【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关，内部从重从严问责
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时防止客户主张自身合法权益
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评，切实发挥绩效考评的导向和约束作用，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行可以不关注项目实际进度是否与已投资额相匹配
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于已有信贷资金进入奢华浪费项目的，要加强贷后管理，防控风险，但可以新增贷款发放
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行应结合日常信贷管理、内部合规审计中发现的问题以及媒体曝光新闻，对存量业务开展全面摸排，但政府融资平台客户不属于重点排查范畴
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要严格信贷准入，对于涉及建豪楼、造地标等奢华浪费建设的项目，一律不准准入
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，该指标是指政府债务余额与综合财力之比
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府负债率指标
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，若是地市级项目的，对于该指标超过全国平均水平的，应审慎评估地方政府偿债能力，防止政府过度举债
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，若是省级项目的，对于该指标超过全国平均水平的，应审慎评估地方政府偿债能力，防止政府过度举债
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目投资总额5%或者超过C万元人民币的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行可以审批、发放打包贷款
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）关于“三个不低于”的规定，必须实现小微企业贷款增量不低于上年度增量
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要在在有效提高贷款增量的基础上，努力实现小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，小微企业贷款户数不低于上年同期户数，小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要落实小微企业金融服务专营机构单列信贷计划、单独配置人力资源、单独客户认定与信贷评审、单独会计核算的“四单原则”，故财务资源不必单独配置
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，所有金融机构都要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，年中不得调整
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要进一步扩大小微企业专项金融债发行工作，对发债募集资金实施专户管理，确保全部用于发放小微企业贷款
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要进一步丰富小微企业金融服务机构种类，支持在小微企业集中的地区设立大中型金融机构
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，国有大型银行要坚持立足当地、服务小微的市场定位，向县域和乡镇等小微企业集中的地区延伸网点和业务
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，经检查监督和责任认定，有充分证据表明授信部门和授信工作人员按照有关法律法规以及商业银行相应的管理制度勤勉尽职地履行了职责的，在授信出现风险时，应免除授信部门和相关授信工作人员的合规责任
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要落实小微企业贷款尽职免责制度，且应于二季度末前制定小微企业业务尽职免责办法，并报送监管部门备案
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标3个百分点以内（含）的，不作为内部对小微企业业务主办部门考核评价的扣分因素
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，鼓励商业银行与信托公司合作，探索多方参与、风险共担的经营模式
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，对符合产业政策、产品具有核心竞争力、长期能够实现盈利、但暂时出现经营困难的小微企业，不宜简单地压贷、抽贷、断贷
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业金融服务的差异化监管政策包括市场准入、专项金融债发行、风险资产权重、存贷比考核及监管评级等方面
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，从2015年起，商业银行适用小微企业金融服务相关的正向激励政策，应以实现小微企业贷款不良率低于各项贷款平均不良率为前提
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要加强银证合作、银担合作，丰富小微企业金融服务方式
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要继续推动和协调各级政府部门有效整合小微企业信息共享与发布渠道，推动建立小微企业信贷风险补偿基金，加强与财税政策的配套联动
【判断题】
流动性风险管理策略、政策和程序只需涵盖表内外各项业务
推荐试题
【单选题】
在行政处罚听证程序中，行政机关应当在听证的（ ）前，通知当事人举行听证的时间、地点。
【单选题】
行政机关对当事人进行处罚时，当事人当场拒收的，行政执法人员首先采取的送达方式（ ）
A. 留置送达
B. 邮寄送达
C. 委托送达
D. 公告送达
【单选题】
行政处罚法律文书制作的合法性，包括两层意思，一是必须由（ ）制作，二是要依法制作
A. 法人
B. 行政机关
C. 法定的行政执法主体
D. 司法机关
【单选题】
关于行政处罚事先告知书和行政处罚听证告知书，下列说法中正确的是（ ）
A. 这两种文书的适用条件相同
B. 这两种文书的适用条件不同
C. 对符合听证条件的案件，应当先制作行政处罚事先告知书，再制作行政处罚听证告知书
D. 这两种文书的制作单位一定不同
【单选题】
工人李某骑自行车误闯红灯，被执勤交警发现当场作出罚款20元的处罚决定。下列说法正确的是（ ）
A. 本案不可以适用当场处罚程序
B. 李某应到指定银行缴纳罚款
C. 李某申辩，可能提高罚款额
D. 李某应当当场交纳罚款
【单选题】
李某因销售变质的食品而被当地区卫生局拟处以罚款1万元，李某不服，可以在法定期限内要求（ ）举行听证。
A. 市卫生局
B. 区卫生局
C. 市人民政府
D. 区人民政府
【单选题】
行政机关对当事人进行处罚时使用非财政部门的罚款收据的，当事人（ ）
A. 有权拒绝缴纳罚款
B. 应当缴纳罚款
C. 应先接受处罚，然后再依法申请行政复议或提起行政诉讼
D. 应先接受处罚，然后可以向其上级行政机关进行检举
【单选题】
王某擅自在海上捕鱼，被某县渔政执法人员发现，当场对王某作出罚款50元的行政处罚，并当场收缴了该罚款。关于收缴的罚款，下列说法正确的是（ ）
A. 执法人员应当自抵岸之日起2日内将罚款交至指定银行
B. 执法人员应当自抵岸之日起5日内将罚款交至指定银行
C. 执法人员应当自抵岸之日起2日内将罚款交至所在行政机关，由行政机关在2日内缴付指定银行
D. 执法人员应当自抵岸之日起5日内将罚款交至所在行政机关，由行政机关在5日内缴付指定银行
【单选题】
某县交警大队以赵某酒后驾车为由，依法暂扣赵某1个月的驾驶执照。这一行为属于（ ）
A. 行政检查
B. 行政强制措施
C. 行政强制执行
D. 行政处罚
【单选题】
行政执法人员对法人或者其他组织作出（ ）以下罚款或者警告的行政处罚的，可以当场作出行政处罚决定。
A. 1000元
B. 2000元
C. 3000元
D. 5000元
【单选题】
尚未制定法律、法规的，省、自治区、直辖市人民政府和省、自治区人民政府所在地的市人民政府以及经国务院批准的较大的市人民政府制定的规章对违反行政管理秩序的行为，可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚。罚款的限额由下列哪一机构规定：（ ）。
A. 省、自治区、直辖市人民代表大会常务委员会
B. 省、自治区、直辖市人民政府
C. 省、自治区、直辖市人民政府法制机构
D. 省、自治区、直辖市人民政府办公厅
【单选题】
被处以罚款行政处罚的当事人到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的（ ）加处罚款。
【单选题】
行政处罚听证程序应当公开进行，但（ ）除外。
A. 涉及个人隐私的
B. 当事人申请的
C. 听证人数很少时
D. 听证人数很多时
【单选题】
对当事人的同一违法行为不得给予两次以上（ ）的行政处罚。
A. 罚款
B. 警告
C. 没收非法财物
D. 拘留
【单选题】
下列违法行为中，属于法定应当从轻或者减轻行政处罚的情形是（ ）
A. 情节轻微的
B. 初犯
C. 主动承认违法的
D. 受他人胁迫有违法行为的
【单选题】
吴某在公共场所吐痰，被城管执法人员李某发现，当场罚款100元。下列选项正确的是（ ）
A. 当场罚款至少应当是由两位城管执法人员在场
B. 城管执法人员李某对吴某当场罚款100元合法
C. 罚款100元应当适用一般处罚程序
D. 城管执法人员李某在征得吴某同意后，可以当场罚款100元
【单选题】
关于行政处罚下列表述正确的是（ ）
A. 行政机关可以因当事人的申辩而加重对其的行政处罚
B. 规范性文件可以作为行政处罚的依据
C. 行政机关发现自己作出的行政处罚有错误的，应当主动改正
D. 行政处罚当事人对当场处罚决定不服的，有权要求听证
【单选题】
下列属于限制人身自由的行政处罚是（ ）
A. 收容教育
B. 强制戒毒
C. 拘役
D. 行政拘留
【单选题】
行政机关作出（ ）行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利
A. 责令停产停业
B. 行政拘留
C. 没收非法财物
D. 警告
【单选题】
关于当事人未在送达的文书上签收，下列说法正确的是（ ）
A. 一律由执法人员代签
B. 可以由执法人员代签
C. 邀请在场人员在送达的文书上签字，并注明情况
D. 直接由两名以上执法人员在送达的文书上签字，并注明情况
【单选题】
行政机关申请人民法院强制执行行政处罚决定规定的义务，应当自被执行人的法定起诉期限届满之日起（ ）内，向人民法院提交强制执行申请书。
A. 2个月
B. 3个月
C. 半年
D. 1年
【单选题】
行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人；当事人不在场的，行政机关应当在（ ）内依照民事诉讼法的有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。
【单选题】
在制作陈述笔录过程中，当执法人员提问后，当事人不愿回答，记录人应当（ ）
A. 使用械具
B. 在笔录上书写“当事人不回答”等意思的语句
C. 反复提问，直到当事人回答为止
D. 删去对询问人提问所作的记录
【单选题】
王某家住甲地，在乙地制作盗版光盘经过丙地运输到丁地进行销售。对王某的这一系列违法行为进行处罚，下列无行政处罚管辖权的机关是（ ）
A. 甲地行政机关
B. 乙地行政机关
C. 丙地行政机关
D. 丁地行政机关
【单选题】
按照地域管辖原则，行政处罚由（ ）的县级以上地方人民政府是有行政处罚权的行政机关管辖。
A. 违法行为人户籍地
B. 违法行为发生地
C. 违法行为人所在地
D. 行政机关所在地
【单选题】
行政机关因管辖发生争议的应当（ ）
A. 报请共同的上一级行政机关指定管辖
B. 报请各自的上一级行政机关指定管辖
C. 由法院决定
D. 由立法机关决定
【单选题】
根据《行政处罚法》，下列行为属于不予行政处罚的法定情形是（ ）
A. 李某醉酒违反治安管理的
B. 王某16岁有违法行为的
C. 钱某的违法行为是因过失造成的
D. 精神病人崔某在患病期间有违法行为的
【单选题】
法律、法规授权的组织进行行政处罚，其法律后果由下列机关承担的是（ ）
A. 法律、法规授权的组织
B. 法律、法规授权组织的上级机关
C. 法律、法规授权组织的同级人民政府
D. 复议机关
【单选题】
农民吕某自筹资金开办了一家小型化肥厂，取得了营业执照，由于其不具备污水处理设施，化肥厂污水随意外流，严重污染了附近的一条小河，对此，河两岸的群众反映强烈，纷纷要求乡政府采取措施，予以行政处罚，对化肥厂的这种行为有权予以处罚的行政机关（ ）
A. 乡人民政府
B. 乡公安镇派出所
C. 县工商行政管理局
D. 县环保局
【单选题】
受行政机关委托的组织实施行政处罚的法律后果由下列机关承担（ ）
A. 受委托组织
B. 委托行政机关
C. 委托行政机关的上一级行政机关
D. 以上都不是
【单选题】
在证据可能灭失的情况下，行政机关可对该证据先行登记保存，但必须在（ ）内及时做出处理决定。
A. 5日
B. 7日
C. 15日
D. 30日
【单选题】
适用简易程序当场作出的行政处罚决定，下列说法正确的是（ ）
A. 必须制作行政处罚事先告知书
B. 必须制作行政处罚听证告知书
C. 必须由行政机关负责人做出决定
D. 必须由行政执法人员签名
【单选题】
按照规章规定，某县农业局可以委托该县农业技术推广站对贩卖假种子的违法行为行使行政处罚权，县农业技术推广站实施行政处罚的名义是（ ）
A. 县农业局
B. 县农业技术推广站
C. 县农业技术推广站执法队
D. 县人民政府
【单选题】
当事人对罚款的行政处罚决定不服的，直接提起诉讼，应向（ ）法院起诉。
A. 行政机关所在地
B. 当事人户籍所在地
C. 复议机关所在地
D. 违法行为所在地
【单选题】
某厂因污染事故被环境保护部门作出以下处理，属于行政处罚的是（ ）
A. 责令限期治理
B. 罚款5000元
C. 责令赔偿受污染单位损失6000元
D. 通报批评
【单选题】
某行政规章明确规定，将对某一违法行为的行政处罚由行政机关委托给某组织行使。该组织实施行政处罚（ ）
A. 应以自己的名义实施行政处罚
B. 应以委托机关的名义
C. 可以自由地行使处罚权
D. 对自己的行为后果独立地承担法律责任
【单选题】
国务院某部门制定一件行政规章，规定对某种违法行为，除处罚单位以外，还要给予直接责任人罚款的行政处罚，但设定这一违法行为处罚所依据的上位法即国务院行政法规并没有规定要对直接责任人给予行政处罚。这件规章属于（ ）
A. 违法。因为规章无权规定行政处罚
B. 违法。因为规章无权规定罚款的行政处罚
C. 违法。因为本规章超出了行政法规规定的行政处罚范围
D. 不违法
【单选题】
依照简易程序当场作出行政处罚决定，下列哪种情形，执法人员可以当场收缴罚款：（ ）
A. 依法给予50元以下的罚款的
B. 依法给予100元以下的罚款的
C. 依法给予20元以下的罚款的
D. 依法给予200元以下的罚款的
【单选题】
行政机关实施行政处罚时，（ ）责令当事人改正或限期改正违法行为。
A. 应当
B. 并可
C. 可以
D. 视情况而定
【单选题】
当事人逾期不履行行政处罚决定的，行政机关可以采取（ ）的措施。
A. 申请法院强制执行
B. 将查封、扣押的财物自行适用
C. 通知当事人单位代为履行
D. 到期不缴纳罚款，每日按罚款加收5%罚款
