【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，证券融资交易包括_______。___
A. 买入返售
B. 卖出回购
C. 证券借贷
D. 保证金贷款交易
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，逾期未改正的，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，中国银监会及其派出机构可以采取以下措施_______。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 停止批准增设分支机构
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列现金保证金可以从衍生产品资产余额中扣除的是_______。___
A. 收到的现金保证金不能被银行视同自有现金使用
B. 现金保证金每日根据衍生产品合约逐日盯市的价值进行计算并交换
C. 现金保证金的币种与衍生产品合约的清算币种相同
D. 现金保证金为银行根据衍生产品市值变化收取的可变现现金保证金
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，商业银行在季度财务报告中英披露以下杠杆率相关信息_______。___
A. 杠杆率水平
B. 一级资本净额
C. 调整后的表内外资产余额
D. 本期及前三季度数据。
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列属于本次办法修订的主要内容给的有_______。___
A. 杠杆率最低标准
B. 贸易融资、承兑汇票、保函等表外项目的计量方法
C. 衍生产品和证券贸易融资等敞口的计量方法
D. 商业银行杠杆率的披露要求
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列符合商业银行杠杆率披露要求的有_______。___
A. 在半年度和年度财务报告中按照办法附件模板披露杠杆率相关信息
B. 在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。
C. 除披露当期数据外，商业银行应当同时披露前3个季度的数据。
D. 对杠杆率的各期变化、影响杠杆率变化的主要因素、相关资产负债项目与本办法规定的杠杆率相关项目之间的差异等做出说明
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，符合下列条件的证券融资交易，商业银行在计算对同一交易对手的证券融资交易会计资产时，可以将因开展证券融资交易产生的应收账款与应付账款进行轧差：___
A. 交易具有相关的明确的最终清算日期
B. 无论在正常经营，还是交易一方违约、资不抵债或破产情况下，轧差均符合法律规定且可强制执行
C. 交易双方均有采用净额计算和同时结算的意图
D. 交易的清算机制采用与净额结算等价的方式
【多选题】
商业银行应当根据表外业务的____等情况，结合表内业务进行头寸管理，规避流动性风险。___
A. 规模
B. 客户信誉
C. 用款频率
D. 真实性
【多选题】
商业银行应当建立____各类表外业务风险的信息管理系统。___
【多选题】
《商业银行表外业务风险管理指引》所称表外业务是指____的业务。___
A. 商业银行从事的
B. 不计入资产负债表内
C. 不形成现实资产负债
D. 有可能引起损益表动
【多选题】
根据《商业银行监事会工作指引》的规定，某商业银行监事会在近期进行了换届，在对新任监事开展履职培训时，根据监管要求对新一届监事会的监督重点予以了明确，除了法律法规规定的职权外，监事会应当重点监督商业银行______？___
A. 董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况
B. 财务活动
C. 内部控制
D. 风险管理
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，国有商业银行是指＿＿＿和交通银行。___
A. 中国工商银行
B. 中国农业银行
C. 中国银行
D. 中国建设银行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行专营机构类型包括但不限于＿＿＿等。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、＿＿＿以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。___
A. 个人贷款管理暂行办法
B. 固定资产贷款管理暂行办法
C. 项目融资业务指引
D. 商业银行信用卡业务监督管理办法
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构出现_______情形之一的，应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管措施。___
A. 未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的
B. 未经任职资格审查任命高级管理人员的
C. 违反规定从事非专营业务的
D. 因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行在本行住所以外设立的区域审批中心、＿＿＿_、软件开发中心、账务处理中心等非经营性机构不属本指引规定的范畴，但中资商业银行应当向当地监管部门报告其设立情况并接受持续监管。___
A. 客服中心
B. 审计中心
C. 票据中心
D. 灾备中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、＿＿＿的重要依据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 风险准入
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿以及高级管理人员任职资格等事项，根据专营机构及其分支机构的层级，履行必要的行政许可程序。___
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全＿＿＿与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 建立科学的激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合风险管理水平、＿＿＿等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会的各项规章制度，有效防范＿＿＿风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构,还需要具备以下＿＿＿特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立＿＿＿部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应当根据哪些方面，进行合理、适当的授权，以适应专营业务发展的需要＿＿＿。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管，及时向＿＿＿部门报告专营机构的经营管理与风险状况，并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管机构依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿事项，履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性，决定在某市设立专营机构，依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定，以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
甲银行控股的基金管理公司新近发行了一款公募基金产品，拟通过甲银行渠道销售，甲银行随即安排优质资源开展该基金产品的代销，包括预告销售期.免收服务费率.提供融资支持等服务。根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行不得代销其控股的基金管理公司发行的基金产品；
B. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
C. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，也可以提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
D. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
【多选题】
某股份制商业银行投资入股安康保险公司，一方面银行借助险资进行全方位的金融布局，另一方面保险公司依托银行平台拓展保险基础业务，双方拟全面开展业务合作，根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定，以下哪些不符合法律规定_________
A. 该银行可向其入股的保险公司提供授信；
B. 该银行可将保险产品与银行服务绑定销售；
C. 该银行可直接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券；
D. 保险公司可将其股东银行的名称及标识印刷于保险单证和宣传材料中。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知》规定，某商业银行支行拟与典当行进行合作，以下做法正确的是 。___
A. 位于A省B市的某支行拟对位于B省C市的典当公司进行授信,典当公司提供股权质押担保，向典当公司发放贷款
B. 与典当行合作中，该支行认为需要做好贷款“三查”制度，做好贷前调查评估，深入了解典当机构合规经营状况
C. 该支行通过查询走访典当公司各级主管部门和工商税务部门，及时获取该典当机构经营行为评价信息和监管信息
D.
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件_______
A. 有健全的风险管理和有效的内控机制
B. 资本充足率不低于10%
C. 其他各项监管指标符合监管要求
D. 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则_______
A. 尽职调查
B. 审慎经营
C. 风险可控
D. 商业可持续的原则
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在____风险的基础上评估并购贷款的风险。___
A. 战略风险
B. 法律与合规风险
C. 整合风险
D. 操作风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行并购贷款涉及跨境交易的，还应分析____风险。___
A. 国别风险
B. 资金过境风险
C. 利率风险
D. 汇率风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估战略风险，应从____等方面进行分析。___
A. 并购双方行业前景
B. 市场结构
C. 市场结构
D. 企业文化
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估法律与合规风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购交易各方是否具备并购交易主体资格
B. 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续。
C. 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定
D. 借款人对还款现金流的控制是否合法合规
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定， 商业银行评估整合风险，包括但不限于分析并购双方是否有能力通过____等的整合实现协同效应。___
A. 发展战略整合
B. 业务整合
C. 资产整合
D. 负债组合
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估经营及财务风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购前企业经营的主要风险
B. 并购双方的未来现金流及其稳定程度
C. 并购股权（或资产）定价高于目标企业股权（或资产）合理估值的风险
D. 并购双方的分红策略及其对并购贷款还款来源造成的影响
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。不利情形包括但不限于______
A. 并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或增长趋势
B. 并购方与目标企业经营范围有差异
C. 并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D. 并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在___等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。___
A. 并购贷款业务受理
B. 尽职调查
C. 风险评估
D. 贷款发放
推荐试题
【单选题】
[3]反应2Fe3+ +Cu =2Fe2+ +Cu2+进行的方向为___。
A. 向左
B. 向右
C. 已达平衡
D. 无法判断
【单选题】
[2]对氧化还原反应速率没有什么影响的是___。
A. 反应温度
B. 反应物的两电对电位之差
C. 反应物的浓度
D. 催化剂
【单选题】
[2]氧化还原滴定中化学计量点的位置___。
A. 恰好处于滴定突跃的中间
B. 偏向于电子得失较多的一方
C. 偏向于电子得失较少的一方
D. 无法确定
【单选题】
中，最后用KMnO4滴定H2C2O4，Ca的基本单元为___。
A. Ca
B. l／2Ca
C. l／5Ca
D. l／3Ca
【单选题】
[2]下列测定中，需要加热的有___。
A. KMnO4溶液滴定H2O2
B. KMnO4溶液滴定H2C2O4
C. 银量法测定水中氯
D. 碘量法测定CuSO4
【单选题】
[2]用K2Cr2O7法测定Fe2+，可选用下列___指示剂。
A. 甲基红一溴甲酚绿
B. 二苯胺磺酸钠
C. 铬黑T
D. 自身指示剂
【单选题】
[3]二级标准重铬酸钾用前应在120℃灼烧至___。
A. 2～3小时
B. 恒重
C. 半小时
D. 5小时
【单选题】
[2]在反应5Fe2+ +MnO4-+8 H+=Mn2+ +5Fe3++4H2O中，高锰酸钾的基本单元为___。
A. KMn04
B. 5KMnO4 c．1/8 KMnO4 D.1/3KMnO4
【单选题】
至终点，则试样中H2O2的含量为___。M(H2O2)=34.0lg／mol。
A. 2.96%
B. 29.58%
C. 5.92%
D. 59.17%
【单选题】
[2]碘量法测定铜盐中铜的含量，利用的反应为：CuSO4+4I-=2CuI↓+I2 , I2+2Na2S2O3→Na2S4O6+2NaI, 则CuSO4与Na2 S2O3的基本单元的关系是___
A. n(1/4 CuSO4）=n(Na2S2O3)
B. n(1/2 CuSO4）=n(Na2S2O3)
C. n(CuSO4）=n(Na2S2O3)
D. n(1/2CuSO4）=n(1/2Na2S2O3)
【单选题】
[3]水中COD的测定是采用___进行的。
A. 碘量法
B. 重铬酸钾法
C. 溴酸钾法
D. 铈量法
【单选题】
[1]用高锰酸钾法测定硅酸盐样品中Ca2+的含量。称取样品0.5972g，在一定条件下，将Ca2+沉淀为CaC2O4，过滤，洗涤沉淀，将洗涤的CaC2O4溶于稀硫酸中，用c(KMnO4)=0.05052mol／L的KMnO4标准溶液滴定，消耗25.62mL，硅酸盐中Ca的质量分数为 ___。已知M (Ca)=40.08g／mol。
A. 24.19%
B. 21.72%
C. 48.38%
D. 74.60%
【单选题】
[3]间接碘量法中加入淀粉指示剂的适宜时间是___。
A. 滴定开始时
B. 滴定至近终点，溶液呈浅黄色时
C. 滴定至I3-离子的红棕色褪尽，溶液呈无色时
D. 在标准溶液滴定了近50%时
【单选题】
[3]用KMnO4法测定H2O2，滴定必须在___。
A. 中性或弱酸性介质中
B. c( H2SO4)=1mol/L介质中
C. pH=10氨性缓冲溶液中
D. 强碱性介质中
【单选题】
[2]间接碘量法测定水中Cu2+含量，介质的pH值应控制在___。
A. 强酸性
B. 弱酸性
C. 弱碱性
D. 强碱性
【单选题】
[2]配制I2标准溶液时，是将I2溶解在___中。
A. 水
B. KI溶液
C. HC1溶液
D. KOH溶液
【单选题】
[2]当增加反应酸度时，氧化剂的电极电位会增大的是___。
A. Fe3+
B. I2
C. K2Cr2O7
D. Cu2+
【单选题】
[1] MnO4-与Fe2+反应的平衡常数___。已知,。
A. 3.4×10 12
B. 320
C. 3.0×10 62
D. 4.2×10 53
【单选题】
[3]影响氧化还原反应平衡常数的因素是___。
A. 反应物浓度
B. 催化剂
C. 温度
D. 诱导作用
【单选题】
[2]重铬酸钾滴定法测铁，加入H3PO4的作用主要是___。
A. 防止沉淀
B. 提高酸度
C. 降低Fe3/Fe2-电位，使突跃范围增大
D. 防止Fe2+氧化
【单选题】
[2]直揍碘量法应控制的条件是___。
A. 强酸性条件
B. 强碱性条件
C. 中性或弱酸性条件
D. 什么条件都可以
【单选题】
[2]在间接碘量法中，若酸度过强，则会有___产生。
A. SO2
B. S
C. SO2和S
D. H2S
【单选题】
[2]在碘量法中，淀粉是寺属指示剂，当溶液呈蓝色时，这是___。
A. 碘的颜色
B. I-的颜色
C. 游离碘与淀粉生成物的颜色
D. I-与淀粉生成物的颜色
【单选题】
[3]自动催化反应的犄点是反应速率___。
【单选题】
[2]下列几种标准溶液一般采用直接法配制的是___。
A. KMnO4标准溶液
B. I2标准溶液
C. K2Cr2O7标准溶液
D. Na2S2O3标准溶液
【单选题】
[2]下列关于硫酸铈法的说法不正确的是___。
A. 硫酸铈标准溶液可直接配制
B. Ce4+被还原为Ce3+，只有一个电子转移，不生成中间价态产物
C. 在酸度低于Imol／L时，磷酸对测定无干扰
D. 可在盐酸介质中直接滴定Fe2+ ，Cl-无影响
【单选题】
[2]标定KMnO4时，第1滴加入没有褪色以前，不能加入第2滴，加入几滴后，方可加快滴定速度原因是___。
A. KMnO4自身是指示剂，待有足够KMnO4时才能加快滴定速度
B. O2为该反应催化剂，待有足够氧时才能加快滴定速度
C. Mn2+为该反应催化剂，待有足够Mn2+才能加快滴定速度
D. MnO2为该反应催化剂，待有足够MnO2才能加快滴定速度
【单选题】
[2]软锰矿主要成分是MnO2，测定方法是过量Na2C2O4与试样反应后，用KMnO4标准溶液返滴定过剩的C2O42-，然后求出MnO2含量。不用还原剂标准溶液直接滴定的原因是___。
A. 没有合适还原剂
B. 没有合适指示剂
C. 由于MnO2是难溶物质，直接滴定不适宜
D. 防止其他成分干扰
【单选题】
[2]在酸性介质中，周KMnO4溶液滴定草酸盐溶液时，滴定应___。
A. 像酸碱滴定那样快速进行
B. 始终缓慢地进行
C. 在开始时缓慢，以后逐步加快，近终点时又减慢滴定速度
D. 开始时快，然后减慢
【单选题】
[3]下列氧化还原滴定指示剂属于专属的是___。
A. 二苯胺磺酸钠
B. 次甲基蓝
C. 淀粉溶液
D. 高锰酸钾
【单选题】
Ce4+滴定Fe2+时，最适宜的指示剂为___。
A. 二苯胺磺酸钠（φθ′㏑=0.84V）
B. 邻苯胺基苯甲酸（φθ′㏑=0.89V）
C. 邻二氮菲-亚铁（φθ′㏑=1.06V）
D. 硝基邻二氮菲-亚铁（φθ′㏑=1.25V）
【单选题】
[2]用Na2C2O4标定高锰酸钾中，刚开始时褪色较慢，但之后褪色变快的原因是___。
A. 温度过低
B. 反应进行后，温度升高
C. Mn2+催化作用
D. 高锰酸钾浓度变小
【单选题】
[2]为减小间接碘量法的分析误差，下面哪些方法不适用___。
A. 开始慢摇快滴，终点快摇慢滴
B. 反应时放置于暗处
C. 加入催化剂
D. 在碘量瓶中进行反应和滴定
【单选题】
[2]下列几种标准溶液一般采用直接法配制的是___。
A. KMnO4标准溶液
B. I2标准溶液
C. K2Cr2O7标准溶液
D. Na2S2O3标准溶液
【单选题】
[3]标定Na2S2O3溶液的基准试剂是___。
A. Na2 C2 04
B. (NH4)2C2O4
C. Fe
D. K2CrO7
【单选题】
[2]在酸性介质中，用KMnO4溶液滴定草酸盐溶液，滴定应___。
A. 在室温下进行
B. 将溶液煮沸后即进行
C. 将溶液煮沸，冷至85℃进行
D. 将溶液加热到75～85℃时进行
【单选题】
[2]在能斯特方程式的物理量中，既可能是正值，又可能是负值的是___。
【单选题】
[2]在拟定氧化还原滴定滴定操作中，不属于滴定操作应涉及的问题是___。
A. 滴定速度和摇瓶速度的控制
B. 操作过程中容器的选择和使用
C. 共存干扰物的消除
D. 滴定过程中溶剂的选择
【单选题】
[2]碘量法测定CuSO4含量，试样溶液中加入过量的KI，下列叙述其作用错误的是___。
A. 还原Cu2+为Cu+
B. 防止I2挥发
C. 与Cu+形成CuI沉淀
D. 把CuSO4还原成单质Cu
【单选题】
[2] Pb2+ +Sn=Pb + Sn2+反应，已知EθPb2+/Pb=-0.13V、φθSn2+/Sn= -0.14V，在标准状态下，反应向___进行，当[Pb2+] =0.50mol/L时，反应又向( )进行。
A. 左、左
B. 左、右
C. 右、右
D. 右、左
