【单选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
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【单选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【单选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【单选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【单选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【单选题】
金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份___措施，识别客户身份。
【单选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向___和中国人民银行当地分支机构报告。
A. 中国人民银行
B. 中国反洗钱监测中心
C. 行业监管部门
D. 公安部
【单选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【单选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【单选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【单选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【单选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【单选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【单选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【单选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【单选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【单选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【单选题】
可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【单选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【单选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【单选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【单选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【单选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【单选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【单选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【单选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【单选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【单选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【单选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【单选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【单选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【单选题】
下列哪些业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务？___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
【单选题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应向___报告，并及时向公安机关报案。
A. 会计部
B. 人保部
C. 运营部
D. 科技部
【单选题】
身份审核是通过公安部和___系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 银行监督管理局
B. 各级人民政府
C. 人民银行
D. 银行机构
【单选题】
以下需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码的业务是？ ___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 非首次在我行开立的储蓄账户；
D. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码
【单选题】
下列不允许在柜面做修改的是：___
A. 营业执照号
B. 开户许可证号（基本存款账户信息）
C. 法人姓名
D. 客户号
【单选题】
4法人到一般户开户银行申请变更时，___应放入虚拟柜员传票。
A. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
B. 营业执照复印件
C. 开户许可证原件
D. 信用机构代码证复印件
【单选题】
开户许可证核准日期不能___当前日期。
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【单选题】
/第十章/第五节 单选题 党的___提出了推进生态文明建设的内涵和目标任务，十八届三中全会明确了生态文明体制改革的主要任务。 易 4
A. 十八大
B. 十七大
C. 十六大
D. 十五大
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 党的___提出：“建设生态文明，把生态文明建设放在突出地位，融入经济建设、政治建设、文化建设、社会建设各方面和全过程，努力建设美丽中国，实现中华民族永续发展”。 易 4
A. 十九大
B. 十八大
C. 十七大
D. 十六大
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 自然界是一个完整有机的生态系统，具有自身运动、变化和发展的内在规律，不以人的意志为转移。因此我们必须树立___生态文明理念。 易 4
A. 顺应自然
B. 顺从自然
C. 服从自然
D. 敬畏自然
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 人类为满足自身的需要向大自然不断索取，使人类赖以生存的自然环境遭到严重破坏，生态危机日益严重。反思过去，正视现实，只有___才是人与自然相处的科学态度。 易 4
A. 顺从自然
B. 尊重自然
C. 敬畏自然
D. 服从自然
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 党的___提出了“生态文明”的理念，标志着社会主义和谐社会的生态文明法制建设正在积极地开展中。 容易混淆 易 4
A. 十八大
B. 十五大
C. 十六大
D. 十七大
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 把祖国建成经济繁荣、环境优美、生态良好的美丽家园，既是建设美丽中国的根本要求，也是亿万人民的共同愿望，更是每一个公民义不容辞的责任。因此我们应该坚持___的基本国策。 易 4
A. 节约资源和保护环境
B. 对外开放
C. 计划生育
D. 独立自主
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 节约资源必须加强全过程节约管理，降低能源、水、土地的消耗强度，大力发展___，促进生产、流通、消费过程的减量化、再利用、资源化。 易 4
A. 低碳经济
B. 循环经济
C. 共享经济
D. 创新经济
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 坚持节约资源和保护环境的基本国策必须做到，把___放在首位、坚持保护优先，自然恢复维为主、着力推进绿色发展、循环发展、低碳发展、形成节约资源和保护环境的空间格局。 易 4
A. 保护资源
B. 节约资源
C. 顺应自然
D. 敬畏自然
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 2015年4月，中共中央国务院出台的《关于加快推进生态文明建设的意见》指出，到2020年资源节约型和___社会建设取得重大进展。 易 4
A. 可持续型
B. 生态型
C. 环境友好型
D. 创新发展性
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 习近平指出，“只有实行最严格的制度，最严密的法治，才能为生态文明建设提供可靠保障。”建设生态文明，必须建立系统完整的制度体系，用制度保障生态环境、推进生态文明建设。为此，要完善经济社会发展考核体系。建立系统完整的生态文明制度体系，最重要的是要把___ 易 4
A. 体现生态文明建设状况的指标纳入经济社会发展评价体系，使之成为推进生态文明建设的重要导向和约束
B. 规定生态保护红线，建立责任追究制度
C. 健全法律法规，完善生态环境保护管理制度
D. 树立尊重自然、顺应自然、保护自然的生态文明理念
【单选题】
/第十章/第五节 单选题 2015年4月，中共中央国务院出台的《关于加快推进生态文明建设的意见》指出，到2020年___和环境友好型社会建设取得重大进展。 易 4
A. 创新发展性
B. 可持续型
C. 生态型
D. 资源节约型
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 面对新的历史条件和考验，党必须增强___意识，始终保持共产党人的政治本色 易 4
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 下列不属于党面临精神懈怠危险的表现的是___ 考察“四大危险”中的精神懈怠危险的内容 难 4
A. 一些党员干部理论信念动摇
B. 一些党员干部法治意识、纪律观念淡薄
C. 一些党员干部解决复杂问题本领不大
D. 一些党员干部宗旨意识淡薄
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 关于党积极应对外部环境的考验，下列论述不正确的是___ 考察“四大考验”中的外部环境考验的内容 难 4
A. 抓好用好重要战略机遇期
B. 防止颠覆渗透
C. 学习借鉴他国成功经验
D. 在利益格局调整中保持党的先进性和纯洁性
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 下列不属于中国共产党对国家权力系统领导的方式的是___ 中 4
A. 发挥政治影响
B. 直接任命好重要岗位领导人
C. 推荐重要干部
D. 管好权力机构中的党组织和党员
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 中国共产党的根本组织原则是___ 中 4
A. 集体领导制
B. 政治协商制
C. 民主选举制
D. 民主集中制
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 面对新的历史条件和考验，中国共产党必须___ 中 4
A. 抓好立党为公这个党执政兴国的第一要务
B. 把推进党的建设新的伟大工程作为解决中国一切问题的关键
C. 增强宗旨意识，始终把人民放在最高位置
D. 把民主执政作为各级领导班子建设的核心
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 下列各项中，不属于坚持党的领导根本原则的是___ 中 4
A. 坚持共产党领导的多党合作
B. 坚持共产党对民主党派的组织领导
C. 坚持党管干部和党管人才
D. 坚持党对军队的绝对领导
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 首先提出党的建设是一项伟大工程的党的领导人是___ 中 4
A. 陈独秀
B. 毛泽东
C. 邓小平
D. 江泽民
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 下列论述，不正确的是___ 中 4
A. 中国共产党的最高理想是实现中华民族伟大复兴
B. 中国共产党的宗旨是全心全意为人民服务
C. 中国共产党的执政地位是历史和人民的选择
D. 中国共产党的执政能力建设关系中国特色社会主义事业的全局
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 习近平指出，在今后的前进道路上，来自各方面的困难、风险、挑战肯定还会不断出现，关键看___ 中 4
A. 我们有没有信心去战胜它们
B. 我们有没有克服它们、战胜它们、驾驭它们的本领
C. 我们有没有办法去战胜它们
D. 我们有没有信心去驾驭它们
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 在新时代，党的执政考验的核心问题是___ 中 4
A. 能否长期执政下去的问题
B. 能否坚定信念的问题
C. 能否全面推动改革的问题
D. 能否抓住和用好重要战略机遇期的问题
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 中国共产党作为马克思主义的执政党，最大的危险就是___ 中 4
A. 精神懈怠
B. 能力不足
C. 脱离群众
D. 消极腐败
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 发扬党的优良作风，要从___抓起 中 4
A. 群众
B. 党员
C. 领导干部
D. 以上都对
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 推进党的建设新的伟大工程，必须牢牢把握的主线是___ 注意十九大报告对党的建设主线的最新表述 难 4
A. 加强党的执政能力建设
B. 加强党的先进性和纯洁性建设
C. 加强党的纯洁性建设
D. 加强党的长期执政能力建设、先进性和纯洁性建设
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 推进党的建设新的伟大工程推进党的建设新的伟大工程，要准确把握和自觉运用马克思主义政党建设规律，立足中国特色社会主义建设实践，以___指导党的建设 易 4
A. 科学理论
B. 科学制度
C. 科学方法
D. 科学方式
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 推进党的建设新的伟大工程推进党的建设新的伟大工程，要准确把握和自觉运用马克思主义政党建设规律，立足中国特色社会主义建设实践，以___推进党的建设 易 4
A. 科学理论
B. 科学制度
C. 科学方法
D. 科学方式
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 党的执政能力就是党___ 易 4
A. 治理国家的本领
B. 治理军队的本领
C. 治国治军的本领
D. 治国理政的本领
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 中国共产党保持和发展马克思主义政党先进性和纯洁性，最重要的就是靠坚持___ 易 4
A. 批评与自我批评
B. 党的群众路线、密切联系群众
C. 党要管党、从严治党
D. 民主集中制
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 加强党的纯洁性建设，就是要通过推进党的各方面建设，使党的各级组织和广大党员在思想和行动上符合党的宗旨要求，保持___ 易 4
A. 纯粹清正的状态
B. 纯洁的状态
C. 廉洁的状态
D. 纯粹的状态
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 党的纯洁性，体现在党的思想、政治、组织和作风各个方面。体现在思想上，就是___ 易 4
A. 坚持把马克思主义及其中国化的理论成果作为指导思想，坚定理想信念，坚持实事求是的思想路线，坚决同各种违背马克思主义的错误思想作斗争
B. 坚决执行党的纲领、章程和路线方针政策，坚决抵制和反对一切违背党的基本路线的错误政治倾向
C. 坚持贯彻党的民主集中制原则和遵守党的组织纪律的要求，自觉维护党的团结统一，坚决反对一切危害和分裂党的行为，坚决把蜕化变质分子和腐败分子清除出党
D. 坚持发扬党的理论联系实际、密切联系群众、批评和自我批评以及谦虚谨慎、不骄不躁、艰苦奋斗等优良作风，坚持贯彻党的从群众中来到群众中去的工作路线和调查研究的工作方法，坚决反对形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 只有坚持中国共产党的领导，走___道路，才能保证现代化建设事业的正确方向 易 4
A. 社会主义初级阶段
B. 中国特色社会主义
C. 中国特色民主
D. 社会主义市场经济
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 当前改善党的领导，首先要正确处理党的领导和___的关系 易 4
A. 民族团结
B. 民主自由
C. 依法治国
D. 民族自治
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 马克思主义认为，政党是有___的 易 4
A. 阶级性
B. 革命性
C. 先进性
D. 差异性
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 任何政党都代表一定___的利益，都有自己赖以存在和发展的阶级基础 易 4
A. 阶级
B. 经济集团
C. 社会
D. 以上都对
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 下列关于提高党的领导水平与执政水平的措施，不正确的是___ 选项不属于提高党的领导水平和执政水平的措施 难 4
A. 必须扩大党内民主
B. 必须推进民主法制建设
C. 必须加强权力的集中行使
D. 必须促进党的民主和科学决策
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 判断一个政党是什么性质的党，主要看它的___究竟代表哪个阶级的利益 易 4
A. 路线和方针
B. 理论和纲领
C. 党章和行动
D. 理论和实践
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 当前要改革、完善党和国家的领导制度，关键是要正确处理___，解决党如何领导干部的问题 易 4
A. 干群关系
B. 党政关系
C. 政企关系
D. 党群关系
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 党的建设面临的根本问题与时代问题是___ 易 4
A. 与时与进，保持党的时代性
B. 统筹规划，保持党的领导性
C. 统揽全局，保持党的全局性
D. 从严治党，保持党的先进性与纯洁性
【单选题】
/第十四章/第二节 单选题 马克思主义政党的本质属性表现在___ 易 4
A. 先进性与纯洁性
B. 组织性与纪律性
C. 高尚性与神圣性
D. 人民性与杰出性
