【多选题】
<FONT face=Verdana>2008年6月12日,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金使用审计情况公告, 其中曝光了XX银行绵阳涪城支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后,多家媒体对此新闻做了报道转载。据悉, 购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该行四川省分行核批给该支行的财务费用。但个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款,对此进行严厉谴责,加剧了公众的愤怒,引起巨大社会反响。获悉有关网络舆情后,该银行迅速采取措施,调查核实情况,并及时向当地监管部门汇报情况,对化解这起声誉危机起到了关键作用。该银行主要采取以下三方面应对方式。1、明确要求四川省分行立即查办。在第一时间责任该支行主要负责人停职检查, 并依法依纪、从严处理相关负责人。2、学习当地监管部门下发的《进一步加强抗震救灾资金物资管理的紧急通知》,进一步明确工作要求。3 、及时发布信息。6月12日下午,该行专门向各大媒体发送新闻通稿,公布银行采取的工作举措。6月13日,各大媒体均对此进行了报道,及时的信息公开和发布有效地避免了事态的扩大。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定,该行分别运用了以下哪些方法进行声誉风险处置______</FONT>___
A. 在重大声誉事件发生后,及时启动应急预案,采取应对措施;
B. 指定高级管理人员,明确处置权限和职责
C. 及时对外发布相关信息
D. 及时向银监会或其派出机构递交处置方案
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相关试题
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素__________________
A. 合规政策
B. 合规管理部门的组织结构和资源
C. 合规风险管理计划
D. 合规文化培育
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,_______________应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。___
A. 董事会
B. 股东会
C. 高管层
D. 监事会
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行以下合规管理职责__________________
A. 审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
C. 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. 商业银行章程规定的其他合规管理职责
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下合规管理职责__________________
A. 制定书面的合规政策
B. 贯彻执行合规政策
C. 任命合规负责人
D. 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告部分重大违规事件
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应根据业务条线和分支机构的_______________、_______________设立相应的合规管理部门。___
A. 经营范围
B. 业务规模
C. 经营水平
D. 业务范围
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括__________________
A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定,银行业金融机构发展不仅要关注经济指标,而且要关注_______________、_______________和_______________。___
A. 人文指标
B. 环境指标
C. 资源指标
D. 社会指标
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,压力测试用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行资产组合的冲击程度,进而评估其对银行的_______的负面影响。___
A. 资产质量
B. 信用风险
C. 盈利能力
D. 流动性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行压力测试体系应包含以下基本要素:__________
A. 治理结构
B. 政策文档
C. 方法流程
D. 保障支持
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任,履行以下职责:__________
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 其他有关职责
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,商业银行应当建立有效的压力测试治理结构,明确_______在压力测试管理中的职责及报告路线。___
A. 董事会
B. 监事会(监事)
C. 高级管理层
D. 其它相关部门
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于商业银行压力测试政策的是:__________
A. 压力测试的管理目标
B. 压力测试的组织结构
C. 压力测试的流程与频度
D. 压力测试的文档管理
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,商业银行文档记录应该包括压力测试的__________
A. 风险因素
B. 传导机制
C. 数据来源
D. 方法论
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,从事复杂业务的商业银行在对新业务进行潜在重大风险进行专项压力测试外还应该结合本行实际充分考虑_________
A. 票据贴现
B. 资产证券化业务
C. 包销业务
D. 高杠杆交易对手违约的影响
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,商业银行应定期开展压力测试,压力测试的频度应根据_________
A. 风险类型
B. 外部环境和监管要求
C. 风险水平
D. 市场风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于商业银行反映压力测试结果的承压指标的是_________
A. 资产价值
B. 资产质量
C. 会计利润
D. 监管资本
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于压力测试结果在商业银行的各项管理决策中的应用范围的是_________
A. 制定战略性业务决策
B. 编制会计报表
C. 设定风险偏好
D. 开展内部资本充足和流动性评估
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施,以下属于改进措施的是_________
A. 重组、变现、终止和对冲风险头寸
B. 增加风险缓释
C. 提高信贷审批标准
D. 编制经营规划
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应将压力测试纳入内部审计的范围,内审部门应履行以下职责_________
A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性
B. 评估高级管理层的履职是否充分
C. 评估压力测试过程文档是否完备
D. 评估压力测试结果内部应用是否充分
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于银监会及其派出机构采取的检查评估手段的是_________
A. 要求银行提交压力测试政策、报告等相关文档材料
B. 对压力测试的各级人员进行访谈
C. 加大压力测试结果在经营决策中的运用
D. 利用银行的基础数据独立开展压力测试,以验证银行压力测试结果的可靠性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 对于在检查评估中发现压力测试体系存在实质性缺陷或者商业银行决策过程中没有充分考虑压力测试结果等情况,银监会及其派出机构可以要求商业银行采取下列措施_________
A. 调整风险限额
B. 提高流动性和资本水平
C. 增加风险缓释
D. 对压力测试中的薄弱环节以及实质性的缺陷进行改进
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 压力测试应在商业银行风险管理中发挥以下作用_________
A. 消除系统性风险
B. 改进对风险状况的理解,监测风险的变动
C. 关注新产品和新业务带来的潜在风险
D. 支持银行内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,根据所考虑因素的复杂性,压力测试方法可分为________
A. 偏离度分析
B. 敏感性分析
C. 因素分析
D. 情景分析
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 反向压力测试是从已知的压力测试结果出发,反向寻找银行______可能承受的极端压力情景___
A. 资产质量
B. 盈利
C. 资本
D. 流动性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 适于开展反向压力测试的领域包括______等。___
A. 高风险业务线
B. 规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试
C. 低风险业务条线
D. 未经历过严重压力的新产品和新业务
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 压力情景一般分为_________
A. 轻度压力
B. 中度压力
C. 弱度压力
D. 重度压力
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于操作风险的压力情景的是_________
A. 内部欺诈事件
B. 外部欺诈事件
C. 就业制度
D. 实物资产的损坏
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告,验证部门(团队)的相关职责应涵盖_________
A. 评估压力测试方案是否有效地满足既定目标
B. 评估压力测试的实施是否按照既定的流程
C. 评估压力测试方法的可靠性
D. 评估压力测试的假设是否合理
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应当在法人和集团层面建立与______相适应的压力测试体系。___
A. 规模
B. 业务
C. 复杂程度
D. 风险状况
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于负责压力测试管理的部门(团队)应具备职能的有_________
A. 拟定压力测试政策,提交高级管理层审核批准
B. 做好压力测试文档管理,保证文档结果的完备性
C. 推进全行压力测试体系建设,定期维护和更新压力测试体系
D. 组织和协调各部门设计压力情景,实施压力测试,汇总并提交压力测试报告
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下属于压力情景设计涵盖的风险类型的有_________
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,商业银行应具备相关信息系统,并能根据压力测试工作需要灵活进行调整,以下属于有关系统应该具备的功能的有_________
A. 支持实现灵活的情景生成
B. 支持完成资产组合、业务条线、银行及银行集团整体等不同层面的压力测试
C. 支持计量各类风险因子对银行各项承压指标的冲击
D. 支持测试数据的抽取、转换和加载,并保证测试过程的可复制性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下属于市场风险的压力情景的有_________
A. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动
B. 主要货币汇率出现大的变化
C. 利率重新定价、基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动
D. 信用价差出现不利走势,商品价格出现大幅波动
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,商业银行在设计压力情景时应考虑声誉风险的溢出效应,关注声誉风险对______的影响。___
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 市场风险
D. 操作风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,银监会及其派出机构对商业银行压力测试进行检查评估内容包括但不限于_________
A. 压力测试是否有助于全行层面风险识别和控制能力的提升
B. 董事会、监事会和高级管理层是否履行压力测试中应承担的职责
C. 压力测试流程是否完整,压力测试内容是否全面,压力测试方法是否合理
D. 压力测试的验证评估是否有效
【多选题】
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括_______________。___
A. 案件信息报送及登记
B. 案件调查
C. 案件审结
D. 后续处置
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应当履行以下哪些职责_______________。___
A. 启动应急预案,清查账目,及时采取风险化解措施,保全资产
B. 调查并拘押涉及人员,及时向公安、司法机关报案,协助政府有关部门做好舆情控制,维护发案机构正常经营秩序,积极配合公安、司法机关对案件进行调查,初步确定案件性质
C. 查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告
D. 查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息,主要包括哪些内容_______________。___
A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常
C. 收到重大案件举报线索
D. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件案件的确认标准有哪些_______________。___
A. 公安、司法机关立案侦查的
B. 银行业金融机构已经稽核确认
C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D. 银行业金融机构工作人员失踪的
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是_______________。___
A. 通报案件形势,分析案件特点,做出案件预判,提示案件风险
B. 剖析典型案例,研究案防措施,提出工作要求,统筹工作安排
C. 组织办案队伍,部署案件调查,确定案件性质,组织案件处置
D. 确定问责尺度,督导后续整改,安排专项检查,组织后续评估
推荐试题
【填空题】
159、列车机车与第一辆车的连挂,由___。
【填空题】
160、更换机车或更换机车乘务组时需要___
【填空题】
161、指挥列车运行的命令___和口头指示,只能由___发布。
【填空题】
163、___是当基本闭塞法不能使用时所采用的代用闭塞法。
【填空题】
164、当基本闭塞法不能使用时,应根据列车调度员的命令采用___。
【填空题】
165、自动闭塞区段,正方向行车,列车按自动闭塞运行;反方向行车,列车按___运行。
【填空题】
166、使用电话闭塞法行车时,列车占用区间的行车凭证为___。
【填空题】
167、在扳动道岔、操纵信号时,认真执行“一看、二扳___、___、四显示___”制度;对进路上不该扳动的道岔,也应认真进行确认。
【填空题】
168、列车进站后,应停于接车线___内方。
【填空题】
169、"列车在区间停车需下车处理时,列车调度员发布邻线列车限速___及以下的调度命令,限速位置按停车列车位置前后各1km确定;司机在接到列车调度员已发布相关调度命令的口头指示后,通知有关作业人员办理"
【填空题】
170、"在___时,不准超过40km/h;推进运行时,不准超过30km/h;动车组后端操作时,不准超过15km/h。"
【填空题】
171、接近___时,不准超过5km/h。
【填空题】
172、"在___上调车时,距线路终端应有10m的安全距离;遇特殊情况,必须近于10m时,要严格控制速度。"
【填空题】
173、时刻注意确认信号,不间断地进行瞭望,认真执行___,正确及时地执行信号显示___和调车速度的要求,没有信号___不准动车,信号___不清立即停车;
【填空题】
174、推进车辆连挂时,要显示十、五、三车的距离信号,没有显示十、五、三车的距离信号,不准挂车,没有司机回示,应立即显示___。
【填空题】
175、调车作业时,调车人员必须正确及时地显示信号;机车乘务人员要认真确认信号,并___。
【填空题】
176、推送车辆时,要先___。车列前部应有人瞭望,及时显示信号
【填空题】
177、调车作业中,机车、自轮运转特种设备运行或牵引车辆运行时,前方进路的确认由___负责;
【填空题】
178、"推进车辆运行时,前方进路的确认由___负责,如调车指挥人所在位置确认前方进路有困难时,可指派调车组其他人员确认"
【填空题】
179、调车作业实行___的原则,防溜措施的设置和撤除由调车人员___负责。
【填空题】
180、在线间距不足___地段施工维修而邻线行车时,邻线列车应限速160km/h及以下,并按规定设置防护。
【填空题】
181、___进入高速铁路运行必须装备列车运行监控装置或轨道车运行控制设备、机车综合无线通信设备,未装设或设备故障的禁止进入高速铁路运行。
【填空题】
182、在GSM-R区段,施工路用列车司机及有关人员应配备GSM-R手持终端,开车前将___报告列车调度员和相关车站值班员。施工路用列车有关人员间应相互通报联系方式,并进行通话试验
【填空题】
183、向封锁区间开行施工路用列车时,列车进入封锁区间的行车凭证为___。
【填空题】
184、施工路用列车在车站开车前需进行自动制动机___时,由施工负责人指派胜任人员负责。
【填空题】
185、施工单位应指派胜任人员携带列车无线调度通信设备值乘,并在区间协助___作业。
【填空题】
186、路用列车或施工机械进入施工地段时,应在防护人员显示的停车手信号前停车,再根据___的要求,按调车办法,进入指定地点
【填空题】
187、同一封锁区间原则上每端只开行一列___,如超过时,其安全措施及运行办法由铁路局规定。
【填空题】
188、有多台作业车进入同一区间时,作业车辆应组成综合作业车列合并运行,共用一个___进入区间、返回车站或到达前方站。
【填空题】
189、作业车及车列由车站开往区间后,由主体作业单位统一组织协调,划分各作业车的作业___。
【填空题】
190、施工路用列车由___进站时,司机须得到列车调度员___的同意后,方可进站
【填空题】
191、列车运行途中,遇大风,司机根据情况控制列车运行速度,并报告___。
【填空题】
192、列车通过防洪重点地段时,司机要加强瞭望,并随时采取必要的___。
【填空题】
遇天气恶劣,信号机显示距离不足___时,司机或车站值班员须立即报告列车调度员。
【填空题】
193、在双线区间,列车应按___运行。
【填空题】
194、对已请求救援的列车,不得再行移动,并按规定对列车进行___
【填空题】
列车在区间被迫停车后,应保证___,防止列车溜逸
【填空题】
195、列车分部运行,机车进入区间挂取遗留车辆时,应从车列前方距离不小于___处放置响墩防护。
【填空题】
196、在不得已情况下,列车必须在区间退行时,列车调度员须扣停后续列车,并确认退行距离内的___空闲后通知司机允许退行