
C. 监事长
D. 副行长（副主任）
E. 行长助理（主任助理）
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【单选题】
30南京地铁的服务品牌是___
A. 乐程365
B. 人文地铁
C. 星级车站
D. 以上都不是
【单选题】
南京地铁的企业宗旨是___
A. 驰载人文，身心直达
B. 用心服务、关爱一路
C. 更快、更好、更安全、更舒适
D. 承恩施善、德贯全程、敢当大任、回馈社会
【单选题】
南京地铁的服务宗旨是___
A. 承恩施善、德贯全程、敢当大任、回馈社会
B. 更快、更好、更安全、更舒适
C. 用心服务、关爱一路
D. 驰载人文，身心直达
【单选题】
职业道德范畴是反映职业道德现象的特性、方面和关系的基本概念，以下不属于社会主义职业道德范畴的是___。
A. 职业理想
B. 职业习惯
C. 职业荣誉
D. 职业幸福
【单选题】
以下不是爱岗敬业的具体要求的是___。
A. 树立职业理想
B. 强化职业责任
C. 提高职业技能
D. 抓住择业机遇
【单选题】
人们在职业活动中选择道德行为的直接推动力量是___，它一旦形成，就会积极地影响和调节人们的道德行为。
A. 职业道德情感
B. 职业道德认识
C. 职业道德意志
D. 职业道德修养
【单选题】
地铁运营公司的工作职能中，最重要的两个方面是___。
A. 安全、服务
B. 高效、快捷
C. 利益、名誉
D. 创新、形象
【单选题】
古人所谓的“鞠躬尽瘁，死而后已”，就是要求从业者在职业活动中做到___。
【单选题】
下列选项中，___既是一种职业精神，又是职业活动的灵魂，还是从业人员的安身立命之本。
【单选题】
风险源是一切安全生产事故的源头，梳理风险源、控制风险源成为运营公司安全管理中非常重要的一环。事前控制具有前瞻性等特点，而且能将可能带来的损失降到最低，因此我们对于风险的观点是风险源管控，___。
A. 防患于未然
B. 安全记心间
C. 抢救要及时
【单选题】
“四不放过”错误的是___
A. 事故原因没有查清不放过
B. 事故责任人没有定性不放过
C. 广大员工没有受到教育不放过
D. 防范措施没有落实不放过
【单选题】
“五注意”错误的是___
A. 注意警示标志，谨防意外
B. 注意扶梯运行，谨防夹伤
C. 注意高空作业，谨防砸伤
D. 注意地面积水积油，谨防滑倒
【单选题】
“七不准”错误的是___
A. 不准在线路附近舞动白色、黄色、红色物品
B. 不准发出违章指令
C. 不准臆测行事
D. 不准使用有安全隐患的工具、设备
【单选题】
“八严禁”错误的是___
A. 严和进禁擅自跳下站台入隧道
B. 严禁上下行驶中的车辆
C. 严禁擅自触动机械、设备、设施
D. 严禁擅自移动、可更换护装置、警示标志
【单选题】
“八严禁”正确的是___
A. 严禁点燃易燃易爆剧毒等危险物品进站、乘车
B. 严禁进入行车部位和重要设备场所
C. 严禁攀登到机车、车辆和车载货物顶部
D. 严禁顺着线路行走，会挤到道岔
【单选题】
相关法律法规错误的是___
A. 安全生产管理方针是安全第一、预防为主、综合治理
B. 生产经营单位的主要负责人对本单位的安全生产工作全面负责
C. 未经安全生产教育和培训合格的从业人员，上岗作业
D. 从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告；有权拒绝违章指挥和强令冒险作业
【单选题】
消防知识错误的是___
A. 发现火灾初期时拨打火警电话119
B. 禁止在工作场合、公寓房间内抽烟，在其他可吸烟场所不乱丢烟头
C. 禁止在工作场合使用煤气炉、酒精炉等明火器具
D. 任何单位、个人不得损坏或者擅自挪用、拆除、停用消防设施、器材，不得全占消防栓不得占用防火间距，不得堵塞消防通道
【单选题】
用电知识错误的是___
A. 禁止违章乱拉临时电线，超负荷用电
B. 禁止违章使用电炉、电热器等电热器具
C. 要选用与负荷相适应的熔断丝，用铜丝、铁丝、铝丝代替熔断丝
D. 不用湿手、湿布插用电设备、开关和插座等
【单选题】
横越线路时，应一站、二看、三通过，注意左右___及脚下有无障碍物。
A. 设备
B. 人员
C. 机车车辆的动态
D. 信号显示
【单选题】
不准在钢轨上、车底下、枕木头上、道心里坐卧或站立，不准跨越___。
【单选题】
当发生电器火灾时应使用___进行灭火。
A. 干粉灭火器
B. 二氧化碳灭火器
C. 水
D. 沙
【单选题】
发现直接危及人身安全的紧急情况时，可以___或者在采取可能的应急措施后撤离作业场所。
A. 继续作业
B. 视情况决定
C. 自己排除
D. 停止作业
【单选题】
根据___的消防管理原则，各部门、中心（室、车站）负责维护、管理辖区内的消防设施、器材、设备。
A. 由安保部管理
B. 由护卫人员管理
C. 谁主管、谁负责
D. 由消防中心统一管理
【单选题】
二级安全教育指___。
A. 公司级安全教育
B. 中心级安全教育
C. 班组级安全教育
D. 个人级安全教育
【单选题】
电客车司机作业“十严禁”错误的是___
A. 横越线路时，严禁跨越地沟，钻车底。上下列车站稳抓牢，严禁飞乘飞降
B. 穿越道岔区时，严禁脚踏尖轨与道岔转动部分
C. 严禁未取得《电客车司机驾驶证》的人员独立操作列车
D. 列车运行严格按照规章中规定的速度运行，严禁超速运行
【单选题】
关于司机在正线驾驶列车时的要求,以下描述错误的是___。
A. 集中精力，加强瞭望
B. 发生故障时，按要求果断处理
C. 有人添乘时，司机应无条件做好配合
D. 接到行调命令时，逐句复诵，确认无误再执行
【单选题】
下列哪一种灭火剂不能用于扑救电气火灾___。
A. 1211卤代烷灭火剂
B. 干粉灭火剂
C. 泡沫灭火剂
D. 二氧化碳灭火剂
【单选题】
当遇到火灾时，要迅速向___逃生。
A. 着火相反的方向
B. 人员多的方向
C. 安全出口的方向
D. 顺风吹来的方向
【单选题】
干粉灭火器扑救可燃、易燃液体火灾时，应对准___扫射。
A. 火焰中部
B. 火焰根部
C. 火焰顶部
D. 火焰中下部
【单选题】
以下哪项措施是昏厥急救时适合昏迷患者采用的___。
A. 不用枕头，俯卧
B. 枕上枕头，侧卧
C. 不用枕头，仰卧
D. 枕上枕头，仰卧
【单选题】
从标志的内容上看，不属于安全标志是___。
A. 禁止标志
B. 警告标志
C. 服务标志
D. 指令标志
【单选题】
对高于___电压的设备进行作业时，不得同时接触导电和接地部分。
A. 6V
B. 12V
C. 24V
D. 36V
【单选题】
在正线进入轨行区作业需要征得___同意方可。
A. 值班站长
B. 行车调度员
C. 指挥部施工负责人
D. 站台保安
【单选题】
司机室有双人值乘时，列车操作者应执行___制度。
A. 先下先上
B. 先下后上
C. 后下后上
D. 后下先上
【单选题】
___是行车组织工作的基础，凡与列车运行有关的各部门都必须根据它来组织本部门的工作。
A. 周施工计划
B. 电客车故障处理指南
C. 列车运行图
D. 调度命令
【单选题】
列车达到终点站后，司机发现列车上有乘客未下车，应该___。
A. 正常折返作业
B. 给司机长打电话汇报
C. 与车站保安共同清客
D. 汇报行调
【单选题】
URM/NRM--___人工驾驶列车模式。
A. 限速
B. 受限制
C. 非限制式
D. ATP监督下
【单选题】
请任何假别销假时，若遇上夜班必须在当日___之前办理销假手续。
A. 16点
B. 14点
C. 12点
D. 11点
【单选题】
所有司机请假单均需复印交___，派班员做好司机人员安排，防止漏派。
A. 乘务中心负责人
B. 办事员
C. 专业工程师
D. 派班室
【单选题】
列车进出停车库、检修库大门、通过平交道口前应___，确认安全后方可通过。
A. 单弓运行
B. 一度停车
C. 巡道
D. 上监控员
