【单选题】
甲在偏僻的乡间小路上运输毒品，乙见状上前抢劫，甲为了保护毒品，以暴力进行反抗，致乙重伤。甲的行为属于（ ）。___
A. 正当防卫
B. 紧急避险
C. 故意伤害
D. 防卫过当【解析】1.《刑法》第二十条 【正当防卫】为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在进行的不法侵害，而采取的制止不法侵害的行为，对不法侵害人造成损害的，属于正当防卫，不负刑事责任。
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【单选题】
甲持刀抢劫出租车，出租车司机奋勇抵抗，搏斗中出租车司机夺刀将甲刺死。出租车司机的行为是（ ）。___
A. 故意杀人
B. 正当防卫
C. 防卫过当
D. 意外事件
【单选题】
下列行为中，成立正当防卫的有（ ）。___
A. 甲用木棒打击乙头部，欲将乙打昏，抢其钱财，在甲实施打击过程中，乙拾起石头向甲掷去，致甲死亡
B. 甲与乙因琐事发生争执，甲非常气愤，扬起拳头，乙见状拾起一根木棒向甲打去，致甲轻伤
C. 甲与乙素有仇怨，某日，甲与乙相遇，甲大肆辱骂乙，乙气愤难耐，推搡甲，甲挥拳向乙打去，致乙轻伤
D. 甲与乙素不相识，某日，甲与乙相遇，甲无故辱骂乙，并拾起一根木棒欲打乙，乙见状抢下木棒，向甲打去，致甲重伤
【单选题】
苏某欲抢劫贾某（便衣警察）的财物，将贾某推倒在地，并抽出尖刀对准贾某的脸划了一刀，逼迫其交出钱财。贾某迫不得已掏出手枪朝苏某开了一枪，但由于苏某躲闪及时而未受伤。贾某的行为是（ ）。___
A. 紧急避险
B. 正当防卫
C. 防卫过当
D. 职务行为
【单选题】
甲与乙有隙，甲伺机报复，一天晚上甲怀揣一把匕首来到乙路过处，将乙拦住，不让通过。甲还恶语相加，对乙肆意侮辱。乙愤怒至极，捡起路边的一块砖头向甲头部砸去。甲边躲边说：“这次是你先动手的!”然后掏出匕首向乙刺去，刺中乙腿部，致乙轻伤。甲的行为属于（ ）。___
A. 故意伤害罪
B. 正当防卫
C. 防卫过当
D. 寻衅滋事罪
【单选题】
宋某持三角刮刀抢劫王某财物，王某夺下宋某的三角刮刀，并将宋某推倒在水泥地上，宋某头部着地，当即昏迷。王某随后持三角刮刀将宋某杀死。关于王某行为的性质，下列说法中正确的是（ ）。___
A. 根据《刑法》第20条第3款的规定，王某将抢劫犯杀死，属于正当防卫
B. 王某的行为属于防卫过当
C. 王某前面的行为是正当防卫，后面的行为是防卫过当
D. 王某前面的行为是正当防卫，后面的行为是故意杀人【解析】1.《刑法》第二十条 【正当防卫】为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在进行的不法侵害，而采取的制止不法侵害的行为，对不法侵害人造成损害的，属于正当防卫，不负刑事责任。
【单选题】
根据《刑法》的规定，防卫过当应负刑事责任，但是（ ）处罚。___
A. 可以酌情减轻或者免除
B. 可以酌情从轻或者减轻
C. 应当从轻或者减轻
D. 应当减轻或者免除
【单选题】
对正在进行的（ ）以及其他严重危及人身安全的暴力犯罪，采取防卫行为，造成不法侵害人伤亡的，不属于防卫过当，不负刑事责任。___
A. 投毒、贩毒
B. 强制猥亵
C. 抢夺
D. 强奸
【单选题】
驾驶员在正常行车途中，发现两个小孩从侧面横过马路，驾驶员刹不住车，急转方向盘，汽车朝路旁的空房撞去，致车和空房损坏严重。驾驶员的行为是（ ）。___
A. 紧急避险
B. 交通肇事
C. 故意毁坏财物
D. 意外事件 【解析】《刑法》第二十一条 【紧急避险】为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在发生的危险，不得已采取的紧急避险行为，造成损害的，不负刑事责任。
【单选题】
下列关于紧急避险的表述，错误的是（ ）。___
A. 为了使本人利益免受正在发生的危险，不得已的情况下，可以采取紧急避险行为
B. 为了使他人的人身、财产和其他权利免受正在发生的危险，不得已的情况下，可以采取紧急避险行为
C. 任何人为避免本人危险，而实施的紧急避险行为都可以适用刑法关于紧急避险的规定
D. 紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应当负刑事责任，但是应当减轻或者免除处罚
【单选题】
某夜，甲、乙两人携带作案工具，准备盗窃某武警部队的枪支、弹药。两人来到武警部队驻地的围墙外，发现里面灯火通明，戒备森严，感到无从下手，于是返回。甲、乙两人的行为属于（ ）。___
A. 犯罪预备
B. 犯罪未遂
C. 犯罪中止
D. 犯意表示
【单选题】
对于预备犯罪，可以比照（ ）从轻、减轻处罚或者免除处罚。___
A. 犯罪终止
B. 犯罪中止
C. 犯罪未遂
D. 犯罪既遂【解析】《刑法》第二十二条 【犯罪预备】为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。
【单选题】
胡某到某银行实施抢劫，到达银行后，发现周围停有多辆警车，并有警察在活动，感到无法下手，遂返回。胡某的行为属于（ ）。___
A. 犯罪预备
B. 犯罪中止
C. 犯罪未遂
D. 没有犯罪行为
【单选题】
青年工人甲利用工厂机器自制一把万能钥匙。某日，甲利用该万能钥匙企图打开某商户防盗门行窃，由于技艺粗糙，该万能钥匙未能打开防盗门，甲准备离开时被保安抓获，并在其身上搜出一把三角刀。甲的行为（）。___
A. 属于犯罪预备
B. 属于犯罪中止
C. 属于犯罪未遂
D. 不构成犯罪【解析】1.《刑法》第二十二条 【犯罪预备】为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。
【单选题】
曹某为骗取钱财，用4公斤面粉冒充海洛因售卖给陈某。陈某认为是毒品，打算售卖但尚未卖出即被警方抓获。陈某的行为构成（ ）。___
A. 诈骗罪既遂
B. 贩卖毒品罪既遂
C. 贩卖毒品罪未遂
D. 诈骗罪未遂
【单选题】
甲将他人的一台价值8000余元的彩电偷回家中，经其父、兄规劝，在失主发觉前，又偷偷送回原处。甲的行为属于（ ）。___
A. 犯罪中止
B. 犯罪既遂
C. 犯罪未遂
D. 犯罪预备 【解析】 1.《刑法》第二十二条 【犯罪预备】为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。
【单选题】
张某于某晚到公园散步时，看到一“姑娘”，张某即上前摁倒该人欲实施强奸，随即发现对方是男人，张某只好停止侵害逃离现场。张某的行为属于（ ）。___
A. 犯罪未遂
B. 犯罪中止
C. 犯罪既遂
D. 不构成犯罪
【单选题】
已经着手实行犯罪，由于（ ）的原因而未得逞的，是犯罪未遂。___
A. 犯罪分子的主观
B. 犯罪分子放弃
C. 犯罪分子意志以外
D. 犯罪分子有效防止
【单选题】
甲欲开枪杀乙，射击的结果却是导致乙重伤，同时导致乙身边的丙死亡。关于本案，下列说法中正确的是（ ）。 ___
A. 认定甲的行为成立一个故意杀人罪即可
B. 认定甲的行为成立一个故意杀人未遂和一个过失致人死亡罪
C. 认定甲的行为成立一个故意杀人罪和一个过失致人重伤罪
D. 认定甲的行为成立一个故意杀人罪和一个故意杀人罪未遂，实行并罚【解析】1.《刑法》第二百三十二条 【故意杀人罪】故意杀人的，处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑；情节较轻的，处三年以上十年以下有期徒刑。
【单选题】
刘某欲杀死与其有矛盾的李某，用菜刀对其头部砍击数下，李某倒地后，刘某以为李某已死，便迅速逃离。李某被送到医院进行抢救，因医院医疗设备落后，李某经抢救无效死亡。刘某的行为构成（ ）。___
A. 故意杀人罪（未遂）
B. 故意伤害罪
C. 故意杀人罪（既遂）
D. 过失致人死亡罪【解析】刘某实施了故意杀人的行为，虽未直接导致李某死亡，但最终也造成了李某的死亡。刘某与李某的死亡之间有因果，应属故意杀人罪（既遂）。
【单选题】
马某与牛某有仇，其误认为对人体无毒的灭虫药可以致人死亡，即趁牛某家无人之际，将药投入牛家水缸中，牛家七口人食用水后，均感到不适，但无大碍。马某的行为构成（ ）。___
A. 故意杀人罪（未遂）
B. 投放危险物质罪（未遂）
C. 投放危险物质罪（既遂）
D. 故意伤害罪 【解析】1.《刑法》第二百三十二条 【故意杀人罪】故意杀人的，处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑；情节较轻的，处三年以上十年以下有期徒刑。
【单选题】
下列行为属于犯罪中止的是（ ）。___
A. 甲在盗窃某单位的枪支时，触发了警报系统而逃走
B. 乙为了报复而欲杀仇人，误将白糖当做砒霜实施投毒杀人行为
C. 丙在抢劫时发现被害人是其小学教师后逃走
D. 丁在抢劫时被巡逻的民警当场擒获【解析】1.《刑法》第二十四条 【犯罪中止】在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。
【单选题】
对于中止犯，造成损害的，应当（ ）。___
A. 免除处罚
B. 减轻处罚
C. 从轻处罚
D. 不予处罚 【解析】《刑法》第二十四条 【犯罪中止】在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。
【单选题】
甲投毒杀其父，其父中毒尚未死亡，甲急送其父到医院抢救，其父经抢救无效死亡。甲的行为属于（ ）。___
A. 故意杀人未遂
B. 故意杀人既遂
C. 犯罪中止
D. 过失杀人既遂 【解析】1.《刑法》第二百三十二条 【故意杀人罪】故意杀人的，处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑；情节较轻的，处三年以上十年以下有期徒刑。
【单选题】
在犯罪过程中，自动防止犯罪结果发生，但并未有效防止，犯罪结果最终仍然发生，是（ ）。___
A. 犯罪预备
B. 犯罪中止
C. 犯罪未遂
D. 犯罪既遂【解析】1.《刑法》第二十四条 【犯罪中止】在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。
【单选题】
在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是（ ）。___
A. 犯罪中止
B. 犯罪终止
C. 犯罪未遂
D. 不构成犯罪 解析】《刑法》第二十四条 【犯罪中止】在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。
【单选题】
甲、乙共谋入室盗窃，约定甲进入室内寻找财物，乙在外放风。但在甲刚好翻墙入室，尚未着手盗窃财物之时，乙即因心生恐惧而逃跑，后甲窃得财物价值1万元，乙的行为（ ）。___
A. 构成犯罪既遂
B. 构成犯罪未遂
C. 构成犯罪中止
D. 不构成犯罪
【单选题】
甲与乙共谋次日共同杀丙并已事先踩点，但次日甲因腹泻未能前往犯罪地点，乙独自一人杀死丙。关于本案，下列说法正确的是（ ）。___
A. 甲与乙构成故意杀人罪的共犯
B. 甲承担故意杀人预备的刑事责任
C. 乙承担故意杀人既遂的刑事责任
D. 甲不承担故意杀人既遂的刑事责任 【解析】1.《刑法》第二十五条 【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
【单选题】
朱某多次唆使严重不能辨别是非的精神病患者刘某盗窃别人财物，且数额巨大。下列说法正确的是（ ）。___
A. 两人构成共同犯罪
B. 朱某为教唆犯，刘某不构成犯罪
C. 朱某单独构成犯罪，刘某不构成犯罪
D. 朱某和刘某均不构成犯罪【解析】《刑法》第二十九条 【教唆犯】教唆他人犯罪的，应当按照他在共同犯罪中所起的作用处罚。教唆不满十八周岁的人犯罪的，应当从重处罚。
【单选题】
二手手机店老板甲提供摩托车，让乙和丙配合去飞车抢夺手机，然后将抢来的手机在其店内销售。乙、丙共抢得手机30多部，卖得赃款5万多元。以下说法正确的是（ ）。___
A. 甲的行为构成销售赃物罪
B. 乙、丙的行为构成销售赃物罪的帮助犯
C. 3人构成抢夺罪的共同犯罪
D. 3人都构成抢夺罪和销售赃物罪，应数罪并罚
【单选题】
赵某、续某与张某积怨较深。赵某一直想报复一下张某；续某对张某更是恨之入骨，心里暗藏杀机，但其未告诉赵某。某日，赵某、续某约定共同去教训张某。二人同时对张某进行殴打，致张某死亡。下列说法正确的是（ ）。___
A. 赵某、续某均成立故意杀人罪（既遂），属于共同犯罪
B. 赵某、续某均成立故意伤害罪（致人死亡），属于共同犯罪
C. 赵某成立故意伤害罪（致人死亡），续某成立故意杀人罪（既遂），不属于共同犯罪
D. 赵某成立故意伤害罪（致人死亡），续某成立故意杀人罪（既遂），在故意伤害范围内成立共同犯罪【解析】《刑法》第二十五条 【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
【单选题】
甲、乙共谋伤害丙，进而共同对丙实施伤害行为，导致丙身受一处重伤，但不能查明该重伤由谁的行为引起。下列说法正确的是（ ）。___
A. 由于证据不足，甲、乙均无罪
B. 由于证据不足，甲、乙成立故意伤害（轻伤）罪的共犯，但都不对丙的重伤负责
C. 由于证据不足，认定甲、乙成立过失致人重伤罪较为合适
D. 甲、乙成立故意伤害（重伤）罪的共犯
【单选题】
甲给丙人民币1万元，让丙在5天内把自己的仇人乙杀死。丙于次日夜潜入乙家，见家中无人，遂盗走乙家中财物5000元。在这一案件中，甲的行为（ ）。___
A. 应当从重处罚
B. 可以从轻或者减轻处罚
C. 不构成犯罪
D. 应当从轻处罚 【解析】《刑法》第二十三条 【犯罪未遂】已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
【单选题】
（ ）以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。___
【单选题】
对组织、领导犯罪集团的首要分子，（ ）。___
A. 按照集团所犯的全部罪行处罚
B. 按照其组织、指挥的全部犯罪处罚
C. 按照其所参与的全部犯罪处罚
D. 按照其实施的具体犯罪处罚 【解析】《刑法》第二十六条 【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
【单选题】
《刑法》将共同犯罪人分为（ ）。___
A. 主犯、胁从犯、预备犯、教唆犯
B. 首犯、胁从犯、未遂犯、教唆犯
C. 主犯、实行犯、帮助犯、从犯
D. 主犯、从犯、胁从犯、教唆犯
【单选题】
下列情形构成共同犯罪的是（）。___
A. 张某与李某聊天，谈到甲和乙两种物质混合在一起，饮用后可以致人死亡。王某在旁边听到后，遂使用该方法将谭某杀死
B. 刘某唆使赵某将黄某打残废，赵某找到黄某后实施了抢劫行为
C. 许某教唆吴某杀死江某，吴某找到江某时，由于江某身边有几个朋友，吴某便没有下手
D. 杨某教唆15周岁的吕某在路边抢夺王某的皮包，内有5000元钱
【单选题】
甲在某商场前拦住乙准备抢钱，因人多一时难以下手。刚好丙经过此地，因为丙与甲认识，就对甲说：“快点下手，我来给你打掩护。”甲在丙的掩护下抢走了乙的钱物。则丙在此犯罪中（ ）。___
A. 是主犯
B. 是从犯
C. 是教唆犯
D. 不构成犯罪
【单选题】
有关主犯、从犯、胁从犯的说法，错误的是（ ）。___
A. 胁从犯是被胁迫参加犯罪的人
B. 首要分子不一定是主犯
C. 在共同犯罪中不可能只有从犯而没有主犯
D. 对于从犯，应当比照主犯从轻、减轻或者免除处罚
【单选题】
甲、乙在一起闲谈。甲无意中说起：“偷东西，哪个都会干。比如趁商店快下班时躲藏在商店里不要走，然后等到夜深人静时，拿点里面的东西再想办法出来就是了。”乙听后便于当晚潜入某商店盗窃了几件衣服。甲的行为（ ）。___
A. 不构成犯罪
B. 构成从犯
C. 构成教唆犯
D. 构成主犯
【单选题】
教唆不满18周岁的人犯罪的，应当（ ）处罚。___
A. 从轻
B. 从重
C. 加重
D. 减轻 【解析】《刑法》第二十九条 【教唆犯】教唆他人犯罪的，应当按照他在共同犯罪中所起的作用处罚。教唆不满十八周岁的人犯罪的，应当从重处罚。
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【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，银监会及其派出机构对商业银行压力测试进行检查评估内容包括但不限于_________
A. 压力测试是否有助于全行层面风险识别和控制能力的提升
B. 董事会、监事会和高级管理层是否履行压力测试中应承担的职责
C. 压力测试流程是否完整，压力测试内容是否全面，压力测试方法是否合理
D. 压力测试的验证评估是否有效
【多选题】
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括_______________。___
A. 案件信息报送及登记
B. 案件调查
C. 案件审结
D. 后续处置
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应当履行以下哪些职责_______________。___
A. 启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B. 调查并拘押涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质
C. 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
D. 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括哪些内容_______________。___
A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常
C. 收到重大案件举报线索
D. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件案件的确认标准有哪些_______________。___
A. 公安、司法机关立案侦查的
B. 银行业金融机构已经稽核确认
C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D. 银行业金融机构工作人员失踪的
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是_______________。___
A. 通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险
B. 剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排
C. 组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置
D. 确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。这些信息包括_______________。___
A. 涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料
B. 银行业金融机构案件防控工作的规划和安排
C. 银行业案件统计与分析资料
D. 与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告
【多选题】
2014年7月，甲银行发生一笔金融诈骗案，经初步确认，甲银行向当地银监局报送了《案件信息确认报告》，并成立了专案组负责案件调查工作。依据《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，甲银行专案组应履行以下哪些职责_______
A. 启动应急预案，清查账目，保全资产
B. 调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案
C. 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
D. 总结案发原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
【多选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构国别风险引发原因有_______________。___
A. 经济状况恶化
B. 政治和社会动荡
C. 资产国有化
D. 政府拒付对外债务
【多选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，国别风险存在于_______________中。___
A. 授信业务
B. 国际资本市场业务
C. 设立境外机构
D. 代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务
【多选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构国别风险的计量方法应当至少满足以下哪些要求_______________。___
A. 能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险
B. 能够在单一和并表层面按国别计量风险
C. 能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险
D. 应当根据本机构国别风险类型、暴露规模和复杂程度选择
【多选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能至少应当包括_______________。___
A. 帮助识别不适当的客户及交易
B. 支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量
C. 支持国别风险评估和风险评级
D. 为压力测试提供有效支持
【多选题】
A银行拟在甲国设立B分行，依据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，A银行及B分行可能面临以下 国别风险。___
A. 甲国政局持续动荡
B. 甲国新政府上台后大幅发行货币，导致货币贬值
C. 甲国实行外汇管制，甲国企业无法获得外汇偿还境外债务
D. B分行在甲国的资产被新政府征用
【多选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在制定外包活动政策时，应当评估以下哪些风险因素_______________。___
A. 战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险
B. 影响外包活动的外部因素
C. 本机构对外包活动的风险管控能力
D. 服务提供商的技术能力及专业能力，业务策略和业务规模，业务连续性及破产风险，风险控制能力及外包服务的集中度
【多选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括以下哪些事项_______________。___
A. 管理能力和行业地位
B. 财务稳健性
C. 技术实力和服务质量
D. 对银行业的熟悉程度
【多选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构应当关注外包服务提供商分包的风险，并在合同中明确以下哪些事项_______________。___
A. 服务提供商分包的规则
B. 分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与银行业金融机构确定的外包合同或协议中的相关条款
C. 主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责
D. 主要业务外包的相关条款
【多选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在开展跨境外包活动时，应当遵守以下哪些原则_______________。___
A. 审慎评估法律和管制风险
B. 确保客户信息的安全
C. 选择境外服务提供商时，应当明确其所在国家或地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定
D. 遵守所在国家的风俗习惯
【多选题】
按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，银行业金融机构在开展正常的理财业务营销宣传时，应注意以下哪几点_______________。___
A. 不得利用个人理财业务进行变相高息揽存
B. 不得混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系
C. 不得宣传“储蓄送礼”
D. 不得宣传“存款参与积分”
【多选题】
某商业银行为了促进理财业务的发展，提高理财业务在市场中的影响力，对广告宣传进行了大量的投入，并在理财产品宣传册上打出了众多的广告语。依据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》（银监办发[2010]248号）有关规定，以下理财业务中哪些广告语是合规的______。___
A. 科学理财，轻松盈利
B. 比存款挣得多，毕股票挣得稳
C. 安全理财做得好，美好生活无烦恼
D. 储蓄送礼，存款参与积分
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下_______________证件和法律文书_______________。___
A. 有权机关执法人员的工作证件
B. 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C. 人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书
D. 金融机构上级部门的同意文书
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下_______________证件和法律文书_______________。___
A. 有权机关执法人员的工作证件
B. 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C. 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
D. 金融机构上级部门的同意文书
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下_______________内容。___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的
D. 金融机构上级部门的同意文书
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列_______________情况进行登记。___
A. 执法人员姓名和证件号码
B. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
C. 协助查询、冻结、扣划的时间和金额
D. 协助结果
【多选题】
某日，大兴银行柜面工作人员小张接待了该市两名中级人民法院执法人员，执法人员说明了来意，拟查询并冻结甲公司存在该银行的存款。在配合执法人员查询并冻结甲公司存款之前，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）的有关规定，以下哪些是小张必须要核实的______。___
A. 执法人员的工作证件
B. 该市中级人民法院开出的介绍信
C. 该市中级人民法院出具的冻结存款裁定书
D. 该市中级人民法院签发的协助冻结存款通知书
【多选题】
甲与乙系某中级人民法院的有权执法人员，根据法院裁定至大兴银行查询并冻结某客户存入该行的存款，在办理该案件的过程中，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定,执法人员以下哪些行为是合规的______。___
A. 抄录了银行账簿有关内容和信息
B. 对该客户的存单进行拍照
C. 复印了该客户在大兴银行的对账单
D. 取走银行账簿原件至法院上作为证物
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时______等金融产品。___
A. 强制捆绑
B. 搭售理财
C. 保险
D. 基金
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构的贷款定价应充分反映______，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。___
A. 资金成本
B. 风险成本
C. 管理成本
D. 经营成本
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，服务价格应遵循公开透明原则，各项服务必须“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务______，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。___
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构应切实履行社会责任，对特定对象坚持______和______原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。___
A. 公平公开
B. 服务优惠
C. 减费让利
D. 文明高效
【多选题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，“银行业金融机构从业人员”是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定的______ ___
A. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
B. 银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。
C. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
D. 从事金融业务活动的所有人员。
【多选题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，银行业金融机构工作人员利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案；银行业金融机构工作人员有下列 ______行为之一的，涉嫌构成犯罪，也应依法应追究刑事责任的，并责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案。___
A. 利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；
B. 玩忽职守造成损失的；
C. 泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；
D. 其他依照法律规定应当追究刑事责任的。
【多选题】
今年来，某银行在内部风险案件排查过程中，发现多起非法挪用客户资金炒股，以大额收益为由向客户骗取资金，用于行外投资的行为。在发现这些问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，各银行业金融机构原则上只对 案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。___
A. 本案属于第一类案件
B. 本案属于第二类案件
C. 本案属于第三类案件
D. 本案属于第四类案件
【多选题】
依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，下列案例中属于第一类案件的有 。___
A. 某银行工作人员刘某勾结客户伪造B银行存单RMB9000万元用以骗取银行贷款，后东窗事发被公安机关立案侦查
B. 某银行工作人员张某上班路上被抢劫，同时造成人身重伤
C. 某银行工作人员小朱伪造银行公章骗取客户巨额理财资金，已移送司法机关立案查处
D. 无业游民林某利用自身技术实施网上银行诈骗，诈骗金额高达RMB7000万元，被公安机关立案侦查
【多选题】
某一支行行长，利用自身职务上的便利，通过其行长的身份在工作中以承诺高息为诱饵，骗取客户的钱进行大肆挥霍，然后通过继续骗取后来客户的钱来还之前客户的本息，形成了一个“庞氏骗局”，最后因资金链断裂而东窗事发，客户上银行追债，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，表述正确的是 。___
A. 该案件纳入银行业金融机构案件统计范畴
B. 该案件应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
C. 该案件属于第一类案件
D. 该案件属于第三类案件
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，信息科技外包可能产生的风险包括_________
A. 科技能力丧失
B. 业务中断
C. 信息泄露
D. 服务水平下降
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持的原则包括__________________
A. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向；
B. 保持外包风险、成本和效益的平衡；
C. 强调外包风险的事前控制，保持管控力度；
D. 根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当在合同或协议中明确要求服务提供商不得将外包服务转包和变相转包。在涉及外包服务分包时应当要求__________________
A. 不得将外包服务的主要业务分包；
B. 与分包商签订第三方外包服务合同；
C. 主服务提供商对服务水平负总责，确保分包服务提供商能够严格遵守外包合同或协议；
D. 主服务提供商对分包商进行监控，并对分包商的变更履行通知或报告审批义务。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当制定和落实信息安全管控措施，防范因外包活动引起的信息泄露、信息篡改、信息不可用、非法入侵、物理环境或设施遭受破坏等风险。具体措施包括_________
A. 对外包人员进行信息安全培训，提高风险管理意识，确保信息安全管控措施在外包服务过程中有效落实；
B. 明确外包活动需要访问或使用的信息资产，包括场地、办公设施、计算机、服务器、软件、数据、信息、物理访问控制设备、账号、网络宽带、网络端口等，按“必需知道”和“最小授权”原则进行访问授权；
C. 对重要或核心的信息系统开发交付物进行源代码检查和安全扫描；
D. 定期对服务提供商进行安全检查，获取服务提供商自评估或第三方评估报告。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，为降低外包突发事件的可能性及影响，银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施，包括但不限于以下内容有_________
A. 在外包服务实施过程中持续收集服务提供商相关信息，尽早发现可能导致服务中断的情况；
B. 与服务提供商事先约定在其服务质量不能满足合同要求的情况下获取其外包服务资源的优先权；
C. 要求服务提供商制定服务中断相关的应急处理预案，如提供备份人员；
D. 对于涉及重要业务的外包服务，银行业金融机构需考虑预先在其内部配置相应的人力资源，掌握必要的技能，以在外包服务中断期间自行维持最低限度的服务能力。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当要求银行业重点外包服务机构具有相关领域资质认证至少包括 。___
A. 具有完善的信息安全管理体系、业务连续性管理体系，并通过业界公认较为权威的信息安全管理和业务连续性管理资质认证。
B. 具有完善的质量管理体系，并通过业界公认较为权威的质量管理资质认证。
C. 承担银行业金融机构数据中心、灾备中心机房及基础设施外包服务的银行业重点外包服务机构，其机房及基础设施应当达到国家电子计算机机房最高标准。
D. 承担集中存贮客户数据的业务交易系统外包服务，或承担银行业金融机构客户资料、交易数据等敏感信息的批量分析或处理服务的银行业重点外包服务机构，应当具有完善的运行服务管理体系，并通过业界公认较为权威的运行服务管理资质认证。
