【多选题】
加强合规文化教育、警示教育，开展信贷从业人员行为排查，重点排查的行为和情况包括___。
A. 个人有无黄、赌、毒行为
B. 有无大额资金炒股行为
C. 有无经商办企业情况
D. 有无失职渎职、内外勾结、业务造假情况
E. 有无套取资金二次放贷、“以钱生钱”谋取私利情况
F. 社会交往和家庭状况是否存在可疑情况
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【多选题】
贷款投向重点以下哪几个领域？___
A. 三农
B. 脱贫攻坚
C. 民营企业
D. 小微企业
【多选题】
下列说法正确的有？___
A. 对于正常类贷款，应做实做好日常维护工作，发现风险预警信号及时反应，及时消除风险隐患
B. 对于关注类贷款，提高贷后检查频率，防止继续劣变形成不良
C. 对于次级类和可疑类贷款，重点做好维护诉讼时效、强力清收、法律诉讼、拍卖抵质押物等工作，尽全力保全资产，减少损失
D. 对于损失类贷款，符合核销条件的能核尽核
【多选题】
全力整治信贷重点领域风险包括___
A. 关联贷款
B. 虚假贷款
C. 限控行业贷款
D. 未暴露的潜在风险隐患
【多选题】
关联贷款包括___
A. 垒大户贷款
B. 化整为零贷款
C. 集合使用借名贷款
D. 大股东贷款、“公司+农户”贷款、多头贷款
【多选题】
虚假贷款包括___
A. 空壳企业贷款
B. 假冒名贷款
C. 虚假担保贷款、虚假用途贷款、虚假按揭贷款、虚假资料贷款
D. 虚假盘活贷款、虚假置换贷款
【多选题】
对问题尚未暴露贷款风险，可以采取以下哪些措施？___
A. 对潜在问题较多、风险隐患突出但尚未暴露的贷款，要认真组织风险排查，根据潜在风险程度制定化预案
B. 对于风险逐步显现的贷款，能够收回的立即收回，到期后可以续贷
C. 对于风险逐步显现的贷款，能够收回的立即收回，到期收回后不得续贷
D. 对于风险逐步显现的贷款，不能到期收回的要及时采取法律诉讼、处置抵质押物等措施保
【多选题】
对于过度集中发放的贷款，要采取以下哪些措施缓释贷款风险？___
A. 分期还款
B. 补充贷款第二还款来源
C. 收回再贷
D. 以上都是
【多选题】
票据业务整治重点包括___
A. 为同一个企业频繁办理票据直贴业务且直贴票据来源广泛
B. 频繁办理同一承兑行票据的转贴现业务
C. 为同一客户办理票据业务量明显与客户实际生产经营能力不符、与行社自身业务规模不符
D. 向无真实贸易背景的企业滚动签发银行承兑汇票
【填空题】
1.为进一步强化信贷履职责任约束，省联社决定在全省农信社推进从严治贷，用___、___、___，促进信贷资产质量的有效提升。
【填空题】
2.坚持___、___、___不动摇，坚持___不动摇，坚持___、___不动摇，确保各项信贷政策、业务规划高度契合落实___和___工作要求，契合国家政策法规和监管要求，契合当地经济发展规划和市场客户需求。
【填空题】
3.强化信贷制度___，严格按“规定动作”履职，严禁突破制度办理信贷业务，严禁搞变通、“打擦边球”、___办理信贷业务。严禁___、___操作。
【填空题】
4.严控信贷关键环节要求：一要严格___。二要严格___。三要严格___。
【填空题】
5.严格落实“先___、后___、再___、___原则，强化全流程管理，把好关键环节。
【填空题】
6.贷前调查必须___，___，对客户情况进行详尽调查。
【填空题】
7.规范贷款展期操作，严格落实展期条件，不得以___为目的进行展期，展期贷款最高分为关注类。
【填空题】
8.严格续贷管理，不得以___为目的办理续贷手续。严禁向借款人提供或介绍___用于归还到期贷款本息，并办理收回再贷手续。严禁违规以贷收贷，___。
【填空题】
9.严禁使用核心系统2041等交易随意___，违规办理收回再贷、无还本续贷、重组贷款手续。
【填空题】
10. 按照“___、___”的原则，依法合规核销不良贷款，严禁___。
【填空题】
11.不得向房地产企业发放___贷款用于房地产项目开发。
【填空题】
12.严禁个人消费贷款用于___、___以及用于___或偿还购房借款。
【填空题】
13. 发放单户1000万元以上新增贷款，要求对公客户实际经营期限在___年以上；上一年度纳税信用等级为___级及以上；贷款期限超过一年的，与客户签订___，到期前累计分期还款金额不低于贷款金额的___，每年偿还本金不低于 ___次；贷款条件不低于其他金融机构同类贷款条件；除国企外，对公客户___和___提供连带责任保证担保。
【填空题】
14. 新增单户___万元以上个人贷款或单户___万元以上对公贷款在切实落实第一还款来源基础上，应有能够覆盖___且___作为担保。优先选择存单、___等作为贷款抵质押物，严禁以___倒推抵质押物价值，严禁___抵质押物价值，审慎接受___质押担保。
【填空题】
15.严禁超___规定发放贷款，严控对关联企业多头授信、多头贷款，严格限制关联企业___、___、___。
【填空题】
16.要把___贯穿于业务经营全过程，将___作为董___事会决策重大信贷事项的前置程序。
【填空题】
17.实抓好关键少数，各市县行社要明确___、___事长)是本行社信贷资产质量管理第一责任人，并进一步明确其他班子成员承担的相应责任。
【填空题】
18. 狠抓信贷队伍作风建设，打造___。注重对信贷从业人员的___、___、___等培训，逐步实现信贷队伍的___、___、___，更好地适应信贷工作需要。
【填空题】
19. 助农固本要求明确自身定位，坚守服务“三农”初心，助力___、___、___，并持之以恒坚持下去。
【填空题】
20.建立合规知识学习培训制度，切实提升信贷从业人员合规守法意识，坚决做到不越___、不踩___、不碰___，形成人人___的良好氛围。
【填空题】
21.各类信贷业务要严格按照流程从公开统一的渠道进行办理，杜绝___，杜绝___、___。
【填空题】
22.开展信贷资产质量集中攻坚的目标是：到2021年末全省农信社不良贷款占比整体控制在___以内。
【填空题】
23.牢固树立新增贷款___理念，坚持新增贷款___必问责、新增贷款___必问责。
【填空题】
24.对单户___万元___以上新增贷款到期未收回且逾期超过3个月的，由省联社组织现场审计；对对公单户___万元___至___万元及个人单户___万元___以上新增贷款到期未收回且逾期超过3个月的，由省辖市农信办___逐户逐笔进行问责。
【填空题】
25.全市农信社系统年末新增贷款到期收回率低于___的，扣发省辖市农信办___领导班子成员______个月绩效工资。年末低于___的，对省辖市农信办主要负责人、分管负责人___进行___。
【填空题】
26.不良贷款反弹的问责方式包括：全市农信社系统年度内___不良贷款余额、占比均较年初上升的，对省辖市农信办主要负责人、分管负责人___进行___；全市农信社系统___不良贷款余额、占比均较年初上升的，扣发省辖市农信办 主要负责人、分管负责人______个月绩效工资；全市农信社系统连续___年末不良贷款余额、占比均较年初上升的，对省辖市农信办主要负责人、分管负责人___进行___。___的不在问责范围）
【填空题】
27.不良贷款控制目标完成情况问责方式包括：全市农信社系统当年未完成的，，扣发省辖市农信办 主要负责人、分管负责人______个月绩效工资；连续___未完成的，对省辖市农信办 主要负责人、分管负责人___进行组织处理。
【填空题】
28.省联社对连续___新增贷款到期收回率达到___的省辖市，奖励省辖市农信办___领导班子成员1个月绩效工资，并在年度评优中优先考虑。对完成全年不良贷款控制目标且年末不良贷款占比低于___的省辖市，奖励省辖市农信办___领导班子成员1个月绩效工资；对完成全年不良贷款控制目标且年末不良贷款占比低于___的省辖市，奖励省辖市农信办___领导班子成员2个月绩效工资，并在年度评优中优先考虑。
【填空题】
29.新增贷款投放必须坚持把___放在首位，坚持___原则。
【填空题】
30.严把___，确保客户主体资格合规；严把___，确保操作程序合规；严把___，确保新增贷款到期必收回。
【填空题】
31.各级农信社要积极开展“___从我做起”主题讨论活动，切实树起___的意识。
【填空题】
32.开展信贷制度大学习，可采取___与___相结合方式，围绕当前信贷工作中存在突出的问题和薄弱环节开展针对性学习。
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【判断题】
《储蓄管理条例》实施后存入的定期储蓄存款，如遇利率调整分段计息
【判断题】
储蓄存款的利息计算，存款日不计息，取款日计息
【判断题】
1999年10月31日前孳生的利息所得，不征收储蓄存款利息所得个人所得税
【判断题】
未成年名下的定期存单、凭证式国债、储蓄国债，他行存单不得作为质押物
【判断题】
质押期间，个人定期存单、凭证式国债、储蓄国债按原定利率计息，存本取息定期存款、储蓄国债按原定取息
【判断题】
实行自动转存（或约定转存）的定期存单如作为个人质押贷款的质押物，须与出质人约定取消自动转存（或约定转存）
【判断题】
个人定期存单及国债质押贷款以记载在定期一本通、借记卡内的定期存款质押的，须将定期存款转为定期存单；以凭预留印鉴支取的个人定期存单、凭证式国债质押时，出质人须将支取方式转换为凭身份证明、密码支取
【判断题】
贷款行和作为质押物的个人定期存单、凭证式国债、储蓄国债开出行必须属同一级分行
【判断题】
境内个人付汇应当填写《境外汇款申请书》或《境内汇款申请书》，无需办理国际收支申报
【判断题】
手持外币现钞汇出当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理
【判断题】
外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理
【判断题】
个人对外贸易经营者办理对外贸易项下购汇均应通过本人的外汇结算账户进行
【判断题】
个人对外贸易经营者办理对外贸易项下结汇均应通过本人的外汇储蓄账户进行
【判断题】
持有外交官证的境外个人购汇，无论金额大小凭本人有效外交官证按照不占额度直接办理
【判断题】
境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，可以汇出、可以存入本人外汇储蓄账户，也可以按规定携出境外
【判断题】
港澳居民来往内地通行证第一个字母是H时国家/地区为澳门
【判断题】
电子现金账户开立参照复合电子现金卡开卡流程，且需进行绑定
【判断题】
机构代理批量开立个人卡，须填写批量开卡申请表，并留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件复印件
【判断题】
借记卡交易明细折不具备金融功能，只供对账使用。补登折可以在一级行内任一网点或具有补登折功能的自助机具上办理
【判断题】
借记卡交易明细折只登记借记卡主卡账户交易明细及借记卡子账户交易明细
【判断题】
未成人的监护人是其近亲属的，认定其身份可以通过出具户籍证明或有权机关（如居民委员会、村民委员会、公安机关、民政部门等）证明或公证证明来证实身份
【判断题】
对于羁押人员代理办理业务的，要求羁押人员出具授权委托书及羁押机关的相关证明
【判断题】
经办人员在受理借记卡密码挂失后，通过联网核查或二代身份证检验设备确认身份信息正确且核对照片相符的，应按照《特殊业务信息核对表》进行信息核对，答对三项即可办理重置
【判断题】
借记卡同时遗忘密码或卡状态为锁定的，由主管授权办理书面挂失。办理顺序是先办理密码挂失，再进行书面挂失
【判断题】
电子现金卡用于快速小额脱机支付，不设置支付密码，卡内资金计息，不挂失且设定限额的借记卡
【判断题】
居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立借记卡账户，出具监护人的有效身份证件以及借记卡使用人的居民身份证件或户口簿
【判断题】
申请人开立借记卡时，军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料
【判断题】
借记卡关联的币种为外币、钞汇标志为0、账户序号为0的活期主账户称为卡账户
【判断题】
军人保障卡可在全国网点办理，不收取异地交易手续费
【判断题】
退役金专用卡免收工本费，但挂失时应按规定收取挂失手续费
【判断题】
自助设备停运是指由于硬件或其他原因导致设备不能连续正常运行而做永久性停机处理，自助设备停运只需一级支行审批即可
【判断题】
使用动态密码锁的自助设备，当天任务未完成的，钞箱管理员无需交回PDA及电子钥匙，日终时妥善保管，在次日任务完成后再交回
【判断题】
在网点人员紧张的情况下，自助设备钞箱中的现金可单人清点
【判断题】
从自助设备钞箱中取钞时，首先在柜面生产系统中经运营主管或运营主管授权人审批从自助设备调出相应现金到柜员现金箱。然后再取出现金，经清点无误后，进行现金实物移交
【判断题】
钞箱管理员发现自助设备长短款，要及时报告运营主管，经运营主管审批后进行挂账处理，并由运营主管填写《运营主管工作日志》
【判断题】
PDA包含电子钥匙功能（取消电子钥匙），则无须对电子钥匙进行保管、发放、交接
【判断题】
当天任务未完成的，设备管理员应在日终将任务钥匙、电子钥匙、PDA等实物先交回综合处理员（或指定专人）保管，下一工作日再领取，继续处理未办结任务
【判断题】
自助设备清机后，钞箱管理员或集中管理机构清点人员要在视频监控范围内，双人清点钞箱、回收钞箱和废钞箱的现金，清点时要查验伪钞。回收钞箱和废钞箱现金要可存放在一起
【判断题】
根据业务需要，自助设备外部可以张贴纸质公告
