【多选题】
对空白重要凭证保管和使用描述符合的是___
A. 普通柜员之间不得擅自进行空白重要凭证的横向调剂，对交班或确属业务临时需要的，应经会计主管批准后办理调入调出业务；
B. 柜员领用、使用和保管空白重要凭证时，必须遵循印、证分管原则；
C. 严禁将空白重要凭证移作他用，不准在空白重要凭证上预先盖好印章备用；
D. 作废的空白重要凭证加盖“作废”戳记或破坏磁性后，作当日凭证附件送事后复核中心；
E. 空白重要凭证应按号码顺序出售和使用，不得跳号，必须按规定用途使用，凡由银行签发的空白重要凭证，严禁由客户签发使用。
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【多选题】
营业终了，营业人员应将___等清查无误后装入款箱上锁，在柜台内等候运钞车。
A. 现金
B. 印鉴
C. 密押
D. 重要凭证
E. 有价证券
【多选题】
支持一次性购入多种凭证，一页控制在___。
A. 11行
B. 12行
C. 14行
D. 15行
【多选题】
在上级做凭证下发前，一个机构能做___笔凭证领用申请交易。
【多选题】
同一个网点内普通柜员之间的凭证调拨，凭证调拨单做___的主凭证。
A. 调出柜员
B. 调入柜员
C. 库管员
D. 虚拟柜员
【多选题】
对凭证下发描述错误的是___。
A. 支持向同一机构一次性下发多种凭证；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 交易成功后，发现错误，且下级机构未进行领用，本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正，但支持单笔流水冲正；
D. 下发时凭证号码从最小号开始。
【多选题】
关于凭证调拨说法错误的是___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
C. 调入柜员为签到状态；
D. 调拨时凭证号码必须从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 柜员申请领用重要空白凭证时无须会计主管授权
B. 签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号
C. 出售重要空白凭证时必须核对客户提供的预留银行印鉴
D. 重要空白凭证作废时，必须加盖“作废”章，剪角后作为当日有关凭证的附件
【多选题】
凭证调拨说法正确的有哪些？___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
D. 调入柜员为签到状态。
E. 调拨时凭证号码可以不从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
凭证调拨设___级
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 网点
E. 柜员
【多选题】
因打印等原因造成凭证不能使用时，做___处理。
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
十二、对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【多选题】
以下可以购买支票账户的有：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中，支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
推荐试题
【单选题】
习近平同志所提出的“中国梦”的本质是___
A. 国家强大、人民生活水平提高、民族振兴
B. 国家富强、民族振兴、人民幸福
C. 国家强大、民族振兴、文化繁荣昌盛
D. 国家富强、民族振兴、社会和谐、人民幸福
【单选题】
习近平第一次提出“中国梦”是在___
A. 党的十八大会议上
B. 党的十八届三中全会
C. 2012 年 11 月 29 日参观复兴之路展览
D. 第一次出访俄罗斯
【单选题】
“中国梦”是___
A. 实现四个现代化
B. 成为社会主义强国
C. 实现中华民族伟大复兴
D. 实现共产主义
【单选题】
中华民族团结奋斗的最大公约数是___
A. 经济发展
B. 政治进步
C. 社会安定
D. 中国梦
【单选题】
“中国梦”归根到底是___
A. 民族的梦
B. 人民的梦
C. 国家的梦
D. 个人的梦
【单选题】
“中国梦”的主体，中国梦的创造者和享有者是___
A. 具体的个人
B. 中华民族
C. 中国共产党
D. 人民
【单选题】
实现“中国梦”必须走中国道路，这条道路是指___
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色发展之路
C. 中国特色创新之路
D. 中国特色法治之路
【单选题】
实现“中国梦”必须弘扬中国精神，这种中国精神是指___
A. 不计私利，合作共赢精神
B. 不畏艰险，改革创新精神
C. 以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神
D. 毫不利己，专门利人的精神
【单选题】
实现“中国梦”必须凝聚中国力量，这种力量是指___
A. 全国各族人民大改革的力量
B. 全国各族人民大发展的力量
C. 全国各族人民齐奋斗的力量
D. 全国各族人民大团结的力量
【单选题】
海内外中华儿女的共同梦想是___
A. 把中国建设成为发达国家
B. 实现中华民族伟大复兴
C. 使中国成为世界性强国
D. 提升中国的国际竞争力
【单选题】
提出全面建设小康社会奋斗目标的是党的___
A. 十五大
B. 十六大
C. 十七大
D. 十八大
【单选题】
党的十七大、十八大对全面建成小康社会作出了新部署，提出的奋斗目标是___
A. “两个五十年”
B. “两个一百年”
C. “一个一百年”
D. “一个五十年”
【单选题】
十九大报告提出“三步走”战略的第三步即基本实现现代化，将提前 15 年实现，这一年份具体指___
A. 2035 年
B. 2025 年
C. 2045 年
D. 2055 年
【单选题】
党在“两个一百年”奋斗目标中所提出的建成惠及十几亿人口的更高水平的小康社会是指在___
A. 建国 100 年时
B. 建军 100 年时
C. 改革开放 100 年时
D. 建党 100 年时
【单选题】
党在“两个一百年”奋斗目标中所提出的基本实现现代化，建成社会主义现代化国家是指在___
A. 建国 100 年时
B. 建军 100 年时
C. 改革开放 100 年时
D. 建党 100 年时
【单选题】
按照建成社会主义现代化强国的战略安排，到 2035 年，我国要___
A. 基本实现小康
B. 基本解决发展不平衡问题
C. 满足人民的全方位需要
D. 基本实现现代化
【单选题】
按照建成社会主义现代化强国的战略安排，到本世纪中叶，我国要___
A. 把我国建设成为世界一流强国
B. 把我国建设成为社会主义现代化强国
C. 把我国建设成为最先进的社会主义国家
D. 把我国建设成为共产主义国家
【单选题】
改革开放 40 年来，我国经济持续较快发展，国家面貌发生了前所未有的巨大变化。我党原来提出的“三步走”发展战略的第三步即基本实现现代化，将提前___
A. 10 年实现
B. 15 年实现
C. 20 年实现
D. 25 年实现
【单选题】
从 2020 年到 2035 年，围绕实现社会主义现代化的目标要求，在经济发展方面，我国将实现的根本转变是___
A. 由数量和规模扩张向质量和效益提升方面转变
B. 由数量和规模扩张向品质和服务提升方面转变
C. 由数量和规模扩张向设计和终端解决方面转变
D. 由对外出口为主转为以满足内需为主
【单选题】
从 2020 年到 2035 年，围绕实现社会主义现代化的目标要求，在经济发展方面，下列表述不正确的是___
A. 我国经济将保持中高速增长
B. 产业迈向中高端水平
C. 跃升至创新型国家行列
D. 加强计划调节的力度
【单选题】
从 2020 年到 2035 年，围绕实现社会主义现代化，在生态文明建设方面我们要实现的基本目标是___
A. 生态环境基本好转，美丽中国目标基本实现
B. 生态环境有所好转，美丽中国目标基本实现
C. 生态环境根本好转，美丽中国目标基本实现
D. 生态环境停止恶化，美丽中国目标指日可待
【单选题】
从 2035 年到本世纪中叶，我国所要实现的战略目标是___
A. 建设社会主义现代化强国
B. 建成社会主义现代化强国
C. 基本建成社会主义现代化强国
D. 初步建成社会主义现代化强国
【单选题】
国家富强、民族振兴、人民幸福是中国梦的___
【单选题】
实现中国梦必须走中国道路、弘扬中国精神，凝聚___
A. 发展智慧
B. 拼搏勇气
C. 社会力量
D. 中国力量
【单选题】
新时代中国特色社会主义发展的战略安排是从全面建成小康社会到基本实现现代化，再到___
A. 全面建设社会主义现代化强国
B. 全面建成社会主义现代化强国
C. 全面建设共产主义
D. 全面建成共产主义
【单选题】
从 2035 年到本世纪中叶，我们要建成的社会主义现代化强国是___
A. 富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国
B. 富强稳定和谐公平绿色的社会主义现代化强国
C. 富强民主多元共享发展的社会主义现代化强国
D. 富强民主法治安定共建的社会主义现代化强国
【单选题】
党的十九大报告提出的把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国是指到___
A. 本世纪中叶
B. 本世纪末
C. 下世纪中叶
D. 下世纪末
【单选题】
正式宣布我国人民生活水平总体达到小康是在___
A. 党的十三大
B. 党的十四大
C. 党的十五大
D. 党的十六大
【单选题】
改革开放后，党对我国社会主义现代化建设作出战略安排，提出了___
A. “两步走”战略目标
B. “三步走”战略目标
C. “跨越式”发展目标
D. “渐进式”发展目标
【多选题】
“中国梦”的本质是___
A. 国家富强
B. 民族振兴
C. 社会稳定
D. 人民幸福
【多选题】
实现“中国梦”必须___
A. 走中国道路
B. 弘扬中国精神
C. 凝聚中国力量
D. 对抗一切外来力量
【多选题】
“中国梦”的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。下列对“国家富强”的理解正确的是___
A. 我国综合国力进一步增强
B. 中国特色社会主义事业进一步发展和完善
C. 经济更加发达
D. 科技创新在经济发展中的驱动力更加强劲
【多选题】
“中国梦”的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。下列对“民族振兴”的理解正确的是___
A. 通过自身的不断发展与强大，继承并创造中华民族的优秀文化以及先进的文明成果
B. 使中华民族再次处于世界领先的地位
C. 再次以高昂的姿态屹立于世界民族之林
D. 使中华民族成为世界上唯一的优秀民族
【多选题】
“中国梦”的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。下列对“人民幸福”的理解正确的是___
A. 人民权利保障更加充分、人人得享共同发展
B. 共同享有人生出彩的机会
C. 共同享有梦想成真的机会
D. 共同享有同祖国和时代一起成长与进步的机会
【多选题】
“中国梦”的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。对三者关系的描述，正确的有___
A. 国家富强、民族振兴是人民幸福的基础和保障
B. 人民幸福是国家富强、民族振兴的题中之义和必然要求
C. 人民幸福是国家富强、民族振兴的根本出发点和落脚点
D. 国家的富强、民族的振兴要以人民幸福得到满足为条件
【多选题】
以下对“中国梦”的描述，正确的有___
A. 中国梦是国家情怀、民族情怀、人民情怀相统一的梦
B. 中国梦归根到底是人民的梦
C. 中国梦是国家的梦、民族的梦，也是每一个中国人的梦
D. 中国梦与世界各国人民的美好梦想相通
【多选题】
实现“中国梦”必须弘扬中国精神，这一中国精神是指___
A. 以英雄主义为核心的民族精神
B. 以爱国主义为核心的民族精神
C. 以改革拼搏为核心的时代精神
D. 以改革创新为核心的额时代精神
【多选题】
党对全面建成小康社会作出的新部署即“两个一百年”的奋斗目标是指___
A. 到建国 100 年时建成惠及十几亿人口的更高水平的小康社会
B. 到建党 100 年时建成惠及十几亿人口的更高水平的小康社会
C. 到建国 100 年时基本实现现代化，建成社会主义现代化国家
D. 到建党 100 年时基本实现现代化，建成社会主义现代化国家
【多选题】
党的十九大对我国全面建设社会主义现代化国家的进程分两个阶段来安排，这两个阶段分别是___
A. 从 2020 年到 2035 年，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗 15 年，基本实现社会主义现代化
B. 从 2035 年到本世纪中叶，在基本实现现代化的基础上，再奋斗 15 年，把我国建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国
C. 从 2020 年到 2050 年，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗 15 年，基本实现社会主义现代化
D. 从 2050 年到 2065 年，在基本实现现代化的基础上，再奋斗 15 年，把我国建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国
【多选题】
新时代中国特色社会主义发展的战略安排是___
A. 从全面建成小康社会到基本实现现代化
B. 从全面建设小康社会到基本实现现代化
C. 从基本实现现代化到全面建成社会主义现代化强国
D. 从基本实现现代化到全面建设社会主义现代化强国
