【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
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【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
35：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务不需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
36：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
38：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
39：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
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【多选题】
全体党员必须在困难时和逆境中不消沉不动摇，___永葆共产党人政治本色。
A. 经受住各种赞誉和诱惑考验
B. 经受住各种风险和挑战考验
C. 经受住金钱考验
D. 以上都对
【多选题】
系统掌握马克思主义基本原理，学会用马克思主义立场、观点、方法观察问题、分析问题、解决问题，特别是要聚焦现实问题，不断深化对___的认识。
A. 共产党执政规律
B. 社会主义建设规律
C. 人类社会发展规律
D. 党的大政方针政策
【多选题】
必须坚持___，核心是全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会。
A. 党员个人服从党的组织
B. 少数服从多数
C. 下级组织服从上级组织
D. 全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会
【多选题】
全党必须牢固树立___，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。
A. 政治意识
B. 大局意识
C. 核心意识
D. 看齐意识
【多选题】
落实党委常委会（或党组）议事规则和决策程序，健全常委会向全委会定期报告工作并接受监督制度，坚决反对和防止___。
A. 独断专行
B. 各自为政
C. 议而不决、决而不行、行而不实
D. 以党委集体决策名义集体违规
【多选题】
党委（党组）主要负责同志必须___。在研究讨论问题时要把自己当成班子中平等的一员，充分发扬民主，严格按程序决策、按规矩办事，注意听取不同意见，正确对待少数人意见，不能搞一言堂甚至家长制。
A. 发扬民主
B. 善于集中
C. 敢于担责
D. 勇于吃亏
【多选题】
坚持正确选人用人导向，是严肃党内政治生活的组织保证。必须严格标准、健全制度、完善政策、规范程序，使选出来的干部___。
A. 组织放心
B. 群众满意
C. 干部服气
D. 人民公认
【多选题】
领导干部要带头执行党的干部政策，不准任人唯亲、搞亲亲疏疏，不准___，不准个人为干部提拔任用打招呼、递条子。
A. 封官许愿
B. 跑风漏气
C. 收买人心
D. 拉帮结派
【多选题】
各级领导干部要无私无畏，做到___。
A. 面对矛盾敢于迎难而上
B. 面对危险敢于挺身而出
C. 面对失误敢于承担责任
D. 面对困难敢于出面解决
【多选题】
“三会一课”包括___。
A. 党员大会
B. 党小组会
C. 党支部定期召开的支部委员会会议
D. 党课
【多选题】
必须筑牢拒腐防变的___，着力构建不敢腐、不能腐、不想腐的体制机制，保持党的肌体健康和队伍纯洁。
A. 思想防线
B. 制度防线
C. 道德防线
D. 精神防线
【多选题】
对党员的纪律处分种类有___、开除党籍。
A. 警告
B. 严重警告
C. 撤销党内职务
D. 留党察看
【多选题】
通过网络、广播、电视、报刊、传单、书籍等，或者利用讲座、论坛、报告会、座谈会等方式，公开发表___的文章、演说、宣言、声明等的，给予开除党籍处分。
A. 坚持资产阶级自由化立场
B. 反对四项基本原则
C. 反对党的改革开放决策
D. 反对党的基本理论
【多选题】
以强迫、威胁、欺骗、拉拢等手段，妨害党员自主行使___的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。
A. 表决权
B. 选举权
C. 被选举权
D. 监督权
【多选题】
下面___行为，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。
A. 违反会议活动管理规定,到禁止召开会议的风景名胜区开会的
B. 违反会议活动管理规定,决定或者批准举办各类节会、庆典活动的
C. 擅自举办评比达标表彰活动或者借评比达标表彰活动收取费用的
D. 发布、播出、刊登、出版前款所列文章、演说、宣言、声明等或者为上述行为提供方便条件的
【多选题】
《中国共产党纪律处分条例》中规定，违纪行为有关责任人员分为___。
A. 直接责任者
B. 间接责任者
C. 主要领导责任者
D. 重要领导责任者81.党员犯罪，有下列情形之一的，应当给予开除党籍处分（ ABC ）。
【多选题】
党员受留党察看处分期间，没有___。
A. 选举权
B. 表决权
C. 申诉权
D. 被选举权
【多选题】
有下列行为___之一的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。
A. 在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中搞拉票、助选等非组织活动的
B. 在法律规定的投票、选举活动中违背组织原则搞非组织活动，组织、怂恿、诱使他人投票、表决的
C. 在选举中进行其他违反党章、其他党内法规和有关章程活动的
D. 搞有组织的拉票贿选，或者用公款拉票贿选的
【多选题】
违反办公用房管理等规定，有下列行为___之一，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。
A. 决定或者批准兴建、装修办公楼、培训中心等楼堂馆所的
B. 超标准配备、使用办公用房的
C. 用公款包租、占用客房或者其他场所供个人使用的
D. 用公款包租、占用客房或者其他场所供他人使用的
【多选题】
在干部选拔任用工作中，有任人唯亲、排斥异己、封官许愿、说情干预、跑官要官、突击提拔或者调整干部等违反干部选拔任用规定行为，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予___处分。
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【多选题】
《中国共产党纪律处分条例》中规定，对于党员违犯党纪应当给予警告或者严重警告处分，但是具有本条例第十七条规定的情形之一或者本条例分则中另有规定的，可以给予___，免予党纪处分。对违纪党员免予处分，应当作出书面结论。
A. 批评教育
B. 责令检查
C. 诫勉
D. 组织处理
【多选题】
党员被依法留置、逮捕的，党组织应当按照管理权限中止其___等党员权利。根据监察机关、司法机关处理结果，可以恢复其党员权利的，应当及时予以恢复。
A. 表决权
B. 选举权
C. 申诉权
D. 被选举权
【多选题】
对于违纪行为所获得的经济利益，应当___。
A. 收缴
B. 清退
C. 赔偿
D. 责令退赔
【多选题】
泄露、扩散或者打探、窃取党组织关于___等尚未公开事项或者其他应当保密的内容的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分。
A. 干部选拔任用
B. 纪律审查
C. 巡视巡察
D. 党内重要文件
【多选题】
从事、参与挑拨破坏民族关系制造事端或者参加民族分裂活动的，对策划者、组织者和骨干分子，给予开除党籍处分。对不明真相被裹挟参加，经批评教育后确有悔改表现的，可以___。
A. 从轻处分
B. 减轻处分
C. 免予处分
D. 不予处分
【多选题】
党支部是党的基础组织，是党组织开展工作的（ ），是党在社会基层组织中的（ ），是党的全部工作和战斗力的基础。___
A. 基本单元
B. 战斗堡垒
C. 核心基础
D. 领导中心
【多选题】
党支部担负直接（ ）党员、（ ）党员和（ ）党员的职责。___
【多选题】
党支部担负（ ）群众、（ ）群众、凝聚群众和（ ）群众的职责。___
【多选题】
临时党支部主要组织党员开展政治学习，（ ）、（ ）、（ ）党员，对入党积极分子进行教育培养等。一般不发展党员、处分处置党员，不收缴党费，不选举党代表大会代表和进行换届。___
【多选题】
党支部的基本任务包括推进“两学一做”学习教育___。
A. 常态化
B. 持续化
C. 经常化
D. 制度化
【多选题】
党支部的基本任务包括做好（ ）工作和（ ）工作。___
A. 思想政治
B. 党员管理
C. 意识形态
D. 业务工作
【多选题】
对经党组织同意可以不转接组织关系的党员，所在单位党组织可以将其纳入一个（ ）或者（ ），参加组织生活。___
A. 党委
B. 党小组
C. 党组
D. 党支部
【多选题】
党支部召开组织生活会应当确定主题，会前应当___。
A. 个别酝酿
B. 认真学习
C. 谈心谈话
D. 听取意见
【多选题】
党支部召开党员大会，按照（ ）、（ ）、（ ）的程序，组织党员进行评议。___
A. 个人自评
B. 群众初评
C. 党员互评
D. 民主测评
【多选题】
（ ）或者（ ）根据评议情况和党员日常表现情况，提出评定意见。___
A. 党支部委员会会议
B. 党员大会
C. 党小组会
D. 党员干部
【多选题】
党支部应当注重分析党员（ ）和（ ）。___
A. 思想状况
B. 心理状态
C. 政治站位
D. 精神状况
【多选题】
党支部委员会设书记和（ ）、（ ）、（ ）等，必要时可以设1名副书记。___
A. 组织委员
B. 文艺委员
C. 宣传委员
D. 纪检委员
【多选题】
党支部书记主持党支部全面工作，督促党支部其他委员履行职责、发挥作用，抓好党支部委员会自身建设，向（ ）、（ ）和（ ）报告工作。___
A. 支部书记
B. 党支部委员会
C. 党员大会
D. 上级党组织
【多选题】
各级党委（党组）书记应当带头建立党支部工作联系点，带头（ ），（ ）和（ ）。___
A. 深入基层调查
B. 研究发现和解决问题
C. 总结推广经验
D. 整顿涣散党组织
【多选题】
要加强党支部___建设。
A. 标准化
B. 规范化
C. 正规化
D. 组织化
