【多选题】
商业银行甲计划近期按照风险程度将贷款划分为不同档次，根据《贷款风险分类指引》其在工作中应当做到_______
A. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统
B. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整
C. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质
D. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
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【多选题】
按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》规定，，贷款发生逾期后，借款人或担保人能够追加提供_______等低风险担保，且贷款风险可控，资产安全有保障的，贷款风险分类级别可以上调。___
A. 履约保证金
B. 不确定的抵质押物
C. 变现能力强的抵质押物
D. 其他担保人担保
【多选题】
<FONT face=Verdana>截到X年上半年末，某银行的小企业贷款余额共有22.5亿元，其中信用类2.5亿元，未逾期、逾期1至30天、30天至90天、91天至180天、181天至360天和361天以上的余额分别为0.2亿、0.3亿、0.4亿、0.5亿、0.6亿和0.5亿；抵押类10亿，未逾期、逾期1至30天、30天至90天和91天至180天的余额分别为5亿、3亿、1亿和1亿；质押类10亿，其中未逾期、逾期1至30天、30天至90天和91天至180天的余额分别为6亿、2.5亿、1亿和0.5亿,依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，对该银行小企业贷款五级分类表述正确的是______</FONT>___
A. 正常类贷款17.7亿
B. 关注类贷款2.8亿
C. 次级类贷款1.4亿
D. 可疑类贷款1.5亿
【多选题】
某个体经营户向银行贷款500万元，用于日常资金周转，提供位于本市刚开通的三环附近自己购买的商品房抵押，抵押率70%，今年上半年末，该个体户首次未按时付息，同时受房地产市场下行的影响，抵押物所处区域的房价平均下降30%，并仍处于下行趋势，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，对该笔贷款的五级分类表述错误的是_________
A. 仍为正常类
B. 可以划入关注类
C. 可以划入关注类或次级类
D. 只能划入关注类
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强不良债权管理，以下做法符合规定的有__________
A. 认真整理、审查和完善不良债权的法律文件和相关管理资料
B. 密切监控主债权诉讼时效、保证期间和申请执行期限等，及时主张权利，确保债权始终受司法保护
C. 跟踪涉诉项目进展情况，及时主张权利
D. 密切关注抵押（质）物价值的不利变化，及时采取补救措施
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强实物类资产管理，以下做法符合规定的有_______。___
A. 遵循有利于变观和成本效益原则，按照不同类实物类资产的特点制定并采取适当的管理策略
B. 明确管理责任人，做好实物类资产经营管理和日常维护工作，重要权证实施集中管理
C. 建立实物类资产台账，定期进行盘点清查，账实核对，及时掌握实物类资产的形态及价值状态的异常变化和风险隐患，积极采取有效措施，防止贬损或丢失
D. 抵债资产可自用或出租，并须按照有关规定尽快处置变现
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，股权类资产主要包括_______。___
A. 政策性债转股
B. 商业性债转股
C. 抵债股权
D. 质押股权
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权主要包括_______。___
A. 银行持有的次级、可疑及损失类贷款
B. 金融资产管理公司收购的不良金融债权
C. 其他非银行金融机构持有的不良债权
D. 金融资产管理公司接收的不良金融债权
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，实物类资产主要包括_______。___
A. 收购的以物抵债资产
B. 资产处置中收回的以物抵债资产
C. 受托管理的实物资产
D. 其他能实现债权清偿权利的实物资产
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对债权类资产进行追偿的，包括_______等方式。___
A. 直接催收
B. 诉讼（仲裁）追偿
C. 委托第三方追偿
D. 破产清偿
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括_______等方式。___
A. 拍卖
B. 竞标
C. 竞价转让
D. 协议转让
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用债权转股权或以实物类资产出资入股方式处置不良金融资产的，应综合考虑_______，做出合理的出资决策。___
A. 入股企业的经营管理水平和发展前景
B. 转股债权或实物类资产的价值
C. 转股股权未来的价值趋势
D. 转股债权或实物类资产的变现程度
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用以物抵债方式的，应当优先接受_______的实物类资产抵债。在考虑成本效益与资产风险的前提下，及时办理确权手续。___
A. 产权清晰
B. 权证齐全
C. 具有独立使用功能
D. 易于保管及变现
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银信理财合作应当符合_______要求。___
A. 坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定
B. 银行、信托公司应各自独立核算，并建立有效的风险隔离机制
C. 信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务，银行不得干预信托公司的管理行为
D. 依法、及时、充分披露银信理财的相关信息
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行开展银信理财合作，以下做法符合规定的有__________
A. 充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试
B. 理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
C. 理财计划推介中，使用"预期收益率"的表述
D. 书面或者口头告知客户信托公司的基本情况
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，应当遵守以下规定__________
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行不得干预信托公司处理日常信托事务
C. 贷款服务机构应按照约定及时向信托公司报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司核查
D. 信托公司自主选择或由合作银行代为指定贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构，以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等其他为证券化交易提供服务的机构
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行以卖断方式向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产的，事先应通过_______等方式，将出售信贷资产、票据资产等资产的事项，告知相关权利人。___
A. 发布公告
B. 书面通知
C. 口头告知
D. 主动告知
【多选题】
甲银行与乙信托公司合作，甲银行将理财计划项下的资金委托乙信托公司管理运作。运作结束后，以下做法正确的是 。___
A. 乙信托公司收取信托文件约定的信托报酬
B. 乙信托公司不从信托财产中谋取任何利益
C. 乙信托公司将信托财产及其收益全部转移给甲银行
D. 银行按照理财协议收取费用后，将剩余的理财资产全部向客户分配
【多选题】
甲银行发行“牡丹花”系列理财产品，预期收益率高，吸引了广大市民前来购买。甲银行应根据客户的 提供与其风险承受力相适应的理财服务。___
A. 风险偏好
B. 风险认知能力
C. 银行存款金额
D. 风险承受能力
【多选题】
银监会非常重视强化对银行业金融机构案件防控工作的监管，为促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作，提高经营管理水平，维护银行业安全稳健运行，根据相关法律法规规定，将银行业案件防控工作力度与实施资本管理、市场准入等相挂钩。大型机构（集团并表资产超过2万亿元人民币）1年内若发生案件累计金额达到1亿元人民币，将对其实施以下 监管措施。___
A. 1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。
B. 1年内不得对外进行增资扩股补充核心资本。
C. 1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动。
D. 不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险可以分为_______风险、_______风险（包括黄金）、_______风险和_______风险。___
A. 汇率
B. 利率
C. 商品价格
D. 股票价格
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，为了确保有效实施市场风险管理，商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的_______、_______和_______等经营管理活动进行有机结合。___
A. 风险管理
B. 战略规划
C. 业务决策
D. 财务预算
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括_______、_______及_______等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。___
A. 交易限额
B. 投资限额
C. 风险限额
D. 止损限额
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的_______和_______业务中。___
【多选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立及时有效的_______________、_______________、_______________，清晰有效地划分银行账户和交易账户，并建立相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。___
A. 市场风险分析报告机制
B. 重大市场风险应急机制
C. 新产品和新业务中的市场风险管理机制
D. 市场风险监测机制
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，要严格_____、______、______的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。___
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有____、_____、_____以及_____等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。___
A. 涉黄
B. 涉赌
C. 涉毒
D. 未报告的股票买卖和经商办企业
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对_____、_____、______等做出明确规定。___
A. 对账频率
B. 对账准确率
C. 对账对象
D. 可参与对账人员
【多选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括_______________ ___
A. 声誉风险排查
B. 声誉事件分类分级管理
C. 声誉事件应急处置
D. 声誉风险事前评估
【多选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括_______________ ___
A. 在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。
B. 指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。
C. 按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息
D. 实时关注分析舆情，动态调整应对方案
【多选题】
<FONT face=Verdana>2008年6月12日,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金使用审计情况公告, 其中曝光了XX银行绵阳涪城支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后,多家媒体对此新闻做了报道转载。据悉, 购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该行四川省分行核批给该支行的财务费用。但个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款,对此进行严厉谴责,加剧了公众的愤怒,引起巨大社会反响。获悉有关网络舆情后,该银行迅速采取措施,调查核实情况,并及时向当地监管部门汇报情况,对化解这起声誉危机起到了关键作用。该银行主要采取以下三方面应对方式。1、明确要求四川省分行立即查办。在第一时间责任该支行主要负责人停职检查, 并依法依纪、从严处理相关负责人。2、学习当地监管部门下发的《进一步加强抗震救灾资金物资管理的紧急通知》,进一步明确工作要求。3 、及时发布信息。6月12日下午,该行专门向各大媒体发送新闻通稿,公布银行采取的工作举措。6月13日,各大媒体均对此进行了报道,及时的信息公开和发布有效地避免了事态的扩大。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，该行分别运用了以下哪些方法进行声誉风险处置______</FONT>___
A. 在重大声誉事件发生后，及时启动应急预案，采取应对措施；
B. 指定高级管理人员，明确处置权限和职责
C. 及时对外发布相关信息
D. 及时向银监会或其派出机构递交处置方案
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素__________________
A. 合规政策
B. 合规管理部门的组织结构和资源
C. 合规风险管理计划
D. 合规文化培育
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，_______________应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。___
A. 董事会
B. 股东会
C. 高管层
D. 监事会
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责__________________
A. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
C. 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. 商业银行章程规定的其他合规管理职责
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责__________________
A. 制定书面的合规政策
B. 贯彻执行合规政策
C. 任命合规负责人
D. 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告部分重大违规事件
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应根据业务条线和分支机构的_______________、_______________设立相应的合规管理部门。___
A. 经营范围
B. 业务规模
C. 经营水平
D. 业务范围
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括__________________
A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，银行业金融机构发展不仅要关注经济指标，而且要关注_______________、_______________和_______________。___
A. 人文指标
B. 环境指标
C. 资源指标
D. 社会指标
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行资产组合的冲击程度，进而评估其对银行的_______的负面影响。___
A. 资产质量
B. 信用风险
C. 盈利能力
D. 流动性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行压力测试体系应包含以下基本要素：__________
A. 治理结构
B. 政策文档
C. 方法流程
D. 保障支持
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，履行以下职责：__________
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 其他有关职责
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【单选题】
用连续油管进行液氮排液、替喷等作业前，必须装好连续油管___等井控装置。
A. 防喷器组
B. 注入头
C. 鹅颈管
D. 由壬头
【单选题】
抽汲诱喷前要做抽汲准备，要在___上做好明显标记。
A. 井口
B. 滚筒
C. 加重杆
D. 抽汲绳
【单选题】
抽汲时，若发现___，应快速将抽子起到防喷盒内、关闭清蜡闸门观察。①气顶抽子②液面上升加快③井口溢流④抽汲时防喷盒渗漏
A. ①②③
B. ①③
C. ②③④
D. ①②
【单选题】
抽汲作业过程中抽喷时，应迅速将抽子起入防喷管内，快速关闭___。
A. 总闸门
B. 生产闸门
C. 清蜡闸门
D. 套管闸门
【单选题】
射孔施工设计应有明确的井控装置、___及液垫设计要求。
A. 射孔液（压井液）
B. 修井设备
C. 加压设备
D. 套管
【单选题】
预测能自喷的油气井应选用___的方式。
A. 电缆射孔
B. 油管传输射孔
C. 正压射孔
D. 负压射孔
【单选题】
射孔前作业队应与射孔队核对___，确保射孔层位和井段准确无误。
A. 施工设计
B. 工程设计
C. 地质设计
D. 射（补）孔通知单
【单选题】
对油管传输射孔作业必须装全___后，才能进行点火作业。
A. 防喷器
B. 防喷阀
C. 节流阀
D. 采油（气）树
【单选题】
射孔过程中要有专人负责观察井口显示情况，若液面不在井口，应及时向井筒内灌入___，保持井筒内静液柱压力不变。
A. 清水
B. 卤水
C. 泥浆
D. 同性能压井液
【单选题】
射孔后起管柱发生井喷应按___关井程序关井。
A. 空井
B. 旋转
C. 起下管柱
D. 起下组合管柱
【单选题】
连续油管井控设计应明确作业过程中的最大作业压力应小于___。
A. 井控设备额定压力
B. 井控设备额定压力的80%
C. 连续油管的额定压力
D. 连续油管的额定压力的80%
【单选题】
四合一防喷器的液压控制系统压力一般为___psi。
A. 2500
B. 3000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
连续油管防喷器安全保护阀的作用是在正常作业过程中，为了防止___的误操作，实际上就是一个供液阀。
A. 防喷盒
B. 防喷器
C. 液压连接器
D. 加紧液缸
【单选题】
四合一防喷器自上到下各闸板功能为___。
A. 全封－卡瓦－剪切－半封
B. 剪切－全封－卡瓦－半封
C. 全封－剪切－卡瓦－半封
D. 全封－剪切－半封－卡瓦
【单选题】
连续油管作业中，油管发生刺漏、断裂多发生于从井内出防喷盒及___的部位。
A. 出注入头
B. 出鹅颈架
C. 入滚筒
D. 井内
【单选题】
起下连续油管作业时，防喷器半封失效后，应暂时利用___封住井口，再进行压井作业至井口压力为零。
A. 防喷盒
B. 卡瓦闸板
C. 剪切闸板
D. 全封闸板
【单选题】
修井设计是___的重要依据，主要包括地质设计、工程设计和施工设计。
A. 修井施工
B. 试油作业
C. 酸化压裂施工
D. 压井作业
【单选题】
井下作业设计包括___中应有井控方面的内容。①现场应急预案②地质设计③工程设计④施工设计
A. ①②③④
B. ①②③
C. ②③④
D. ①②④
【单选题】
钻磨完成后要充分循环洗井至___个循环周，停泵观察至少30min，井口无溢流时方可进行下步工序的作业。
A. 0.5-1
B. 1.5-2
C. 2-3
D. 2-4
【单选题】
钻磨完成后要充分循环洗井至1.5-2个循环周，停泵观察至少___min，井口无溢流时方可进行下步工序的作业。
【单选题】
大修作业过程中发生溢流时，当班人员的主要处理方法有：___。
A. 发现溢流后开井观察
B. 关井后可以长时间不进行压井作业
C. 关闭防喷装置，当井下管柱出现自动上顶时，使用防上顶装置
D. 发生溢流后应立即弃井撤离
【多选题】
诱喷作业是诱导油气流进入井内，其途径是降低井筒的液面高度，或减少井内压井液密度。具体有___及注氮诱喷多种方法。
A. 液体替喷
B. 抽汲诱喷
C. 高压气举
D. 注氧诱喷
【多选题】
诱喷作业应按以下要求执行：在抽汲作业前应认真检查抽汲工具，装好___。发现抽喷预兆后应及时将抽子提出，快速关闭闸门。
A. 防喷器
B. 防喷管
C. 旋塞
D. 防喷盒
【多选题】
射孔后溢流的直接显示。___
A. 关井有油套压
B. 井内液面上升
C. 开井井口修井液自动外溢
D. 井漏
【多选题】
下油管传输射孔管柱时发生溢流，分析原因有___。
A. 封层桥塞失封
B. 井内有未封闭层
C. 加液垫时未按要求造成误射高压层
D. 下管柱时顿井口造成误射高压层
【多选题】
电缆射孔过程中发生溢流应立即___关井。
A. 灌注同性能压井液
B. 停止射孔作业，起出电缆
C. 组织人员撤离
D. 上报
【多选题】
连续油管井控装备包括地面节流管汇、内防喷工具、防喷管、___等。
A. 防喷盒
B. 连续油管
C. 滚筒高压管汇
D. 四合一防喷器
【多选题】
连续油管防喷器的主要功能有___、侧翼口可以实现压井作业等。
A. 封闭连续油管与作业管柱的环空
B. 悬挂井内的连续油管
C. 剪切功能
D. 可以封闭空井筒
【多选题】
修井作业井场平整无积水，发电房、___、爬犁等摆放整齐，间隔合理，距井口和易燃物品的距离不得小于30m。
A. 锅炉房
B. 工具房
C. 值班房
D. 远程控制台
【多选题】
老井井口或浅层有水泥塞，重上修井时，___。
A. 井控装置安装齐全
B. 钻通井眼后再安装井控装置
C. 井口安装防上窜装置后钻通井眼
D. 直接使用钻头钻通井眼
【多选题】
对于有钻台的大修作业，在钻磨套铣中发生溢流时的关井程序含有___步骤。
A. 第一步是发：发出信号
B. 第二步是停：停钻盘，停泵，上提方钻杆
C. 第三步是抢：提出冲洗单根或方钻杆，抢装管柱旋塞
D. 第四步是开：开启手（液）动平板阀
【多选题】
井下作业中，___是油气井增产、水井增注的主要手段之一。
A. 酸化
B. 压裂
C. 正压射孔
D. 负压射孔
【多选题】
捞油前准备的地质资料：___、油气比、地层压力、H2S含量、原油粘度。
A. 人工井底
B. 套补距
C. 射孔层位
D. 井段
【多选题】
井控设备的功用包括___。
A. 能够关闭井口，密封管柱内和环空压力
B. 允许井内流体可控排放
C. 及时发现溢流
D. 处理井喷失控
【多选题】
井控管汇包括___节流压井管汇。
A. 修井机
B. 地锚或基墩
C. 防喷管线
D. 放喷管线
【多选题】
井下作业中，常用的井控装置有___采油树、节流压井管汇。
A. 防喷器
B. 简易防喷装置
C. 修井机
D. 内防喷工具
【多选题】
井控设备应具有___处理井喷失控的功能。
A. 防止卡钻
B. 及时发现溢流
C. 能够关闭井口
D. 允许井内流体可控制地排放
【多选题】
井口装置，其中包括___。
A. 完井井口装置
B. 内防喷工具
C. 作业时防喷装置
D. 灌注装置
【多选题】
井控装备主要包括___等。
A. 套管头
B. 修井机
C. 双闸板防喷器
D. 节流压井管汇
