【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,要强化重要客户和大额业务风险管控要求,科学设置相关客户和业务管理权限,实施交叉回访制度
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,要严格落实关键岗位轮岗要求,定期检查相关制度落实情况
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,银行业金融机构要按照监管要求,切实加大对违法违规行为的排查力度,严肃追究责任,对授信管理、内部审计、履职考核、重要岗位轮岗等方面存在制度缺陷或监督不力的,要按照上追两级原则,追究直至上级行相关部门和高级管理人员的责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定,对存在疑点的客户和相关业务,要做好合规性核查,重新评估风险,做实分类,提足资本和拨备
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构不得通过违规约定回购条款或附加回购承诺等方式办理“假买断”业务规避监管要求
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构在票据转贴现资金划转转入行仅能将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构不得将交易资金划转非交易对手
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构不得把票据业务作为调节经营指标的工具
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构应坚持票据业务服务实体经济导向,确保票据融资资金有效服务实体经济发展,防止票据融资资金在银行体系空转
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构应将承兑费率与垫款率等票据业务经营效益指标与风险管理类指标纳入考核
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构对于买入返售和卖出回购的票据业务可以单独设置会计科目核算
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,买入返售或卖出回购交易对应的票据资产需要封包的,交易双方应在出卖方营业场所内办理票据审验和交接
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构受理票据买入返售业务时,买入返售银行必须确认交易对手是最后一手票据背书记载的被背书人
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,对于买断式转贴现、买入返售、卖出回购等票据同业业务应纳入同业专营部门管理
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,严禁以代理名义,利用通道行办理实质为自营性质的票据业务
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构办理票据业务保证金账户应独立设置,不得与银行其他资金合并存放
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构办理票据业务其保证金经机构负责人审批可以提前支取
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构开展同业票据业务时,应由总行对交易对手进行集中统一的名单制管理,定期评估调整
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构可以将本行同业账户委托他行代为管理
【判断题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定,银行业金融机构不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后申请银行承兑汇票业务
【判断题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知(银监发〔2016〕29号)规定,农村集体经营性建设用地是指存量农村集体建设用地中,土地利用总体规划和城乡规划确定为工矿仓储、商服等经营性用途的土地
【判断题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知(银监发〔2016〕30号)规定,农村集体经营性建设用地使用权抵押贷款,是指以农村集体经营性建设用地使用权作为抵押财产,由银行业金融机构向符合条件的借款人发放的在约定期限内还本付息的贷款
【判断题】
依据《金融企业呆账核销管理办法(2017年修订版)》规定,经法院裁定破产案件终结之日起已超过3年的债权可以完全终结,不纳入账销案存资产管理
【判断题】
商业银行开展代销业务,由一级分支机构(含省、自治区、直辖市和计划单列市分行等)签订代销协议的,一级分支机构无需事先获得总行授权
【判断题】
商业银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用商业银行的评级结果
【判断题】
合格投资者认购的银行理财产品投资信贷资产收益权,按要求在银登中心完成登记的,相关资产计入非标准化债权资产统计
【判断题】
信贷资产收益权业务放生重大突发情况时,应及时向银登中心报告
【判断题】
开展不良资产收益权转让的,在继续涉入情形下,出让方银行应当将继续涉入部分计入不良贷款统计口径
【判断题】
信贷资产收益权转让中,出让方银行应在信贷资产收益权转让后按照原信贷资产全额计提资本
【判断题】
银行业金融机构在营业场所销售理财产品的,应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备,个别面积较小、确实不具备设置对销售专区条件的营业场所,可设置固定销售专柜
【判断题】
银行业金融机构代销国债及实物贵金属,也应参照规定纳入专区“双录”管理
【判断题】
某客户接收营销人员推介后愿意购买理财产品,但不同意进行录音录像,推介人员可引导客户通过电子渠道自行购买该产品
【判断题】
银行业金融机构在产品查询平台上宣传私募产品时不得使用诱惑性,误导性语言,不得承诺收益
【判断题】
银行业金融机构在代销的理财产品宣传资料上应标明“本产品由XX机构发行与管理,代销机构不承担责任。”
【判断题】
商业银行同业业务专营部门对同业折借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务可以委托其他部门或分支机构办理
【判断题】
商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项,但是同业业务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行合并审批
【判断题】
商业银行应建立健全同业业务授权管理体系,由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权,同业业务专营部门可根据业务发展需要进行转授权
【判断题】
同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务,其中资金存入方为所有金融机构
【判断题】
同业代付业务适用于银行业金融机构办理境内及跨境贸易结算
【判断题】
金融机构开展买入返售(卖出回购)和同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保
【判断题】
金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每季度对授权进行一次重新评估和核定
推荐试题
【单选题】
中途站办理动车组列车退票的公式:应退票款=___
A. 原票价-(原票价÷里程×已乘区间里程)
B. 原票价-(原票价÷原票里程×未乘区间里程)
C. 原票价-(原票价÷里程×未乘区间里程)
D. 原票价-(原票价÷原票里程×已乘区间里程)
【单选题】
验票原则上每400千米一次,运行全程不足400千米的列车应查验一次,___由列车长决定查验次数的增减。
A. 特殊区段
B. 超员区段
C. 无票人员多的区段
D. 通勤区段
【单选题】
列车车门口验票由___负责
A. 客运员
B. 列车长
C. 列车员
D. 客运值班员
【单选题】
符合使用原票乘车的规定时,可在原票背面注明___,加盖站名戳或列车长名章,凭原票乘车。
A. “经由××站”
B. “变更经由××站”
C. “变更××站”
D. “变更经过××站”
【单选题】
旅客在到站前要求越过到站继续旅行时,在___的情况下应予以办理。
A. 列车有能力
B. 有运输能力
C. 条件允许
D. 有剩余席位、铺位
【单选题】
旅客同时提出变更座别、铺别和越站时,应先办理越站,后办理变更,使用一张代用票,核收___手续费。
【单选题】
___可以办理越站乘车。
A. 在列车严重超员的情况下
B. 乘坐卧铺的旅客买的是给中途站预留的卧铺时
C. 列车有能力时
D. 乘坐的是回转车,途中需要甩车时
【单选题】
旅客乘坐回转车,途中需要甩车时,不能办理___。
【单选题】
分乘与旅行变更同时发生时,按变更___核收一次手续费。
【单选题】
因站名相似或口音不同发生误售、误购时,___均应积极主动处理。
A. 站、车
B. 车站
C. 值班员
D. 列车长
【单选题】
误乘坐过站需送回时,列车长应编制客运记录交___站。车站指定最近列车免费送回。
A. 前方停车
B. 列车终点
C. 中途站
D. 三等以上
【单选题】
因误售、误购车票旅客在免费送回区间,如中途下车,对___补收票价,核收手续费。
A. 往程乘车区间
B. 返程乘车区间
C. 往返乘车区间
D. 发站至中途下车站
【单选题】
旅客因误售、误购、误乘或坐过了站需送回时,在免费送回区间,___均应告之旅客不得自行中途下车。
A. 列车长
B. 值班员
C. 客运主任
D. 站、车
【单选题】
对需补收票款差额的,办理时,发售补价票___收回原票,换发代用票。
【单选题】
到站发现车票漏剪则___。
A. 追究责任
B. 核收手续费
C. 不予追究
D. 核收一次手续费
【单选题】
漏剪是由车站责任造成的,则列车补剪___。
A. 核收手续费
B. 追究责任
C. 不予追究责任
D. 不收手续费
【单选题】
列车内发现旅客车票漏剪口时应___
A. 补剪不收手续费
B. 补剪并核收手续费
C. 补剪或核收手续费
D. 补剪加倍核收手续费
【单选题】
旅客持票提前乘车并已经过车站剪口时,列车应予补签,或者收回原票、换发代用票。代用票上记载实际乘车的日期、车次,原票栏按原票实际填写,原票随___联上报。
【单选题】
对被站、车拒绝乘车和责令下车旅客的车票应在车票背面作相应记载,作为___的依据。
A. 不予改签或退票
B. 不予改签或和退票
C. 不予改签
D. 不予退票
【单选题】
对于在列车内寻衅滋事,扰乱公共秩序被列车工作人员责令下车的旅客,列车应编制客运记录交___。
A. 车站
B. 县、市车站
C. 三等以上车站
D. 二等以上车站
【单选题】
旅客需报销退票费时,应开具___凭证。
A. 退票报销
B. 退票收据报销
C. 退票费报销
D. 退票报告报销
【单选题】
对旅客已带入车内的猫、狗等宠物,应安排在___由旅客自己照看。
A. 座席(铺位)下
B. 行李车内
C. 车厢内
D. 列车通过台
【单选题】
旅客将宠物小狗带入车内,小狗伤害其他旅客,由___负责。
A. 列车员
B. 携带者
C. 承运人
D. 工作人员
【单选题】
对违章携带的物品补收运费时,一律填写___
A. 运价杂费收据
B. 客运杂费收据
C. 客运收据
D. 客运运价杂费收据
【单选题】
对携带品超重___时,应免收运费。
A. 不足5千克
B. 不足6千克
C. 5千克
D. 6千克
【单选题】
三等及其以上车站应设携带品___。
A. 寄存处
B. 暂存处
C. 暂放处
D. 存放处
【单选题】
___车站应开展旅客携带品搬运业务。
A. 客流量较大的
B. 三等以上
C. 特、一等
D. 一等
【单选题】
对旅客的遗失物品不能判明失主下车站时,移交___。
A. 前方停车站
B. 列车始发站
C. 列车终到站
D. 旅客下车站
【单选题】
遗失物品需要通过铁路向失主所在站转送时,交___签收。
A. 列车员
B. 列车值班员
C. 列车长
D. 列车行李员
【单选题】
列车对已下车旅客的遗失物品应编制客运记录,注明___等移交下车站。
A. 品名、件数
B. 重量、件数
C. 重量、品名
D. 重量、包装
【单选题】
遗失物品中的危险品、国家禁止或限制运输的物品、机要文件应立即移交公安机关或有关部门处理,___。
A. 交车站转送
B. 不办理转送
C. 开具客运记录
D. 向有关部门发电报
【单选题】
对遗失物品应妥善保管,___。
A. 交付
B. 正确付给
C. 正确交付
D. 确认交付
【单选题】
鲜活易腐物品和食品不负责___。
A. 保管或转送
B. 转送
C. 保管
D. 保管和转送
【单选题】
托运金银珠宝、货币证券应提供___的正式文件或当地铁路公安局(A处)或公安分局(A分处)的免检证明。
A. 中国人民银行
B. 中国工商银行
C. 中国农业银行
D. 招商银行
【单选题】
托运油样箱时,必须使用___规定的专用油样箱并提出国务院铁路主管部门签发的油样箱使用证。到站后由收货人直接到行李车提取。
A. 铁路总公司
B. 铁路
C. 铁路局
D. 中铁快运
【单选题】
对运输距离在___以内、不需要饲养的家禽、家畜,托运人提出不派人押运时,也可以办理托运。
A. 100千米
B. 200千米
C. 300千米
D. 400千米
【单选题】
停留费按日计算,自0时起至24小时为一日,不足___小时按半日计算。停留时间以列车到达时刻至开车时刻为准。