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【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【多选题】
2：1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡，1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【多选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【多选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【多选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【多选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【多选题】
7：跨行转账系统中，工作时间为上班时间，且金额为5万元以上的是哪一个？___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【多选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
推荐试题
【单选题】
特种设备在投入使用前或者投入使用后___日内，生产经营单位应当向直辖市或者设区的市的特种设备安全监督管理部门登记。登记标志应当置于或者附着于该特种设备的显著位置。特种设备使用单位办理使用登记应当提交的资料有：组织机构代码（个体工商户为业主身份证）原件及复印件，完整的出厂文件以及安装技术资料等。
【单选题】
建设项目安全设施建成后，生产经营单位应当对安全设施进行检查，对发现的问题及时整改。建设项目竣工后，根据规定建设项目需要试运行的，应当在正式投入生产或者使用前进行试运行。试运行时间应当不少于___，最长不得超过（D），国家有关部门有规定或者特殊要求的行业除外。
A. 30日;90日
B. 60日;180日
C. 30日;90日
D. 30日；180日
【单选题】
安全生产规章制度是以安全生产法律法规、___、地方政府的法规和标准为依据。
A. 国家标准
B. 行业标准
C. 国家和行业标准
D. 地方标准
【单选题】
《危险化学品重大危险源辨识》（GB 18218-2009），此标准自___实施。
A. 2009年5月1日
B. 2009年12月1日
C. 2009年6月1日
D. 2009年9月1日
【单选题】
《危险化学品安全管理条例》第六十七条规定：危险化学品___、进口企业，应当向国务院安全生产监督管理部门负责危险化学品登记的机构办理危险化学品登记。
A. 储存企业
B. 运输企业
C. 生产企业
D. 经营企业
【单选题】
根据《生产安全事故报告和调查处理条例》（国务院令第493号），生产安全事故发生后，受伤者或最先发现事故的人员应立即用最快的传播手段，向___报告。
A. 施工单位负责人
B. 项目经理
C. 安全员
D. 项目总监理工程师
【单选题】
施工企业质量管理体系文件由质量手册、程序文件、质量计划和___等构成。
A. 质量方针
B. 质量目标
C. 质量记录
D. 质量评审
【单选题】
施工风险管理过程包括施工全过程的风险识别、风险评估、风险响应和___。
A. 风险转移
B. 风险跟踪
C. 风险排序
D. 风险控制
【单选题】
施工企业实施环境管理体系标准的关键是___。
A. 坚持持续改进和环境污染预防
B. 采用PDCA循环管理模式
C. 组织最高管理者的承诺
D. 组织全体员工的参与
【单选题】
在施工总承包管理模式下，分包单位一般与___签订合同。
A. 工程总承包单位
B. 施工总承包单位
C. 业主
D. 业务、施工总承包管理单位三方共同
【单选题】
根据《建筑施工场界噪声限值》（GB12523-90），推土机在夜间施工的噪声限值是___dB。
【单选题】
施工方项目经理在承担工程项目施工管理过程中，以___身份处理与所承担的工程项目有关的外部关系。
A. 施工企业决策者
B. 施工企业法定代表人的代表
C. 施工企业法定代表人
D. 建设单位项目管理者
【单选题】
施工项目现场设置专职安全员，是施工安全保证体系中的___保证措施。
【单选题】
凡涉及工程安全及使用功能的有关材料，应按各专业工程质量验收规范规定进行复验，并应经___检查认可。
A. 施工项目经理
B. 监理工程师
C. 项目设计负责人
D. 施工项目技术负责人
【单选题】
工程项目正式竣工验收完成后，由___在《竣工验收鉴定证书》中作出验收结论。
A. 验收委员会
B. 建设单位
C. 施工单位
D. 监理单位
【单选题】
施工安全管理计划应在项目开工前编制，经___批准后实施。
A. 项目技术负责人
B. 公司技术负责人
C. 项目经理
D. 专职安全员
【单选题】
施工质量检测中工序交接检测的“三检”制度是指___。
A. 质量员检查、技术负责人检查、项目经理检查
B. 施工单位检查、监理单位检查、建设单位检查
C. 自检、互检、专检
D. 施工单位内部检查、监理单位检查、质量监督机构检查
【单选题】
安全生产组织制度属于施工安全制度保证体系中的___类别。
A. 措施管理
B. 投入和物资管理
C. 日常管理
D. 岗位管理
【单选题】
下列施工风险管理工作中，属于风险识别工作的是___。
A. 确定风险因素
B. 分析风险发生的概率
C. 分析风险损失量
D. 提出风险预警
【单选题】
建设工程施工项目竣工验收应由___组织。
A. 监理单位
B. 施工企业
C. 建设单位
D. 质量监督机构
【单选题】
下列施工安全的制度保证体系中，属于日常管理制度的是___。
A. 安全生产责任制度
B. 安全生产奖惩制度
C. 安全生产值班制度
D. 安全生产检查制度
【单选题】
根据国务院《生产安全事故报告和调查处理条例》，造成2人死亡的生产安全事故属于___。
A. 特别重大事故
B. 重大事故
C. 较大事故
D. 一般事故
【单选题】
《安全生产法》立法目的是为加强安全生产监督管理，防止和减少___，保障人民群众生命和财产安全，促进经济发展。
A. 生产安全事故
B. 伤亡事故
C. 安全生产事故
D. 各种事故
【单选题】
下述___不是生产经营单位主要负责人对本单位安全生产工作应负的职责。
A. 组织制定本单位安全生产规章制度和操作规程；
B. 对新改扩建项目进行劳动安全卫生预评价；
C. 保证本单位安全生产投入的有效实施
D. 及时、如实报告生产安全事故。
【单选题】
下述中___不是从业人员的权利。
A. 拒绝违章指挥和强令冒险作业；
B. 接受安全生产教育和培训；
C. 因生产安全事故受到损害后享受工伤社会保险；
D. 发现直接危及人身安全的紧急情况时，停止作业
【单选题】
根据《安全生产法》的规定，生产经营单位的主要负责人未按有关规定保证安全生产所需的资金投入，导致发生生产安全事故，尚不够刑事处罚的，对企业主要负责人应当给予___的处分。
【单选题】
根据《安全生产法》的规定，生产经营单位进行爆破、吊装等危险作业，应当安排专门人员进行现场___，确保操作规程的遵守和安全措施的落实。
A. 安全评估
B. 安全管理
C. 安全监察
D. 设施检测
【单选题】
生产安全事故的___是实施应急预案的组织保证。
A. 事故救援体系
B. 事故救援信息系统
C. 事故救援组织
D. 事故救援制度
【单选题】
依据《职业病防治法》的规定，新建、扩建、改建建设项目和技术改造、技术引进项目可能产生职业病危害的，建设单位在___阶段应当向卫生行政部门提交职业病危害预评价报告。
A. 可行性论
B. 初步设计
C. 施工建设
D. 竣工验收
【单选题】
劳动者对危害生命安全和身体健康的劳动条件，无权对用人单位提出___。
A. 批评
B. 检举
C. 控告
D. 解除合同
【单选题】
国家标准的修订程序和制定程序的区别是___。
A. 没有立项阶段
B. 没有预阶段
C. 多了一个备案阶段
D. 审查阶段改为修订阶段
【单选题】
机械行业的主要伤害分为l4类。在已经断电的桥式起重机滑轨上进行维修作业时不慎跌落造成的伤害，属于___类伤害。
A. 起重
B. 车辆
C. 坍塌
D. 高处坠落
【单选题】
人的感知电流是指电流通过人体时，引起人有发麻感觉及轻微针刺感的最小电流。就工频电流有效值而言，人的感知电流约为___mA。
A. 0.1～0.2
B. 0.5～1
C. 10～100
D. 200～300
【单选题】
目前在手提式灭火器和固定式灭火系统中，广泛应用的灭火剂是___。
A. 水灭火剂
B. 干冰灭火剂
C. 干粉灭火剂
D. 泡沫灭火剂
【单选题】
可燃物质的自燃点越高，发生着火爆炸的危险性___。
【单选题】
下列火灾探测器中属于接触式探测器的是___。
A. 感烟式探测器
B. 感光式探测器
C. 图像式探测器
D. 光电式探测器
【单选题】
公司___至少召开一次安全生产工作会议，听取各单位安全生产情况汇报，检查年度安全工作部署完成情况，讨论决定安全工作中的重大问题和应采取的措施。
A. 每周
B. 每月
C. 每季度
D. 每半年
【单选题】
新建、改建、扩建工程项目落实安全防火设施与主体工程___的“三同时”规定
A. 同时设计、同时验收、同时投产
B. 同时检查、同时验收、同时投产
C. 同时设计、同时验收、同时检查
D. 同时设计、同时检查、同时投产
【单选题】
新员工上岗前，必须经过___，对本岗位的安全规定要做到能讲会用，并严格执行，单独上岗前，必须经过考试合格，否则不允许上岗。
A. 安全培训
B. 安全考核
C. 安全检查
D. 安全教育
