相关试题
【单选题】
38：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【单选题】
2：1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡，1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【单选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【单选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
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【单选题】
历史观的基本问题是___
A. 生产力与生产关系的关系问题
B. 经济基础与上层建筑的关系问题
C. 社会存在与社会意识的关系问题
D. 社会生产与社会消费的关系问题
【单选题】
生产力范畴反映的是___
A. 人与社会之间的关系
B. 人与自然之间的关系
C. 人与人之间的社会关系
D. 人与劳动资料之间的关系
【单选题】
判断一种生产关系是否先进的根本标志在于它是___
A. 促进生产力发展还是阻碍生产力发展
B. 生产资料公有制还是生产资料私有制
C. 社会化的大生产还是个体小生产
D. 封闭的自然经济还是开放的市场经济
【单选题】
我国社会主义初级阶段实行以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度，促进了生产力的发展。说明实行这种经济制度遵循了___
A. 社会经济制度决定生产力状况的原理
B. 生产力具有加速发展的原理
C. 经济基础具有相对独立性的原理
D. 生产力决定生产关系的原理
【单选题】
经济基础是一定社会中___
A. 生产力系统各要素的总和
B. 生产力和生产关系的总和
C. 占统治地位的生产关系各方面的总和
D. 占统治地位的各种社会关系的总和
【单选题】
马克思根据人的发展状况，把人类历史划分为依次更替的三大社会形态。这三大社会形态是___
A. 原始公有制社会、私有制社会、共产主义公有制社会
B. 人的依赖性社会、物的依赖性社会、个人全面发展的社会
C. 无阶级社会、阶级社会、无阶级社会
D. 农业社会、工业社会、信息社会
【单选题】
“社会形态的发展是一种自然历史过程”。这句话说的是___
A. 社会规律与自然规律没有差别
B. 社会发展是纯粹自发的过程
C. 人的思想动机对社会发展不起作用
D. 社会发展具有不以人的意志为转移的客观规律性
【单选题】
人类社会的基本矛盾是___
A. 生产力与生产关系、经济基础与上层建筑之间的矛盾
B. 先进与落后之间的矛盾
C. 封闭与开放之间的矛盾
D. 社会存在与社会意识之间的矛盾
【单选题】
人类社会发展的基本动力是___
A. 阶级斗争
B. 个人和群众的矛盾
C. 社会基本矛盾
D. 革命和改革
【单选题】
阶级斗争是阶级社会发展的___
A. 直接动力
B. 根本动力
C. 最终动力
D. 唯一动力
【单选题】
改革在历史上具有普遍性，它是___
A. 社会制度更替的一种形式
B. 统治阶级向被统治阶级妥协
C. 对社会体制进行改善和革新
D. 革命阶级推翻反动阶级统治的斗争
【单选题】
社会主义社会的改革是___
A. 改变社会主义的基本经济制度
B. 改变社会主义的基本政治制度
C. 改变社会主义的经济运行形式
D. 社会主义制度的自我完善
【单选题】
人的本质在于___
A. 人的自然属性
B. 人的社会属性
C. 人的思想品德
D. 人的文化素质
【单选题】
在其现实性上，人的本质是___
A. 一切社会关系的总和
B. 人的政治立场
C. 人的经济利益
D. 人的价值追求
【单选题】
“手推磨产生的是封建主为首的社会，蒸汽磨产生的是工业资本家为首的社会。”这句话是说___
A. 生产关系对生产力的反作用
B. 生产力直接决定生产关系
C. 生产力决定生产关系
D. 生产力同生产关系相适应
【单选题】
社会精神财富的源泉是___
A. 客观的物质世界
B. 脑力劳动者的集体智慧
C. 思想家们的创造性思维
D. 人民群众的社会实践
【单选题】
在社会发展中起决定作用的是___
A. 生产方式
B. 地理环境
C. 人口因素
D. 生产关系
【单选题】
社会形态是___
A. 社会存在和社会意识的统一
B. 地理环境、人口因素和物质资料生产方式的统一
C. 国体与政体的统一
D. 经济基础和上层建筑的统一
【单选题】
人民群众是历史创造者的原理的理论前提是___
A. 社会历史是人们的活动创造的
B. 社会历史的发展是不断进步的
C. 社会历史的发展是有规律的
D. 社会存在决定社会意识
【单选题】
划分历史唯物主义和历史唯心主义的唯一标准，是看它是否承认___
A. 社会历史是发展变化的
B. 人们的思想对社会的发展有重要作用
C. 社会存在决定社会意识
D. 社会历史是人们自觉活动的结果
【单选题】
在生产力和生产关系这对矛盾中___
A. 生产力的性质决定生产关系的性质
B. 生产力的变化落后于生产关系的变化
C. 生产关系总是适应生产力的发展水平
D. 生产关系可以超越生产力的发展水平
【单选题】
经济基础决定上层建筑，说的是___
A. 任何社会的上层建筑都根源于它的经济基础
B. 任何社会的上层建筑都产生于它的经济基础之后
C. 上层建筑任何部分的变化都与经济基础的变化同步
D. 上层建筑任何部分的性质都由经济基础直接决定
【单选题】
人类全部社会关系中最基础的关系是___
A. 生产关系
B. 家庭关系
C. 政治关系
D. 思想关系
【单选题】
社会意识是___
A. 对社会存在的反映
B. 对政治状况的反映
C. 统治阶级意志的表现
D. 人民群众愿望的表现
【单选题】
二十纪五十年代,北大荒人烟稀少、一片荒凉。由于人口剧增,生产力水平低下,吃饭问题成为中国面临的首要问题,于是人们不得不靠扩大耕地面积增加粮食产量,经过半个世纪的开垦,北大荒成了全国闻名的“北大仓”。然而由于过度开垦已经造成了许多生态问题.现在,黑龙江垦区全面停止开荒,退耕还“荒”这说明___
A. 人与自然的和谐最终以恢复原始生态为归宿
B. 人们改造自然的一切行为都会遭到“自然界的报复”
C. 人在自然界面前总是处于被支配的地位
D. 人们应合理地调节人与自然之间的物质变换
【单选题】
改革和社会革命都根源于___
A. 生产力和生产关系之间的矛盾
B. 统治阶级和被统治阶级之间的矛盾
C. 剥削阶级和被剥削阶级之间的矛盾
D. 统治阶级内部各政治派别之间的矛盾
【单选题】
“任何英雄人物的历史作用都不能超出他们所处历史条件许可的范围”。这种看法是___
A. 历史唯物主义观点
B. 机械决定观点
C. 历史宿命论观点
D. 历史循环论观点
【单选题】
上层建筑的核心是 ___
A. 社会意识形态
B. 政治法律思想
C. 国家政权
D. 政体
【单选题】
物质资料生产方式是___
A. 主体与客体的统一
B. 自然与社会的统一
C. 生产与消费的统一
D. 生产力与生产关系的统一
【单选题】
下列各项属于社会意识相对独立性表现的是___
A. 阶级性
B. 继承性
C. 社会性
D. 主观性
【单选题】
人类社会的基本矛盾是___
A. 人类社会与自然界之间的矛盾
B. 开拓进取与因循守旧之间的矛盾
C. 生产力与生产关系、经济基础与上层建筑之间的矛盾
D. 剥削阶级与被剥削阶级之间的矛盾
【单选题】
衡量社会进步的根本标准是___
A. 社会经济制度的性质
B. 社会政治制度的性质
C. 社会生产力的发展水平
D. 精神文明的发展水平
【单选题】
物质资料生产是人类社会 ___
A. 生产力的社会形式
B. 生产关系的构成要素
C. 存在和发展的基础
D. 经济规律产生的客观经济条件
【单选题】
推动社会经济发展并决定社会经济制度变革的经济规律是 ___
A. 价值规律
B. 剩余价值规律
C. 社会基本经济规律
D. 生产关系一定要适合生产力状况的规律
【单选题】
划分阶级的主要标志是各种社会集团 ___
A. 在国家政权中的不同地位
B. 在劳动组织中的不同作用
C. 取得劳动产品的不同方式
D. 对生产资料的不同关系
【单选题】
历史人物在历史上的作用表现为___
A. 加速或延缓历史的发展
B. 改变历史发展的规律
C. 决定历史时代的根本特点
D. 改变历史发展的方向
【单选题】
从起源上说，国家是___
A. 人们通过订立契约形成的
B. 阶级矛盾不可调和的产物和表现
C. 一个民族征服另一个民族的产物和表现
D. 人们协调公共社会秩序的产物和表现
【单选题】
在奴隶社会、封建社会、资本主义社会，社会发展的直接动力是___
A. 生产力和生产关系的矛盾
B. 经济体制和政治体制的矛盾
C. 阶级矛盾和阶级斗争
D. 进步社会势力和保守社会势力的斗争
【单选题】
社会进步的根本动力是___
A. 社会基本矛盾运动
B. 物质文明的发展
C. 社会结构的改革
D. 道德水平的提高
【单选题】
马克思主义认为，人的本质在其现实性上是___
A. 自然属性和社会属性的总和
B. 政治关系和法律关系的总和
C. 一切思想关系的总和
D. 一切社会关系的总和
