【多选题】
下列行为中，构成逃税罪的有（ ）。___
A. 甲公司因业务不熟、账目不清，欠交税款数额较大
B. 乙因经营亏损而欠交税款数额较大
C. 丙涂改账目，少交税款数额较大
D. 税务人员丁与纳税人勾结，协助纳税人偷逃税款数额较大，丁的协助行为
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【多选题】
关于逃税罪，下列说法正确的是（）。___
A. 纳税人经税务机关依法下达追缴通知后，补缴了应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，公安机关不予追究刑事责任
B. 纳税人在公安机关立案后再补缴税款的，不影响公安机关追究其刑事责任
C. 纳税人经税务机关依法下达追缴通知后，补缴了应纳税款，缴纳滞纳金，但拒不接受行政处罚的，应当追究刑事责任
D. 纳税人5年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚，又逃避缴纳税款的，即使补缴了应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚，也应追究刑事责任
【多选题】
虚开增值税专用发票罪的客观方面表现为（ ）。 ___
A. 为他人虚开
B. 为自己虚开
C. 让他人为自己虚开
D. 介绍他人虚开
【多选题】
关于骗取出口退税罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 甲有限公司在没有货物真实出口的情况下,伪造外贸合同、海运提单等，骗取出口退税，数额较大，对甲公司应以伪造公文、证件、印章犯罪与骗取出口退税罪数罪并罚
B. 乙有限公司为了达到骗取出口退税款的目的，向税务人员行贿构成行贿罪，对乙公司应以行贿罪与骗取出口退税罪数罪并罚
C. 丙有限公司生产的一批产品因外商原因无法出口，该企业采用伪造出口退税单证等方法，骗取出口退税80万元（其中包括该批产品已征的产品税、增值税等税款25万元），对丙应以逃税罪和骗取出口退税罪数罪并罚
D. 丁利用虚开增值税专用发票骗取出口退税数额较大的，应以虚开增值税专用发票罪与骗取出口退税罪数罪并罚
【多选题】
关于非法出售发票罪，下列表述正确的是（ ）。 ___
A. 税务工作人员甲非法出售普通发票，无论是否利用职务之便，都以非法出售发票罪定罪处罚
B. 市民乙非法出售普通发票数额较大，情节轻微，由税务机关行政处罚
C. 丙有限公司也可以成为非法出售发票罪的犯罪主体
D. 丁多次非法出售普通发票，且数量巨大，构成情节严重
【多选题】
假冒注册商标罪中的“与其注册商标相同的商标”，是指（ ）。___
A. 改变注册商标的字体、字母大小写或者文字横竖排列，与注册商标之间仅有细微差别的
B. 改变注册商标的文字、字母、数字等之间的间距，不影响体现注册商标显著特征的
C. 改变注册商标颜色的
D. 其他与注册商标在视觉上基本无差别、足以对公众产生误导的商标
【多选题】
关于假冒注册商标罪非法经营数额的认定，下列选项中正确的是（ ）。___
A. 本罪中“非法经营数额”，是指行为人在实施侵犯知识产权行为过程中，制造、储存、运输、销售侵权产品的价值
B. 已销售的侵权产品的价值，按照实际销售的价格计算
C. 制造、储存、运输和未销售的侵权产品的价值，按照标价或者已经查清的侵权产品的实际销售平均价格计算
D. 侵权产品没有标价或者无法查清其实际销售价格的，由相关技术人员依据规定估算
【多选题】
下列行为，以营利为目的，违法所得数额较大或者有其他严重情节，构成侵犯著作权罪的是（ ）。___
A. 张某未经著作权人许可，复制发行其电影作品
B. 李某出版他人享有专有出版权的图书
C. 王某未经录音录像制作者许可，复制发行其制作的录音录像
D. 赵某制作、出售假冒他人署名的美术作品
【多选题】
下列关于扰乱市场秩序罪的说法不正确的是（ ）。 ___
A. 甲所购某名牌轿车行驶不久，发动机就发生故障，经多次修理仍未排除。甲用牛车拉着该轿车在闹市区展示。甲构成损害商品声誉罪
B. 广告商乙在拍摄某减肥药广告时，以肥胖的郭某当替身拍摄减肥前的画面，再以苗条的影视明星刘某作代言人夸赞减肥效果。事后查明，该药具有一定的减肥作用。乙构成虚假广告罪
C. 丙按照所在企业安排研发出某关键技术，但其违反保密协议将该技术有偿提供给其他厂家使用，获利400万元。丙构成侵犯商业秘密罪
D. 章某因房地产开发急需资金，以高息向丁借款500万元，且按期归还本息。丁尝到甜头后，多次发放高利贷，非法获利数百万元。丁构成非法经营罪
【多选题】
下列犯罪中，以非法占有为目的作为犯罪构成主观要件的是（ ）。___
A. 合同诈骗罪
B. 职务侵占罪
C. 非法吸收公众存款罪
D. 挪用公款罪
【多选题】
172、吕某曾任甲公司业务经理，后被辞退。吕某找人刻了该公司的印章，找到甲公司业务合作伙伴签订合同，骗取货款10万元。下列说法正确的是（）。___
A. 吕某构成伪造公司印章罪
B. 吕某构成诈骗罪
C. 吕某构成合同诈骗罪
D. 吕某伪造印章行为和骗取货款行为是牵连关系
【多选题】
有下列（ ）情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，构成合同诈骗罪。___
A. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的
B. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的
C. 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的
D. 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的
【多选题】
下列行为中，应当以合同诈骗罪定性的是（ ）。___
A. 甲未经王某同意，以王某名义签订合同，收受对方当事人给付的定金30万元后卷款逃走
B. 乙借用其他单位的公章和合同文本签订合同
C. 丙公司与某单位签订合同后，因市场风险造成公司破产，致使合同无法履行
D. 丁为取得对方当事人的信任，要求自己在审计事务所工作的同学为自己出具一份假的产权证明作担保，合同签订后，丁将对方货物变卖得款50万元之后逃走
【多选题】
下列行为构成非法经营罪的是（ ）。___
A. 甲违反国家规定，非法经营烟草专卖品，数额较大
B. 乙非法经营证券业务，数额较大
C. 丙买卖国家机关颁发的野生动物进出口许可证
D. 丁复制、发行盗版的《国家计算机考试大纲》
【多选题】
违反国家规定，有下列（ ）非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。___
A. 未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的
B. 买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的
C. 未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货或者保险业务的
D. 在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇的
【多选题】
下列行为，以非法经营罪定罪处罚的有（ ）。___
A. 违反国家规定，使用POS机以现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的
B. 违反国家在控制突发传染病疫情期间有关市场经营、价格管理等规定，哄抬物价、牟取暴利，严重扰乱市场秩序，违法所得数额较大的
C. 在生产、销售的饲料中添加禁止在饲料和动物饮用水中使用的药品，情节严重的
D. 组织、领导传销活动的
【多选题】
根据《刑法》第226条的规定，以暴力、威胁手段，实施（ ）行为，情节严重的，构成强迫交易罪。___
A. 强买强卖商品的
B. 强迫他人提供或者接受服务的
C. 强迫他人参与或者退出投标、拍卖的
D. 强迫他人参与或者退出特定的经营活动的
【多选题】
下列行为构成强迫交易罪的是（ ）。___
A. 摊贩甲强拉顾客购买苹果，造成顾客轻微伤
B. 小区店主乙强迫小区十几位居民购买本店日用品，否则放狗恐吓
C. 超市老板丙对反复挑选商品的顾客说“买就买，不买别摸脏了东西”
D. 小店老板威胁一位女顾客不买商品就不让出店门
【多选题】
下列犯罪行为中，应当与故意杀人罪数罪并罚的是（ ）。___
A. 行为人犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪，又实施杀人行为的
B. 行为人犯保险诈骗罪，又故意造成被保险人死亡的
C. 行为人犯组织他人偷越国（边）境罪，又杀害被组织人、被运送人及检查人员的
D. 行为人犯组织、领导、参加恐怖组织罪，又实施杀人行为的
【多选题】
张某欲杀害周某，但又不想自己动手，遂将装好子弹的手枪交给赵某，并骗赵某说枪里是橡皮子弹，既不会打死人也不会伤人，但可以吓唬对方一下，赵某信以为真，遂向周某开枪，由于枪法不准，将周某身边的陆某打死。下列说法正确的是（）。___
A. 赵某构成过失致人死亡罪
B. 张某和赵某成立共同犯罪
C. 张某构成故意杀人罪（既遂）
D. 张某构成故意杀人罪（未遂）
【多选题】
182、对于非法摘取他人器官的行为，以故意伤害罪或故意杀人罪定罪处罚的有（ ）。___
A. 未经本人同意摘取其器官的
B. 明知是不满18周岁的人而摘取其器官的
C. 以威胁等方式强迫他人捐献器官的
D. 以利益诱惑欺骗他人捐献器官的
【多选题】
赵某对孙某有好感，但孙某生性孤傲，不愿理睬赵某。赵某很伤心。一天晚上，赵某看到孙某一个人走在路上，遂过去搭讪，但是孙某并不理会。赵某很生气，将孙某按倒在地实施了奸淫行为。事后，赵某十分后悔，而孙某又大喊要报警将其抓起来。赵某十分害怕，用手将孙某掐死。本案中，赵某的行为（ ）。___
A. 构成故意杀人罪
B. 构成强奸罪
C. 按照故意杀人罪和强奸罪数罪并罚
【多选题】
下列情形中，使用暴力行为致人死亡的，应以故意杀人罪定罪判刑的有（ ）。___
A. 非法拘禁
B. 司法工作人员刑讯逼供
C. 司法工作人员暴力取证
D. 监管人员虐待被监管人
【多选题】
甲整理好行装要去沙漠旅行，仇人乙在甲带的水中掺入了剧毒药品，之后仇人丙将甲的水壶钻了个洞使水蒸发和渗漏，结果甲在沙漠中干渴而死。下列说法正确的是（ ）。___
A. 乙构成故意杀人既遂
B. 乙构成故意杀人未遂
C. 丙构成故意杀人既遂
D. 丙构成故意杀人未遂
【多选题】
下列行为中，应以故意杀人罪定罪处罚的是（ ）。___
A. 甲在刑讯逼供过程中，导致被害人死亡
B. 乙在非法拘禁孙某过程中，使用暴力致孙某死亡
C. 丙在绑架李某、向李某家属勒索财物过程中，杀害李某
D. 丁组织聚众斗殴，其间，其多名手下一起将对方一人乱刀砍死
【多选题】
对强奸行为的定罪处罚，下列选项正确的是（ ）。___
A. 甲是某中学初一班主任，在其班女生（13周岁）向其表示好感后，双方自愿发生性关系，甲构成强奸罪
B. 乙深夜潜入被害人家中，乘对方睡意朦胧之际，冒充对方丈夫和其发生性关系，乙构成强奸罪
C. 丙15周岁与邻居女孩（13周岁）谈恋爱，偷尝禁果，情节轻微，虽未造成严重后果，但女孩家长强烈不满，应以强奸罪定罪处罚
D. 丁强奸被害人致使其重伤，应以强奸罪和故意伤害罪数罪并罚
【多选题】
下列行为中，应当认定为强奸罪或者以强奸罪与其他罪名数罪并罚的有（ ）。___
A. 拐卖妇女的犯罪分子奸淫被拐卖的妇女的
B. 利用职权、从属关系，以胁迫手段奸淫现役军人的妻子的
C. 利用迷信奸淫妇女的
D. 组织卖淫的犯罪分子强奸妇女后迫使其卖淫的
【多选题】
下列情形中，应当以强奸罪定罪处罚的有（ ）。___
A. 甲乘某女酒醉之时，将其强行奸淫
B. 乙冒充国家干部对某女声称，只要与其上床即可为某女安排工作，该女信以为真，遂与乙主动发生性关系
C. 丙与某女通奸多年，后某女觉得对不起自己的丈夫，遂正告丙不要再纠缠自己，丙称如断绝关系，就将他们两人通奸的事实告诉其丈夫，并强行将该女奸淫
D. 丁在某宾馆召妓，见卖淫女身材发育不成熟，问之得知，该女只有13周岁，但仍将其嫖宿
【多选题】
李某、王某事先预谋，打算共同强奸女青年孙某。王某在强奸孙某后，在李某和孙某均不知情的情况下，将孙某房间内的2000元现金拿走。关于李某、王某的行为定性正确的有（ ）。___
A. 李某犯强奸罪、抢劫罪
B. 王某犯强奸罪、盗窃罪
C. 李某犯强奸罪
D. 王某犯强奸罪、抢劫罪
【多选题】
下列情形应当认定为强奸罪的是（ ）。___
A. 李某，男（15周岁）多次与不满14周岁的乙、丙、丁发生性关系，并导致丁怀孕
B. 甲见乙丈夫在外当兵长期不归，便利用是乙上级领导的关系，要求乙与自己发生性关系，否则就将其辞退，乙被迫多次与甲发生性关系
C. 甲在公园中看到乙女（13周岁）打扮比较成熟妖艳，以为乙女是暗娼，便上前询问，得知乙女未满14周岁，出高价与其开房并发生性关系
D. 甲男将自己邻居家4周岁小女孩骗回家中，对其性器官进行抠摸，并要该女为其口淫
【多选题】
下列对非法拘禁罪的理解和表述正确的是（ ）。___
A. 为索取高利贷，非法扣押、拘禁他人的，以非法拘禁罪定罪处罚
B. 在非法拘禁过程中殴打对方的，从重处罚
C. 在非法拘禁过程中使用暴力殴打对方致残的，构成故意伤害罪
D. 在非法拘禁过程中使用暴力殴打对方致人死亡的，以故意杀人罪和非法拘禁罪数罪并罚
【多选题】
下列情形构成诽谤罪的是（）。___
A. 张某捏造诽谤他人的事实并在互联网上发布，该信息被浏览达3500次
B. 王某捏造诽谤他人的事实并在互联网上发布，该信息被转发600次
C. 雷某因诽谤被处行政拘留5日后，2年内该人又利用信息网络诽谤他人
D. 杜某捏造诽谤他人的事实并在信息网络发布，造成了被诽谤人的父亲精神失常
【多选题】
甲以出卖为目的，将乙（女）拐骗至外地后关押于一地下室内，并将乙强奸，后卖给丙。丙收买乙后按照乙的意愿，没有阻碍其返回原籍。关于本案的说法正确的是（ ）。___
A. 甲的行为以拐卖妇女罪论处
B. 丙的行为以收买被拐卖的妇女罪论处
C. 对丙可以不予处罚
D. 甲强奸乙的行为属于加重处罚情节
【多选题】
谢某从人贩子手中收买精神病妇女王某为妻，为防止王某逃走，谢某将其锁在屋中1个月，其间多次与其发生性关系。谢某的行为构成（ ）。___
A. 强奸罪
B. 非法拘禁罪
C. 收买被拐卖的妇女罪
D. 侮辱妇女罪
【多选题】
下列行为构成刑讯逼供罪的有（ ）。___
A. 巡逻民警在治安巡逻时发现盗窃嫌疑人，对其棍棒相加逼取其口供
B. 某侦查人员在办理一起职务犯罪案件中，为逼取口供采取冻、饿的方式摧残嫌疑人
C. 在审讯中多次对犯罪嫌疑人诱供
D. 为逼取口供殴打嫌疑人致其重伤
【多选题】
某晚，付某潜入陈某家中行窃，被发现后携所窃赃物（价值2500余元）逃跑，陈某紧追不舍。付某见路旁有一辆未熄火摩托车（价值5000元），车主正与人交谈，便推倒车主，自己骑上摩托车继续逃跑。3日后，车主在街上发现自己的摩托车和付某，欲将其扭送公安局，付某一拳将车主打伤，后经法医鉴定为轻伤。付某的行为构成（ ）。___
A. 抢劫罪
B. 抢夺罪
C. 盗窃罪
D. 故意伤害罪
【多选题】
某山区农民甲从人贩子手中买到妇女乙，欲与乙成亲，乙不从。甲遂将乙关在自家柴房内数10日之久，但乙仍不从，甲怒急，冲进柴房后强行与乙发生性关系。乙就此绝食，声称如果甲再不将其送回自己父母手中，就要死在甲面前。甲见状恐闹出人命，于己不利，遂将乙放走。关于甲的行为表述正确的是（ ）。___
A. 构成收买被拐卖的妇女罪
B. 构成非法拘禁罪
C. 构成强奸罪
D. 强制猥亵、侮辱罪
【多选题】
某山区农民甲从人贩子手中买到妇女乙，欲与乙成亲，乙不从。甲无奈按乙的意愿将乙放回其家中。关于甲的行为表述正确的是（ ）。___
A. 不构成犯罪
B. 可以免除处罚
C. 构成收买被拐卖的妇女罪
D. 可以从轻或减轻处罚
【多选题】
某窑厂老板李某对自己手下的工人实行非法看管，限制工人人身自由，强迫工人每天高强度劳动14个小时，扣押工人工资，并对干活慢的张某、许某等人进行殴打，致使张某轻伤，许某重伤。李某构成（ ）。___
A. 强迫劳动罪
B. 故意伤害罪
C. 非法拘禁罪
D. 拒不支付劳动报酬罪
【多选题】
下列情形，实施以限制人身自由方式强迫他人劳动，构成强迫劳动罪的是（ ）。___
A. 强迫他人劳动，造成人员患职业病的
B. 采用扣留身份证件手段限制人身自由，强迫他人劳动的
C. 强迫妇女从事井下劳动的
D. 强迫不满16周岁的未成年人从事井下作业的
【多选题】
202、关于强迫劳动罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 黑砖窑主甲殴打农民工，强迫农民工劳动，构成强迫劳动罪
B. 私营企业老板乙，多次以打骂工人的方式强迫劳动，并将工人的身份证没收禁止其私自外出，应以强迫劳动罪和非法拘禁罪处罚
C. 丙承包经营某矿井采矿业务，为了降低采矿成本，采取扣发工资的手段强迫工人高强度劳动，构成强迫劳动罪
D. 私营矿主丁以限制人身自由的方法强迫农民工从事危重矿井作业，并雇用打手对农民工进行殴打，致多人伤残。构成非法拘禁罪与故意伤害罪，应当并罚
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【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，银行业金融机构应采取有效措施使客户清楚了解投诉的_______，并严格按照程序处理投诉。___
A. 程序
B. 渠道
C. 方法
D. 预计处理时间
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，______负责相关银行业金融机构的投诉处理数据统计、分析和指导。___
A. 银行业协会
B. 信托业协会
C. 财务公司协会
D. 证券业协会
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，对于一定时期内，信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融机构，应当在全辖予以通报，并可作为_______的参考依据。___
A. 准入
B. 监管评级
C. 巡查
D. 监管约谈
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限，并应当以_______方式告知客户延长时限及理由。___
A. 短信
B. 邮件
C. 信函
D. 口头通知
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，机构应在各营业网点和官方网站的醒目位置公布_______等投诉处理渠道。___
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》规定，银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制，在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于造成损失的，可以通过_______等方式，根据有关法律法规或合同的约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。___
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行消费者权益保护的意义有_______。___
A. 维护公平、公正的市场环境
B. 增强公众对银行业的市场信心
C. 促进银行业健康发展
D. 保护金融体系稳定
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构内部审计职能部门无需对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
B. 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理相关问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告银监会或其派出机构。
C. 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况，将工作计划及开展情况按照监管职责划分报送银监会及其派出机构。
D. 银行业金融机构应当制定消费者权益保护工作考核评价，可以选择将考评结果纳入内部综合考核评价指标体系当中。
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任，包括以下_______职责。___
A. 负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标
B. 督促高管层有效执行和落实相关工作
C. 定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容
D. 负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______是消费者依法享有的权利。___
A. 主张自身权益不受侵害
B. 向当地监管部门投诉网点违规收费的问题
C. 批评网点柜员办理业务太慢，并辱骂、殴打柜员
D. 对侵害自身合法权益的行为进行检举
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，关于银行业消费者投诉，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构应当为消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的统一化、规范化和系统化，确保投诉渠道畅通。
B. 银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。
C. 银行业金融机构对于确实存在争议的产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，向消费者进行赔偿或补偿。
D. 银行业金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉。
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当积极开展员工消费者权益保护教育和培训，以下 _______方式可取。___
A. 开展消费者权益保护知识竞赛
B. 开展点钞、汉字录入等服务技能竞赛
C. 晨会组织学习消费者权益保护法
D. 开展“银行业服务之星”评选活动
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括以下_______内容。___
A. 消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B. 消费者权益保护工作内部控制体系
C. 消费者权益保护工作报告体系
D. 消费者权益保护工作重大突发事件应急预案
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构不得以_______等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 告示
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》规定，各级银监部门要加大监管工作力度，督促、指导银行业金融机构加强银行业消费者服务满意度方面的规章制度建设，将消费者服务满意度纳入对银行业金融机构的综合评价体系中，并作为_______的重要参考。___
A. 监管评价
B. 市场准入
C. 监管计划制订
D. 高管任职
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构应当站在公共服务行业责任担当的角度，重新审视自身的服务意识、服务作风和服务能力。
B. 银行业金融机构应当对存在实际困难的特殊消费者群体提供便利化服务。
C. 银行业金融机构应当统一建立为特殊群体消费者群体提供金融服务的管理制度。
D. 银行业金融机构应当充分考虑大部分消费者需求的多样性、特殊性和差异性。出于平等对待消费者原则，可以不必特别关怀特殊消费者群体。
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，银行业金融机构应当充分考虑大部分消费者需求的多样性、特殊性和差异性，特别要关怀以下消费者需求_______。___
A. 老弱病残孕的金融服务需求
B. 出国客户的金融服务需求
C. 因意外事件无法办理须由本人亲自办理的金融服务需求
D. 学生金融服务需求
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，存单纠纷案件的范围包括________
A. 存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件
B. 当事人以进账单、对账单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件
C. 金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进账单、对账单、存款合同等凭证无效的纠纷案件
D. 以存单为表现形式的借贷纠纷案件
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列哪些表述符合《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》_______。___
A. 持有人以真实凭证为证据提起诉讼的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
B. 持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述。
C. 持有人对瑕疵凭证的取得提供了合理陈述，而金融机构否认存款关系存在的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
D. 如金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间存在存款关系。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列哪些符合以存单为表现形式的借贷纠纷案件的特点______。___
A. 在出资人直接将款项交与用资人使用
B. 通过金融机构将款项交与用资人使用
C. 金融机构向出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同
D. 出资人从用资人或从金融机构取得或约定取得高额利差的行为中发生的
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，关于以存单为表现形式的借贷，下列处理方式正确的是______。___
A. 出资人将款项或票据(以下统称资金)交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同，并将资金自行转给用资人的，金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任。
B. 出资人未将资金交付给金融机构，而是依照金融机构的指定将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人偿还出资人本金及利息，金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充赔偿责任。
C. 出资人将资金交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同，出资人再指定金融机构将资金转给用资人的，首先由用资人返还出资人本金和利息。
D. 出资人未将资金交付给金融机构，而是自行将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人返还出资人本金和利息。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列表述正确的是________
A. 利用存单骗取或占用他人财产的存单持有人对侵犯他人财产权承担赔偿责任。
B. 开具存单的金融机构因其过错致他人财产权受损，对所造成的损失承担连带赔偿责任。
C. 接受存单质押的人在审查存单的真实性上有重大过失的，开具存单的金融机构仅对所造成的损失承担补充赔偿责任。
D. 明知存单虚假而接受存单质押的，开具存单的金融机构不承担民事赔偿责任。
【多选题】
对以存单为表现形式的借贷纠纷案件的处理，根据《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》的规定，商业银行有下列 行为的，商业银行需要承担相应的民事责任。___
A. A将D万元存入银行，银行给A出具进账单。后银行将资金自行转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
B. A根据银行的指令将资金直接转给B，银行给A出具存单。B不还钱，A向人民法院起诉。
C. A将D万元存入银行，银行给A出具进账单。后A指定银行将资金转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
D. A直接将D万元转给B，银行给A出具进账单。后A将资金自行转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，票据债务人(即出票人)以_____为由，要求返还票据而提起诉讼的，人民法院应当依法受理。___
A. 在票据未转让时的基础关系违法
B. 双方不具有真实的债权债务关系
C. 双方不具有真实的交易关系
D. 持票人应付对价而未付对价
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的，公示催告申请书应当载明下列哪些内容______。___
A. 票面金额
B. 出票人、持票人、背书人
C. 申请的理由、事实
D. 通知票据付款人或者代理付款人挂失止付的时间
【多选题】
某丙拾得一张某甲为出票人，某乙为从某甲处直接取得票据的票据权利人的汇票。票面金额为3万元，见票后2个月内付款。丙拾得票据后，立即伪造某乙签章，将汇票转让给自己，然后拿到A银行贴现。A银行审查了汇票背书的连续性后，给予贴现，这时某乙发现汇票丢失，并立即向法院申请公示催告，并向付款人B银行提出挂失止付，根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》，下列选项中正确的是_____？___
A. 丙除了承担票据责任之外，还应承担其他法律责任
B. 被伪造人乙可以追究丙的民事责任，但应承担票据责任
C. 付款人B银行不承担任何票据责任
D. A银行因为善意取得而成为真正的票据权利人，某乙不得以某丙的伪造背书行为而主张A银行的票据权利无效
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：__________
A. 受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据
B. 受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值
C. 受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易
D. 其他进行信用证欺诈的情形
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：__________
A. 开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款
B. 开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑
C. 保兑行善意地履行了付款义务
D. 议付行善意地进行了议付
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院审理信用证纠纷案件时，应当适用_______。___
A. 当事人约定
B. 我国法律
C. 国际商会《跟单信用证统一惯例》
D. 其他相关国际惯例
【多选题】
2011年初，甲国A公司（卖方）与中国B公司（买方）订立货物买卖合同。B公司向国内某银行申请开出以A公司为受益人的不可撤销信用证。在合同履行过程中，B 公司发现A公司存在欺诈，随即向有管辖权的中国法院提出申请，要求裁定止付信用证项下的款项。依照2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，B公司可以申请裁定止付的理由有哪些______ ___
A. 该批货物与合同严重不符且没有价值，
B. A公司伪造单据
C. A公司提交记载内容虚假的单据
D. A公司提交的单据不符点
【多选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，反担保方式可以是______。___
A. 债务人提供的抵押
B. 债务人提供的质押
C. 其他人提供的保证
D. 其他人提供的抵押
【多选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，甲某与乙某连带共同保证的债务人丙某在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求______。___
A. 债务人丙某履行债务
B. 保证人甲某承担全部保证责任
C. 保证人乙某承担全部保证责任
D. 只能要求保证人甲某与乙某分别承担保证责任
【多选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，因______致使主合同不能履行的，不适用定金罚则。___
A. 不可抗力
B. 意外事件
C. 合同关系以外第三人的过错
D. 合同关系一方当事人的过错
【多选题】
甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为C万元人民币，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业与乙银行协商，将贷款金额增加到1500万元，并通知了丙企业，但丙企业不同意。后甲企业到期不能偿还债务。依据《担保法解释》规定，该案中的保证责任应如何承担______ ___
A. 丙企业不再承担1500万元债务的保证责任，因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意
B. 丙企业不再承担1500万元债务的保证责任，因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效
C. 丙企业不再承担500万元债务的保证责任，因为甲与乙变更合同条款加重了债务，且未得到丙的同意，丙对加重的部分不承担保证责任
D. 丙企业应承担C万元债务的保证责任，而非1500万元
【多选题】
甲企业与乙银行于2011年8月15日签订借款合同，借款金额为C万元人民币，借款期限2年，由丙以其名下的一处房产作为抵押担保。在房产交易中心办理抵押登记时，房产交易中心要求登记抵押的期间为两年，出具的他项权证上发证日期为2011年8月17日。甲企业贷款到期后无力偿还，乙银行于2013年10月提请诉讼，并主张对丙的房产的抵押权。依据《担保法解释》规定，下列选项错误的是______ ___
A. 房产交易中心要求登记抵押的期间两年届满后，银行的抵押权不再存续。
B. 甲企业与乙银行签订借款合同的时间已经超过两年，银行的抵押权不再存续。
C. 甲企业的借款已经于2013年8月到期，因此乙银行不能于2013年10月提请诉讼，主张对丙的房产的抵押权。
D. 乙银行可以主张行使抵押权，因为登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续不具有法律约束力
【多选题】
甲企业向乙企业购买设备，双方签订了货物购买合同，合同金额为D万元人民币，并约定甲企业支付20万元“订金”。后来，甲企业因故无法履行合同。依据《担保法解释》规定，下列选项错误的是______ ___
A. 约定甲企业支付20万元“订金”，而非“定金”，也没有约定定金性质，因此乙企业主张定金权利的，法院不予支持。
B. 如果约定甲企业支付20万元“订约金”，即使没有约定定金性质，乙企业主张定金权利的，法院也会予以支持。
C. 如果约定甲企业支付20万元“保证金”，即使没有约定定金性质，乙企业主张定金权利的，法院也会予以支持。
D. 如果约定甲企业支付20万元“押金”，即使没有约定定金性质，乙企业主张定金权利的，法院也会予以支持。
【多选题】
甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为500万元人民币，借款期限为1年，由丙企业作为借款保证人，提供连带保证担保，保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止。后甲企业到期不能偿还债务。依据《担保法解释》规定，该案中关于丙的保证期间表述错误的是______ ___
A. 保证合同没有约定具体的保证期间，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。
B. 保证合同没有约定具体的保证期间，保证期间为主债务履行期届满之日起一年。
C. 保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。
D. 保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起二年。
【多选题】
黄河公司与长江银行签订借款合同，黄河公司作为债务人，借款600万元，由闽江公司提供连带保证担保。保证期间，长江银行许可黄河公司转移300万元债务由西湖公司承担，但未经闽江公司同意。依据《担保法解释》规定，下列说法正确的是______ ___
A. 闽江公司对于变更后的债务仍然应当承担全部600万元的保证责任
B. 闽江公司对黄河公司剩余的300万元债务，不再承担保证责任
C. 闽江公司对未经其同意转让部分的300万元债务，不再承担保证责任。
D. 闽江公司对黄河公司剩余的300万元债务，仍然应当承担保证责任。
【多选题】
在流动性财务指标中，最重要的是哪几个指标__________
A. 流动比率
B. 速动比率
C. 现金比率
D. 营运资金
【多选题】
以下用来衡量短期偿债能力的财务分析比率有__________
A. 流动比率
B. 速动比率
C. 现金比率
D. 资产负债比率
