【多选题】
合规文化是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的( )。___
A. 思想观念
B. 价值标准
C. 道德规范
D. 行为方式
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【多选题】
银行合规管理的绩效考核和问责通常分为( )。___
A. 对经营管理部门管理层的考核问责
B. 对经营管理部门的工作人员的问责
C. 对合规部门工作人员的问责
D. 对合规部门管理层的问责
【多选题】
科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违章问责,有助于提升合规风险管理的( )。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 有效性
D. 统一性
【多选题】
审计人员应当依据审计方案获取不同种类的审计证据,主要包括( )。___
A. 视听电子证据
B. 物理证据
C. 环境证据
D. 口头证据
【多选题】
审计人员在获取审计证据时,应当考虑下列基本因素( )。___
A. 具体审计事项的重要性和适当的抽样方法
B. 合理的审计风险水平
C. 被审计单位的可信度
D. 成本与效益的合理程度
【多选题】
下列选项属于现场审计内容的是( )。___
A. 内部控制审计
B. 信贷业务审计
C. 中间业务审计
D. 财务管理审计
【多选题】
内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息,并就有关问题向审计对象和相关人员进行( )。___
【多选题】
按照审计活动性质不同,可将审计报告分为( )。___
A. 内部审计报告
B. 外部审计报告
C. 标准审计报告
D. 非标准审计报告
【多选题】
各项收入是指农村合作金融机构在一定时期内因办理有关业务取得的财务收入,对各项收入的审计,主要包括哪几方面的内容( )。___
A. 完整性审计
B. 合规性审计
C. 正确性审计
D. 内部控制审计
【多选题】
高级管理人员经济责任审计的对象为农商行(信用社)( )。___
A. 董事长(理事长)
B. 行长(主任)
C. 监事长
D. 副行长(副主任)
E. 行长助理(主任助理)
【多选题】
建立全流程、全员的审计质量监控理念。健全对( )等关键工作和审计人员进行全流程的监控,提升审计质量水平。___
A. 审计计划
B. 审计实施
C. 审计报告
D. 审计通知
E. 审计整改
【多选题】
流动性风险监管指标包括( )。___
A. 流动性覆盖率
B. 净稳定资金比例
C. 流动性比例
D. 流动性匹配率
E. 优质流动性资产充足率
【多选题】
年度审计计划主要包括( )内容。___
A. 年度审计目标及立项思路
B. 具体审计项目名称
C. 审计主体及客体
D. 审计内容
E. 审计资源分配
【多选题】
审计准备包括( )。___
A. 审计立项
B. 组成审计组
C. 审前调查及审计资料收集
D. 编制审计方案
E. 发出审计通知书
【多选题】
经济责任审计可采取( )等审计方式实施。___
A. 现场
B. 非现场
C. 现场与非现场相结合
D. 突击检查
【多选题】
商业银行内部控制措施包括( )。___
A. 风险识别
B. 岗位设置
C. 员工管理
D. 会计核算
E. 监控对账
【多选题】
商业银行合规的"规"是指适用于银行业经营活动的( )。___
A. 自律性组织的行业准则
B. 监管部门规章
C. 法律、行政法规
D. 监管部门规范性文件
E. 行为守则和职业操守
【多选题】
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别主要有( )。___
A. 犯罪主体不同
B. 犯罪主观方面不同
C. 犯罪客体方面不同
D. 犯罪客观方面不同
E. 最高法定刑不同
【多选题】
票据诈骗罪客观方面表现为( )。___
A. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
B. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用
C. 冒用他人的汇票、本票、支票
D. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物
E. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物
【多选题】
甲自己制作了某银行支行的业务印章,并印制了空白存单,然后制作了一张100万元的银行存单,并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定,下列说法正确的有( )。___
A. 这是伪造金融票证的行为
B. 这是合法的,因为甲自己在银行有抵押
C. 这种行为不构成犯罪
D. 这是金融诈骗行为
E. 这种行为属于一般民事纠纷,甲应当赔偿银行损失
【多选题】
下列银行收费服务中,采用政府指导价的有( )。___
A. 担保
B. 承诺
C. 承兑
D. 汇兑
E. 委托收款
【多选题】
根据《人民币利率管理规定》,下列关于利率的说法,正确的有( )。___
A. 中长期贷款利率实行一年一定
B. 贷款展期,按合同规定的利率计息
C. 短期贷款合同期内,遇利率调整不分段计息
D. 逾期贷款从逾期之日起,按罚息利率计收罚息,直到清偿本息为止
E. 借款人在借款合同到期日之前归还借款时,银行不得再按原贷款合同向借款人收取利息
【多选题】
下列有关商业银行经营的效益性、安全性和流动性的说法,正确的有( )。___
A. 安全性与流动性成正比
B. 效益性与安全性、流动性相矛盾
C. 贷款期限越短,安全性和流动性越好,但效益性越差
D. 贷款期限越长,安全性和效益性越好,但流动性较差
E. 经营中三者要整体综合衡量
【多选题】
农商行(农信社)成本费用范围具体包括( )。___
A. 各项业务支出
B. 农商行(农信社)支付金融企业往来利息支出
C. 农商行(农信社)营业外支出
D. 职工薪酬
E. 职工的社会保险费用
【多选题】
实行成本定额管理的主要内容包括( )。___
A. 根据农商行(农信社)经营特点,确定定额体系
B. 建立和健全定额管理机构和制度
C. 根据农商行(农信社)实际经营条件的变化不断完善和修订定额
D. 采取有效的措施确保定额的贯彻执行
E. 根据定额执行的情况,及时记录、计算、对比、分析、检查和总结
【多选题】
银行成本控制的原则有( )。___
A. 全面与节约原则
B. 成本效益分析原则
C. 分级归口管理原则
D. 责任权利相结合原则
E. 按例外管理原则
【多选题】
加强成本管理应该体现在以下几个方面( )。___
A. 严格遵守国家规定的成本开支范围
B. 实行全面的成本管理
C. 做好成本管理的各项工作
D. 实行成本定额管理
E. 建立、健全各项原始记录
【多选题】
农商行(农信社)业务及管理费用指在业务经营及管理过程中发生的各项费用,包括( )。___
A. 业务发展费用
B. 人工成本费用
C. 广告宣传费
D. 资产性费用
E. 工会经费
【多选题】
农商行(农信社)费用支出控制的范围主要是综合费用,包括( )。___
A. 业务费
B. 管理费
C. 手续费支出
D. 固定资产修理费
E. 职工薪酬
【多选题】
为确保成本开支范围的执行,农商行(农信社)需要正确划分( )的界限,划清本期成本与下期成本的界限。___
A. 预算类支出
B. 收益性支出
C. 营业外支出
D. 资本性支出
E. 管理类支出
【多选题】
相对成本是按照( )之间的关系进行综合分析,用以控制成本的一种方法,又叫保本点分析或盈亏平衡点分析。___
A. 支出
B. 成本
C. 预算
D. 业务量
E. 利润
【多选题】
按例外管理原则是银行成本控制的原则之一,在银行的管理中,通常按照( )等来确定例外的标准。___
A. 重要性原则
B. 公正性原则
C. 可控性原则
D. 一贯性原则
E. 特殊性原则
【多选题】
在定额成本控制中,主要应制定下述定额( )。___
A. 资产定额
B. 预算定额
C. 利息支出定额
D. 费用定额
E. 劳动定额
【多选题】
为使商业银行的成本控制发挥其应有的作用,在制定成本控制制度之前,首先要做好以下几方面的工作( )。___
A. 做好严密的组织系统工作
B. 建立健全成本计算的原始记录
C. 健全用人制度
D. 制定各种成本标准
E. 健全成本限额和考核标准
【多选题】
风险管理行为规范构成内容包括( )等。___
A. 银行价值观的表述
B. 总体战略目标和风险管理目标
C. 董事会及高级管理层的职责与权力分配
D. 员工胜任能力的要求
E. 银行的社会责任
【多选题】
农商行(农信社)面临的风险将是集( )为一体的综合性风险。___
A. 市场风险
B. 制度风险
C. 信用风险
D. 操作风险
E. 战略风险
【多选题】
风险管理要达到( )的风险管理目标。___
A. 全员
B. 全方位
C. 全过程
D. 多角度
E. 多创意
【多选题】
通过( )方式进行风险管理文化的传播与渗透。___
A. 激励约束
B. 典型案例
C. 警示教育
D. 高级管理人员垂范
E. 董事垂范
【多选题】
文化管理是银行业管理模式的最高阶段,是管理的方法和艺术的结合对风险的识别和管控过程中形成的( )风险理论成果的总和。___
A. 风险管理理念
B. 风险偏好
C. 风险价值观
D. 系统化的风险管理技术
E. 系统化的风险管理方法
【多选题】
通过建立以风险调整后的( )为核心指标的绩效考核体系。___
A. 经营利润
B. 经济资本回报率
C. 资本收益率
D. 经济增加值
E. 市场规模
【多选题】
为实现风险管理制度执行的严肃性,需要( )。___
A. 推行管理问责制
B. 建立对违规违纪事项的举报制度
C. 建立权力制衡机制
D. 建立制度执行评价机制
E. 建立利润导向制
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【多选题】
党组织对违犯党的纪律的党员,应坚持__,按照错误性质和情节轻重,给以批评 教育直至纪律处分。___
A. 惩前毖后、治病救人
B. 执纪必严、违纪必究
C. 抓早抓小、防微杜渐
D. 严的要求、严的标准
【多选题】
对党员的纪律处分有五种:警告、__。___
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【多选题】
党员在留党察看期间没有__。___
A. 表决权
B. 选举权
C. 被选举权
D. 控告权
【多选题】
中国共产党坚持对人民解放军和其他人民武装力量的绝对领导,贯彻习近平强军思 想,加强人民解放军的建设,坚持__。___
A. 政治建军
B. 改革强军
C. 科技兴军
D. 依法治军
【多选题】
__是关系党生死存亡的问题。___
A. 党风问题
B. 执政能力问题
C. 党同人民群众联系问题
D. 意识形态问题
【多选题】
坚持民主集中制,必须实行正确的集中,牢固树立__,坚定维护以习近平同志为核 心的党中央权威和集中统一领导。___
A. 政治意识
B. 大局意识
C. 核心意识
D. 看齐意识
【多选题】
坚持民主集中制,必须加强和规范党内政治生活,增强党内政治生活的__,发展积 极健康的党内政治文化,营造风清气正的良好政治生态。___
A. 政治性
B. 时代性
C. 原则性
D. 战斗性
【多选题】
新形势下,党面临的四大考验是__。___
A. 执政考验
B. 改革开放考验
C. 市场经济考验
D. 外部环境考验
【多选题】
新形势下,党面临的四大危险是__。___
A. 精神懈怠危险
B. 能力不足危险
C. 脱离群众危险
D. 消极腐败危险
【多选题】
深入推进党风廉政建设和反腐败斗争,以零容忍态度惩治腐败,构建__的有效机制。___
A. 不敢腐
B. 不愿腐
C. 不能腐
D. 不想腐
【多选题】
党必须加强对工会、共产主义青年团、妇女联合会等群团组织的领导,使它们保持和增强__,充分发挥作用。___
A. 纯洁性
B. 政治性
C. 先进性
D. 群众性
【多选题】
党章要求,党员要发扬社会主义新风尚,带头实践__,为了保护国家和人民的利 益,在一切困难和危险的时刻挺身而出,英勇斗争,不怕牺牲。___
A. 社会主义核心价值观
B. 社会主义荣辱观
C. 提倡共产主义道德
D. 弘扬中华民族传统美德
【多选题】
党和法治的关系是法治建设的核心问题。以下关于党和法治的关系的表述正确的是_ _。___
A. 党的领导是社会主义法治最根本的保证
B. 党的领导和社会主义法治是一致的
C. 社会主义法治必须坚持党的领导
D. 党的领导必须依靠社会主义法治
【多选题】
党的十八届四中全会《决定》开宗明义用“三个事关”阐述依法治国的重要性。这“三个事关”包括_ _。___
A. 事关我们党执政兴国
B. 事关人民幸福安康
C. 事关经济快速发展
D. 事关党和国家长治久安
【多选题】
下列选项中,_ _符合党的十八届四中全会《决定》就“推动全社会树立法治意识”所提出的相关要求。___
A. 把法治教育纳入国民教育体系
B. 实行国家机关“谁执法谁普法”的普法责任制
C. 把法治教育纳入精神文明创建内容
D. 健全媒体公益普法制度
【多选题】
党的十八届四中全会《决定》要求,行政机关要坚持法定职责必须为、法无授权不可为, 勇于负责、敢于担当。同时强调了以下_ _“三个坚决”。___
A. 坚决杜绝越级执法、跨区执法
B. 坚决纠正不作为、乱作为
C. 坚决克服懒政、怠政
D. 坚决惩处失职、渎职
【多选题】
要发展面向、面向、面向的社会主义文化。_____
【多选题】
要坚持正确舆论导向,提高新闻舆论__。___
A. 传播力
B. 引导力
C. 影响力
D. 公信力
【多选题】
我们要加快构建反映__的价值体系。___
A. 上层建筑
B. 中国特色
C. 民族特性
D. 时代特征
【多选题】
我们要运用__的观点评判和鉴赏作品。___
A. 历史的
B. 人民的
C. 艺术的
D. 美学的
【多选题】
坚持移动优先策略,让主流媒体借助移动传播,牢牢占据 __ 的传播制高点。___
A. 舆论引导
B. 思想引领
C. 文化传承
D. 服务人民
【多选题】
要依法依规加强网络空间治理,推动__,确保互联网在法治轨道上健康运行。___
A. 依法管网
B. 依法办网
C. 依法上网
D. 依法治国
【多选题】
人类必须__。___
A. 敬畏自然
B. 尊重自然
C. 顺应自然
D. 保护自然
【判断题】
各级领导干部是依法治国的主体和力量源泉。
【判断题】
必须以规范和约束公民权利为重点,加大监督力度,做到有权必有责、用权受监督、违法必追究。
【判断题】
中国特色社会主义道路、理论体系、制度是全面推进依法治国的根本遵循。
【判断题】
坚持依法治国首先要坚持依宪治国,坚持依法执政首先要坚持依宪执政。
【判断题】
凡立法涉及重大体制和重大政策调整的,必须报党中央讨论决定。
【判断题】
严格实行行政执法人员持证上岗和资格管理制度,未经执法资格考试合格,不得授予执法资格,不得从事执法活动。
【判断题】
为了保障依法独立行使审计监督权,探索省以下地方审计机关人财物统一管理。
【判断题】
建立健全司法人员履行法定职责保护机制,非本人同意,不得将法官、检察官调离、辞退或者作出免职、降级等处分。
【判断题】
改革法院案件受理制度,变立案登记制为立案审查制,对人民法院依法应该受理的案件,做到有案必立、有诉必理。
【判断题】
推进以调解为中心的诉讼制度改革,确保侦查、审查起诉的案件事实证据经得起法律的检验。
【判断题】
上级党组织在批准申请人入党以前,要派人同他谈话,作进一步的了解,并帮助他提高对党的认识。
【判断题】
党的支部委员会有权批准申请人入党,无需提交支部大会讨论。
【判断题】
在特殊情况下,党的中央和省、自治区、直辖市委员会可以直接接收党员。
【判断题】
预备党员的义务同正式党员一样。预备党员的权利,除了没有表决权、和被选举权以外,也同正式党员一样。
【判断题】
党员的党龄从支部大会通过他为预备党员之日算起。
【判断题】
每个党员,不论职务高低,都必须编入党的一个支部、小组或其他特定组织,参加党的组织生活。
【判断题】
不允许有任何不参加党的组织生活、不接受党内外群众监督的特殊党员。