【判断题】
☆☆单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原印鉴卡片、开户许可证、营业执照正本、法人身份证件、授权书、经办人身份证件。
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相关试题
【判断题】
☆☆存款人遗失开户许可证，提出申请补发时应出具开立银行结算账户时出具的证明文件和已经进行遗失公告的证明。
【判断题】
☆☆自2017年1月1日起，对新开的人民币单位结算账户，如在开户之日起6个月内客户未主动发起资金类交易或签约类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。
【判断题】
☆☆☆存款人办理账户撤销业务时如遇账户名称、法定代表人（单位负责人）等信息变更的，除需提供撤销业务相应资料外，还要提供变更信息的相关证明文件，各营业网点需先办理相关信息变更后再办理销户手续。
【判断题】
☆☆如采用前往存款人营业场所上门核实证明资料原件办理结算账户业务的，要由我行2名工作人员（2人必须均非该账户的直接利益相关者）同时处理，并由核实人员在相关资料复印件上加盖“与原件核实一致”章及核实人员名章。
【判断题】
☆☆所有单位银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。
【判断题】
☆☆☆境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载采用英文的，要为英文小写字母全称。
【判断题】
☆☆☆境外机构银行结算账户不得用于办理现金业务，确有需要的，需经中国人民银行批准。
【判断题】
☆☆☆境外机构人民币银行结算账户为活期存款账户。境外机构可将人民币结算账户资金用作境内质押境内融资。
【判断题】
☆☆境外机构不得开立网上银行等电子渠道办理资金收付业务。
【判断题】
☆☆在同一网点，同一存款人可同时开立一个基本存款账户和一个一般存款账户。
【判断题】
☆☆存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，可通过基本存款账户或一般存款账户办理。
【判断题】
☆☆为对境外机构的银行结算账户实行有效区分和单独管理，编制境外机构人民币银行结算账户账号时，统一增加前缀“FTE”。
【判断题】
☆☆境外机构开立银行结算账户时，证明文件等开户资料为非中文的，要翻译为对应的中文，并在翻译件上加盖单位公章或者财务专用章或者账户有权签字人的签章，开户行要对翻译件与原件核对一致。
【判断题】
☆☆☆境外机构开立NRA账户时，预留签章为境外机构公章或财务专用章及有权签字人的签章，如境外机构没有公章或财务专用章的，不可仅预留有权签字人的签章。
【判断题】
☆☆存款人异地(跨省、市、县)开立单位银行结算账户需先经注册地人民银行批准。
【判断题】
☆☆单位设立的独立核算的附属机构应申请开立专用存款账户。
【判断题】
☆☆☆境外机构开立银行结算账户，要在我行预留签章。预留签章为境外机构公章或财务专用章及账户有权签字人的签章；没有公章或财务专用章的，不得开立账户。
【判断题】
☆☆如单位客户经查属严重违法失信企业，各经营单位要在3个月内暂停其业务，并组织开户行进行销户清理。
【判断题】
☆☆☆维修资金账户的开立包括在核心业务系统中开立银行结算账户和在房维管理系统中开立维修资金账户。（）
【判断题】
☆☆预算单位变更单位名称、法定代表人或单位负责人的，办理基本存款账户变更手续后，还应到专用存款账户开户银行申请换发专用存款账户开户许可证。
【判断题】
☆☆☆存款人撤销基本存款账户、临时存款账户（验资户除外）和预算单位专用存款账户时，还应将开户许可证交回其开户银行。
【判断题】
☆☆☆境外机构，是指在境外（不含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构。
【判断题】
☆☆境外机构在境内只能开立一个基本存款账户。
【判断题】
☆☆境外机构不能根据办理跨境人民币业务的需要开立一般存款账户和专用存款账户。
【判断题】
☆☆☆境外机构有国家外汇管理局核发的特殊机构代码的，应当提供并将其作为组织机构代码录入人民币银行结算账户管理系统。
【判断题】
☆☆一个国家或地区境外机构的中文（或英文）名称全称应唯一。
【判断题】
☆☆☆营业网点可仅凭证明文件复印件、传真件或影印件为存款人办理账户业务。
【判断题】
☆☆☆存款人撤销单位银行结算账户，应将未使用的重要空白票据及结算凭证上交银行或自行作废销毁。
【判断题】
☆☆一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户行以外的银行营业网点开立的银行结算账户。
【判断题】
☆☆一般存款账户、非预算单位专用存款账户为备案类结算账户。
【判断题】
☆☆存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
【判断题】
☆☆因注册验资开立和验资失败撤销临时存款账户时，应由出资人直接办理，不可授权他人办理。
【判断题】
☆☆存款人预留签章应为单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签章。
【判断题】
☆☆备案类结算账户一般情况下于账号生成当日向人民银行当地分支机构报备。
【判断题】
☆☆军队保密单位开立银行结算账户，账户名称使用代号，无代号的使用番号；非保密单位使用单位名称。
【判断题】
☆☆一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
【判断题】
☆☆存款人信息发生变更，要于10个工作日内向营业网点提出变更申请，提供相应证明文件并填写“变更银行结算账户申请书”。
【判断题】
☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。
【判断题】
☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，可在提供有效证件后，直接在系统上进行变更。
推荐试题
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【多选题】
按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___
A. 营业机构
B. 管理机构
C. 虚拟机构
D. 分理处
【多选题】
库箱根据用途不同分为（）。 ___
A. 机构库箱
B. 柜员库箱
C. 营业库箱
D. 综合库箱
【多选题】
库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___
A. 正常移交
B. 代保管移交
C. 正常挂靠
D. 代保管挂靠
【多选题】
同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___
【多选题】
柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___
A. 相互监督
B. 相互制约
C. 相互制约
D. 内勤与外勤分离
【多选题】
岗位信息维护包括（）。 ___
A. 岗位新增
B. 岗位修改
C. 岗位删除
D. 岗位拆分
【多选题】
员工资料的标志有（）等。 ___
A. 柜员标志
B. 库管员标志
C. 现金业务类标志
D. 凭证标志
【多选题】
柜员锁定分为（）。 ___
A. 密码锁定
B. 离岗锁定
C. 交接锁定
D. 日结锁定
【多选题】
柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___
A. 权限预交接
B. 权限交接
C. 权限交回
D. 柜员交接
【多选题】
柜员离岗分为（）。 ___
A. 临时离岗
B. 休班
C. 短期离岗
D. 长期离岗
【多选题】
会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___
A. 权限预交接
B. 权限交接
C. 柜员交接
D. 不用办交接
【多选题】
柜员身份认证分为（）模式。 ___
A. 指纹+密码
B. 柜员卡+指纹
C. 柜员卡+虹膜
D. 柜员卡+密码
【多选题】
柜员卡按使用状态分为（）。 ___
A. 空白卡
B. 成品卡
C. 停用卡
D. 作废卡
【多选题】
柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___
A. 权限交接
B. 柜员交接
C. 请假
D. 未交接的
【多选题】
机构开账分为（）账两种方式。 ___
A. 正常开账
B. 多人开账
C. 三人开账
D. 双人开账
【多选题】
任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___
A. 手机号码
B. 有效身份证件类型
C. 证件号码
D. 客户名称
【多选题】
关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。 ___
A. 营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B. 客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C. 营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
D. 营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
【多选题】
根据关注主体不同，关注名单分为（）三大类。 ___
A. 关注客户
B. 关注账户
C. 关注国家（地区）
D. 关注群体
【多选题】
关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。柜面渠道有（）等控制方式。 ___
【多选题】
开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括（）。 ___
A. 活期储蓄账户
B. 借记卡账户
C. 保证金账户
D. 活期一本通账户
【多选题】
按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。 ___
A. 总账自身平衡核对
B. 分户账自身平衡核对
C. 总账与分户账核对
D. 银企对账
【多选题】
表内科目是指列入资产负债表和损益表内的，用来控制和反映（）资产负债共同类、所有者权益类和数字资料的会计科目 ___
A. 资产
B. 负债
C. 损益类
D. 现金类
【多选题】
表外科目分为（）。 ___
A. 有价单证类
B. 或有事项类
C. 实物管理类
D. 登记备查类
【多选题】
财务报告包括（）。 ___
A. 月度财务报告
B. 季度财务报告
C. 年度财务报告
D. 其他财务报告
【多选题】
会计档案按照期限可分为（）。 ___
A. 永久保管
B. 定期保管
C. 不定期保管
D. 随意保管
