相关试题
【多选题】
___"
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险，
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
商业银行开展代销业务，应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定，不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
【多选题】
___"
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
___"
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
___"
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核，不得仅考核销售业绩指标，考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银登中心对银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务应当开展业务产品备案审核，审核内容包括：___
A. 资产构成
B. 交易结构
C. 投资者适当性
D. 信息披露
【多选题】
出让方银行不得通过本行理财资金直接或者间接投资本行信贷资产收益权，不得以任何方式承担___义务___
A. 显性回购义务
B. 全额回购
C. 全额认购
D. 隐形回购义务
【多选题】
产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分______等不同产品类型。___
A. 自有与代销
B. 保本与非保本
C. 公募与私募
D. 短期与长期
【多选题】
银行业机构应在产品信息查询平台充分披露产品信息，包括___
A. 发行机构
B. 风险等级
C. 合格投资者范围
D. 收费标准、方式
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益，隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像，应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准，话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区，以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示，客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像，并将摄像头完全对准客户，使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节，但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，包括＿＿＿。___
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
【多选题】
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独＿＿＿。___
【多选题】
同业存款业务按＿＿＿可分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 资金来源
B. 业务关系
C. 期限
D. 用途
【多选题】
买入返售（卖出回购）业务项下的金融资产应当为＿＿＿。___
A. 银行承兑汇票
B. 央票
C. 资产管理计划收益权
D. 国债
【多选题】
同业代付业务适用范围＿＿＿。___
A. 国内信用证
B. 国际信用证
C. 国内保理
D. 出口跟单据托收
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料，询问有关人员；
C. 独立开展工作，不受其他部门干涉；
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为，提出意见和建议；
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务？___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度，恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责；
D. 接受相关监督部门的监督，对总法律顾问负责
【多选题】
领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上，依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___
A. 认定为尽职的，可以免除责任
B. 认定为过错较小的，可酌情减免部分责任追究
C. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究
D. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究
【多选题】
___"
A. 提出尽职免责声明
B. 尽职免责调查
C. 尽职评议
D. 责任认定
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于___
A. 分管小微企业授信业务的机构负责人
B. 小微企业授信业务经办人员
C. 管理部门及经办分支机构负责人
D. 小微企业授信业务管理人员
【多选题】
___"
A. 内部考核扣减分
B. 行政处分
C. 经济处罚
D. 行政处罚
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业＿＿＿等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___
A. 授信业务营销、受理、审查审批
B. 作业监督
C. 放款操作
D. 贷款后管理
【多选题】
商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务＿＿＿。___
A. 管理责任
B. 过失责任
C. 领导责任
D. 过错责任
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
银行股权不得在（）代持股份___
A. 自然人之间
B. 公司或事业法人之间
C. 自然人与公司或事业法人之间
D. 都不是
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
制定的员工行为准则必须充分体现( )等___
A. 社会主义核心价值观
B. 操守规定不严谨
C. 合规导向不明确
D. 不利于稳健经营和风险防控
【多选题】
不得采取不正当竞争方式，甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___
A. 提高内部审计人员的独立性和频率
B. 扩大内部审计覆盖面
C. 充实境外业务审计人员
D. 做好审计外包管理
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以 为客户或交易对手但风险敞口在 的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___
A. 境外主体
B. 境内主体
C. 境外
D. 境内
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度，在满足境外监管要求的条件下，实现 ，满足境外业务发展和管理需求。___
A. 境外业务流程的自动化管理
B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合
C. 境外与境内信息实时共享
D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送
推荐试题
【多选题】
公共场所内可能通过公共用品用具传播的传染病包括 ___
A. 呼吸道传染病
B. 肠道传染病
C. 艾滋病
D. 性病
E. 皮肤病
【多选题】
候诊室的卫生操作要求包括___。
A. 室内应采用湿式清扫
B. 候诊室内不设共用饮水杯
C. 室内禁止吸烟
D. 不得在候诊室内出售商品和食物
E. 卫生间应随时清扫、消毒、保洁
【多选题】
住宿场所的卫生管理制度包括___。
A. 洗衣房卫生管理制度
B. 健康危害事故与传染病报告制度
C. 证照管理制度
D. 集中空调通风系统卫生管理制度
E. 设施设备维护保养制度
【多选题】
宾馆饭店中的公共用品用具主要包括 ___
A. 剃须刀
B. 床上用品
C. 洗浴用品
D. 牙刷
E. 杯具
【多选题】
为保证公共用品的消毒效果所必须采取消毒程序为 ___
A. 去污清洗
B. 消毒
C. 清水冲净
D. 保洁存放
E. 浸泡消毒
【多选题】
公共场所卫生监督员应具备的条件包括___
A. 大专以上学历
B. 准确运用法律法规
C. 正确执行执法程序
D. 良好的道德水平
E. 熟练掌握相关卫生规范和标准
【多选题】
公共场所卫生监督执法的法规体系包括 ___ 。
A. 传染病防治法
B. 公共场所卫生管理条例
C. 公共场所卫生标准
D. 化妆品卫生监督条例
E. 公共场所集中空调通风系统卫生管理办法
【多选题】
公共场所经常性卫生监督工作包括 ___ 。
A. 卫生监测
B. 图纸审查
C. 卫生技术指导
D. 建筑布局
E. 行政处罚
【多选题】
公共场所经常性卫生监督的基本方法是___
A. 现场观察
B. 询问调查
C. 卫生监测
D. 现场记录
E. 监督指导
【多选题】
《条例》规定的各类公共场所均涉及到的卫生监督内容有___
A. 卫生管理制度
B. 空调系统卫生状况
C. 卫生设施情况
D. 公共用品用具
E. 卫生许可证
【多选题】
公共场所卫生监督量化分级管理的评分依据包括___
A. 法律法规
B. 卫生标准
C. 服务水平
D. 价格水平
【多选题】
住宿场所棉织品清洗消毒描述是正确的有___。
A. 棉织品清洗消毒前后应分设存放容器
B. 清洗程序应设有高温或化学消毒过程
C. 棉织品必须由本单位清洗消毒，不得外送洗消毒。
D. 客用棉织品、客人送洗衣物、清洁用抹布应分类清洗。
E. 使用专用运输工具及时运送至储藏间保存。
【多选题】
公共场所必须符合下列卫生要求___
A. 室内空气卫生达到标准
B. 微小气候适宜
C. 噪声符合标准
D. 采光、照明良好
E. 用具、卫生设施、用水达到卫生标准
【多选题】
公共场所经营者申请卫生许可证时应当提交的资料包括___
A. 卫生许可证申请表；
B. 法定代表人或者负责人身份证明；
C. 公共场所卫生管理制度；
D. 卫生设施平面布局图；
E. 公共场所卫生检测或者评价报告
【多选题】
公共场所经营者有下列哪些情形，可由县级以上卫生行政部门责令限期改正；逾期不改的，给予警告，并处以一千元以上一万元以下罚款___
A. 未建立卫生管理档案的
B. 未按照规定索取公共卫生用品检验合格证明和其他相关资料的；
C. 未按照规定对公共场所新、改、扩建项目办理预防性卫生审查手续的；
D. 未按照规定办理公共场所卫生许可证复核手续的；
E. 安排未获得有效健康合格证明的从业人员从事直接为顾客服务工作的。
【多选题】
公共场所经营单位在禁止吸烟方面应该履行哪些职责？___
A. 公共场所经营者应当设臵醒目的禁止吸烟警语和标志。
B. 室外公共场所设臵的吸烟区不得位于行人必经的通道上。
C. 公共场所不得设臵自动售烟机。
D. 公共场所经营者应当开展吸烟危害健康的宣传，并配备专（兼）职人员
E. 对抽烟者实施罚款。
【判断题】
卫生监督是对公共卫生领域全部活动所进行的监督检查。
【判断题】
卫生监督检查是依卫生法律、法规、规章的规定 , 对公民、法人或者其他的组织守法和履行法定义务的情况实施的检查、了解和 监督的行政行为。
【判断题】
卫生监督检查是实现卫生监督目的的必不可少的手段和方法。
【判断题】
具有行政管理职能的行政机关或机构是卫生监督检查的主体。
【判断题】
行政管理区域的全体公民、法人或者其他组织是卫生监督检查的对象。
【判断题】
卫生行政部门的工作人员均有权施行卫生监督检查。
【判断题】
根据目前我国卫生法律法规的规定 , 在相对人拒绝的情形下卫生监督员应当强行实施卫生监督检查。
【判断题】
根据目前我国卫生法律法规的规定 , 在相对人不配合的情形下卫生监督员无法实现卫生监督检查。
【判断题】
卫生行政部门及其卫生监督员在进行卫生监督检查过程中 , 对涉及相对人的商业秘密、私人隐私等事项要予以保密。
【判断题】
行政机关可以根据工作需要 , 作出影响公民、法人和其他组织权利和义务的决定。
【判断题】
行政机关要平等对待行政管理相对人 , 不偏私、不歧视。
【判断题】
行政机关可以根据工作需要 , 随时撤销或变更已经生效的行政决定。
【判断题】
卫生监督管辖是指关于不同级别和不同地域的卫生行政部门实施卫生监督权限的分工。
【判断题】
卫生行政执法人员作出的具体行政行为应符合管辖和职权范围。
【判断题】
卫生行政部门在实施处罚时按照违法行为发生地的管辖标准行使管辖权。
【判断题】
按照法律规定 , 由上级卫生行政部门实施的卫生行政许可 , 下 级卫生行政部门不得实施 , 相反 , 由下级卫生行政部门实施的卫生行政许可 , 上级卫生行政部门可以实施。
【判断题】
在移送管辖中 , 受移送卫生行政部门不得拒收、返回 , 但可以 自行再移送。
【判断题】
卫生行政部门在发现本单位没有管辖权的情况下 , 如果当事人没有异议 , 可以不移送而继续实施行政处罚。
【判断题】
当两个卫生行政部门发生卫生监督管辖权争议且无法协调时 , 应当报请有权的上级卫生行政部门指定管辖。
【判断题】
卫生监督信息除涉及国家秘密、个人隐私、商业秘密和法律、法规、规章禁止公开的外 , 均应向社会公开。
