相关试题
【多选题】
相对大型和特大型企业来说，中小企业的资金运行特点有___
A. 额度小
B. 周转快
C. 信誉好
D. 需求急
E. 风险小
【多选题】
下列有关银行经营的效益性、安全性和流动性的说法，正确的有___。
A. 安全性与流动性成正比
B. 效益性与安全性、流动性相矛盾
C. 贷款期限越短，安全性和流动性越好，但效益性越差
D. 贷款期限越长，安全性和效益性越好，但流动性较差
E. 经营中三者要整体综合衡量
【多选题】
影响贷款价格的主要因素有___
A. 贷款成本和贷款风险程度
B. 贷款费用和贷款供求状况
C. 借款人与银行的关系
D. 银行贷款的目标收益率和贷款的期限
E. 借款人从其他途径融资的融资成本
【多选题】
影响客户还贷能力的因素有___
A. 现金流量构成
B. 经济效益
C. 还款资金来源
D. 贷款用途
E. 担保人的经济实力
【多选题】
下列各项中，属于借款人的义务的有___
A. 如实提供银行要求的资料
B. 接受银行对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务核定的监督
C. 按借款合同约定用途使用贷款
D. 按借款合同的约定及时清偿贷款本息
E. 将债务全部或部分转让给第三方的，应当取得
【多选题】
流动资金贷款中，银行既要借助其考察借款人财务状况，又要借助其分析贷款必要性的指标为___。
A. 股本权益
B. 流动资产
C. 流动负债
D. 存货
E. 应收账款
【多选题】
对于固定资产贷款，银行确立贷款意向后，借款人除提供一般资料，还应提供___
A. 国家相应投资批件
B. 资金到位情况证明文件
C. 资产到位证明文件
D. 项目可行性研究报告及有关部门对其批复
E. 其他配套条件落实的证明文件
【多选题】
贷前调查的主要对象是___。
A. 借款人
B. 保证人
C. 抵(质)押人
D. 抵(质)押物
E. 贷款安全性
【多选题】
借款需求分析对银行的意义在于___
A. 帮助银行有效地评估风险
B. 帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率
C. 为公司提供融资方面的合理建议
D. 确定贷款总供给量
E. 帮助银行增加盈利
【多选题】
借款人资产运用效率越高，___
A. 盈利能力越强
B. 短期偿债能力越强
C. 借款人获得收入越多
D. 资产周转速度越快
E. 长期偿债能力越强
【多选题】
针对商业银行等金融机构的骆驼评级分析系统包括___。
A. 流动性
B. 管理能力
C. 资产质量
D. 资本充足率
E. 盈利性
【多选题】
营运能力分析常用的比率主要有___。
A. 总资产周转率
B. 固定资产周转率
C. 应收账款周转率
D. 存货周转率
E. 资产收益率和所有者权益收益率
【多选题】
所有者权益主要由___组成。
A. 资本金
B. 公积金
C. 利润
D. 未分配利润
E. 盈余
【多选题】
公司客户品质基础分析的主要内容包括___
A. 客户历史分析
B. 法人治理结构分析
C. 股东背景
D. 高管人员的素质
E. 信誉状况
【多选题】
反映客户短期偿债能力的比率主要有___
A. 流动比率
B. 资产负债率
C. 净利润率
D. 速动比率
E. 现金比率
【多选题】
银行进行项目评估时，通常从___方面对项目建设的必要性进行评估。
A. 项目产品市场情况分析
B. 贷款项目是否符合国家整体布局和地区经济结构的需要
C. 贷款项目是否符合国家产业政策
D. 项目产品的竞争力分析
E. 贷款项目是否符合地区经济结构的需要
【多选题】
项目融资需求应关注___
A. 存货周期
B. 长期授信
C. 项目可行性
D. 项目批准
E. 项目完工时限
【多选题】
项目企业分析应包括对企业___等的分析。
A. 管理水平
B. 财务状况
C. 经营状况
D. 信用度
E. 投资环境
【多选题】
下列选项中，属于项目宏观背景分析的有___
A. 项目建设是否符合国家的产业政策、技术政策
B. 投资者目前市场占有率
C. 企业财务状况
D. 是否符合国家或行业(地区)的社会经济发展规划
E. 替代品的价格
【多选题】
设备选择评估的主要内容有___。
A. 设备的可靠性
B. 设备的配套性
C. 设备的经济性
D. 设备的生产能力和工艺要求
E. 设备的使用寿命和可维护性
【多选题】
抵押担保的范围包括___，或按抵押合同规定执行。
A. 主债权
B. 主债权的利息
C. 违约金
D. 损害赔偿金
E. 实现抵押权的费用
【多选题】
在抵押期间，银行若发现抵押人对抵押物使用不当或保管不善，足以使抵押物价值减少，或已使抵押物价值减少时，其拥有的权利包括___。
A. 要求抵押人停止其行为
B. 要求抵押人恢复抵押物价值
C. 提供与减少的价值相等的担保
D. 只能在抵押人因损害而得到赔偿范围内要求提供担保
E. 只能要求抵押物未减少的部分作为债权的担保
【多选题】
下列属于财产担保的有___担保。
A. 房产
B. 企业保证
C. 股票
D. 债券
E. 保险单
【多选题】
下列关于质物、质押权利合法性的说法，正确的有___。
A. 所有权、使用权不明或有争议的动产，法律规定禁止流通的动产不得作为质物
B. 凡出质人以权利凭证出质的，必须对出质人提交的权利凭证的真实性、合法性和有效性进行确认
C. 凡发现质押权利凭证有伪造、变造迹象的，应重新确认
D. 以海关监管期内的动产作质押的，需由负责监管的海关出具同意质押的证明文件
E. 非流通股可设定质押
【多选题】
下列财产中不得抵押的有___。
A. 土地所有权
B. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物
C. 耕地、宅基地、自留地、自留山
D. 学校、幼儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施
E. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒滩等荒地
【多选题】
根据我国《担保法》对保证人资格的明确规定，以下说法中，正确的有___
A. 《担保法》规定企业法人的分支机构或职能部门在任何情况下都不能做保证人
B. 《担保法》规定医院、学校等以公共利益为目的的事业单位、社会团体不得作保证人
C. 《担保法》规定企业法人的分支机构或职能部门不能做保证人，企业法人的分支机构有该法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证
D. 《担保法》规定政府及其所属部门不得为他人提供担保
E. 金融机构具有较强代为清偿能力的，可以接受为保证人
【多选题】
根据我国《担保法》的规定，保证人___
A. 必须具有民事行为能力
B. 必须具有代为履行主债务的资力
C. 不得为医院、学校等以公共利益为目的的事业单位
D. 不可以为自然人
E. 不得为企业法人的职能部门
【多选题】
对于企业管理水平的分析，主要包括___。
A. 管理人员的业务素质
B. 机构的设置及合理性
C. 经营管理方面的主要业绩
D. 企业的劳动力结构和层次
E. 已实施投资项目的管理情况
【多选题】
担保的形式有多种，主要有___
A. 抵押
B. 质押
C. 留置
D. 保证
E. 定金
【多选题】
贷款质押是物的担保的一种重要形式，一般商业银行不可接受的财产质押包括___
A. 依法可以转让的基金份额、股权
B. 汇票、支票、本票、债券
C. 珠宝、首饰
D. 租用的财产
E. 字画、文物
【多选题】
贷款授信额度包括___。
A. 信用证开证额度
B. 提款额度
C. 各类保函额度
D. 现金额度
E. 承兑汇票额度
【多选题】
贷款审批要素广义上是指贷款审批方案中应包含的各项内容，具体包括___。
A. 贷款品种
B. 贷款利率
C. 授信对象
D. 发放条件与支付方式
E. 担保方式
【多选题】
贷款期限的审定要点有___。
A. 贷款期限应与借款人资产转换周期相匹配
B. 贷款期限应符合相应授信品种有关期限的规定
C. 贷款期限一般应控制在借款人相应经营的有效期限内
D. 贷款期限应与借款人的风险状况及风险控制要求相匹配
E. 贷款期限应与其他特定还款来源的到账时间相匹配
【多选题】
在满足借款合同用款前提条件的情况下，无正当理由或借款人没有违约，___。
A. 银行必须按借款合同的约定按时发放贷款
B. 银行不按时发放贷款是违约行为
C. 银行不按时发放贷款，自身不会遭受任何损失
D. 银行不按时发放贷款，可能影响借款人的生产经营计划
E. 银行不按时发放贷款，可能影响贷款的正常收回
【多选题】
银行在进行贷款发放的审查时，应审查借款人提交的借款凭证是否完全符合要求，确认___正确无误。
A. 贷款用途
B. 提款账号
C. 提款日期
D. 提款金额
E. 预留印鉴
【多选题】
银行可以对借款人采取终止提款措施的情况包括___。
A. 挪用贷款
B. 未按合同规定清偿贷款本息
C. 违反国家政策法规，使用贷款进行非法经营
D. 其他影响企业偿债能力的违约情况
E. 用于临时周转的款项
【多选题】
商业银行在坚持“区别对待，择优扶植”的原则时，要做到___。
A. 贷款的发放和使用应当符合相关的法律法规
B. 贷款的投向应当突出重点
C. 根据企业的经营管理和经济效益选择贷款对象
D. 严格区分企业的优劣
E. 接程序办理贷款
【多选题】
挪用贷款的情况一般包括___。
A. 用贷款进行股本权益性投资
B. 用贷款进行有价证券、期货等投机经营
C. 未依法取得经营房地产资格的借款人使用贷款经营房地产业务
D. 套取贷款，相互借贷以获取非法收人
E. 借款企业挪用流动资金进行基本建设或用于财政性开支或用于弥补企业亏损
【多选题】
加强合同管理的实施要点有___。
A. 修订和完善贷款合同等协议文件
B. 建立完善有效的贷款合同管理制度
C. 加强贷款合同规范性审查管理
D. 实施履行监督、归档、检查等管理措施
E. 做好有关配套和支持工作
【多选题】
放款执行部门要审核银行内部授信流程的___。
A. 合法性
B. 合规性
C. 完整性
D. 有效性
E. 及时性
推荐试题
【单选题】
合格境外机构投资者（QFII)结汇应计入___。
A. 证券筹资
B. 其他投资
C. 直接投资
D. 跨境贷款
【单选题】
若结汇金额中既含有货物贸易资金又含有服务贸易资金且不能准确区分的话， 则按照___统计。
A. 任意一项
B. 各分一半
C. 占比小者
D. 占比大者
【单选题】
因公出国购汇应统计在___。
A. 运输
B. 旅游
C. 咨询服务
D. 其他服务
【单选题】
居民所有的境外建筑物的租金收入结汇统计在（ ）。
A. 旅游
B. 投资收益
C. 其他服务
D. 房地产
【单选题】
非居民所有的境内建筑物的租金支出购汇统计在（ ）。
A. 旅游
B. 投资收益
C. 其他服务
D. 房地产
【单选题】
金融机构的外汇利润、利息结汇和售汇统计在（ ）。
A. 金融和保险服务
B. 其他服务
C. 投资收益
D. 其他经常转移
【单选题】
货物贸易从属费用中的佣金及回扣的外汇收入结汇和外汇支出售汇统计在（ ）。
A. 货物贸易
B. 其他服务
C. 咨询
D. 运输
【单选题】
银行结售汇大户月报表的数据单位为（ ）。
A. 万元人民币
B. 万美元
C. 元人民币
D. 美元
【单选题】
在结售汇统计中，油款分成若属于先期收回的投资结汇统计在（ ）。
A. 直接投资撤资
B. 其他服务
C. 投资收益
D. 其他投资
【单选题】
在结售汇统计中，因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的利息购汇统计在
A. 货物贸易
B. 国内外汇贷款
C. 其他服务
D. 投资收益
【单选题】
出口信用保险之外的赔款收入结汇和对外赔款支出售汇统计在（ ）。
A. 货物贸易
B. 其他服务
C. 其他经常转移
D. 资本账户
【单选题】
境内某中资企业在境外设立加工工厂，核准后购汇100万美元用于境外首期资金投入，银行应如何统计（ ）？
A. 421投资资本金
B. 423房地产
C. 440其他投资
D. 422直接投资撤资
【单选题】
结售汇统计中，商业银行月报的报送日期是（ ）。
A. 3个工作日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）不顺延。
B. 3个工作日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）顺延半日。
C. 3日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）不顺延。
D. 3日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）顺延半日。
【单选题】
结售汇统计中，与服务贸易融资本金相关的结售汇计入（ ）。
A. 货物贸易
B. 服务贸易
C. 境内外汇贷款
D. 投资收益
【单选题】
境内B公司委托境内A公司对其产品进行加工，由B公司出口，其中，加工费由境外
A. 货物贸易
B. 服务贸易
C. 收益和经常转移
D. 其他服务
【单选题】
境内企业将退回的预付货款结汇，应计入（ ）。
A. 服务贸易
B. 货物贸易
C. 其他经常转移
D. 其他服务
【单选题】
某公司进口大豆，因生产急需原材料，需要境外出口方提前发出货物，购汇向境外出
A. 货物贸易
B. 运输
C. 旅游
D. 其他服务
【单选题】
居民赵某的女儿在英国读书两年（未移民），赵某购汇支付女儿的学费和生活费，应
A. 货物贸易
B. 其他服务
C. 旅游
D. 运输
【单选题】
某涉外宾馆是某银行的授权外币代兑点，美国游客J先生通过酒店结汇200美元用于
A. 货物贸易
B. 其他服务
C. 旅游
D. 运输
【单选题】
结售汇统计中，转口贸易价差项下的结售汇应计入（ ）。
A. 服务贸易
B. 货物贸易
C. 投资收益
D. 其他经常转移
【单选题】
银行应遵照（）原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别。
A. 了解你的客户
B. 了解国内市场
C. 了解贸易形势
D. 了解外汇政策
【单选题】
银行贵金属业务汇率敞口平盘结汇和售汇，应计入（）。
A. 其他投资-银行自身
B. 其他投资-银行代客
C. 证券投资-银行自身
D. 证券投资-银行代客
【单选题】
每日银行间即期外汇市场人民币对美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当
【单选题】
对企业而言，通过银行办理远期结售汇业务可以规避（ ）。
A. 外币对外币的汇率风险
B. 外币利率风险
C. 外币对人民币的汇率风险
D. 人民币利率风险
【单选题】
银行停止办理结售汇业务的，应当自停办业务之日起（ ）内报外汇局备案。
A. 30日
B. 5个工作日
C. 10日
D. 30个工作日
【单选题】
银行办理结售汇业务时，应当按照“（ ）”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。
A. 了解业务、了解客户、尽职审查
B. 了解你的客户
C. 了解业务、了解客户
D. 了解客户、尽职履责
【多选题】
截至2015年2月28日，不属于OFAC制裁名单类别为SDN的俄罗斯银行有___
A. SBERBANKOFRUSSIA
B. BPS-SBERBANK
C. GAZPROMBANK-OJSC
D. SMPBANK
【多选题】
2017年，美国总统特朗普签署的《以制裁反击美国敌人法案》（CAATSA）主要针对___
【多选题】
涉敏业务增强型尽职调查中实际控制人指___
A. 买方
B. 卖方
C. 对于公司客户，实际控制人是指对于经确认的涉敏主体而言，按单一持有股份降序排列，持股合计达到50%（含）以上的有关股东
D. 对于个人客户，如业务资料中未能反映存在实际控制人的情况，即认为个人的实际控制人为其自身
【多选题】
联合国安理会判定对和平的威胁或侵略行为是否存在，敦促以和平方式解决争端，并在有些条件下可以实施制裁，手段包括___
A. 经济制裁、军火禁运、金融惩罚和限制、履行禁令
B. 断绝外交关系
C. 封锁
D. 集体军事行动
【多选题】
运输单据中常见的规避制裁的手段包括___
A. 虚拟提单
B. 虚拟承运人
C. 篡改船名
D. 隐匿集装箱号
【多选题】
IMO号是国际海事组织（IMO）为每一艘航运的船只编排的识别码，是船舶名称代码。通过IMO号可以查询___
A. 查清船只IMO号以落实船只真实身份
B. 通过船舶实时定位网站查询船只的信息
C. 登陆OFAC网站，输入其IMO号，可以查询该船只是否受美国制裁
【多选题】
对使用护照开户的客户，当系统比对发现客户疑似命中涉敏名单时，以下说法正确的是：___
A. 系统为客户开出借贷双方交易功能锁定的借记卡
B. 通过PBMS系统向分行个人金融业务部门发送甄别任务
C. 甄别结果为未命中涉敏名单，系统自动解除借记卡交易锁定
D. 甄别为命中涉敏名单的，经审批通过后可进行解除交易锁定，如审批不通过则系统自动进行销户处理
【多选题】
货物贸易的涉敏排查，主要从以下环节入手___
A. 海关数据
B. 运输单据
C. 船运航线记录
D. 产地证
【多选题】
进行涉敏业务识别时，可通过___
A. 利用道琼斯等网站核实制裁名单
B. 联合国网站查询相关决议
C. 登陆美国财政部网站查询美国相关制裁政策
D. 人民银行网站查询公安部发布的涉恐组织和恐怖分子名单
【多选题】
以下哪些说法是正确的___
A. 如果业务涉及船只船籍为利比里亚，则不得办理
B. 如果业务涉及船只的维修公司是伊朗企业，则不得办理
C. 如果业务涉及中国“猎狐”行动抓捕对象，则不得办理
D. 如果业务涉及日本政府指定的制裁名单，则不得办理
【多选题】
某支行办理一笔利比亚汇往我行的美元汇入汇款业务，那些做法是正确的___
A. 采取相应的交易限制措施
B. 进行增强型尽职调查
C. 由客户出具《承诺函》
D. 报一级分行国际业务部审批同意后可入账
【多选题】
以下处理不正确的是___
A. 发现系统提示信息后，为保证客户服务质量，删除命中字段并再送检
B. 暗示客户修改、隐藏涉敏交易要素
C. 未完整、准确将客户提供业务信息录入系统
D. 直接或间接将行内商密文件、内部资料、培训讲义等保函涉敏业务管理政策的文件提供给客户
【多选题】
关于涉及乌克兰的业务，以下说法正确的是___
A. 禁止与乌克兰的一切业务往来
B. 禁止与SSI名单的一切业务往来
C. 可以与SSI名单开展部分业务往来
D. 可以与乌克兰开展部分业务往来
【多选题】
以下表述正确的有：___
A. 对于乌克兰克里米亚地区业务比照三类敏感国家和地区处理
B. 对缅甸相关业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，但要逐笔进行尽职调查，涉及信贷业务的要将尽职调查内容作为信贷审批要素
C. 科特迪瓦业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，所有业务种类可正常开展
D. 利比里亚已从三类敏感国家和地区名单中移除
