【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项,包括但不限于:________
A. 全面风险管理
B. 资本充足
C. 流动性
D. 内控合规
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相关试题
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,商业银行内部审计部门应向监管部门提交包括但不限于以下报告:___
A. 内部审计计划
B. 重要审计发现及其整改情况
C. 向董事会提交的全面审计工作报告
D. 外部机构对银行的审计报告
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,商业银行的内部审计事项包括但不限于:___
A. 公司治理的健全性和有效性
B. 经营管理的合规性和有效性
C. 内部控制的适当性和有效性
D. 信息系统的持续性、可靠性和安全性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》,摸清案件风险底数要确保排查工作_____
A. 横向到边
B. 纵向到底
C. 责任到人
D. 不留死角
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》,大要案及重大风险事件主要集中一下___方面___
A. 票据和担保等业务领域
B. 基层员工、关键岗位等重要人员行为
C. 柜台操作、印章管理等业务环节管理
D. 同业投资、理财等业务领域
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》,银行业金融机构要审慎选择交易对手,加大对交易对手的审查核实力度,对__关键环节做到应核尽核。___
A. 准入条件
B. 业务范围
C. 授信管理
D. 风控能力
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》,银行业金融机构要高度关注___,严防由于资链条长、通道机构多、杠杆程度高、嵌套程度深等带来的风险。___
A. 同业业务
B. 投资业务
C. 理财业务中跨市场的交叉性金融产品
D. 理财业务中跨行业的交叉性金融产品
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》,银行业金融机构要高度关注同业业务、投资业务、理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品,严防由于____的风险。___
A. 资链条长
B. 通道机构多
C. 杠杆程度高
D. 嵌套程度深
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》,银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容,可以通过___。___
A. 系统、全面开展岗位规范
B. 培育员工诚实守信的职业操守
C. 增强员工遵章守纪和合规操作意识
D. 系统、全面开展业务流程教育
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行押品管理应遵循以下 原则。___
A. 合法性原则
B. 有效性原则
C. 从属性原则
D. 审慎性原则
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行接受的押品应符合以下 基本条件。___
A. 押品真实存在
B. 押品权属关系清晰,抵押(出质)人对押品具有处分权
C. 押品符合法律法规规定或国家政策要求
D. 押品具有良好的变现能力
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,出现下列 情形之一的,即使未到重估时点,也应重新估值。___
A. 押品市场价格发生较大波动
B. 发生合同约定的违约事件
C. 押品担保的债权形成不良
D. 押品权属变更
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定,商业银行应确定押品管理牵头部门,统筹协调押品管理,包括 等。___
A. 制定押品管理制度
B. 推动信息化建设
C. 开展风险监测
D. 组织业务培训
【多选题】
___"
A. 估值结果
B. 评估价值
C. 调查意见
D. 变现能力
【多选题】
___"
A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
B. 《商业银行资本管理办法(试行)》
C. 《商业银行信用卡业务监督管理办法》
D. 《中华人民共和国商业银行法》
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定,下列银行业金融机构运营中所签署的的债权文书有强制执行效力的是_____。___
A. 借款合同
B. 信托贷款合同
C. 融资租赁合同
D. 分期付款合同
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定,下列债权中公证机构不能赋予强制执行效力的有?___
A. 请求办理产权过户手续
B. 仅在给付时间上有争议
C. 债务人愿意接受依法强制执行的承诺
D. 给付有价证券
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要按照监管要求,切实加大对违法违规行为的排查力度,发现的问题要立即整改,严肃追究责任。追究业务违规责任时,要厘清违规业务 等各个环节的责任。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构应明确各类风险事件报告和 的标准化处理流程及职责分工。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,以下 说法是正确的。___
A. 严禁超越授权办理业务,严禁逆程序、减程序操作或暗箱操作
B. 严禁代其他岗位人员履行职责
C. 严禁将本人职责委托他人代为履行
D. 严禁授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要不断完善信用风险 的制度和流程,夯实信用风险管理基础。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,要高度关注企业多头融资行为,充分利用银监会客户风险预警系统、人民银行征信系统、企业信用信息公示系统等信息平台,全面掌握企业相关情况。以下 属于需要全面掌握的情况。___
A. 信贷和票据
B. 债券
C. 民间融资
D. 信托资管
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,加强重点企业信用风险管理需要做好以下 工作。___
A. 高度关注企业多头融资行为
B. 准确识别“空壳公司”融资活动
C. 科学认定企业关联关系
D. 以上均错
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,科学认定企业关联关系要坚持实质重于形式的原则,综合考虑企业之间、企业与实际控制人之间的 关系,准确界定集团客户边界,绘制集团客户图谱。___
A. 相互控制
B. 共同控制
C. 直接控制
D. 间接控制
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要切实建立健全票据、同业、理财等业务的风险控制体系,严格执行关于 等方面的监管要求,严防案件风险。___
A. 同业账户开立
B. 实物票据保管、贴现
C. 资金划付
D. 理财产品销售
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要对的分支机构开展风险排查。___
A. 零售贷款减少较多
B. 新增客户授信额度接近授权上限
C. 新增客户授信时间相近
D. 短期内企业客户数量快速增加
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要按照监管要求,切实加大对违法违规行为的排查力度,严肃追究责任,对 等方面存在制度缺陷或监督不力的,要按照上追两级原则,追究上级行直至总行相关部门和高级管理人员的责任。___
A. 授信管理
B. 内部审计
C. 履职考核
D. 重要岗位轮岗
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,下列说法正确的是?___
A. 银行业金融机构要严审查票据客户提供的增值税发票真实性,必要时可通过企业税控系统现场查验或前往税务部门实地核验等方式核实增值税发票真伪。
B. 银行业金融机构要严格审查关联企业之间交易的真实性,防止关联企业利用票据业务套取银行资金。
C. 银行业金融机构要从严管理、审慎办理异地企业开票业务。
D. 银行业金融机构办理票据业务承兑保证金应为货币资金,比例适当且及时足额到位。
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,下列说法正确的是?___
A. 银行业金融机构不得与非法“票据中介”、“资金掮客”合作开展票据业务。
B. 银行业金融机构不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。
C. 银行业金融机构不得跨行业多手背书、跨地区大量收票。
D. 银行业金融机构办理票据业务量与其实际经营情况明显不符的“票据中介”办理票据业务。
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知(银监发〔2016〕27号)规定,具有下列 情形之一的集体经营性建设用地使用权不得抵押。___
A. 权属不清或存在争议的
B. 司法机关依法查封的
C. 被依法纳入拆迁征地范围的
D. 擅自改变用途的
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知(银监发〔2016〕28号)规定,在符合规划、用途管制、依法取得的前提下,以 方式入市的和具备入市条件的农村集体经营性建设用地使用权可以办理抵押贷款。___
A. 出让
B. 租赁
C. 作价出资(入股)
D. 作价入股
【多选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法(2017年修订版)》规定,下列关于具有投资权的金融企业对外投资呆账确认的说法正确的是?___
A. 被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销,金融企业经清算和追偿后,仍无法收回的股权。
B. 被投资企业已完全停止经营活动,被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照,金融企业经追偿后,仍无法收回的股权。
C. 被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已连续停止经营2年以上,且无重新恢复经营改组计划的;或者被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已完成破产清算或者清算期超过2年以上的,金融企业无法收回的股权。
D. 金融企业对被投资企业不具有控制权,投资期限届满或者投资期限超过10年,且被投资企业资不抵债的,金融企业无法收回的股权。
【多选题】
___"
A. 合作机构管理
B. 代销产品
C. 准入管理
D. 销售管理
【多选题】
___"
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险,
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
商业银行开展代销业务,应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定,不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
【多选题】
___"
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
___"
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
___"
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银登中心对银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务应当开展业务产品备案审核,审核内容包括:___
A. 资产构成
B. 交易结构
C. 投资者适当性
D. 信息披露
【多选题】
出让方银行不得通过本行理财资金直接或者间接投资本行信贷资产收益权,不得以任何方式承担___义务___
A. 显性回购义务
B. 全额回购
C. 全额认购
D. 隐形回购义务
推荐试题
【判断题】
汽轮机常用的联轴器有三种,即刚性联轴器、半挠性联轴器和挠性联轴器
【判断题】
当流体流动时,在流体层间产生阻力的特性称为流体的黏滞性
【判断题】
从辐射换热的角度上看,一个物体的吸收率小,则辐射能力强
【判断题】
目前,火力发电厂防止大气污染的主要措施是安装脱硫装置
【判断题】
火力发电厂的循环水泵一般采用大流量、高扬程的离心式水泵
【判断题】
由于受客观条件限制,在运行中暂时无法解决、必须在设备停运时才能解决的设备缺陷,称三类设备缺陷
【判断题】
工作结束前,如必须改变检修与运行设备的隔离方式,必须重新签发工作票
【判断题】
工作负责人应对工作许可人正确说明哪些设备有压力、高温和有爆炸危险
【判断题】
工作票签发人、工作票许可人、工作负责人对工作的安全负有责任
【判断题】
液体流动时影响能量损失的主要因素是流体的粘滞性
【判断题】
离心泵的工作点在QH性能曲线的下降段才能保证水泵运行的稳定性
【判断题】
汽轮机机组参与调峰运行,由于负荷变动和启停频繁,机组要经常承受剧烈的温度和压力变化,缩短了使用寿命
【判断题】
汽轮机变工况时,级的焓降如果不变,级的反动度也不变
【判断题】
汽轮机冷态启动冲转的开始阶段,蒸汽在金属表面凝结,但形不成水膜,这种形式的凝结称珠状凝结
【判断题】
凝汽式汽轮机当蒸汽流量增加时,调节级焓降增加,中间级焓降基本不变,末几级焓降减少
【判断题】
汽轮机内叶轮摩擦损失和叶高损失都是由于产生涡流而造成的损失
【判断题】
汽轮机供油系统的主要任务是保证调速系统用油,供给机组各轴承的润滑和冷却用油,及供给发电机密封用油
【判断题】
蒸汽的初压力和终压力不变时,提高蒸汽初温能提高朗肯循环热效率
【判断题】
蒸汽初压和初温不变时,提高排汽压力可提高朗肯循环的热效率
【判断题】
降低排汽压力可以使汽轮机相对内效率提高
【判断题】
蒸汽与金属间的传热量越大,金属部件内部引起的温差就越小
【判断题】
汽轮机金属部件承受的应力是工作应力和热应力的叠加
【判断题】
汽轮机的寿命包括出现宏观裂纹后的残余寿命
【判断题】
汽轮机在稳定工况下运行时,汽缸和转子的热应力趋近于零
【判断题】
汽轮机的节流调节法也称质量调节法。只有带上额定负荷,节流门才完全开启
【判断题】
汽轮机冷态启动定速并网后加负荷阶段容易出现负胀差
【判断题】
并列运行的汽轮发电机组间负荷经济分配的原则是按机组汽耗(或热耗)微增率从小到大依次进行分配
【判断题】
当转子在第一临界转速以下发生动静摩擦时,对机组的安全威胁最大,往往会造成大轴永久弯曲
【判断题】
汽轮机静止部分主要包括基础、台板、汽缸、喷嘴、隔板、汽封、轴承等
【判断题】
主蒸汽管道保温后,可以防止热传递过程的发生
【判断题】
对违反DL 408—1991《电业安全工作规程》者,应认真分析,区别情况,加强教育
【判断题】
汽轮机空负荷试验是为了检查调速系统空载特性及危急保安器装置的可靠性
【判断题】
室内着火时,应立即打开门窗,以降低室内温度进行灭火
【判断题】
调节系统动态特性试验的目的是测取电负荷时转速飞升曲线,以准确评价过渡过程的品质
【判断题】
禁止在油管道上进行焊接工作;在拆下的油管道上进行焊接时,必须事先将管道清洗干净
【判断题】
阀门的公称直径是一种名义计算直径,用Dg表示,单位为毫米(mm)。一般情况下,通道直径与公称直径是接近相等的
【判断题】
迷宫密封是利用转子与静子间的间隙进行节流、降压来起密封作用的
【判断题】
水泵中离心叶轮比诱导轮有高得多的抗汽蚀性能
【判断题】
按外力作用的性质不同,金属强度可分为抗拉强度和抗压强度、抗弯强度、抗扭强度等