【多选题】
对凭证下发描述错误的是___。
A. 支持向同一机构一次性下发多种凭证；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 交易成功后，发现错误，且下级机构未进行领用，本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正，但支持单笔流水冲正；
D. 下发时凭证号码从最小号开始。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
关于凭证调拨说法错误的是___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
C. 调入柜员为签到状态；
D. 调拨时凭证号码必须从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 柜员申请领用重要空白凭证时无须会计主管授权
B. 签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号
C. 出售重要空白凭证时必须核对客户提供的预留银行印鉴
D. 重要空白凭证作废时，必须加盖“作废”章，剪角后作为当日有关凭证的附件
【多选题】
凭证调拨说法正确的有哪些？___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
D. 调入柜员为签到状态。
E. 调拨时凭证号码可以不从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
凭证调拨设___级
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 网点
E. 柜员
【多选题】
因打印等原因造成凭证不能使用时，做___处理。
【多选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【多选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【多选题】
十二、对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【多选题】
以下可以购买支票账户的有：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 保证金账户
【多选题】
下列账户中，支持出售凭证的有___
A. 应解汇款账户
B. 集中支付账户
C. 同业活期存款账户
D. 保证金账户
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
以下___是系统不能自动处理表外账务的，需要单独使用凭证付出交易办理凭证付出的凭证。
A. 预留印鉴卡；
B. 代扣印花税；
C. 单位定期存单；
D. 增值税发票。
【多选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【多选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
我行反洗钱工作平台中的用户角色主要分为___
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 操作岗
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【多选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【多选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
推荐试题
【单选题】
串联谐振又叫_______。[332010102]___
A. 电流谐振
B. 电压谐振
C. 电感谐振
D. 电容谐振
【单选题】
并联谐振又叫_______。[332010102]___
A. 电流谐振
B. 电压谐振
C. 电感谐振
D. 电容谐振
【单选题】
_______不是串联谐振电路的特征。[332010102]___
A. 电容中电流等于电感中的电流
B. 电阻上的电压等于电路中的端电压
C. 电感、电容上的电压UC=UL=QU(Q为品质因数)
D. 谐振时电路阻抗最小，为纯阻性，电流最大
【单选题】
_______不是并联谐振电路的特征。[332010102]___
A. 电容中电流等于电感中的电流
B. 电阻上的电压等于电路中的端电压
C. 电感、电容上的电流IC=IL=QI(Q为品质因数)
D. 谐振时电路阻抗最大，Z=L/RC，电流最小
【单选题】
47万用表表盘第_______条标有∽和VA，指示的是交、直流电压和直流电流值。[211000000]___
【单选题】
14型万用表面板装有转换开关一只，零欧姆调零器一只和接线端子_______。[211000000]___
【单选题】
用数字表测量交直流电流时_______。[211000000]___
A. 红表笔插入V/Ω孔，黑表笔插入COM孔
B. 红表笔插入DB孔，黑表笔插入COM孔
C. 红表笔插入MACX孔，黑表笔插入COM孔
D. 红表笔插入mA孔或10A孔，黑表笔插入COM孔
【单选题】
用数字表测量电阻时_______。[222000000]___
A. 红表笔插入V/Ω孔，黑表笔插入COM孔
B. 红表笔插入DB孔，黑表笔插入COM孔
C. 红表笔插入MACX孔，黑表笔插入COM孔
D. 红表笔插入mA孔或10A孔，黑表笔插入COM孔
【单选题】
如果被测电阻值超出所选择量程的最大值，万用表将显示_______，这时应选择更高的量程。[221000000]___
A. “1”
B. “000”
C. “－”
D. 无显示
【单选题】
用ZC-8型接地电阻测试仪测量接地电阻值时接线方式为_______。[221000000]___
A. E端钮接5m导线，P端钮接20m线，C端钮接40m线
B. P端钮接5m导线，C端钮接20m线，E端钮接40m线
C. C端钮接5m导线，E端钮接20m线，P端钮接40m线
D. P端钮接5m导线，E端钮接20m线，C端钮接40m线
【单选题】
ZC-8型接地电阻测试仪测量接地电阻值时导线的另一端接线方式为_______。[221000000]___
A. E、P、C端分别接被测物接地极Eˊ，电位探棒Pˊ和电流探棒Cˊ
B. E、P、C端分别接被电位探棒Eˊ，电流探棒Pˊ和测物接地极Cˊ
C. E、P、C端分别接被电流探棒Eˊ，电位探棒Pˊ和测物接地极Cˊ
D. E、P、C端分别接被测物接地极Eˊ，电流探棒Pˊ和电位探棒Cˊ
【单选题】
ZC-8型接地电阻测试仪的Eˊ、Pˊ、Cˊ应保持直线，其间距为_______。[222000000]___
A. 10mm
B. 20mm
C. 30mm
D. 40mm
【单选题】
在MΩ表“线路L”端的外围，有一个铜质圆环，称为_______。[212000000]___
A. 保护环
B. 接地环
C. 防护环
D. 安全环
【单选题】
微型计算机的微处理器包括_______。[232000000]___
A. CPU和存储器
B. 运算器和累加器
C. CPU和控制器
D. 运算器和控制器
【单选题】
微型计算机的性能主要由微处理器的_______决定。[232000000]___
A. 质量
B. 控制器
C. CPU
D. 价格性能比
【单选题】
一般用微处理器的_______进行分类。[232000000]___
【单选题】
计算机之所以能实现自动连续运算，是由于采用了_______原理。[232000000]___
A. 布尔逻辑
B. 存储程序
C. 数字电路
D. 集成电路
【单选题】
用万用表判断三极管的三个电极，任意测两极间的电阻，若有一个极与另外两极间的阻值在一个方向同时为低阻值，交换一下表笔，又同时为高阻值，则说明这个极是_______。[312010101]___
A. 基极
B. 发射极
C. 集电极
D. 无法确定
【单选题】
两个稳压值不同的稳压二极管用不同的方式串联起来，可组成的稳压值有_______。[312010201]___
【单选题】
将一只稳压二极管和一只普通二极管串联后，可得到的稳压值有_______。[312010201]___
【单选题】
计算机中信息存储的最小单位是_______。[232000000]___
【单选题】
计算机中信息的传递是以_______为单位。[232000000]___
【单选题】
CGA、EGA和VGA标志着_______的不同规格和性能。[232000000]___
A. 打印机
B. 存储器
C. 显示器
D. 硬盘
【单选题】
I/O接口位于_______。[232000000]___
A. 主机和I/O设备之间
B. 主机和总线之间
C. 总线和I/O设备之间
D. CPU与存储器之间
【单选题】
下述叙述正确的是_______。[232000000]___
A. 裸机配置应用软件是可运行的
B. 系统软件好坏决定计算机性能
C. 硬件配置要尽量满足机器的可扩充性
D. 系统裸机的第一次扩充要装数据库管理
【单选题】
一台微型计算机的字长为4个字节，它表示_______。[232000000]___
A. 在CPU中运算的结果为8的32次方
B. 能处理的数值最大为4位十进制数9999
C. 能处理的字符串最多为4个ASCⅡ码字符
D. 在CPU中作为一个整体加以传送处理的二进制代码为32位
【单选题】
计算机病毒主要是造成_______破坏。[212000000]___
A. 软盘
B. 磁盘驱动器
C. 硬盘
D. 程序和数据
【单选题】
发现病毒后，比较彻底的清除方式是_______。[232000000]___
A. 格式化磁盘
B. 删除磁盘文件
C. 用杀毒软件处理
D. 用查毒软件处理
【单选题】
防病毒卡能够_______。[212000000]___
A. 杜绝病毒对计算机的侵害
B. 自动消除已感染的所有病毒
C. 自动发现病毒入侵的某些迹象
D. 自动发现并阻止任何病毒的入侵
【单选题】
微机的性能指标中的内存容量是指_______。[232000000]___
A. RAM的容量
B. RAM和ROM的容量
C. 软盘的容量
D. ROM的容量
【单选题】
ZP·DJ型非电气化区段多信息移频轨道电路, 在调整状态下,受电端接收盒限入电压应不小于_______,轨道电路应可靠工作。[311010102]___
A. 240mV
B. 250mV
C. 280mV
D. 290mV
【单选题】
计算机的CPU每执行一个_______，就完成一步基本运算或判断。[232000000]___
【单选题】
计算机能按照人们的意图自动、高速地进行操作，是因为采用了_______。[232000000]___
A. 程序存储在内存
B. 高性能的CPU
C. 高级语言
D. 机器语言
【单选题】
当交流电压为198V（直流电压为19.5V），移频发送盒负载电阻为3.3Ω时，功放输出电压应不小于_______。[311010104]___
A. 5.6V
B. 6V
C. 13V
D. 16.2V
【单选题】
操作系统的主要功能是_______。[232000000]___
A. 进行数据处理
B. 实现软、硬件转换
C. 把源程序转换为目标程序
D. 管理系统所有的软、硬件资源
【单选题】
下面关于ROM的说法中，不正确的是_______。[232000000]___
A. CPU不能向ROM随机写入数据
B. ROM是只读存储器的英文缩写
C. ROM中的内容在断电后不会消失
D. ROM是只读的，所以它不是内存而是外存
【单选题】
在下面关于字符之间大小关系的说法中，正确的是_______。[232000000]___
A. 空格符>b>B
B. 空格符>B>b
C. b>B>空格符
D. B>b>空格符
【单选题】
汉字系统中的汉字字库里存放的是汉字的_______[232000000]___
A. 机内码
B. 输入码
C. 字形码
D. 国标码
【单选题】
滤波电路中整流二极管的导通角较大，峰值电流很小，输出特性较好，适用于低电压、大电流场合的滤波电路是_______。[312010201]___
A. 电感式
B. 电容式
C. 复式
D. 有源
【单选题】
光盘驱动器通过激光束来读取光盘上的数据时，光学头与光盘_______。[232000000]___
A. 直接接触
B. 不直接接触
C. 播放VCD时接触
D. 有时接触有时不接触
