【多选题】
相对大型和特大型企业来说，中小企业的资金运行特点有___
A. 额度小
B. 周转快
C. 信誉好
D. 需求急
E. 风险小
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【多选题】
下列有关银行经营的效益性、安全性和流动性的说法，正确的有___。
A. 安全性与流动性成正比
B. 效益性与安全性、流动性相矛盾
C. 贷款期限越短，安全性和流动性越好，但效益性越差
D. 贷款期限越长，安全性和效益性越好，但流动性较差
E. 经营中三者要整体综合衡量
【多选题】
影响贷款价格的主要因素有___
A. 贷款成本和贷款风险程度
B. 贷款费用和贷款供求状况
C. 借款人与银行的关系
D. 银行贷款的目标收益率和贷款的期限
E. 借款人从其他途径融资的融资成本
【多选题】
影响客户还贷能力的因素有___
A. 现金流量构成
B. 经济效益
C. 还款资金来源
D. 贷款用途
E. 担保人的经济实力
【多选题】
下列各项中，属于借款人的义务的有___
A. 如实提供银行要求的资料
B. 接受银行对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务核定的监督
C. 按借款合同约定用途使用贷款
D. 按借款合同的约定及时清偿贷款本息
E. 将债务全部或部分转让给第三方的，应当取得
【多选题】
流动资金贷款中，银行既要借助其考察借款人财务状况，又要借助其分析贷款必要性的指标为___。
A. 股本权益
B. 流动资产
C. 流动负债
D. 存货
E. 应收账款
【多选题】
对于固定资产贷款，银行确立贷款意向后，借款人除提供一般资料，还应提供___
A. 国家相应投资批件
B. 资金到位情况证明文件
C. 资产到位证明文件
D. 项目可行性研究报告及有关部门对其批复
E. 其他配套条件落实的证明文件
【多选题】
贷前调查的主要对象是___。
A. 借款人
B. 保证人
C. 抵(质)押人
D. 抵(质)押物
E. 贷款安全性
【多选题】
借款需求分析对银行的意义在于___
A. 帮助银行有效地评估风险
B. 帮助银行确定合理的贷款结构与贷款利率
C. 为公司提供融资方面的合理建议
D. 确定贷款总供给量
E. 帮助银行增加盈利
【多选题】
借款人资产运用效率越高，___
A. 盈利能力越强
B. 短期偿债能力越强
C. 借款人获得收入越多
D. 资产周转速度越快
E. 长期偿债能力越强
【多选题】
针对商业银行等金融机构的骆驼评级分析系统包括___。
A. 流动性
B. 管理能力
C. 资产质量
D. 资本充足率
E. 盈利性
【多选题】
营运能力分析常用的比率主要有___。
A. 总资产周转率
B. 固定资产周转率
C. 应收账款周转率
D. 存货周转率
E. 资产收益率和所有者权益收益率
【多选题】
所有者权益主要由___组成。
A. 资本金
B. 公积金
C. 利润
D. 未分配利润
E. 盈余
【多选题】
公司客户品质基础分析的主要内容包括___
A. 客户历史分析
B. 法人治理结构分析
C. 股东背景
D. 高管人员的素质
E. 信誉状况
【多选题】
反映客户短期偿债能力的比率主要有___
A. 流动比率
B. 资产负债率
C. 净利润率
D. 速动比率
E. 现金比率
【多选题】
银行进行项目评估时，通常从___方面对项目建设的必要性进行评估。
A. 项目产品市场情况分析
B. 贷款项目是否符合国家整体布局和地区经济结构的需要
C. 贷款项目是否符合国家产业政策
D. 项目产品的竞争力分析
E. 贷款项目是否符合地区经济结构的需要
【多选题】
项目融资需求应关注___
A. 存货周期
B. 长期授信
C. 项目可行性
D. 项目批准
E. 项目完工时限
【多选题】
项目企业分析应包括对企业___等的分析。
A. 管理水平
B. 财务状况
C. 经营状况
D. 信用度
E. 投资环境
【多选题】
下列选项中，属于项目宏观背景分析的有___
A. 项目建设是否符合国家的产业政策、技术政策
B. 投资者目前市场占有率
C. 企业财务状况
D. 是否符合国家或行业(地区)的社会经济发展规划
E. 替代品的价格
【多选题】
设备选择评估的主要内容有___。
A. 设备的可靠性
B. 设备的配套性
C. 设备的经济性
D. 设备的生产能力和工艺要求
E. 设备的使用寿命和可维护性
【多选题】
抵押担保的范围包括___，或按抵押合同规定执行。
A. 主债权
B. 主债权的利息
C. 违约金
D. 损害赔偿金
E. 实现抵押权的费用
【多选题】
在抵押期间，银行若发现抵押人对抵押物使用不当或保管不善，足以使抵押物价值减少，或已使抵押物价值减少时，其拥有的权利包括___。
A. 要求抵押人停止其行为
B. 要求抵押人恢复抵押物价值
C. 提供与减少的价值相等的担保
D. 只能在抵押人因损害而得到赔偿范围内要求提供担保
E. 只能要求抵押物未减少的部分作为债权的担保
【多选题】
下列属于财产担保的有___担保。
A. 房产
B. 企业保证
C. 股票
D. 债券
E. 保险单
【多选题】
下列关于质物、质押权利合法性的说法，正确的有___。
A. 所有权、使用权不明或有争议的动产，法律规定禁止流通的动产不得作为质物
B. 凡出质人以权利凭证出质的，必须对出质人提交的权利凭证的真实性、合法性和有效性进行确认
C. 凡发现质押权利凭证有伪造、变造迹象的，应重新确认
D. 以海关监管期内的动产作质押的，需由负责监管的海关出具同意质押的证明文件
E. 非流通股可设定质押
【多选题】
下列财产中不得抵押的有___。
A. 土地所有权
B. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物
C. 耕地、宅基地、自留地、自留山
D. 学校、幼儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施
E. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒滩等荒地
【多选题】
根据我国《担保法》对保证人资格的明确规定，以下说法中，正确的有___
A. 《担保法》规定企业法人的分支机构或职能部门在任何情况下都不能做保证人
B. 《担保法》规定医院、学校等以公共利益为目的的事业单位、社会团体不得作保证人
C. 《担保法》规定企业法人的分支机构或职能部门不能做保证人，企业法人的分支机构有该法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证
D. 《担保法》规定政府及其所属部门不得为他人提供担保
E. 金融机构具有较强代为清偿能力的，可以接受为保证人
【多选题】
根据我国《担保法》的规定，保证人___
A. 必须具有民事行为能力
B. 必须具有代为履行主债务的资力
C. 不得为医院、学校等以公共利益为目的的事业单位
D. 不可以为自然人
E. 不得为企业法人的职能部门
【多选题】
对于企业管理水平的分析，主要包括___。
A. 管理人员的业务素质
B. 机构的设置及合理性
C. 经营管理方面的主要业绩
D. 企业的劳动力结构和层次
E. 已实施投资项目的管理情况
【多选题】
担保的形式有多种，主要有___
A. 抵押
B. 质押
C. 留置
D. 保证
E. 定金
【多选题】
贷款质押是物的担保的一种重要形式，一般商业银行不可接受的财产质押包括___
A. 依法可以转让的基金份额、股权
B. 汇票、支票、本票、债券
C. 珠宝、首饰
D. 租用的财产
E. 字画、文物
【多选题】
贷款授信额度包括___。
A. 信用证开证额度
B. 提款额度
C. 各类保函额度
D. 现金额度
E. 承兑汇票额度
【多选题】
贷款审批要素广义上是指贷款审批方案中应包含的各项内容，具体包括___。
A. 贷款品种
B. 贷款利率
C. 授信对象
D. 发放条件与支付方式
E. 担保方式
【多选题】
贷款期限的审定要点有___。
A. 贷款期限应与借款人资产转换周期相匹配
B. 贷款期限应符合相应授信品种有关期限的规定
C. 贷款期限一般应控制在借款人相应经营的有效期限内
D. 贷款期限应与借款人的风险状况及风险控制要求相匹配
E. 贷款期限应与其他特定还款来源的到账时间相匹配
【多选题】
在满足借款合同用款前提条件的情况下，无正当理由或借款人没有违约，___。
A. 银行必须按借款合同的约定按时发放贷款
B. 银行不按时发放贷款是违约行为
C. 银行不按时发放贷款，自身不会遭受任何损失
D. 银行不按时发放贷款，可能影响借款人的生产经营计划
E. 银行不按时发放贷款，可能影响贷款的正常收回
【多选题】
银行在进行贷款发放的审查时，应审查借款人提交的借款凭证是否完全符合要求，确认___正确无误。
A. 贷款用途
B. 提款账号
C. 提款日期
D. 提款金额
E. 预留印鉴
【多选题】
银行可以对借款人采取终止提款措施的情况包括___。
A. 挪用贷款
B. 未按合同规定清偿贷款本息
C. 违反国家政策法规，使用贷款进行非法经营
D. 其他影响企业偿债能力的违约情况
E. 用于临时周转的款项
【多选题】
商业银行在坚持“区别对待，择优扶植”的原则时，要做到___。
A. 贷款的发放和使用应当符合相关的法律法规
B. 贷款的投向应当突出重点
C. 根据企业的经营管理和经济效益选择贷款对象
D. 严格区分企业的优劣
E. 接程序办理贷款
【多选题】
挪用贷款的情况一般包括___。
A. 用贷款进行股本权益性投资
B. 用贷款进行有价证券、期货等投机经营
C. 未依法取得经营房地产资格的借款人使用贷款经营房地产业务
D. 套取贷款，相互借贷以获取非法收人
E. 借款企业挪用流动资金进行基本建设或用于财政性开支或用于弥补企业亏损
【多选题】
加强合同管理的实施要点有___。
A. 修订和完善贷款合同等协议文件
B. 建立完善有效的贷款合同管理制度
C. 加强贷款合同规范性审查管理
D. 实施履行监督、归档、检查等管理措施
E. 做好有关配套和支持工作
【多选题】
放款执行部门要审核银行内部授信流程的___。
A. 合法性
B. 合规性
C. 完整性
D. 有效性
E. 及时性
【多选题】
贷款人出现任何违约事件，银行有权分别或同时采取下列哪些措施?___
A. 要求借款人限期纠正违约事件
B. 停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款额度
C. 宣布贷款合同项下的借款本息全部立即到期，根据合同约定立即从借款人在银行开立的存款账户中扣款用于偿还被银行宣布提前到期的所欠全部债务
D. 宣布借款人在与银行签订的其他贷款合同项下的借款本息立即到期，要求借款人立即偿还贷款本息及费用
E. 向人民法院提起诉讼
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【多选题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构在开展跨境外包活动时，应当遵守以下哪些原则_______________。___
A. 审慎评估法律和管制风险
B. 确保客户信息的安全
C. 选择境外服务提供商时，应当明确其所在国家或地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定
D. 遵守所在国家的风俗习惯
【多选题】
按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，银行业金融机构在开展正常的理财业务营销宣传时，应注意以下哪几点_______________。___
A. 不得利用个人理财业务进行变相高息揽存
B. 不得混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系
C. 不得宣传“储蓄送礼”
D. 不得宣传“存款参与积分”
【多选题】
某商业银行为了促进理财业务的发展，提高理财业务在市场中的影响力，对广告宣传进行了大量的投入，并在理财产品宣传册上打出了众多的广告语。依据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》（银监办发[2010]248号）有关规定，以下理财业务中哪些广告语是合规的______。___
A. 科学理财，轻松盈利
B. 比存款挣得多，毕股票挣得稳
C. 安全理财做得好，美好生活无烦恼
D. 储蓄送礼，存款参与积分
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下_______________证件和法律文书_______________。___
A. 有权机关执法人员的工作证件
B. 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C. 人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书
D. 金融机构上级部门的同意文书
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下_______________证件和法律文书_______________。___
A. 有权机关执法人员的工作证件
B. 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C. 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
D. 金融机构上级部门的同意文书
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下_______________内容。___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的
D. 金融机构上级部门的同意文书
【多选题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列_______________情况进行登记。___
A. 执法人员姓名和证件号码
B. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
C. 协助查询、冻结、扣划的时间和金额
D. 协助结果
【多选题】
某日，大兴银行柜面工作人员小张接待了该市两名中级人民法院执法人员，执法人员说明了来意，拟查询并冻结甲公司存在该银行的存款。在配合执法人员查询并冻结甲公司存款之前，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）的有关规定，以下哪些是小张必须要核实的______。___
A. 执法人员的工作证件
B. 该市中级人民法院开出的介绍信
C. 该市中级人民法院出具的冻结存款裁定书
D. 该市中级人民法院签发的协助冻结存款通知书
【多选题】
甲与乙系某中级人民法院的有权执法人员，根据法院裁定至大兴银行查询并冻结某客户存入该行的存款，在办理该案件的过程中，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定,执法人员以下哪些行为是合规的______。___
A. 抄录了银行账簿有关内容和信息
B. 对该客户的存单进行拍照
C. 复印了该客户在大兴银行的对账单
D. 取走银行账簿原件至法院上作为证物
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时______等金融产品。___
A. 强制捆绑
B. 搭售理财
C. 保险
D. 基金
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构的贷款定价应充分反映______，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。___
A. 资金成本
B. 风险成本
C. 管理成本
D. 经营成本
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，服务价格应遵循公开透明原则，各项服务必须“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务______，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。___
【多选题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构应切实履行社会责任，对特定对象坚持______和______原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。___
A. 公平公开
B. 服务优惠
C. 减费让利
D. 文明高效
【多选题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，“银行业金融机构从业人员”是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定的______ ___
A. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
B. 银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。
C. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
D. 从事金融业务活动的所有人员。
【多选题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，银行业金融机构工作人员利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案；银行业金融机构工作人员有下列 ______行为之一的，涉嫌构成犯罪，也应依法应追究刑事责任的，并责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案。___
A. 利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；
B. 玩忽职守造成损失的；
C. 泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；
D. 其他依照法律规定应当追究刑事责任的。
【多选题】
今年来，某银行在内部风险案件排查过程中，发现多起非法挪用客户资金炒股，以大额收益为由向客户骗取资金，用于行外投资的行为。在发现这些问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，各银行业金融机构原则上只对 案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。___
A. 本案属于第一类案件
B. 本案属于第二类案件
C. 本案属于第三类案件
D. 本案属于第四类案件
【多选题】
依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，下列案例中属于第一类案件的有 。___
A. 某银行工作人员刘某勾结客户伪造B银行存单RMB9000万元用以骗取银行贷款，后东窗事发被公安机关立案侦查
B. 某银行工作人员张某上班路上被抢劫，同时造成人身重伤
C. 某银行工作人员小朱伪造银行公章骗取客户巨额理财资金，已移送司法机关立案查处
D. 无业游民林某利用自身技术实施网上银行诈骗，诈骗金额高达RMB7000万元，被公安机关立案侦查
【多选题】
某一支行行长，利用自身职务上的便利，通过其行长的身份在工作中以承诺高息为诱饵，骗取客户的钱进行大肆挥霍，然后通过继续骗取后来客户的钱来还之前客户的本息，形成了一个“庞氏骗局”，最后因资金链断裂而东窗事发，客户上银行追债，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，表述正确的是 。___
A. 该案件纳入银行业金融机构案件统计范畴
B. 该案件应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
C. 该案件属于第一类案件
D. 该案件属于第三类案件
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，信息科技外包可能产生的风险包括_________
A. 科技能力丧失
B. 业务中断
C. 信息泄露
D. 服务水平下降
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持的原则包括__________________
A. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向；
B. 保持外包风险、成本和效益的平衡；
C. 强调外包风险的事前控制，保持管控力度；
D. 根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当在合同或协议中明确要求服务提供商不得将外包服务转包和变相转包。在涉及外包服务分包时应当要求__________________
A. 不得将外包服务的主要业务分包；
B. 与分包商签订第三方外包服务合同；
C. 主服务提供商对服务水平负总责，确保分包服务提供商能够严格遵守外包合同或协议；
D. 主服务提供商对分包商进行监控，并对分包商的变更履行通知或报告审批义务。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当制定和落实信息安全管控措施，防范因外包活动引起的信息泄露、信息篡改、信息不可用、非法入侵、物理环境或设施遭受破坏等风险。具体措施包括_________
A. 对外包人员进行信息安全培训，提高风险管理意识，确保信息安全管控措施在外包服务过程中有效落实；
B. 明确外包活动需要访问或使用的信息资产，包括场地、办公设施、计算机、服务器、软件、数据、信息、物理访问控制设备、账号、网络宽带、网络端口等，按“必需知道”和“最小授权”原则进行访问授权；
C. 对重要或核心的信息系统开发交付物进行源代码检查和安全扫描；
D. 定期对服务提供商进行安全检查，获取服务提供商自评估或第三方评估报告。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，为降低外包突发事件的可能性及影响，银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施，包括但不限于以下内容有_________
A. 在外包服务实施过程中持续收集服务提供商相关信息，尽早发现可能导致服务中断的情况；
B. 与服务提供商事先约定在其服务质量不能满足合同要求的情况下获取其外包服务资源的优先权；
C. 要求服务提供商制定服务中断相关的应急处理预案，如提供备份人员；
D. 对于涉及重要业务的外包服务，银行业金融机构需考虑预先在其内部配置相应的人力资源，掌握必要的技能，以在外包服务中断期间自行维持最低限度的服务能力。
【多选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当要求银行业重点外包服务机构具有相关领域资质认证至少包括 。___
A. 具有完善的信息安全管理体系、业务连续性管理体系，并通过业界公认较为权威的信息安全管理和业务连续性管理资质认证。
B. 具有完善的质量管理体系，并通过业界公认较为权威的质量管理资质认证。
C. 承担银行业金融机构数据中心、灾备中心机房及基础设施外包服务的银行业重点外包服务机构，其机房及基础设施应当达到国家电子计算机机房最高标准。
D. 承担集中存贮客户数据的业务交易系统外包服务，或承担银行业金融机构客户资料、交易数据等敏感信息的批量分析或处理服务的银行业重点外包服务机构，应当具有完善的运行服务管理体系，并通过业界公认较为权威的运行服务管理资质认证。
【多选题】
2002年底，摩根大通银行宣布了一项与IBM公司达成的为期7年、价值50亿美元的信息技术服务外包协议。将其约4000名员工和承包商连同一些资源和系统一起在2003年上半年移交给IBM公司。摩根大通银行表示，签订这一协议的目的在于降低其运营成本并促进其创新过程，这将使他能够使用IBM公司的研究成果。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构信息科技外包类型包括_________
A. A、市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。
B. B、数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包
C. C、自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包
D. D、科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包
【多选题】
2001年深圳发展银行与GDC公司签订的灾难恢复外包合同，是国内商业银行第一份IT大单。2003年11月，光大银行与联想IT服务正式签约，联想 IT 服务成为光大银行核心业务和管理会计系统建设及咨询项目的总承包商，合同金额达数千万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持的原则有_________
A. A、以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向。
B. B、保持外包风险、成本和效益的平衡
C. C、强调外包风险的事前控制，保持管控力度
D. D、根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即______、______和_________
A. 风险水平
B. 风险迁徙
C. 风险评估
D. 风险抵补
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险水平类指标包括_________
A. 流动性风险指标
B. 信用风险指标
C. 市场风险指标
D. 操作风险指标
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括______，按照本币和外币分别计算。___
A. 流动性比例
B. 核心负债比例
C. 流动性缺口率
D. 贷款损失准备覆盖率
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险指标包括_________
A. 不良资产率
B. 不良贷款偏离度
C. 单一集团客户授信集中度
D. 全部关联度
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险迁徙类指标包括_________
A. 正常类贷款迁徙率
B. 关注类贷款迁徙率
C. 次级类贷款迁徙率
D. 可疑类贷款迁徙率
【多选题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括_________
A. 核心负债依存度
B. 盈利能力
C. 准备金充足程度
D. 资本充足程度
【多选题】
甲银行下列一季度指标数据符合监管要求的是 。___
A. 成本收入比为43.5%
B. 资产利润率为0.75%
C. 资本利润率为10.5%
D. 核心资本充足率4.2%
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理体系应当包括以下基本要素____ 。___
A. 有效的流动性风险管理治理结构。
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序。
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。
D. 完备的管理信息系统。
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险限额包括__ __。___
A. 现金流缺口限额
B. 负债集中度限额
C. 集团内部交易和融资限额
D. 投资限额
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当按照本办法建立健全流动性风险管理体系，对______的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。___
A. 法人和集团层面
B. 各附属机构
C. 各分支机构
D. 各业务条线
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行高级管理层应当履行以下______职责：___
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险，审核相关操作和风险管理程序
C. 确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工，确保商业银行具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作
D. 确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备以下______职能：___
A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序
B. 识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险，审核相关操作和风险管理程序
C. 识别、计量和监测流动性风险
D. 定期提交独立的流动性风险报告，及时向高级管理层和董事会报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理的内部审计报告应当提交______。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行的融资管理应当符合以下______要求。___
A. 分析正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
B. 加强负债品种、期限、交易对手、币种、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额
C. 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力
D. 密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对商业银行融资能力的影响
