【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
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【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【单选题】
2：1张ETC记账卡只能签约( )张银行卡，1张银行卡最多可以签约( )张ETC记账卡___。
A. 1,5
B. 1,3
C. 3,5
D. 3,3
【单选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【单选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【单选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
7：跨行转账系统中，工作时间为上班时间，且金额为5万元以上的是哪一个？___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【单选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
【单选题】
9：手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000，单日累计2万
B. 单笔1000，单日累计2000
C. 单笔5000，单日累计5000
D. 单笔2万，单日累计2万
【单选题】
10：个人手机(已开启指纹支付)，自助下挂账号的转账交易限额为( )，升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔5万元，单日累计5万元。
B. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔5万元，单日累计5万元。
C. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔20万元，单日累计100万元。
D. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔20万元，单日累计100万元。
【单选题】
11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【单选题】
12：使用惠民付时，刷卡顺序是先刷()后刷___。
A. 同名付款账户、同名收款账户
B. 同名收款账户、同名付款账户
【单选题】
13：预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易
【单选题】
14：撤销预约转账在哪个模块里撤销___
A. 预约转账
B. 无法撤销
C. 撤销转账
D. 转账查询
【单选题】
15：转账查询最长能够查询到___的电子渠道交易流水？
A. 三个月以内
B. 半年以内
C. 一年以内
D. 任何时间
【单选题】
16：跨行转账时，选“实时”无法到账，提示被冲正，除后台系统原因，除账号户名错误原因之外，最有可能的是什么原因？___
A. 对方行拒收
B. 对方银行未加入超级网银清算渠道
C. 对方银行未加入大额清算渠道
D. 对方银行未加入农信银清算渠道
【单选题】
17：超级网银渠道处理的是___
A. 5万以上(含)的跨行外汇，实时到账
B. 所有的跨行外汇，实时到账
C. 5万以下(含)的跨行外汇，实时到账
D. 所有的转账都可以处理
【单选题】
18：新版电子银行中，个人客户的客户级限额默认是___
A. 单笔500万元，日累计5000万元
B. 单笔500万元，日累计2000万元
C. 单笔300万元，日累计2000万元
D. 单笔200万元，日累计5000万元
【单选题】
19：特殊限额业务的限额最高可达到___？
A. 单笔100亿元，日累计100亿元
B. 单笔10亿元，日累计100亿元
C. 单笔5000万元，日累计10亿元
D. 单笔5000万元，日累计100亿元
【单选题】
20：个人客户特殊限额业务的开通和落地处理应在___进行处理？
A. 电子银行开户网点
B. 计划开通特殊限额业务的账户的开户网点
C. 河南省农信社任一家网点
D. 个人客户不能开通特殊限额业务
【单选题】
21：客户进行跨行特殊限额转账后，需要___做落地处理交易才可转出？
A. 县级清算中心
B. 特殊限额账户的开户网点
C. 电子银行开户网点以及县级清算中心
D. 特殊限额账户的开户网点以及县级清算中心
【单选题】
22：赵六办理了我行个人电子银行业务，某日，通过手机银行跨行转账6笔共计100万元，又通过网银跨行转账3笔共计1000万元，那么当日赵六通过网银还可以跨行转出( )元，当日向本人同行账户转账还能转___元？
A. 900万，无限制
B. 900万，900万
C. 2000万，无限制
D. 2000万，2000万
【单选题】
23：钱七有我行营业部开立的金燕卡，但之前并未在我行开立过电子渠道，又不想到网点办理，故下载了我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户并下挂该账户，某日欲向自己在宣化支行开立的金燕卡上转账，限额是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计100万元
D. 无限制
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【多选题】
跨境电子商务零售进口商品按照货物征收（）。___
A. 关税
B. 进口环节增值税
C. 行邮税
D. 消费税
【多选题】
根据跨境电子商务零售进口税收政策，以下说法正确的是：___
A. 在限值以内进口的跨境电子商务零售进口商品，关税税率暂设为0%
B. 进口环节增值税、消费税税额50元（含）以下免征
C. 进口环节增值税、消费税暂按法定应纳税额的70％征收
D. 超过单次限值的商品，按照行邮税办理通关手续
【多选题】
在海关注册登记的哪些企业可以作为税款的代收代缴义务人，代为履行纳税义务。___
A. 电子商务企业
B. 电子商务交易平台企业
C. 支付企业
D. 物流企业
【多选题】
代收代缴义务人应当如实、准确向海关申报跨境电子商务零售进口商品哪些税收征管要素。___
A. 商品名称
B. 规格型号
C. 税则号列
D. 实际交易价格及相关费用
【多选题】
跨境电子商务零售进出口商品的哪些通关环节应当在监管场所内实施。___
A. 电子申报
B. 制发税单
C. 查验
D. 放行
【多选题】
海关实施查验时，哪些企业应当按照有关规定提供便利，配合海关查验。___
A. 收货人
B. 电子商务企业或其代理人
C. 监管场所经营人
D. 仓储企业
【多选题】
以下哪些企业发现涉嫌违规或走私行为的，应当及时主动报告海关。___
A. 电子商务企业或其代理人
B. 物流企业
C. 监管场所经营人
D. 仓储企业
【多选题】
在跨境电子商务零售进口模式下，允许电子商务企业或其代理人申请退货，以下说法正确的是：___
A. 退回的商品应当在海关放行之日起15日内原状运抵原监管场所
B. 退货商品相应税款不予征收
C. 应对退货消费者调整个人年度交易累计金额
D. 退货商品按照通关一体化要求，可异地办理
【多选题】
“参与跨境电子商务业务的企业”是指以下参与跨境电子商务业务的哪些企业。___
A. 电子商务企业
B. 电子商务交易平台企业
C. 支付企业
D. 物流企业
【多选题】
“电子商务交易平台企业”是指提供电子商务进出口商品何种服务的平台提供企业。___
A. 交易
B. 支付
C. 配送服务
D. 报关
【多选题】
以保税模式从事跨境电子商务零售进口业务的，应当在何处开展。___
A. 海关特殊监管区域
B. 保税物流中心（A型）
C. 保税物流中心（B型）
D. 保税仓库
【多选题】
跨境电商业务中以下哪些情况应按照一般贸易方式全额征税。___
A. 超过单次限值
B. 累加后超过个人年度限值的单次交易
C. 完税价格超过2000元限值的单个不可分割商品
D. 正面清单内商品
【多选题】
海关可以采取何种方式加强对区域（中心）内网购保税进口商品的实货监管。___
A. 视频监控
B. 联网核查
C. 实地巡查
D. 库存核对
【多选题】
在海关注册登记的电商企业可凭（）办理网购保税进口商品税款担保。___
A. 保证金
B. 保函
C. 地方政府公函
D. 企业不动产登记证书
【多选题】
以下在海关注册登记的企业中哪些可以办理网购保税进口商品税款担保业务。___
A. 电子商务交易平台企业
B. 物流企业
C. 仓储企业
D. 报关企业
【多选题】
已按网购保税进口商品申报进入区域（中心）内的，因归类错误、超出限额等原因或企业经营实际，无法办理零售进口通关手续的，应当按照货物办理（）手续。___
【多选题】
已申报进入区域（中心）内的网购保税进口商品，因超过保质期或有效期、商品或包装损毁等不符合销售条件的，企业可申请办理（）手续。___
A. 按照一般贸易完税
B. 退运
C. 销毁
D. 开展加工
【多选题】
实际库存量少于电子底账核算结果且仓储企业可以提供正当理由的，对短缺的部分，以下说法正确的是：___
A. 仓储企业按货物补缴税款
B. 应按照跨境电商税收要求补征税款
C. 免予提交通关单等监管证件
D. 同时提供相应监管证件
【多选题】
仓库核查过程中，发现货物短少，且不能提供正当理由的，对短缺的部分，以下说法正确的是：___
A. 海关要求企业提供说明，直接对商品底账进行核减
B. 海关责令仓储企业参照货物办理后续补税手续
C. 按照《中华人民共和国海关行政处罚实施条例》等有关规定对仓储企业进行处置
D. 海关责令仓储企业从国内调拨相同数量货物并办理入区申报
【多选题】
两级风险管理部门负责跨境电商领域业务风险防控的统筹协调工作，根据具体风险情况，科学运用何种布控处置手段，下达作用在通关环节的布控指令，统一加载各部门和业务现场提出的有关安全准入和税收风险的重点审核或布控查验作业要求。___
A. 预定式
B. 抽样式
C. 即决式
D. 紧急式
【多选题】
海关可通过网上巡查、电话巡查、数据分析等多种形式，对以下哪些要素进行交易真实性监控，发现异常的，按有关规定及时移交相应部门处置。___
【多选题】
完税价格为实际交易价格，包括（）。___
A. 商品零售价格
B. 运费
C. 保险费
D. 电商平台运营费用
【多选题】
海关可开展与哪些部门合作，加强对订购人身份信息、“三单”电子信息等真实性的核实。___
【多选题】
以下哪些运输方式适用于二线出区域（中心）___
A. 保税区7
B. 保税物流中心（B型）W
C. 综合保税区（保税港区）Y
D. 出口加工区Z
【多选题】
跨境电商相关企业情况登记表暂时使用《报关单位情况登记表》，需要填写的内容包括：___
A. 企业组织机构代码或统一社会信用代码
B. 法定代表人
C. 身份证件号码
D. 海关联系人
【多选题】
对于无报关权跨境电子商务企业，以下说法正确的是：___
A. 海关对无报关权企业不核发《中华人民共和国海关报关单位注册登记证书》
B. 无报关权企业申请登记信息变更的，比照海关对报关单位注册登记管理的相关规定办理
C. 无报关权企业应按要求定期向海关报送年报
D. 企业已经在海关办理过报关单位注册登记的，海关不再接受企业无报关权信息登记申请
【多选题】
消费者在订单支付中使用哪些“优惠减免金额”，不应在完税价格中扣除。___
A. 电商代金券
B. 电商优惠券
C. 购物积分
D. 虚拟货币
【多选题】
对直接打折、满减等优惠促销价格的认定应遵守公平、公开原则，以下说法正确的是：___
A. 优惠促销应是适用于所有消费者
B. 优惠促销不能仅针对特定人群
C. 优惠促销可以仅针对特定对象
D. 付费会员可以获得更低的优惠促销价格
【多选题】
根据海关总署关于关检融合的工作部署要求，按照优先实现的思路包括（）。___
A. 加强配合
B. 对外统一
C. 合并相近
D. 保留特有
【多选题】
跨境电子商务业务领域整合应做到（）。___
A. 统一单证申报
B. 统一系统作业
C. 统一监管要求
D. 统一现场执法
【多选题】
跨境电商整合内容包括哪些：___
A. 整合通关系统
B. 整合作业单证
C. 整合作业场所
D. 整合人员配置
【多选题】
关区各业务职能部门可提出哪些方面，统一提交至本级风险防控中心设置维护二级风险参数或布控指令。___
A. 检验检疫防控需求
B. 布控要素
C. 布控环节
D. 处置要求
【多选题】
跨境电商业务查验作业设备包括哪些（）。___
A. 查验工具箱
B. 现场抽采样工具
C. X光机
D. 电子称
【多选题】
企业对于其向海关所申报及传输的电子数据承担法律责任。以下哪些数据海关要求使用数字签名技术：___
A. 申报清单
B. 修改或撤销申请单
C. 退货申请单
D. 入库明细单
【多选题】
根据海关总署2016年第55号公告，对化妆品消费税政策进行调整，以下说法正确的是：___
A. 包装标注含量以重量计的化妆品，完税价格≥10元/克的，税率为15%；
B. 包装标注含量以体积计的化妆品，完税价格≥10元/毫升的，税率为10%；
C. 包装标注规格为“片”或“张”的化妆品，完税价格≥10元/片（张）的，税率为15%；
D. 包装标注规格为“片”或“张”的化妆品，完税价格≥15元/片（张）的，税率为15%；
【多选题】
以下商品品类中，哪些不属于跨境电商正面清单。___
A. 化妆品
B. 食品饮料
C. 烟草
D. 药品
【多选题】
海关使用网购保税进口账册对网购保税进口商品进行管理，记录商品的（）情况。___
【多选题】
试点城市与综试区的区别是（）。___
A. 实施范围不同
B. 发展方向不同
C. 工作重点不同
D. 规格要求不同
【多选题】
对跨境电商商品实施清单管理，其中包括（）。___
A. 正面清单
B. 检验检疫负面清单
C. 重点关注清单
D. 法检商品清单
【多选题】
跨境电商产品为什么需要检验检疫？___
A. 法定职能的规定
B. 法律法规的要求
C. 保障国门安全的需要
D. 保障消费者权益的需要
