按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，因跨境跨业法律与监管差异而可能引发的风险商业银行可不予关注_答案

【判断题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，因跨境跨业法律与监管差异而可能引发的风险商业银行可不予关注

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，银行业金融机构与人民检察院、公安机关、国家安全机关在协助查询、冻结工作中意见不一致的，应当先行办理查询、冻结，并提请银行业监督管理机构的法律部门协调解决

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，银行业金融机构应当在总部，省、自治区、直辖市、计划单列市分行和有条件的地市级分行指定专门受理部门和专人负责，在其他分支机构可以不指定专门受理部门或者专人负责

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，对人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，银行业金融机构可以不予协助

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月。有特殊原因需要延长的，每次续冻期限不得超过六个月，续冻次数为1次

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，上级人民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关、国家安全机关解除冻结

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应不定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，风险合规条线作为第一道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，但是不必根据客户真实意愿办理业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核或者远程复核（授权）的方式

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行交叉回访

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测异常交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的，适当降低对账率

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对账结果分析，对于当期未实现有效对账的账户，下一期应采取措施保证有效对账

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应提升服务水平，采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查、反馈和处理工作机制，且应由前台业务部门的人员予以核查

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制，建立“交易、凭证、用印”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销；在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关，内部从重从严问责

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时防止客户主张自身合法权益

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评，切实发挥绩效考评的导向和约束作用，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

《最高人民法院关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》规定：各地高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在本解释规定的数额幅度内，分别确定本地区执行“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准。下列正确的表述是：(____)

A. 该规定没有体现法的普遍性特征

B. 该规定违反了“法律面前人人平等”的原则

C. 该规定说明法律不受政治影响

D. 该规定说明社会经济状况是决定法律内容的因素

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【单选题】

(____)是人权保障的最后防线，它为解决私人之间的人权纠纷提供了有效渠道，是纠正和扼制行政机关侵犯人权的有力机制，也是排除反人权的立法的重要手段。?

A. 法律诉讼

B. 司法保障

C. 正当程序

D. 权力制约

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【单选题】

在广义上，(____)是指国家机关及其公职人员，在国家和公共事务管理中依照法定职权和程序，贯彻和实施法律的活动。?

A. 法律制定

B. 法律执行

C. 法律适用

D. 法律遵守

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【单选题】

关于守法的表述，能够成立的是(____)。?

A. 在中国境内的外国人和无国籍人也是守法主体，但是依法享有外交豁免权的人除外

B. 在我国，守法的范围是指依法制定并生效的所有规范性法律文件，而不包括非规范性法律文件

C. 在我国，守法专指依法履行法律义务

D. 为了不受法律制裁而不违法的状态是守法的最低状态

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【单选题】

国家(____)非公有制经济的发展，并对非公有制经济依法实行监督和管理。?

A. 保障、鼓励和支持

B. 鼓励、引导和帮助

C. 引导、支持和保障

D. 鼓励、支持和引导

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【单选题】

(____)是中国特色社会主义事业的领导核心。?

A. 人民

B. 宪法

C. 党的领导

D. 中国共产党

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【单选题】

每一法律部门均由一系列调整相同类型社会关系的众多法律、法规所构成，下列选项中属于独立法律部门的是(____)。?

A. 知识产权法

B. 商法

C. 公司法

D. 民法商法

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【单选题】

人民代表大会制度的核心内容和实质是(____)。?

A. 国家的一切权力属于人民

B. 工人阶级领导

C. 国内各民族一律平等

D. 少数服从多数

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【单选题】

(____)是社会主义法治的价值追求。?

A. 依法治国

B. 执法为民

C. 服务大局

D. 公平正义

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【单选题】

在我国，依据法律部门划分的标准和原则，《劳动法》属于(____)。?

A. 行政法

B. 经济法

C. 社会法

D. 民法商法

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【单选题】

(____)是治国安邦的总章程，是党和人民意志的集中体现，是中国特色社会主义法律体系的核心。?

A. 宪法

B. 刑法

C. 行政法

D. 经济法

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【单选题】

(____)我国经济制度的基础。?

A. 个体经济

B. 私营经济

C. 社会主义公有制

D. 私有制

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【单选题】

法律主要体现的是(____)的意志。?

A. 全人类

B. 全体人民

C. 统治阶级

D. 整个社会

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【判断题】

新时代大学生素质和本领的强弱，直接影响着民族复兴的进程。大学生应把(____)作为首要任务，树立梦想从学习开始、事业靠本领成就的观念。?

A. 对

B. 错

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【判断题】

法律为思想道德提供(____)。?

A. 对

B. 错

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【判断题】

时代新人要以(____)为己任。?

A. 对

B. 错

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【判断题】

(____)是我们理解当前所处历史方位的关键词。?

A. 对

B. 错

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【判断题】

(____)是新时代大学生必须具备的基本素质。?

A. 对

B. 错

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【单选题】

在软件可行性研究中，可以从不同的角度对软件进行研究，其中是从软件的成本/效益分析的是___。

A. 经济可行性

B. 技术可行性

C. 操作可行性

D. 法律可行性

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【单选题】

为了提高模块的独立性，模块内部最好是___。

A. 逻辑内聚

B. 时间内聚

C. 功能内聚

D. 通信内聚

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【单选题】

Jackson方法是一种面向___的方法。

A. 对象

B. 数据结构

C. 数据流

D. 控制流

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【单选题】

需求分析阶段研究的对象是软件项目的___。

A. 用户需求

B. 合理要求

C. 模糊要求

D. 工程要求

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【单选题】

程序控制的三种基本结构中，___结构可提供多条路径选择。

A. 反序

B. 顺序

C. 循环

D. 分支

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【单选题】

下列属于黑盒测试的是___。

A. 基本路径测试

B. 条件测试

C. 循环测试

D. 等价划分

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【单选题】

软件设计一般分为总体设计和详细设计，它们之间的关系是___。

A. 全局和局部

B. 抽象和具体

C. 总体和层次

D. 功能和结构

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【单选题】

好的软件结构应该是___。

A. 高耦合，高内聚

B. 低耦合，高内聚

C. 高耦合，低内聚

D. 低耦合，低内聚

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【单选题】

一个模块把开关量作为参数传递给另一模型，这两个模块之间的耦合是___。

A. 外部耦合

B. 数据耦合

C. 控制耦合

D. 内容耦合

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【单选题】

在面向数据流的软件设计方法中，一般将信息流分为___。

A. 变换流和事务流

B. 变换流和控制流

C. 事务流和控制流

D. 数据流和控制流

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【单选题】

软件工程学科出现的主要原因是___。

A. 计算机的发展

B. 其他工程学科的影响

C. 软件危机的出现D.程序设计方法学的影响

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【单选题】

关于数据流图下列说法中不正确的是___。

A. 在数据流图中应描绘所有可能的数据流向及数据流的条件

B. 数据流图的基本要点是描绘“做什么”而不考虑“怎么做”

C. 数据流图是系统的逻辑模型

D. 数据流图的一个主要用途是作为分析和设计的工具

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【单选题】

模块中所有成分引用共同的数据，该模块的内聚度是___的。

A. 逻辑性

B. 偶然性

C. 功能性

D. 通信性

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【单选题】

下列耦合中，___的耦合性最强。

A. 公共耦合

B. 数据耦合

C. 控制耦合

D. 内容耦合

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【单选题】

块内联系中，___块内联系最强。

A. 偶然性

B. 功能性

C. 通信性

D. 顺序性

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【单选题】

软件是一种___产品。

A. 有形

B. 逻辑

C. 物质

D. 消耗

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【单选题】

由于软件生产的复杂性和高成本性，使大型软件的生存出现危机，软件危机的主要表现包括了下述___方面。①生产成本过高 ②需求增长难以满足③进度难以控制 ④质量难以保证

A. ①②

B. ②③

C. ④

D. 全部

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【单选题】

在软件可行性研究中，可以从不同的角度对软件进行研究，其中是从软件的功能可行性角度考虑的是___。

A. 经济可行性

B. 技术可行性

C. 操作可行性

D. 法律可行性

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【单选题】

在对数据流的分析中，主要是找到中心变换，这是从___导出结构图的关键。

A. 数据结构

B. 实体关系

C. 数据流图

D. Ｅ－Ｒ图

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【单选题】

概要设计与详细设计衔接的图形工具是___。

A. 数据流图

B. 结构图

C. 程序流程图

D. ＰＡＤ图

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【单选题】

程序控制一般分为___、分支、循环三种基本结构。

A. 分块

B. 顺序

C. 跳转

D. 控制

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【单选题】

结构化分析方法使用的描述工具___定义了数据流图中每一个图形元素。

A. 数据流图

B. 数据字典

C. 判定表

D. 判定树

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