【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
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【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【单选题】
在改革开放中，经过三次思想解放，我们先后冲破了“个人崇拜”、“计划经济崇拜”和“所有制崇拜”，其中冲破“计划经济崇拜”的关键事件是___
A. 中共十五大
B. 中共十二大
C. 中共十三大
D. 中共十四大
【单选题】
习近平强调，___。我们要坚持把人民对美好生活的向往作为我们的奋斗目标，始终为人民不懈奋斗、同人民一起奋斗，形成竞相奋斗、团结奋斗的生动局面。
A. 新时代是创业者的时代
B. 新时代是奋斗者的时代
C. 新时代是职业者的时代
D. 新时代是科学家的时代
【单选题】
中共中央办公厅印发《关于解决形式主义突出问题为基层减负的通知》，决定将2019年作为___。
A. 基层工作减压年
B. 基层干部减负年
C. 基层减负
D. 基层工作减负年
【单选题】
第7期《求是》杂志发表习近平的重要文章《关于坚持和发展中国特色社会主义的几个问题》。文章强调，___问题是关系党的事业兴衰成败第一位的问题。
【单选题】
2019年4月30日，习近平出席纪念五四运动100周年大会并发表重要讲话。他指出，五四运动孕育了以___为主要内容的伟大五四精神。
A. 爱国、进步、民主、科学
B. 爱国、进步、文明、发展
C. 团结、奋进、民主、科学
D. 团结、奋进、文明、发展
【单选题】
5月12日是汶川地震11周年，时光虽逝，伤痕难愈，大地震带给我们诸多思考。经国务院批准，自2009年起，每年5月12日为全国___
A. 防灾减灾日
B. 地震预警日
C. 国家哀悼日
D. 感恩日
【单选题】
6月16日出版的第12期《求是》杂志发表习近平的重要文章《坚定文化自信，建设社会主义文化强国》。文章指出，___是更基础、更广泛、更深厚的自信，是更基本、更深沉、更持久的力量。
A. 文化自信
B. 道路自信
C. 制度自信
D. 理论自信
【单选题】
中共中央对外联络部6月27日在___举办“（C）”主题宣讲会。这是党的十八大以来首次向外国政党宣讲中国共产党开展党内集中教育情况。
A. 上海浦东、不忘初心，牢记使命
B. 山东威海、中国共产党砥砺前行70年
C. 河南郑州、中国共产党的初心和使命
D. 浙江杭州、不忘初心，牢记使命
【单选题】
2019年7月23日，全国政协在京召开___专题协商会，会议强调，加强农村基本公共文化服务建设，是实施乡村振兴战略和建设社会主义精神文明的重要内容，是社会主义制度优越性的集中体现。
A. “加强农村基础文化服务建设”
B. “加强和改善农村公共文化服务”
C. “提升农村基本公共文化服务水平”
D. “加强农村基本公共文化服务建设”
【单选题】
坚决打赢脱贫攻坚战，确保到___我国现行标准下农村贫困人口实现脱贫，让贫困人口和贫困地区同全国一道进入全面小康社会，是我们党的庄严承诺。
A. 2020年
B. 2021年
C. 2025年
D. 2030年
【单选题】
毛泽东作《中国人民站起来了》的重要讲话，是在___上。
A. 旧政协会议闭幕式
B. 中共七大开幕式
C. 中国人民政治协商会议第一届全国委员会开幕式
D. 开国大典
【单选题】
第一届政协的五年是比较特殊的五年，这一时期的政协代行着___的一些职权。
A. 中共中央
B. 人民代表大会
C. 统战部
D. 最高人民法院
【单选题】
政协大会与全国人民代表大会同步召开，并列席人大会议听取重要报告是从___届政协开始的。
【单选题】
1978年2月，根据中共中央的建议，政协第五届全国委员会第一次会议召开，___当选为五届全国政协主席。
A. 周恩来
B. 毛泽东
C. 李先念
D. 邓小平
【单选题】
1994年全国政协修改了政协章程。强调指出，人民政协的“主要职能是政治协商和民主监督，组织参加本会的各党派、团体和各族各界人士___”。
A. 参政议政
B. 民主投票
C. 网上评价
D. 制造舆论
【单选题】
“___重要渠道”是新时代政协功能的点睛之笔。
A. 民主监督
B. 参政议政
C. 选举民主
D. 协商民主
【单选题】
2012年，党的___大报告首次提出“协商民主”，指出“健全社会主义协商民主制度。完善协商民主制度和工作机制，推进协商民主广泛、多层、制度化发展。”
A. 十七大
B. 十六大
C. 十八大
D. 十九大
【单选题】
2017年10月，习近平在党的___大报告中指出，协商民主是实现党的领导的重要方式，是我国社会主义民主政治的特有形式和独特优势。
A. 十七大
B. 十六大
C. 十八大
D. 十九大
【单选题】
人民政协是___的组织，是多党合作和政治协商的机构，是人民民主的重要实现形式。
A. 统一战线
B. 基层民主
C. 协商民主
D. 议会民主
【单选题】
___是统一战线的本质要求，是人民政协组织的重要特征。
A. 大团结大争论
B. 大团结大联合
C. 最大公约数
D. 共画同心圆
【单选题】
今年是中华人民共和国成立___
A. 60周年
B. 70周年
C. 65周年
D. 75周年
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【单选题】
___
A. 经营考核
B. 员工管理
C. 业绩考核
D.
【单选题】
"322.☆（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标。___
A. 临柜业务经办人员
B. 个人VIP客户经理
C. 委派会计（授权经理）
D. 大堂经理"
【单选题】
"323.☆按一般原则，柜员轮岗期限不超过（）。___
A. 1个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年"
【单选题】
"324.☆商业银行应当建立健全客户（），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。___
A. 回访机制
B. 投诉处理机制
C. 上门核实机制
D. 应急预案机制"
【单选题】
"325.☆商业银行应当培育良好的企业（），引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。___
A. 内控考核机制
B. 交流机制
C. 学习氛围
D. 内控文化"
【单选题】
"326.☆商业银行（）内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年4月30日前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。___
A. 季度
B. 半年度
C. 年度
D. 定期"
【单选题】
"327.☆☆☆同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类，以下哪一项不是投融资性同业银行结算账户的用途。___
A. 代理现金解缴
B. 同业借款
C. 买入返售
D. 同业投资"
【单选题】
"328.☆☆☆开户银行应当提高对同业银行结算账户开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核，落实同一银行分支机构（）面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。___
A. 首次开户
B. 多次开户
C. 代理开户
D. 异地开户"
【单选题】
"329.☆开户单位申请购买支票时，银行受理人员应将（）的相关信息摘录于重要空白凭证购买凭据上备查。___
A. 法定代表人
B. 财务联系人
C. 单位负责人
D. 购买人"
【单选题】
"330.☆严格执行开户证明文件原件的审核要求，不得以审核复印件或影印件代替，对开户资料采取（）制度。___
A. 专人复核
B. 上门复核
C. 双人复核
D. 远程复核"
【单选题】
"331.☆根据票据业务岗位牵制原则，本汇票保管人员、票据查询查复人员应与（）分离。___
A. 印章保管人员
B. 接柜柜员
C. 开户经办柜员
D. 票据审核人员"
【单选题】
"332.☆以下不属于汇票的是___
A. 银行汇票
B. 商业承兑汇票
C. 银行承兑汇票
D. 汇款凭证"
【单选题】
"333.☆银行汇票“出票人签章”栏应加盖的印章是___
A. 汇票专用章
B. 本票专用章
C. 结算专用章
D. 业务公章"
【单选题】
"334.☆承兑银行在银行承兑汇票承兑处的签章为（）。___
A. 结算专用章
B. 银行承兑汇票专用章
C. 汇票专用章
D. 业务公章"
【单选题】
"335.☆银行汇票的提示付款期限是___
A. 自出票日起1个月
B. 自到期日起1个月
C. 自出票日起10天
D. 自到期日起10天"
【单选题】
"336.☆银行本票的使用范围是___
A. 限于本行使用
B. 限于同一票据交换区域内使用。
C. 全国范围通用
D. 根据客户要求而定"
【单选题】
"337.☆银行本票的提示付款期限___
A. 自出票日起1个月
B. 自到期日起1个月
C. 自出票日起10天
D. 自到期日起10天"
【单选题】
"338.☆本行营业机构兑付他行签发的银行本票，应依托（）进行业务处理。___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 网上支付跨行清算系统
D. 他行内部系统"
【单选题】
"339.☆电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（）。___
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年"
【单选题】
"340.☆根据《票据法》规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利时效为自票据到期日起()___
A. 6个月
B. 1年
C. 2年
D. 3年"
【单选题】
"341.☆根据《支付结算办法》，银行汇票的付款人是___
A. 申请人
B. 出票银行
C. 中国人民银行
D. 收款人开户行"
【单选题】
"342.☆根据《票据法》规定，见票即付的汇票、本票，其票据权利时效为___
A. 自出票日起1年
B. 到到期日起1年
C. 自出票日起2年
D. 自承兑日起2年"
【单选题】
"343.☆纸质商业汇票的付款期限，自出票日起至到期日止最长不得超过___
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年"
【单选题】
"344.☆商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起___
A. 3天
B. 7天
C. 10天
D. 1个月"
【单选题】
"345.☆持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手。___
【单选题】
"346.☆对票据和结算凭证可以更改的事项，更改时应当由（）在更改处签章证明___
A. 持票人
B. 持票人开户行
C. 原记载人
D. 出票人"
【单选题】
"347.☆以下不属于商业汇票必须记载事项的有___
A. 付款人地址
B. 确定的金额
C. 出票日起
D. 出票人签章"
【单选题】
"348.☆票据金额应以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，两者不一致的，则（）。___
A. 以中文大写为准
B. 以阿拉伯数码为准
C. 由出票人签章更正
D. 该票据无效"
【单选题】
"349.☆下列说法错误的是（）。___
A. 中文大写金额数字应用正楷或行书填写
B. 中文大写数字写到“角”为止的，在“角”之后应写“整”字
C. 中文大写数字金额前应标明“人民币”
D. 阿拉伯小写金额数字要认真填写，不得连写分辨不清"
【单选题】
"350.☆商业承兑汇票的付款人为（）。___
A. 承兑人
B. 出票人
C. 背书人
D. 承兑人开户银行"
【单选题】
"351.☆☆银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款的，承兑银行对出票人尚未支付的汇票金额按照每天（）计收利息。___
A. 万分之三
B. 万分之四
C. 万分之五
D. 万分之六"
【单选题】
"352.☆☆票据背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的商业汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）___
A. 该商业汇票无效
B. 记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人不承担保证责任
C. 该背书转让无效
D. 记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人承担保证责任"
【单选题】
"353.☆☆支票的提示付款期限为___
A. 自出票日起10天
B. 自到期日起10天
C. 自出票日起3天
D. 自到期日起3天"
【单选题】
"354.☆☆根据《支付结算办法》，银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）___
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月"
【单选题】
"355.☆☆根据《票据法》规定，持票人对支票出票人的权利，自出票日起___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年"
【单选题】
"356.☆☆可以申请开立现金银行汇票的是___
A. 申请人和收款人均为单位
B. 申请人为单位，收款人自然人
C. 申请人为自然人，收款人为单位
D. 申请人和收款人均为自然人"
【单选题】
"357.☆☆可以申请开立现金银行本票的是___
A. 申请人和收款人均为单位
B. 申请人为单位，收款人自然人
C. 申请人为自然人，收款人为单位
D. 申请人和收款人均为自然人"
【单选题】
"358.☆☆以下不可以使用商业汇票的是___
A. 企业
B. 事业单位
C. 其他组织
D. 自然人"
【单选题】
"359.☆☆以下不属于银行承兑汇票出票人必须具备的条件的是___
A. 成立必须已满3个会计年度
B. 在承兑银行开立存款账户
C. 与承兑银行具有真实的委托付款关系
D. 具有支付汇票金额的可靠资金来源"
【单选题】
"360.☆☆根据《支付结算办法》，以下关于普通支票的说法，错误的是___
A. 普通支票可以支取现金
B. 普通支票可以用于转账
C. 在普通支票左上角划两条平行线的，可以支取现金
D. 在普通支票左上角划两条平行线的，可以用于转账"
