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【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构应明确各类风险事件报告和 的标准化处理流程及职责分工。___
A. 检查
B. 处置
C. 整改
D. 问责
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答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,以下 说法是正确的。___
A. 严禁超越授权办理业务,严禁逆程序、减程序操作或暗箱操作
B. 严禁代其他岗位人员履行职责
C. 严禁将本人职责委托他人代为履行
D. 严禁授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要不断完善信用风险 的制度和流程,夯实信用风险管理基础。___
A. 识别
B. 计量
C. 监测
D. 控制
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,要高度关注企业多头融资行为,充分利用银监会客户风险预警系统、人民银行征信系统、企业信用信息公示系统等信息平台,全面掌握企业相关情况。以下 属于需要全面掌握的情况。___
A. 信贷和票据
B. 债券
C. 民间融资
D. 信托资管
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,加强重点企业信用风险管理需要做好以下 工作。___
A. 高度关注企业多头融资行为
B. 准确识别“空壳公司”融资活动
C. 科学认定企业关联关系
D. 以上均错
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,科学认定企业关联关系要坚持实质重于形式的原则,综合考虑企业之间、企业与实际控制人之间的 关系,准确界定集团客户边界,绘制集团客户图谱。___
A. 相互控制
B. 共同控制
C. 直接控制
D. 间接控制
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要切实建立健全票据、同业、理财等业务的风险控制体系,严格执行关于 等方面的监管要求,严防案件风险。___
A. 同业账户开立
B. 实物票据保管、贴现
C. 资金划付
D. 理财产品销售
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要对的分支机构开展风险排查。___
A. 零售贷款减少较多
B. 新增客户授信额度接近授权上限
C. 新增客户授信时间相近
D. 短期内企业客户数量快速增加
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要按照监管要求,切实加大对违法违规行为的排查力度,严肃追究责任,对 等方面存在制度缺陷或监督不力的,要按照上追两级原则,追究上级行直至总行相关部门和高级管理人员的责任。___
A. 授信管理
B. 内部审计
C. 履职考核
D. 重要岗位轮岗
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,下列说法正确的是?___
A. 银行业金融机构要严审查票据客户提供的增值税发票真实性,必要时可通过企业税控系统现场查验或前往税务部门实地核验等方式核实增值税发票真伪。
B. 银行业金融机构要严格审查关联企业之间交易的真实性,防止关联企业利用票据业务套取银行资金。
C. 银行业金融机构要从严管理、审慎办理异地企业开票业务。
D. 银行业金融机构办理票据业务承兑保证金应为货币资金,比例适当且及时足额到位。
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,下列说法正确的是?___
A. 银行业金融机构不得与非法“票据中介”、“资金掮客”合作开展票据业务。
B. 银行业金融机构不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。
C. 银行业金融机构不得跨行业多手背书、跨地区大量收票。
D. 银行业金融机构办理票据业务量与其实际经营情况明显不符的“票据中介”办理票据业务。
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知(银监发〔2016〕27号)规定,具有下列 情形之一的集体经营性建设用地使用权不得抵押。___
A. 权属不清或存在争议的
B. 司法机关依法查封的
C. 被依法纳入拆迁征地范围的
D. 擅自改变用途的
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知(银监发〔2016〕28号)规定,在符合规划、用途管制、依法取得的前提下,以 方式入市的和具备入市条件的农村集体经营性建设用地使用权可以办理抵押贷款。___
A. 出让
B. 租赁
C. 作价出资(入股)
D. 作价入股
【多选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法(2017年修订版)》规定,下列关于具有投资权的金融企业对外投资呆账确认的说法正确的是?___
A. 被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销,金融企业经清算和追偿后,仍无法收回的股权。
B. 被投资企业已完全停止经营活动,被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照,金融企业经追偿后,仍无法收回的股权。
C. 被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已连续停止经营2年以上,且无重新恢复经营改组计划的;或者被投资企业财务状况严重恶化,累计发生亏损,已完成破产清算或者清算期超过2年以上的,金融企业无法收回的股权。
D. 金融企业对被投资企业不具有控制权,投资期限届满或者投资期限超过10年,且被投资企业资不抵债的,金融企业无法收回的股权。
【多选题】
___"
A. 合作机构管理
B. 代销产品
C. 准入管理
D. 销售管理
【多选题】
___"
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险,
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
商业银行开展代销业务,应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定,不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
【多选题】
___"
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
___"
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
___"
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银登中心对银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务应当开展业务产品备案审核,审核内容包括:___
A. 资产构成
B. 交易结构
C. 投资者适当性
D. 信息披露
【多选题】
出让方银行不得通过本行理财资金直接或者间接投资本行信贷资产收益权,不得以任何方式承担___义务___
A. 显性回购义务
B. 全额回购
C. 全额认购
D. 隐形回购义务
【多选题】
产品信息查询平台应建立产品分类目录,严格区分______等不同产品类型。___
A. 自有与代销
B. 保本与非保本
C. 公募与私募
D. 短期与长期
【多选题】
银行业机构应在产品信息查询平台充分披露产品信息,包括___
A. 发行机构
B. 风险等级
C. 合格投资者范围
D. 收费标准、方式
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法,全面反映产品的主要属性,严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益,隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像,应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准,话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区,以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示,客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像,并将摄像头完全对准客户,使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节,但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括___。___
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
【多选题】
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品单独___。___
A. 管理
B. 托管
C. 建账
D. 核算
【多选题】
同业存款业务按___可分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 资金来源
B. 业务关系
C. 期限
D. 用途
【多选题】
买入返售(卖出回购)业务项下的金融资产应当为___。___
A. 银行承兑汇票
B. 央票
C. 资产管理计划收益权
D. 国债
【多选题】
同业代付业务适用范围___。___
A. 国内信用证
B. 国际信用证
C. 国内保理
D. 出口跟单据托收
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利?___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料,询问有关人员;
C. 独立开展工作,不受其他部门干涉;
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为,提出意见和建议;
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务?___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度,恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责;
D. 接受相关监督部门的监督,对总法律顾问负责
【多选题】
领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上,依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___
A. 认定为尽职的,可以免除责任
B. 认定为过错较小的,可酌情减免部分责任追究
C. 认定为需要改进的,可酌情减免责任追究
D. 认定为需要改进的,可酌情减免责任追究
【多选题】
___"
A. 提出尽职免责声明
B. 尽职免责调查
C. 尽职评议
D. 责任认定
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员,包括但不限于___
A. 分管小微企业授信业务的机构负责人
B. 小微企业授信业务经办人员
C. 管理部门及经办分支机构负责人
D. 小微企业授信业务管理人员
【多选题】
___"
A. 内部考核扣减分
B. 行政处分
C. 经济处罚
D. 行政处罚
推荐试题
【判断题】
第246题:生产单位应当组织有关专家对本部门编制的应急预案进行审定。必要时可以召开听证会,听取社会有关方面的意见
A. 对
B. 错
【判断题】
第247題:在管线法兰连接处通常将螺帽与螺母用铁丝连接起来,目的是导出静电
A. 对
B. 错
【判断题】
第248題:滤毒罐分大、中、小三种形式,分别用于毒气体积浓度不大于2%、1%、0.5%的场合
A. 对
B. 错
【判断题】
第249题:乙烯制冷压缩机系统实气置换时,应注意机体充压、泄压缓慢进行,防止压缩机密封系统有大的波动
A. 对
B. 错
【判断题】
第250题:裂解气压缩机在开车升速过程中,可以在临界转速区域长时间停留
A. 对
B. 错
【判断题】
第251题:压缩机透平两端吹氮气的目的是防爆,起到安全的作用。同时也可提高两端轴承的温度
A. 对
B. 错
【判断题】
第252题:正常运行时,在冷箱进出口安装精密压力表定期监测。当压差増大到一定程度时,即需要将冷箱切出清理滤网,或者需要注入甲醇等物质解冻
A. 对
B. 错
【判断题】
第253题:乙烯装置所用助剂二甲基二硫为无色或微黄色液体,接触后可引起头痛、恶心和呕吐
A. 对
B. 错
【判断题】
第254题:煤块在常温下不易着火,更不易发生爆炸。因此煤矿开采和加工一般不用防爆
A. 对
B. 错
【判断题】
第255题:生产过程中发现设备泄漏应及时进行消漏,以减少无组织排放
A. 对
B. 错
【判断题】
256题:应急预案应当包括应急组织机构和人员的联系方式、应急物资備备清单等附件信息。附件信息应当经常更新、确保信息准确有效
A. 对
B. 错
【判断题】
第257题:人身中毒的途径为呼吸道、消化道、皮朕
A. 对
B. 错
【判断题】
第258题:在应急管理中,恢复阶段的目标是尽可能地抢救受害人员,保护可能受威胁的人群,尽可能控制并消除事故
A. 对
B. 错
【判断题】
第259题:硫化氢在空气中的允许浓度为20 mg/m
A. 对
B. 错
【判断题】
第260题:急冷油粘度过高会造成降低急冷油的传热系数,増加急冷油循环泵的功率,并有可能阻塞管线及设备
A. 对
B. 错
【判断题】
第261题:裂解炉二次注汽技术的应用主要目的是防止原料在对流段加热汽化过程中结焦
A. 对
B. 错
【判断题】
第262题:应急响应即事故发生后有关组织或人员采取的应急行动
A. 对
B. 错
【判断题】
第263题:在制作某些器具的时候,可以随意切割盛装化学品的空桶
A. 对
B. 错
【判断题】
第264題:冷泵其实相当于油泵的排气
A. 对
B. 错
【判断题】
第265题:毒物主要通过呼吸道进入人体
A. 对
B. 错
【判断题】
第266题:汽包液位不能太高,否则会将水帯入过热炉管中,造成热循环。若水帯入太多,还会造成炉管的机械损坏或故障
A. 对
B. 错
【判断题】
第267题:一切电气设备的金属外壳接地是避免人身触电的保护接地
A. 对
B. 错
【判断题】
第268题:登高作业所使用工具应采取防脱落措施
A. 对
B. 错
【判断题】
第269题:无组织排放是指大气污染物不经过排气筒的无规则排放
A. 对
B. 错
【判断题】
第270题:为减少无组织排放,应定期对生产现场密封点进行检查、检测,及时消除物料泄漏
A. 对
B. 错
【判断题】
第271題:所有的废催化剂在卸出之前都应经充分的吹扫、置换
A. 对
B. 错
【判断题】
第272题:安全阀是一种由进口静压开启的自动泄压装置,防止容器超压。当容器内压力超过某一值时,阀门依靠介质自身压力自动幵启,迅速排除一定数量的介质。但是当容器内压力降低到允许值时,阀门不会自动关闭
A. 对
B. 错
【判断题】
第273题:某建筑工人经过安全教盲培训后,仍然未戴安全帽就进入现场作业施工,从事故隐患的角度来说,这种情况属于人的不安全行为
A. 对
B. 错
【判断题】
第274题:静电能够引起火灾爆炸的原因在于静电放电火花具有点火能量
A. 对
B. 错
【判断题】
第275题:压缩机检修后,在空试阶段不需要考核压缩机的控制系统
A. 对
B. 错
【判断题】
第276题:压力容器是承受气体或酒体压力的容器
A. 对
B. 错
【判断题】
第277题:任何单位和个人不宜侵占、毁损、拆除或者擅自移动地震监测设施
A. 对
B. 错
【判断题】
第278题:工业毒物由呼吸道、消化道、皮肤等器官进入人体.其进入人体的主要途径是皮肤
A. 对
B. 错
【判断题】
第279题:为达到对压缩机各轴承的良好润滑和冷却目的,必须严格控制润滑油的压力和温度
A. 对
B. 错
【判断题】
第280题:裂解气压缩机一段吸入罐属于压力容器
A. 对
B. 错
【判断题】
第281题:裂解炉停炉后原料不吹扫可直接进行烧焦
A. 对
B. 错
【判断题】
第282题:单位应当将消防安全工作纳入内部检查、考核、评比内容
A. 对
B. 错
【判断题】
第283题:氮气置换时要将各系统隔离,被置换的系统压力要高于其他系统,以防空气窜入
A. 对
B. 错
【判断题】
第284题:精炼石油产品制造业属于职业病危害严重的行业
A. 对
B. 错
【判断题】
第285题:安全阀的排泄量取决于阀座口径和伐瓣开启度
A. 对
B. 错
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