【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
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相关试题
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立＿＿＿部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应当根据哪些方面，进行合理、适当的授权，以适应专营业务发展的需要＿＿＿。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管，及时向＿＿＿部门报告专营机构的经营管理与风险状况，并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管机构依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿事项，履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性，决定在某市设立专营机构，依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定，以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
甲银行控股的基金管理公司新近发行了一款公募基金产品，拟通过甲银行渠道销售，甲银行随即安排优质资源开展该基金产品的代销，包括预告销售期.免收服务费率.提供融资支持等服务。根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行不得代销其控股的基金管理公司发行的基金产品；
B. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
C. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，也可以提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
D. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
【多选题】
某股份制商业银行投资入股安康保险公司，一方面银行借助险资进行全方位的金融布局，另一方面保险公司依托银行平台拓展保险基础业务，双方拟全面开展业务合作，根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定，以下哪些不符合法律规定_________
A. 该银行可向其入股的保险公司提供授信；
B. 该银行可将保险产品与银行服务绑定销售；
C. 该银行可直接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券；
D. 保险公司可将其股东银行的名称及标识印刷于保险单证和宣传材料中。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知》规定，某商业银行支行拟与典当行进行合作，以下做法正确的是 。___
A. 位于A省B市的某支行拟对位于B省C市的典当公司进行授信,典当公司提供股权质押担保，向典当公司发放贷款
B. 与典当行合作中，该支行认为需要做好贷款“三查”制度，做好贷前调查评估，深入了解典当机构合规经营状况
C. 该支行通过查询走访典当公司各级主管部门和工商税务部门，及时获取该典当机构经营行为评价信息和监管信息
D.
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件_______
A. 有健全的风险管理和有效的内控机制
B. 资本充足率不低于10%
C. 其他各项监管指标符合监管要求
D. 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则_______
A. 尽职调查
B. 审慎经营
C. 风险可控
D. 商业可持续的原则
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在____风险的基础上评估并购贷款的风险。___
A. 战略风险
B. 法律与合规风险
C. 整合风险
D. 操作风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行并购贷款涉及跨境交易的，还应分析____风险。___
A. 国别风险
B. 资金过境风险
C. 利率风险
D. 汇率风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估战略风险，应从____等方面进行分析。___
A. 并购双方行业前景
B. 市场结构
C. 市场结构
D. 企业文化
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估法律与合规风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购交易各方是否具备并购交易主体资格
B. 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续。
C. 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定
D. 借款人对还款现金流的控制是否合法合规
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定， 商业银行评估整合风险，包括但不限于分析并购双方是否有能力通过____等的整合实现协同效应。___
A. 发展战略整合
B. 业务整合
C. 资产整合
D. 负债组合
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估经营及财务风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购前企业经营的主要风险
B. 并购双方的未来现金流及其稳定程度
C. 并购股权（或资产）定价高于目标企业股权（或资产）合理估值的风险
D. 并购双方的分红策略及其对并购贷款还款来源造成的影响
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。不利情形包括但不限于______
A. 并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或增长趋势
B. 并购方与目标企业经营范围有差异
C. 并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D. 并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在___等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。___
A. 并购贷款业务受理
B. 尽职调查
C. 风险评估
D. 贷款发放
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件______
A. 并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录。
B. 并购交易合法合规，并购涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续。
C. 并购方与目标企业属于同于产业。
D. 并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购贷款出现不良时，商业银行应及时采取___风险控制措施。___
A. 贷款清收
B. 保全
C. 以及处置抵质押物
D. 依法接管企业经营权
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行在并购贷款的不良贷款额或不良率上升时应加强对以下内容的报告、检查和评估______
A. 并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况
B. 针对不良贷款所采取的清收和保全措施
C. 处置质押股权的情况
D. 并购贷款的呆账核销情况
【多选题】
制定《商业银行并购贷款风险管理指引》主要目的包括______
A. 规范商业银行并购贷款经营行为
B. 提高商业银行并购贷款风险管理能力
C. 加强商业银行对经济结构调整和资源优化配置的支持力度，促进银行业公平竞争。
D. 促进银行并购贷款业务的发展
【多选题】
《商业银行并购贷款风险管理指引》所称并购，是指境内并购方企业通过___方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业或资产的交易行为。___
A. 受让现有股权
B. 认购新增股权或收购资产
C. 资产重组
D. 承接债务
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行原则上应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，主要包括______
A. 资产抵押
B. 股权质押
C. 第三方保证
D. 符合法律规定的其他形式的担保
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，当并购双方出现___情形时，商业银行可采取的风险控制措施。___
A. 重大投资项目变化
B. 营运成本的异常变化
C. 品牌、客户、市场渠道等的重大不利变化。
D. 产生新的债务或对外担保
【多选题】
华宝公司作为信托受托机构，根据《信贷资产证券化试点管理办法》的规定，应履行哪些职责_________
A. 管理信托财产；
B. 持续披露信托财产和资产支持证券信息；
C. 依照信托合同约定分配信托利益；
D. 发行资产支持证券。
【多选题】
某商业银行整合打包了一批信贷资产，拟通过特殊目的信托发行资产支持性证券。但上述资产包中的资产质量参差不齐，导致发行证券的评级和定价相对较低，投资者也因其高风险属性而纷纷放弃。为了降低资产支持证券的风险、提高投资者信心，银行与受托机构等外部机构计划为该笔资产证券化业务提供一系列信用增级服务，根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》的规定，可以包括下列哪些措施_________
A. 银行为基础资产提供了超额抵押；
B. 建立优先/次级的证券等级；
C. 引入专业保险公司为发行的证券提供投资保险；
D. 银行的主要股东为该证券提供担保。
【多选题】
商业银行未取得保险销售资格员工甲通过电话向直接告知乙销售保险产品，根据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，甲下列______行为是不符合《商业银行代理保险业务监管指引》要求的。___
A. 甲尚未取得保险销售从业人员资格。
B. 甲未征得乙同就开始销售保险产品
C. 甲明确告之乙电话销售保险产品
D. 因为怕涉及客户个人隐私，甲不对电话销售过程时行录音
【多选题】
甲是某商业银行新入职员工，根据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，某商业银行想让甲成为代理投资连结保险销售人员甲须具备______条件：___
A. 取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》
B. 投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验
C. 投资连结保险销售人员还应至少有2年以上保险销售经验
D. 接受过不少于40小时的专项培训接受过不少于40小时的专项培训
【多选题】
按照《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，薪酬机制一般应坚持以下原则__________
A. 薪酬机制与银行公司治理要求相统一
B. 薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C. 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
D. 短期激励与长期激励相协调
【多选题】
某商业银行董事会在年初召开会议，对该行当年绩效考核指标进行讨论和研究，按照《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，该行的绩效考核指标应包括_________
A. 经济效益指标
B. 风险控制成本指标
C. 社会责任指标
D. 特殊奖励指标
【判断题】
货币化程度是金融深化的－个最基本衡量方法
【判断题】
在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指集中保管存款准备金，充当最后贷款人
【判断题】
我国回购协议市场的银行间回购利率是法定利率
【判断题】
一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，可以选择股票市场
【判断题】
当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择终止期权
【判断题】
信用关系是现代经济中最普遍、最基本的经济关系
【判断题】
《巴塞尔协议》中为了消除银行间不合理竞争，促进国际银行体系的健康发展，规定各国银行的资本充足率都应达到6%
【判断题】
在一国的外汇市场上，因外汇对本币供不应求，外汇汇率急剧上涨，为稳定外汇汇率，该国应当采取会导致本国物价水平相对上升的经济政策
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【单选题】
新旅通系统进行物品申报的时候，选择的流转方向是：___
A. 暂时进出境
B. 核放
C. 查验
D. 报关
【单选题】
新旅通系统录入截留物的时候,水果/蔬菜等截留物的流转方向主要是什么：___
A. 暂扣补证
B. 限期退运
C. 全部送样并销毁
D. 抽样其余销毁
【单选题】
新旅通系统风险布控不能对哪个要素进行布控：___
A. 旅客人脸照片
B. 旅客证照信息
C. 物品信息
D. 交通工具信息
【单选题】
现场各种信息录入工作最想要实现什么功能：___
A. 硬件配置要高
B. 各种外设要齐全
C. 一次录入，数据自动传输
D. 全部做成纸本进行登记
【单选题】
法制科办理两简案件，需要使用什么系统：___
A. 中国海关旅客通关管理系统
B. 海关缉私执法办案工作平台
C. 海关缉私案件线索移交反馈系统
D. HB2012办公平台
【单选题】
对于现场监测发现的核辐射超标案例，应该在哪个模块下进行录入：___
A. 预警决策
B. 业务监管
C. 应急管理
D. 疫情监测
【单选题】
旅检现场对旅客的排查资料进行“人员卫生检疫”系统录入时，应首先录入：___
A. 流行病学调查
B. 医学排查
C. 样品送检
D. 查验登记
【单选题】
以下哪项不属于“业务监管”模块：___
A. 卫生检疫
B. 疾病监测
C. 统计分析
D. 卫生监督
【单选题】
海关总署可以制定___
A. 行政法规
B. 地方规章
C. 地方性法规
D. 部门规章
【单选题】
海关总署制定的规章之间，新的一般规定与旧的特别规定不一致时，___。
A. 适用旧的特别规定
B. 适用新的一般规定
C. 由国务院裁决
D. 由海关总署裁决
【单选题】
除可以当场作出行政许可决定的外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起___内作出行政许可决定。
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 20日
【单选题】
法律可以设定各种行政处罚。___的行政处罚，只能由法律设定。
A. 罚款
B. 吊销许可证
C. 限制人身自由
D. 没收违法所得
【单选题】
根据《行政处罚法》的规定，违法行为在___内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
【单选题】
根据行政处罚时效规定，违法行为有连续或者继续状态的，期限从___起计算。
A. 行为被立案之日
B. 行为发生之日
C. 行为被发现之日
D. 行为终了之日
【单选题】
违法事实确凿并有法定依据，对公民处以___以下、对法人或者其他组织处以_____以下罚款或者警告的行政处罚的，可以当场作出行政处罚决定。
A. 50元；1000元
B. 50元；2000元
C. 100元；1000元
D. 100元；2000元
【单选题】
根据《海关法》规定，进出境运输工具到达或者驶离设立海关的地点时，___应当向海关如实申报，交验单证，并接受海关监管和检查。
A. 进境货物的收货人
B. 出境货物的发货人
C. 运输工具负责人
D. 报关企业
【单选题】
根据《海关法》规定，海关查验进口货物时，___应到场，并负责搬移货物，开拆和重封货物的包装。
A. 进口货物收货人
B. 进口货物承运人
C. 监管场所经营人
D. 运输工具负责人
【单选题】
个人携带进出境的行李物品、邮寄进出境的物品，应当以___为限，并接受海关监管。
A. 旅途必需
B. 免税额度
C. 自用、合理数量
D. 不超重
【单选题】
海关多征的税款，海关发现后应当立即退还；纳税义务人自缴纳税款之日起___内，可以要求海关退还。
【单选题】
知识产权权利人办理知识产权海关保护备案，应当向___提出申请。
A. 海关总署
B. 直属海关
C. 隶属海关
D. 直属海关或其授权的隶属海关
【单选题】
某旅客从韩国携带一只宠物犬入境，以下属于申报时应提供的单据是___。
A. 韩国官方动物检疫证书
B. 进口动物审批单
C. 宠物医院出具的健康证书
D. 狂犬病抗体水平检测报告
【单选题】
以下描述情况不正确的是___。
A. 携带、邮寄植物种子、种苗及其他繁殖材料入境的，必须办理检疫审批
B. 因科研需要携带、邮寄禁止进境动植物，需事先在海关总署办理“检疫特许审批”
C. 携带其他检疫物必须事先申办检疫审批手续
D. 旅客可以从非疫区携带肉制品入境
【单选题】
入境邮件因发现动植物疫情需销毁处理的，由海关签发通知单，通知___。
A. 具有检疫处理资质的单位
B. 邮政局
C. 寄件人
D. 收件人
【单选题】
携带动植物、动植物产品出境，___有检疫要求的，由海关实施检疫。
A. 物主
B. 我国海关
C. 目的国海关
D. 运输部门
【单选题】
某公司让其职工从荷兰进口郁金香种球，未办理检疫审批就将货物邮寄回国。以下表述正确的是___。
A. 经现场检疫合格，可以直接放行
B. 该公司自己种植而不对外销售，不用办理检疫审批手续
C. 该公司违反了《中华人民共和国进出境动植物检疫法》的有关规定
D. 该公司违反了《中华人民共和国商品检验法》的有关规定
【单选题】
入境旅客携带伴侣动物入境，每人每次可携带___只。
【单选题】
携带植物种子、种苗以及其他繁殖材料进境的___。
A. 须事先办理检疫审批手续
B. 先报检再办理检疫审批手续
C. 现场检疫合格可以放行
D. 可以免办检疫审批手续
【单选题】
在口岸现场查验时，海关工作人员发现旅客携带有新鲜水果、蔬菜等，需作退回或销毁处理，工作人员应向旅客出具___。
A. 《出入境人员携带物留验/处理凭证》
B. 《植物检疫证书》
C. 《入境检验检疫证明》
D. 《入境货物通关单》
【单选题】
旅客携带伴侣犬、猫进境，须持有输出国（或地区）官方兽医检疫机关出具的检疫证书和___。
A. 动物注册证明
B. 宠物注册证明
C. 宠物健康证书
D. 狂犬病免疫证书
【单选题】
因科研等特殊需要，输入禁止进境物的，应提供海关总署签发的___。
A. 入境许可证
B. 检疫证明
C. 卫生证书
D. 特许审批证明
【单选题】
旅客携带非指定国家（或地区）伴侣动物入境，需要进行为期___的隔离检疫。
A. 7天
B. 15天
C. 30天
D. 60天
【单选题】
某畜产品公司经理在法国参加贸易洽谈会回国时随身携带了2只活兔子、3张生兔皮样品、2包法国产的香肠和20粒法国名贵花木种子以下表述正确的是___。
A. 除生兔皮外其他的都是禁止携带进境物
B. 只有花木种子是允许携带的
C. 香肠是允许携带的
D. 活兔子即使是用于产品开发实验，也不允许携带入境
【单选题】
海关需作进一步检疫的进境邮寄物，封存期一般不得超过___日。
【单选题】
旅客携带了一箱鹅瘟疫苗入境，应办理___。
A. 特殊物品审批手续
B. 进口兽药审批手续
C. 动植物检疫审批手续
D. 转基因产品安全证书
【单选题】
旅客一年内携带水果入境逃避检疫___以上，就达到刑事案件立案追诉标准。
A. 2次；
B. 5次；
C. 10次；
D. 20次
【单选题】
旅客以分离运输方式运出的行李物品，应由___
A. 物品承运人在物品运出前办理海关手续
B. 物品所有人按照货物出口有关规定办理报关手续
C. 物品所有人持有效出境证件在本人出境前办妥海关手续
D. 物品承运人在该旅客出境后办理海关手续
【单选题】
香港人李某获准在中国内地定居,拟将一批安家物品携运进境.下列关于其安家物品海关监管的表述,正确的是___
A. 他携运进境的1辆自用摩托车,免缴进口税
B. ,他携运进境的1辆自用小汽车,免缴进口税
C. 他申请进境安家物品仅限其在境外拥有和使用过的自用物品,包括用于防身的武器.
D. 他的所有物品必须在获准定居后3个月内一次性向定居地主管海关提出进境申请.
【单选题】
不属于中国籍旅客的是___
A. 在非洲的广东援外人员
B. 在大陆工作的香港居民
C. 回乡探亲的美国华侨
D. 常驻北京的英国记者
【单选题】
在境外居留一定时间后入境可购买免税国产汽车___.
A. 去越南打工的湖南劳务工
B. 美国旅游的上海大学生
C. 去非洲援外的浙江工程师
D. 去欧洲进修的北京访问学者
【单选题】
下列关于各类旅客的定义,错误的是___
A. 长期旅客是指获准进境或出境连续居留时间在2年以上的旅客
B. 短期旅客是指获准进境或出境暂时居留不超过1年的旅客
C. 过境旅客是指持有效过境签证,从境外某地,通过境内,前往境外另一地旅客
D. 定居旅客是指取得中国主管部门签发的进境或出境定居证明或批准文件,移居境内或境外的旅客
