【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
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【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
推荐试题
【单选题】
对允许进口饲料和饲料添加剂的国家和地区的生产、加工企业实施____制度。
A. 注册登记
B. 备案登记
C. 注册许可
D. 预告登记
【单选题】
进出口饲料粮谷类按____级风险管理。
A. I级
B. II级
C. III级
D. Ⅳ级
【单选题】
境外企业首次向中国出口饲料、饲料添加剂，应当向____申请进口登记并取得进口登记证。
A. 海关总署
B. 农业农村部
C. 国家市场监督管理总局
D. 商务部
【单选题】
进境植物源性饲料发现重大疫情和重大质量安全问题的，海关总署依照相关规定，采取启动应急处置预案等应急处置措施，并发布____。
A. 宣传信息
B. 总署令
C. 通知
D. 警示通报
【单选题】
经现场检查，发现熏蒸剂残留物，或者熏蒸残留气体浓度超过安全限量的，____检验检疫及相关现场查验活动。
【单选题】
现场查验发现进境植物源性饲料包装破损且有传播动植物疫病风险的，应当对所污染的场地、物品、器具及运输工具进行____处理。
【单选题】
凡有国家强制性标准的一般监控物质，其监控结果可作为进口合格评定的依据，如进境植物源性饲料已放行但监控结果不合格，则应启动____。
A. 应急程序
B. 销毁程序
C. 处罚程序
D. 召回程序
【单选题】
饲料加工、使用单位要有符合检疫要求的下脚料和地脚粮处理工序，如粉碎（对含假高粱的下脚料和地脚粮粉碎细度要在____以下）、焚烧、湿热处理等。
A. 1毫米
B. 2毫米
C. 3毫米
D. 4毫米
【单选题】
进境饲料发现重大疫情，或有毒有害物质情况严重的，应在____以书面形式报告海关总署动植司。
A. 24小时内
B. 48小时内
C. 72小时内
D. 16小时内
【单选题】
海关应当按照相关工作程序及标准，对现场查验抽取的样品及发现的可疑物进行实验室检测鉴定，采样后应向货主出具____。
A. 检疫证书
B. 品质证书
C. 检验检疫证明
D. 抽/采样凭证
【单选题】
进境饲料经检验检疫合格的，出具____等相关单证；经检验检疫不合格的，由海关签发《检验检疫处理通知书》作除害、退回或者销毁处理，经除害处理合格的准予进境；需要对外索赔的，由海关出具相关证书。
A. 检疫证书
B. 入境货物检验检疫证明
C. 准用通知
D. 检验检疫结果单
【单选题】
进境水果现场查验时，检查泰国荔枝、龙眼枝条长度不超过____。
A. 5厘米
B. 10厘米
C. 15厘米
D. 20厘米
【单选题】
海关应按____比例对每批输往加拿大的苹果进行抽样检疫，并逐果检验。
【单选题】
出口果园注册登记要求中，果园种植面积应达到____以上。
A. 50亩
B. 100亩
C. 150亩
D. 200亩
【单选题】
出口澳大利亚的鲜梨若来自实蝇非疫区之外地区或非疫状态被暂停的地区，则需接受冷处理或者其他经由DA认可的有效处理措施,其中冷处理要求果实中心温度____或以下，持续18天或以上。
A. 0°C
B. 1°C
C. 3°C
D. 5°C
【单选题】
输往加拿大的苹果果园、包装厂须经陕西、山东、河北、山西和辽宁海关注册登记，然后报海关总署审核批准，总署在出口前____向加拿大集中提供审核批准的果园和包装厂名单。
【单选题】
纸箱装输加拿大苹果在常压下做熏蒸处理时，最大装货空间不超过____。
A. 40%
B. 50%
C. 60%
D. 80%
【单选题】
出境水果果园及包装厂注册登记证书有效期为____。
【单选题】
冷冻水果是指加工后，在____以下储存、运输的水果。
A. -2℃
B. -11℃
C. -18℃
D. -35℃
【单选题】
所有输美砂梨应在直径未超过____之前，遵照海关机构批准的《砂梨套袋指南》进行套袋。
A. 2.5厘米
B. 3厘米
C. 5厘米
D. 6厘米
【单选题】
产自中国北纬____以南地区的输美砂梨，运输过程中应在美方认可的集装箱中进行冷处理。
A. 30度
B. 33度
C. 35度
D. 37度
【单选题】
出口美国苹果在生长期间应进行套袋，在收货前____不得去袋。
A. 1周内
B. 2周内
C. 3周内
D. 4周内
【单选题】
产自北纬____以南的输美苹果，须针对桔小实蝇实施冷处理。
A. 25度
B. 30度
C. 33度
D. 35度
【单选题】
对每批装运出口美国的苹果，海关在出口前按照总箱数的____进行抽样，并对样品进行100%检查。
【单选题】
海关对输往澳大利亚油桃、桃、杏、李实施批批检疫，每批货物抽取____水果进行检查。
A. 200个
B. 300个
C. 500个
D. 600个
【单选题】
进境水果指定监管场地周边____范围内没有果园。
A. 3KM
B. 5KM
C. 10KM
D. 20KM
【单选题】
对来自智利地中海实蝇管制区范围内的输华水果需在管制区内包装厂包装，并进行0.5℃或以下连续____或以上的冷处理。
A. 5天
B. 10天
C. 15天
D. 20天
【单选题】
老挝加工包装的香蕉，应是开花后____采收的未成熟香蕉，任何黄香蕉不得出口中国。
A. 10-11周内
B. 12-13周内
C. 15-16周内
D. 20-21周内
【单选题】
采用陆空联运的墨西哥输华浆果，必须使用托盘包装，整个托盘应用隔热材料/塑料薄膜或者小于____孔径的防虫网完全覆盖。
A. 1.2mm
B. 1.5mm
C. 1.6mm
D. 2mm
【单选题】
意大利柑橘输华前须针对____采取冷处理。
A. 地中海实蝇
B. 桔小实蝇
C. 昆士兰实蝇
D. 番石榴实蝇
【单选题】
来自果实蝇属非疫区以外的中国输智利鲜枣，需在海关总署授权人员的监管下进行冷处理，冷处理指标为____（果实中心温度）或以下连续处理18天或以上。
A. 1.1℃
B. 2℃
C. 2.2℃
D. 3℃
【单选题】
输泰国柑橘如来自____、蜜桔大实蝇、番石榴实蝇的发生地区，需经过有效的除害处理。
A. 地中海实蝇
B. 桔大实蝇
C. 昆士兰实蝇
D. 番石榴实蝇
【单选题】
输入竹木草制品，经检疫发现检疫性有害生物的，应当通知货主或者其代理人作____处理。
A. 隔离、除害或者销毁
B. 除害、退回或者销毁
C. 退回或者销毁
D. 除害、封存或者退回
【单选题】
口岸对输入的竹木草制品检疫不合格需实施溴甲烷熏蒸检疫处理的，在环境温度为28℃时，投药量为______。
A. 40 g/ m?
B. 48 g/ m?
C. 56 g/ m?
D. 64 g/ m?
【单选题】
____属于非检疫性有害生物。
A. 双钩异翅长蠹
B. 大家白蚁
C. 材小蠹属（中国种）
D. 红火蚁
【单选题】
____输往加拿大不需要进行熏蒸处理。
A. 带有松果或树皮的装饰用木制品
B. 含有厚度小于2.5cm的木质元件的装饰用木制品
C. 枝条超过1.5cm的花圈
D. 带树皮，树枝直径超过1.5cm的人造圣诞树
【单选题】
输往澳大利亚的木制品，必须在装船或装柜前____完成溴甲烷/硫酰氟熏蒸或热处理。
A. 7天内
B. 14天内
C. 21天内
D. 30天内
【单选题】
输美木制工艺品是指由竹、木、藤、柳等天然成分(含部分天然成分)制成的、部件直径大于____的初加工木制工艺品。
A. 0.6厘米
B. 1厘米
C. 1.5厘米
D. 2厘米
【单选题】
根据《输美木制工艺品检验检疫管理工作规范》要求，企业的生产加工、检疫处理、溯源管理和生产活动记录应保留____。
【单选题】
某企业申报560箱的木制工艺品出口至日本，电子系统拦截显示需实施现场查验，海关人员应现场抽样检查____货物。
A. 5箱
B. 10箱
C. 15箱
D. 20箱
