【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
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【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
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【单选题】
根据《关于领导干部报告个人有关事项的规定》，下列哪一项不属于报告内容？___
A. 本人婚姻变化情况
B. 配偶、子女从业情况，包括配偶、子女在国（境）外从业情况和职务情况
C. 本人、配偶、共同生活的子女的存款情况
D. 本人、配偶、共同生活的子女的房产情况
【单选题】
根据《关于领导干部报告个人有关事项的规定》，领导干部不按照规定报告个人有关事项，不可以给予哪一种处理措施？___
A. 批评教育
B. 诫勉谈话
C. 责令辞职
D. 党纪政纪处分
【单选题】
重大敏感事件、突发事件和___应对处置情况，党组织应当向上级党组织报告。A.一般治安案件 B.一般刑事案件 C.群体性事件 D.一般交通事故63.全国组织系统干部监督综合举报受理平台的电话号码是（B）。
A. 12371
B. 12380
C. 12386
D. 12388
【单选题】
干部人事档案中学历学位材料，主要有___以来取得的学历学位。
【单选题】
材料形成部门应当按照相关规定审核材料，在材料形成后___内主动向相应的干部人事档案工作机构移交。
A. 1 个月
B. 2 个月
C. 3 个月
D. 半年
【单选题】
录用担任___以下及其他相当职级层次的公务员，采取公开考试、严格考察、平等竞争、择优录取的办法。
A. 一级主任科员
B. 二级主任科员
C. 三级主任科员
D. 四级主任科员69.公务员职级在（B）以下设置。
【单选题】
录用公务员，应当在规定的___内，并有相应的职位空缺。
A. 编制限额
B. 职数
C. 年度计划
D. 审批权限
【单选题】
对公务员奖励坚持定期奖励与及时奖励相结合，精神奖励与物质奖励相结合、以___为主的原则。
A. 定期奖励
B. 及时奖励
C. 精神奖励
D. 物质奖励72.上级机关应当注重从基层机关公开（C）公务员。A.选调 B.调任 C.遴选 D.招录
【单选题】
___是对领导班子日常运行情况和领导干部一贯表现所进行的经常性考核，及时肯定鼓励、提醒纠偏。
A. 平时考核
B. 年度考核
C. 专项考核
D. 任期考核
【单选题】
年度考核是以年度为周期对领导班子和领导干部所进行的综合性考核，一般在___组织开展。
A. 每年年末
B. 每年年末或者次年年初
C. 次年年初
D. 每年年末或次年
【单选题】
年度考核一般按照___程序进行。
A. 个别谈话、总结述职、民主测评、了解核实、形成考核结果
B. 总结述职、了解核实、民主测评、个别谈话、形成考核结果
C. 总结述职、民主测评、个别谈话、了解核实、形成考核结果
D. 了解核实、总结述职、民主测评、个别谈话、形成考核结果
【单选题】
___是指综合表现勉强达到领导职责或者岗位要求，或者在某个方面存在明显不足、有较大问题。
A. 一般、基本称职
B. 一般
C. 称职
D. 基本合格
【单选题】
___是对实行任期制的领导班子和领导干部在一届任期内总体表现所进行的全方位考核，一般结合换届考察或者任期届满当年年度考核进行。
A. 任期考核
B. 专项考核
C. 年度考核
D. 年终考核
【单选题】
领导班子为优秀等次的，其领导成员评为优秀等次的比例可以适当上调，最高不超过___；领导班子为一般等次的，其领导成员评为优秀等次的比例不得超过（ ），主要负责人一般不得确定为优秀等次；领导班子为较差等次的，其领导成员评为优秀等次的比例不得超过（ ），主要负责人一般不得确定为称职及以上等次。
A. 30%、20%、10%
B. 30%、25%、15%
C. 25%、20%、15%
D. 30%、20%、15%
【单选题】
领导班子年度考核结果为___等次的，应当责成其向上级党组织写出书面报告，剖析原因、进行整改。
【单选题】
领导班子年度考核结果为较差或者连续___为一般等次的，应当对主要负责人和相关责任人进行调整。
【单选题】
《党政领导干部考核工作条例》自___起施行。
A. 2019 年 6 月 7 日
B. 2019 年 5 月 7 日
C. 2019 年 4 月 17 日
D. 2019 年 4 月 7 日
【单选题】
挂职期一般为（ ），最短不得少于___，最长不超过（ ）。
A. 1 年、半年、2 年
B. 1 年、3 个月、2 年
C. 2 年、半年、3 年
D. 2 年、1 年、3 年
【单选题】
同一市（地、州、盟）、县（市、区、旗）党政领导班子中挂职干部总数一般不超过___人。
【单选题】
同一部门或者单位领导班子中挂职干部不得超过___人。
【单选题】
对不按照要求参加或者不认真配合考核工作，经教育后仍不改正的，领导班子年度考核结果直接确定为___等次，领导干部年度考核结果直接确定为（）等次。
A. 差、称职
B. 较差、称职
C. 差、不称职
D. 较差、不称职
【单选题】
定向引进到省、市、县级党政机关任职的，可以保留职级和行政关系，先到县直部门、乡镇机关等基层单位工作，时间不少于___；定向引进到乡镇领导班子任职的，可以保留职级和行政关系，先到村工作（ ）以上；定向引进到国有企事业单位任职的，先到一线岗位工作（ ）以上，再择优安排相应领导职务。
A. 一年、一年、一年
B. 一年、两年、一年
C. 一年、一年、两年
D. 两年、一年、一年
【单选题】
领导干部年度考核结果为___及以上等次的，按照有关规定享受年度考核奖金、晋升工资级别和级别工资档次。
A. 优秀
B. 称职
C. 基本称职
D. 不称职
【单选题】
不参加年度考核、参加年度考核不确定等次或者年度考核结果为___等次的，该年度不计算为晋升职务职级的任职年限，不计算为晋升工资级别和级别工资档次的考核年限。
A. 称职
B. 称职以下
C. 基本称职
D. 基本称职以下
【单选题】
“新时代年轻干部成长工程”应坚持把___放在首位，突出专业化要求，特别注重发现有专业背景的领导干部。
A. 能力标准、复合型
B. 政治标准、复合型
C. 政治标准、创新型
D. 能力标准、多元化
【单选题】
市县、省直机关、省属高校、省属企业应选配一定数量 40 岁以下正处级和 35 岁以下副处级优秀年轻干部，确保每个地方（单位）年轻干部占相应层级领导干部总数的___到（）左右。
A. 五分之一、四分之一
B. 六分之一、五分之一
C. 七分之一、六分之一
D. 八分之一、七分之一
【单选题】
未列入中央主管部门计划的援藏援疆干部和人才，由受援地每年年初提出年度需求计划，报湖北省委组织部同意后，由___负责组织选派，纳入省援藏工作队或省援疆工作前方指挥部统一管理。
A. 各对口支援市或单位
B. 省直相关单位
C. 受援地
D. 省委组织部
【单选题】
确因工作需要临时选派的短期援藏援疆干部和人才，到受援地工作___以内的，由派出地方或单位党委（党组）审批，并报省委组织部备案；到受援地工作（）以上的，需经省委组织部审批同意后方可选派。
A. 1 个月、1 个月
B. 3 个月、3 个月
C. 6 个月、6 个月
D. 一年、一年
【单选题】
担任党政领导职务的援藏援疆干部和人才，在藏在疆工作时间一般为___年。
【单选题】
挂职干部一年内累计不在岗时间超过个___工作日的，其挂职经历不予认定。
【单选题】
党委（党组）主要负责人出国，由___签署明确意见。
A. 上级党委（党组）主要负责人
B. 上级党委（党组）
C. 党委（党组）主要负责人
D. 党委（党组）分管领导
【单选题】
县（处）级以上领导干部申请出国（境）定居（包括申请办理前往港澳通行证）的，担任现职的要在辞去现职___以后，离、退休的要在办理离、退休手续（）后，按干部管理权限上报上级党委及组织、人事部门审批。其中，涉密人员要（）在后，方可办理审批手续。
A. 半年、半年、一年
B. 半年、一年、一年
C. 一年、半年、规定的销密期满
D. 一年、一年、规定的销密期满
【单选题】
通行证由___负责收缴和管理。
A. 各地外侨办（局）
B. 各级组织人事部门（干部监督机构）
C. 各单位
D. 各级党委（党组）
【单选题】
当登记备案人员的工作单位、现任职务等主要信息发生变动时，各级组织人事部门应当及时向公安机关出入境管理部门通报备案信息，在变动之日起___内办理变更手续，确保领导干部出国（境）备案信息及时动态更新。
A. 7 日
B. 10 日
C. 15 日
D. 30 日
【单选题】
（单选题）《干部选拔任用工作监督检查和责任追究办法》规定，按照职责权限，___负责干部选拔任用工作的监督检查和责任追究。
A. 党委（党组）及其组织（人事）部门
B. 人民代表大会常务委员会
C. 纪检监察部门
D. 检察机关
【单选题】
（单选题）《干部任用条例》要求，注重发现和培养选拔优秀年轻干部，用好___干部。
【单选题】
（单选题）提任县处级职务的，应当具有___年以上工龄。
【单选题】
（单选题）除特殊情况外，一个家庭只能享受___套政策性住房。
【单选题】
（单选题）提任县处级职务的，应当具有___年以上基层工作经历。
【单选题】
（单选题）因私出国境证件应在回国（返境）后___日内交有关部门集中保管。
