【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
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相关试题
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
【判断题】
大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
【判断题】
在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
【判断题】
代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。
【判断题】
代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。
【判断题】
建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
【判断题】
办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
【判断题】
六、柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。
【判断题】
分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码
【判断题】
在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。
【判断题】
同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。
【判断题】
确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。
【判断题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案.
推荐试题
【单选题】
某法院将罚没的物品通过某拍卖网站对社会公开拍卖，成交后买方通过网络支付将款项直接支付当地财政系统，该活动属于___的范畴。
A. 电子政务
B. 行政管理
C. 电子商务
D. 电子交易
【单选题】
根据．GB/T 29264- 2012《信息技术服务分类与代码》规定，信息技术服务包括：信息技术咨询；___；信息系统集成实施服务；运行维护；数据处理和存储；运营服务；数字内容服务；数字内容服务；呼叫服务等其它信息技术服务。
A. 设计与开发
B. 信息系统工程监理
C. 测试评估
D. 信息系统设计
【单选题】
某银行与某信息系统运维公司签订了机房的运维服务合同，其中规定一年中服务器的宕机时间不能超过5小时。该条款属于___中的内容。
A. 付款条件
B. 服务级别协议
C. 合同备忘录
D. 服务管理规范
【单选题】
以下技术服务工作中，___不属于IT系统运行维护。
A. 某大型国企中，对于用户终端的软件及硬件管理和日常维护
B. 对提供互联网服务的机房内各类服务器、网络设备、网络安全、网络性能等进行监控和故障恢复
C. 对某省税务局的税务稽查系统的使用情况进行监测、对其数据库定期检查、优化、备份
D. 某工业企业由于业务流程变化，对其使用的生产管理系统进行升级改造
【单选题】
某软件系统进行升级，将某字段的长度由原先的32位增加到64位，这属于软件系统的___。
A. 适应性维护
B. 纠错性维护
C. 完善性维护
D. 预防性维护
【单选题】
事件管理是信息系统运维中的一项重要内容，其主要职能是___ 。
A. 类似于系统日志，用于发现系统问题
B. 发现并处理系统中存在的各种问题
C. 管理信息系统中的事件反映
D. 迅速恢复系统的正常功能
【单选题】
所谓设备选型，是从多种可以满足相同需要的不同型号、规格的设备中，经过技术经济的分析评价，选择最佳方案以作出购买决策。在某设备选型的测试中，发现某防火墙功能满足条件、性能适中，但是其图形控制终端只能安装在老版本的操作系统上，因不满足___原则，决定不购买此防火墙。
A. 安装便利
B. 技术先进
C. 扩展性强
D. 质量可靠
【单选题】
常用的需求分析方法有：面向数据流的结构化分析方法(SA)、面向对象的分析方法(OOA)。___不是结构化分析方法的图形工具。
A. 决策树
B. 数据流图
C. 数据字典
D. 用例图
【单选题】
确认软件需求是软件项目成功的重要保证，其中反映本组织对系统、产品高层次目标的要求属于___。
A. 业务需求
B. 用户需求
C. 功能需求
D. 系统需求
【单选题】
数据仓库研究和解决从数据库中获取信息和知识的问题。数据仓库的特征主要体现在___等方面。
A. 面向主题、集成性、稳定性和实时性
B. 面向主题、单一性、灵活性和时变性
C. 面向对象、集成性、稳定性和实时性
D. 面向主题、集成性、稳定性和时变性
【单选题】
构建电子商务平台是当前一种重要的商业模式，任何希望从事电子商务的公司或个人可以通过注册商铺的形式在该平台上从事电子商务活动。从技术角度来看，该平台属于___ 服务模式。
A. IaaS
B. DaaS
C. SaaS
D. PaaS
【单选题】
快速以太网和传统以太网在___上的标准不同。
A. 逻辑链路控制子层
B. 网络层
C. 介质访问控制子层
D. 物理层
【单选题】
软件测试可以在概念上分为三个大的测试阶段：单元测试、集成测试和系统测试。以下叙述中，不正确的是：___ 。
A. 单元测试又称为模块测试，是针对软件测试的最小单位——程序模块进行正确性检验的测试工作
B. 集成测试也叫做组装测试，通常在编码完成的基础上，将所有的程序模块进行有序的、递增的测试
C. 集成测试是检验程序单元和部件的接口关系，逐步集成为符合概要设计的程序部件或整个系统
D. 系统测试是真实或模拟系统运行环境下，检查完整的程序系统能否和相关硬件、外设、网络、系统软件和支持平台等正确配置与连接，并满足用户需求
【单选题】
数据链路层最基本的服务是将源自网络层的数据可靠地传输到相邻节点。数据链路层的主要协议不包括 ___。
A. 点对点协议
B. HDLC
C. 802.3
D. 异步传输模式
【单选题】
某市在选择云计算数据中心建设场地时，需要考虑机房安全保护的多项要求，其中不包括___。
A. 附近区域没有易燃物
B. 附近区域没有污源
C. 避开公众干扰区
D. 为防潮选择建筑物的高层
【单选题】
堡垒主机是一台完全暴露给外网的主机，在维护内网安全方面发挥着非常大的作用。以下关于堡垒主机的叙述中，不正确的是：___。
A. 堡垒主机具有输入输出审计功能
B. 需要设置防火墙以保护堡垒主机
C. 堡垒主机能配置网关服务
D. 堡垒主机一般配置两块网卡
【单选题】
SSL主要利用数据加密技术，以确保数据在网络传输过程中不会被截取及窃听。该协议运行在网络的___。
A. 数据链路层
B. 传输层与应用层之间
C. 传输层
D. 应用层与会话层之间
【单选题】
计算机网络安全是指利用管理和技术措施，保证在一个网络环境里，信息的___受到保护。
A. 完整性、可靠性及可用性
B. 机密性、完整性及可用性
C. 可用性、完整性及兼容性
D. 可用性、完整性及冗余性
【单选题】
系统运行的安全检查是安全管理中的一项重要工作，旨在预防事故、发现隐患、指导整改。在进行系统运行安全检查时，不恰当的做法是：___。
A. 定期对系统进行恶意代码检查，包括病毒、木马、隐蔽通道等
B. 检查应用系统的配置是否合理和适当
C. 检查应用系统的用户权限分配是否遵循易用性原则
D. 检查应用系统的可用性，包括系统的中断时间、正常服务时间、恢复时间等
【单选题】
以下关于虚拟专用网()的叙述中，不正确的是：___。
A. VPN是指建立在私有网上的、由某一组织或某一群用户专用的通信网络
B. VPN的虚拟性表现在任意一对VPN用户之间没有专用的物理连接，而是通过ISP提供的公用网络来实现通信
C. VPN的专用性表现在VPN之外的用户无法访问VPN内部资源
D. 隧道技术是实现VPN的关键技术之一
【单选题】
—结构化分析与设计是信息系统开发时常用的方法。按其生命周期特征，它应属于___。
A. V模型
B. 原型化模型
C. 螺旋模型
D. 瀑布模型
【单选题】
评估开发所需的成本和资源属于可行性研究中___研究的主要内容。
A. 社会可行性
B. 经济可行性
C. 技术可行性
D. 实施可行性
【单选题】
立项管理是项目管理中的一项重要内容。从项目管理的角度看，立项管理主要是解决项目的___问题。
A. 技术可行性
B. 组织战略符合性
C. 高层偏好
D. 需求收集和确认
【单选题】
项目论证通过对实施方案的工艺技术、产品、原料、未来的市场需求与供应情况以及项目的投资与收益情况的分析，从而得出各种方案的优劣以及在实施技术上是否可行，经济土是否合算等信息供决策参考。项目论证的作用不包括：___。
A. 确定项目是否实施的依据
B. 编制计划设计、采购、施工及机构设置、资源配置的依据
C. 有效避免风险的发生，保证项目的效率
D. 筹措资金、向银行贷款的依据
【单选题】
承建方的立项管理与建设方的立项管理相比，更加关注___，以保证在招投标过程中获得与竞争对手的比较优势。
A. 客户关系
B. 项目采购管理过程
C. 项目的市场需求
D. 组织资源与项目的匹配程度
【单选题】
公司的小张正在准备一份关于甲项目的标书。标书中一般不包括___。
A. 投标书、投标报价一览表、分项一览表
B. 公司的营业执照副本复印件加盖公章及其他相关证件
C. 公司相关的技术资料
D. 甲项目需求合理性分析
【单选题】
变更管理有两个重要的用途，一是___；二是变更度量分析，帮助组织提升自身的项目管理能力。
A. 分析变更的原因，并管理这些原因
B. 规避风险，确保项目顺利
C. 限制变更，维持项目的计划
D. 控制变更，保证项目可控
【单选题】
以下关于项目范围和产品范围的叙述中，不正确的是：___。
A. 项目范围是为了获得具有规定特性和功能的产品、服务和结果，而必须完成的项目工作
B. 产品范围是表示产品、服务和结果的特性和功能
C. 项目范围是否完成以产品要求作为衡量标准
D. 项目的目标是项目范围管理计划编制的一个基本依据
【单选题】
项目的工作分解结构是管理项目范围的基础，描述了项目需要完成的工作，___是实施工作分解结构的依据。
A. 项目活动估算
B. 组织过程资产
C. 详细的项目范围说明书
D. 更新的项目管理计划
【单选题】
小张在得到项目的成本估算后，开始制定项目的成本预算。他首先应该做的事情是___。
A. 确定项目成本预算计划
B. 识别并分析成本的构成科目
C. 确定各项成本预算指出的时间计划及项目成本预算计划
D. 将项目总成本分配到项目工作分解结构的各个工作包
【单选题】
以下关于项目成本预算的工具与技术的叙述中，不正确的是___。
A. 管理储备金包含在项目预算范围内，是项目成本基准的一部分
B. 参数估算技术是运用数学模型根据项目特性预测项目成本
C. 资金限制平衡需要对工作安排进行调整
D. 工作包的成本估算汇总到WBS中的更高一级，最终形成项目预算
【单选题】
项目成本控制是指___。
A. 对成本费用的趋势及可能达到的水平所作的分析和推断
B. 预先规定计划期内项目施工的耗费和成本要达到的水平
C. 确定各个成本项与计划值相比的差额和变化率
D. 在项目施工过程中，对形成成本的要素进行监督、调节和控制
【单选题】
某信息系统集成公司为客户公司开发非核心业务系统，项目开发过程中客户常常提出一些新的要求，如界面上的按钮位置、业务流程上的更改等。针对此状况，项目经理的正确做法是___。
A. 对于要求更改操作界面的颜色、按钮位置这样小的变更要求，开发人员可以请示项目经理后直接更改，不用保存变更记录
B. 对于修改业务流程这样的要求，项目经理可以单独批准
C. 应考虑客户需求方面的变更对进度、成本等方面是否有较大的影响，如果有较大影响并决定变更，需要修订相应的项目管理计划及其子计划
D. 应尽量找到有说服力的理由来劝说客户不要进行变更
【单选题】
某公司正在准备竞标一系统集成项目，为了估算项目的收益，技术总监带领风险管理团队，对项目可选的两种集成实施方案进行了决策树分析，分析图如下所示。以下说法中，正确的是___。
A. 以上进行的是风险定性分析，根据分析，该公司应采用方案B
B. 以上进行的是风险定量分析，根据分析，该公司应采用方案B
C. 以上进行的是风险定性分析，根据分析，该公司应采用方案A
D. 以上进行的是风险定量分析，根据分析，该公司应采用方案A
【单选题】
划的编制，项目经理小王采用了这个类似项目的任务或职责定义、汇报关系、组织架构图和职位描述。小王在人力资源计划的编制过程中采用了___方法。
A. 组织结构图和职位描述
B. 人力资源模板
C. 非正式的人际网络
D. 活动资源估算
【单选题】
一个为期2年的项目已经实施了1年，在项目期间不同的项目成员进进出出，团队成员已经发生了较大的变化，而相应的团队职责分工也已经与原计划有了很多出入。最近团队成员在为一个工作包由谁来负责产生了分歧，项目经理查看了项目计划，他发现很多工作包都没有规定负责人，或者是原定的负责人已经发生了变更。针对这种情况，项目经理应该首先___以加强对项目的管控。
A. 为该工作包指定负责人
B. 重新制定责任分配矩阵
C. 重新分解项目工作包
D. 重新制定人力资源计划
【单选题】
对团队成员的激励永远是困扰项目经理的一个问题，对于高创新要求的项目团队来说，利用___方法相对会更加有效。
A. 赋予更大的责任和权力
B. 大幅增加薪酬
C. 给予必要的关心和照顾
D. 给予更高的社会地位
【单选题】
项目合同评审是项目管理中一项重要工作，其中不包括___。
A. 确认合同的需求
B. 进行初步的项目任务分解
C. 对合同条款进行分析
D. 对自身的资源和能力进行确认
【单选题】
加强合同管理对于提高合同执行水平、减少合同纠纷、进而加强和改善建设单位和承建单位的经营管理、提高经济效益，都具有十分重要的意义。该过程主要包括___内容。
A. 合同签订管理、合同履行管理、合同变更管理以及合同档案管理
B. 合同签订管理、合同索赔管理、合同变更管理以及合同绩效管理
C. 合同谈判管理、合同履行管理、合同纠纷管理以及合同档案管理
D. 合同谈判管理、合同风险管理、合同变更管理以及合同档案管理
【单选题】
项目经理小李对某活动工期进行估算时，发现人员的熟练程度和设备供应是否及时对工期至关重要。如果形成最有利组合时，预计9天可以完成；如果形成最不利组合时，预计23天可以完成；按照公司的正常情况，一般13天可以完成。该项目的工期可估算为___天。
