【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
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相关试题
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【单选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【单选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【单选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【单选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
推荐试题
【判断题】
公务员因工作需要在机关外兼任职务的，应当经有关机关批准，并不得领取兼职报酬。
【判断题】
公务员解除处分后，晋升工资档次.级别和职务不再受原处分的影响。但是，解除降级.撤职处分的，不视为恢复原级别.原职务。
【判断题】
根据《中华人民共和国公务员法》规定，国家实行工资调查制度，定期进行公务员和企业相当人员工资水平的调查比较，并将工资调查比较结果作为调整公务员工资水平的依据。
【判断题】
在年度考核中，连续两年被确定为不称职的公务员应予以辞退。
【判断题】
机关聘任公务员可以参照公务员考试录用的程序进行公开招聘，也可以从符合条件的人员中直接选聘。机关聘任公务员可突破规定的编制限额和工资经费限额。
【判断题】
公务员考核坚持客观公正.注重实绩的原则，实行领导与群众相结合，平时与定期相结合，定性与定量相结合的方法。
【判断题】
根据《公务员考核规定（试行）》，行政执法类公务员在年度考核中累计两年被确定为称职以上等次的，在所任职务对应级别范围内晋升一个级别。
【判断题】
根据《公务员考核规定（试行）》，行政执法类公务员在年度考核中被确定为基本称职等次的，本考核年度不计算为按年度考核结果晋升级别和级别工资档次的考核年限。
【判断题】
根据《公务员考核规定（试行）》，行政执法类公务员年度考核被确定为不称职等次的，降低一个职务层次任职。
【判断题】
根据培养锻炼公务员的需要，应当有计划在下级机关或者上级机关.其他地区机关以及国有企业事业单位之间进行公务员转任。
【判断题】
与西方公务员制度相比较，我国公务员制度坚持党的领导，不搞“政治中立”，不实行“两官分途”做法。
【判断题】
公务员制度的建立，不仅标志着具有中国特色人事管理制度的形成也标志着我国人事分类管理制度的确立。
【判断题】
从世界各国看，各国公务员的范围各不相同，大体有宽大范围型.中等范围型和狭小范围型三种类型。中等范围型，如美国，公务员是指联邦和州政府机关中所有公职人员。
【判断题】
从世界各国看，各国公务员的范围各不相同，大体有宽大范围型.中等范围型和狭小范围型三种类型。狭小范围型，如英国，公务员仅指中央政府行政系统中非选任和非委任的事务官员。
【判断题】
根据我国公务员制度的规定，我国各民主党派机关和工商联的各级机关行政人员不纳入公务员队伍。
【判断题】
公务员制度作为一种完整的.系统的现代人事行政制度，最早产生于19世纪70年代的美国，后来为英国.日本.德国.法国等主要资本主义国家仿效。
【判断题】
我国公务员制度的建立最早可以追溯到20世纪90年代，1992年召开的党的十四大提出要尽快推行国家公务员制度。1993年8月，国务院颁布了《国家公务员暂行条例》，从此，我国公务员制度进入了正式实施阶段。
【判断题】
《公务员法》规定了我国公务员的管理原则之一是：国家对公务员实行科学管理，提高管理效能和科学化水平。
【判断题】
我国《公务员法》第一条明确了该法的立法目的和依据，即为了规范公务员的管理，保障公务员的合法权益，加强对公务员的监督，建设高素质的公务员队伍，促进勤政廉政，提高工作效能，根据宪法，制定该法。
【判断题】
公务员管理依照政府的权限.条件.标准和程序进行，也就是坚持依法行政原则，它是公务员制度的一个基本特征，也是人事管理制度法制化.科学化的一个重要标志。
【判断题】
公务员的义务，是指法律关于公务员在行使国家行政权力，执行国家公务活动中必须作出一定行为或不得作出一定行为的约束和限制。其涵义之一是公务员的义务是以其身份为前提，只有公务员才能享有，非公务员身份的其他社会群体成员不得享有。
【判断题】
职位分类是以“人”为中心的一种管理制度。它以公务员的职位为对象，按职位的工作性质.难易程度.责任轻重及所需资格条件，把职位划分为不同的类别和等级，作为人事管理基础的一种分类方法。
【判断题】
公务员辞退，应当向任免机关提出书面申请，任免机关应当在1个月内予以审批。
【判断题】
公务员申诉，是指公务员对机关作出的涉及本人权益的人事处理决定不服，依法向有关机关提出意见并要求复核和重新处理的行为。
【判断题】
辞职是公务员的一项基本权利，公务员一旦提出辞职申请便可离职，行政机关不能强制留下。
【判断题】
公务员的交流，是指机关根据工作需要或公务员个人意愿，通过法定形式，在机关内部调整公务员的工作职位，或者把公务员调出机关任职，或者将机关以外的工作人员调入机关担任公务员职务的管理活动。公务员交流的原则包括依法进行.个人需求第一.适才适用和合理原则。
【判断题】
品位分类侧重于职位的工作性质.难易程度.职位的职责和职权。
【判断题】
公务员考核的方法有领导考核与群众考核相结合.定性考核与定量考核相结合.个人自评与组织考评相结合等。
【判断题】
公务员因公致残并被确认为丧失工作能力的，应退休。
【判断题】
公务员撤职处分一般在三年后由原处理机关核消。
【判断题】
我国的公务员制度是新的管理制度，它也有政务官和事务官的区别，并进行分类管理。
【判断题】
委任制是由任免机关在其任免权限范围内，直接委派特定工作人员担任一定职务的任用方式。
【判断题】
公务员回避制度是公务员制度的重要组成部分，通过对公务员所任职务.执行公务和任职地区等方面作出限制性规定，减少因亲属关系等人为因素对工作的干扰。
【判断题】
公务员所在机关根据法律规定的条件.程序，在法定的管理权限内解除公务员职务关系的行政行为包括辞职.辞退.退休.开除。
【判断题】
公务员转任是指把国有企业事业单位.人民团体和群众团体中从事公务的人员调入机关担任领导职务或者副调研员以上及其他相当职务层次的非领导职务。
【判断题】
公务员保险，是劳动保险制度的一种，是指国家通过立法程序建立的，对暂时或永久丧失劳动能力的公务员给予物质帮助的制度。
【判断题】
国家行政机关中从事党群工作的专职人员不列入实施公务员制度的范围。
【判断题】
保守国家秘密和工作秘密是公务员义务，但公务员关系解除以后就不再承担此项义务。
【判断题】
通过调任手续调出国家行政机关任职的公务员，仍可保留国家公务员的身份。
【判断题】
公务员对涉及其本人的人事处理不服的，可以在任何时候向有关部门提出申诉。
