【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责__________________
A. 制定书面的合规政策
B. 贯彻执行合规政策
C. 任命合规负责人
D. 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告部分重大违规事件
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相关试题
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应根据业务条线和分支机构的_______________、_______________设立相应的合规管理部门。___
A. 经营范围
B. 业务规模
C. 经营水平
D. 业务范围
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括__________________
A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，银行业金融机构发展不仅要关注经济指标，而且要关注_______________、_______________和_______________。___
A. 人文指标
B. 环境指标
C. 资源指标
D. 社会指标
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行资产组合的冲击程度，进而评估其对银行的_______的负面影响。___
A. 资产质量
B. 信用风险
C. 盈利能力
D. 流动性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行压力测试体系应包含以下基本要素：__________
A. 治理结构
B. 政策文档
C. 方法流程
D. 保障支持
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，履行以下职责：__________
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 其他有关职责
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，明确_______在压力测试管理中的职责及报告路线。___
A. 董事会
B. 监事会（监事）
C. 高级管理层
D. 其它相关部门
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于商业银行压力测试政策的是：__________
A. 压力测试的管理目标
B. 压力测试的组织结构
C. 压力测试的流程与频度
D. 压力测试的文档管理
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行文档记录应该包括压力测试的__________
A. 风险因素
B. 传导机制
C. 数据来源
D. 方法论
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，从事复杂业务的商业银行在对新业务进行潜在重大风险进行专项压力测试外还应该结合本行实际充分考虑_________
A. 票据贴现
B. 资产证券化业务
C. 包销业务
D. 高杠杆交易对手违约的影响
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应定期开展压力测试，压力测试的频度应根据_________
A. 风险类型
B. 外部环境和监管要求
C. 风险水平
D. 市场风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于商业银行反映压力测试结果的承压指标的是_________
A. 资产价值
B. 资产质量
C. 会计利润
D. 监管资本
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于压力测试结果在商业银行的各项管理决策中的应用范围的是_________
A. 制定战略性业务决策
B. 编制会计报表
C. 设定风险偏好
D. 开展内部资本充足和流动性评估
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施，以下属于改进措施的是_________
A. 重组、变现、终止和对冲风险头寸
B. 增加风险缓释
C. 提高信贷审批标准
D. 编制经营规划
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应将压力测试纳入内部审计的范围，内审部门应履行以下职责_________
A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性
B. 评估高级管理层的履职是否充分
C. 评估压力测试过程文档是否完备
D. 评估压力测试结果内部应用是否充分
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于银监会及其派出机构采取的检查评估手段的是_________
A. 要求银行提交压力测试政策、报告等相关文档材料
B. 对压力测试的各级人员进行访谈
C. 加大压力测试结果在经营决策中的运用
D. 利用银行的基础数据独立开展压力测试，以验证银行压力测试结果的可靠性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 对于在检查评估中发现压力测试体系存在实质性缺陷或者商业银行决策过程中没有充分考虑压力测试结果等情况，银监会及其派出机构可以要求商业银行采取下列措施_________
A. 调整风险限额
B. 提高流动性和资本水平
C. 增加风险缓释
D. 对压力测试中的薄弱环节以及实质性的缺陷进行改进
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 压力测试应在商业银行风险管理中发挥以下作用_________
A. 消除系统性风险
B. 改进对风险状况的理解，监测风险的变动
C. 关注新产品和新业务带来的潜在风险
D. 支持银行内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，根据所考虑因素的复杂性，压力测试方法可分为________
A. 偏离度分析
B. 敏感性分析
C. 因素分析
D. 情景分析
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 反向压力测试是从已知的压力测试结果出发，反向寻找银行______可能承受的极端压力情景___
A. 资产质量
B. 盈利
C. 资本
D. 流动性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 适于开展反向压力测试的领域包括______等。___
A. 高风险业务线
B. 规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试
C. 低风险业务条线
D. 未经历过严重压力的新产品和新业务
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 压力情景一般分为_________
A. 轻度压力
B. 中度压力
C. 弱度压力
D. 重度压力
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于操作风险的压力情景的是_________
A. 内部欺诈事件
B. 外部欺诈事件
C. 就业制度
D. 实物资产的损坏
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告，验证部门（团队）的相关职责应涵盖_________
A. 评估压力测试方案是否有效地满足既定目标
B. 评估压力测试的实施是否按照既定的流程
C. 评估压力测试方法的可靠性
D. 评估压力测试的假设是否合理
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应当在法人和集团层面建立与______相适应的压力测试体系。___
A. 规模
B. 业务
C. 复杂程度
D. 风险状况
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于负责压力测试管理的部门（团队）应具备职能的有_________
A. 拟定压力测试政策，提交高级管理层审核批准
B. 做好压力测试文档管理，保证文档结果的完备性
C. 推进全行压力测试体系建设，定期维护和更新压力测试体系
D. 组织和协调各部门设计压力情景，实施压力测试，汇总并提交压力测试报告
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于压力情景设计涵盖的风险类型的有_________
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应具备相关信息系统，并能根据压力测试工作需要灵活进行调整，以下属于有关系统应该具备的功能的有_________
A. 支持实现灵活的情景生成
B. 支持完成资产组合、业务条线、银行及银行集团整体等不同层面的压力测试
C. 支持计量各类风险因子对银行各项承压指标的冲击
D. 支持测试数据的抽取、转换和加载，并保证测试过程的可复制性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于市场风险的压力情景的有_________
A. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动
B. 主要货币汇率出现大的变化
C. 利率重新定价、基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动
D. 信用价差出现不利走势，商品价格出现大幅波动
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行在设计压力情景时应考虑声誉风险的溢出效应，关注声誉风险对______的影响。___
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 市场风险
D. 操作风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，银监会及其派出机构对商业银行压力测试进行检查评估内容包括但不限于_________
A. 压力测试是否有助于全行层面风险识别和控制能力的提升
B. 董事会、监事会和高级管理层是否履行压力测试中应承担的职责
C. 压力测试流程是否完整，压力测试内容是否全面，压力测试方法是否合理
D. 压力测试的验证评估是否有效
【多选题】
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括_______________。___
A. 案件信息报送及登记
B. 案件调查
C. 案件审结
D. 后续处置
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应当履行以下哪些职责_______________。___
A. 启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B. 调查并拘押涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质
C. 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
D. 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括哪些内容_______________。___
A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常
C. 收到重大案件举报线索
D. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件案件的确认标准有哪些_______________。___
A. 公安、司法机关立案侦查的
B. 银行业金融机构已经稽核确认
C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D. 银行业金融机构工作人员失踪的
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是_______________。___
A. 通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险
B. 剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排
C. 组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置
D. 确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。这些信息包括_______________。___
A. 涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料
B. 银行业金融机构案件防控工作的规划和安排
C. 银行业案件统计与分析资料
D. 与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告
【多选题】
2014年7月，甲银行发生一笔金融诈骗案，经初步确认，甲银行向当地银监局报送了《案件信息确认报告》，并成立了专案组负责案件调查工作。依据《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，甲银行专案组应履行以下哪些职责_______
A. 启动应急预案，清查账目，保全资产
B. 调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案
C. 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
D. 总结案发原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
【多选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构国别风险引发原因有_______________。___
A. 经济状况恶化
B. 政治和社会动荡
C. 资产国有化
D. 政府拒付对外债务
【多选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，国别风险存在于_______________中。___
A. 授信业务
B. 国际资本市场业务
C. 设立境外机构
D. 代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务
推荐试题
【判断题】
LKJ2000 轴箱前盖的拆卸：剪断防 松铁丝→松开轴箱前盖安装螺栓 M20×50、M20×105（每个螺栓 处各有 1 个 垫 圈 20( 镀锌)（GB/T93-1987）及 1 个垫圈 20(镀 锌)
【判断题】
空心轴探伤：系统开机，开机过 程为开总电源、启动 UPS、启动计 算机并开启检测软件。对样板轮 对进行校验探伤作业，确认探伤 设备状态良好。
【判断题】
探伤合格后注入规定的挥发性缓 释防锈油（VERZONE No.220）10cc →按照规定的顺序进行组装，其 中轴箱前盖顶部螺栓，在安装前 螺纹部涂抹扭矩系数稳定剂 Molykote 1000，用扭矩扳手以 98N·m 进行紧固。
【判断题】
踏面清扫装置检查包括：状态良 好，配件齐全，悬吊部件无裂纹， 研磨块无偏磨，厚度符合规定。
【判断题】
检查司机室前舱，头罩开闭控制 机构、冷风机、刮雨器驱动装置、 司机室空调室机、车内压力释放 阀等外观安装状态良好，暖风机 回风滤网无脏堵，舱内无漏气和 漏水。
【判断题】
检查警惕报警脚踏外观及动作状 态良好，脚踏无变形、损坏、卡 滞。检查无人警惕按钮无脱落、破损，字体标识清晰
【判断题】
将 BV 手柄置于 7N，操作主空压 机打风，总风压力至 880±10kPa， 空压机运转停止 1min 后，开始保 压。通过 MON 信息画面中观察靠 近主控端的总风压力值， 保压 5 分钟，确认总风压力下降不得大 于 10kPa。
【判断题】
检查 PLC 基本部分和增设部分 左右部指示灯显示状态，核对指 示灯显示与头罩开闭和重联状态 相一致。
【判断题】
检查司机室灭火器规格数量齐 全，位置正确，外观良好，安装 座牢固
【判断题】
检查重联连接切换开关，分并装 置处于分割位，气路无漏泄，气 路截断塞门处于开启位，电线插 头无松动。（重联动车组重联端分 并装置处于闭合位）。
【判断题】
检查中央控制装置引入和引出光 纤及电线航空插（CNM1～CNM6） 无松动。
【判断题】
浪涌保护装置检查支架无破损，变形；安装螺栓无松动。浪涌保 护装置壳体无破损，变形；安装 螺栓无松动。浪涌保护装置保险 辅件无破损，变形；保险辅件及 其底座上的凸 型圈没有脱落。
【判断题】
更换闸片时用合适的工具将锁簧 从支撑凸台上挑下，使锁簧侧边 自行弹回制动闸片托架中的 U 形开口中。
【判断题】
检查安装 TCR 天线、 BTM（CAU） 天线及过分相的天线梁及天线安 装座无明显的机械损伤（如裂缝 或变形等）和安装螺栓防松标记 无错位。
【判断题】
旋转刮雨器功能选择开关到连续 位，调节刮雨器速度选择开关， 并按压刮雨器冲洗按钮，观察刮 雨器动作良好，喷水正常。雨刷 的动作无打滑，雨刷的橡胶无破 损。
【判断题】
轮对轴箱装置外观状态良好，无 明显错位损伤，零部件齐全、不 松动。
【判断题】
检查车钩接头、接头缓冲器、底 架框架支架、支座、支座弹簧箱、 滑板、释放手柄应没有弯曲、裂缝、损伤。
【判断题】
按下 00 车驾驶台面板电压表切 换按钮，测定无线电蓄电池的电 压应为 95V 以上。
【判断题】
转向架排障器安装牢固（1、 0 号 车），安装臂无裂损、变形，外观 状态良好，橡胶板无破损或变形， 下部距轨面距离符合限度要求
【判断题】
受电弓导流罩应安装牢固，罩体 无开裂、破损
【判断题】
半刚性终端及各支撑绝缘子表面 清洁，伞裙、护套材料无漏电起 痕与电蚀现象，螺栓、接线安装 状态良好，防松标记清晰、无错 位。
【判断题】
碳滑板边缘处磕碰导致滑板大面 积掉块（接近宽度的 1/2）需要更 换
【判断题】
CRH380A 动车组制动盘摩擦环倾 斜磨损(最高点和最低点之差)≤ 0.8mm。
【判断题】
CRH380A 动车组同一车厢车轮直 径差≤10mm。
【判断题】
CRH380A 动车组一级修作业时牵 引拉杆橡胶轴套(节点)裂纹长度 ≤15mm 或深度≤5mm。
【判断题】
CRH380A 动车组空簧橡胶气囊缺 陷深度充气状态下裂纹、磨损、 外伤、龟裂等各类缺陷不得出现 帘线外露（即裂纹深度不应扩展 至帘布层，外表层距帘布层厚度 约为 2mm）。
【判断题】
CRH380A 动车组一级修时两碳滑 板厚度差≤5mm.
【判断题】
CRH380A 动车组一级修作业时空 簧紧急弹簧裂纹深度≤5mm。
【判断题】
CRH380A 动车组碳滑板侧面裂纹 中贯穿至铝托架的侧面裂纹必须 更换。
【判断题】
CRH380A 动车组轴箱弹簧橡胶堆 裂纹及破损标准为深度≤1mm； 宽度≤1mm。
【判断题】
CRH380A 动车组制动盘磨耗限度 （单侧测量）磨耗不得超过刻度 线。
【判断题】
CRH380A 动车组25kV 陶瓷绝缘子 累计缺陷面积应≤3cm2。
【判断题】
CRH380A 动车组轴身局部撞击损 伤深度≤5mm。
【判断题】
CRH380A 动车组轴身涂层（干燥 后）露出底漆或金属时须补漆。
【判断题】
CRH380A 动车组25kV 非陶瓷绝缘（硅橡胶绝缘子和环氧树脂绝缘 子）伞裙缺损（缺口）当同一叶 片缺口为 1 处时，沿圆周方向的 缺损长度不大于 20mm。
【判断题】
CRH380A 动车组制动盘摩擦面刻 痕深度≤1mm。
【判断题】
CRH380A 动车组门牵引联锁功能 取消操作中，随车机械师通知司 机将司机室配电盘“关门连锁” 旋钮旋至“闭合”位。
【判断题】
CRH380A 动车组拖车闸片限度为 10mm。
【判断题】
CRH380A 动车组受电弓静态接触 压力上升及下降过程中同一高度 点力的差值≤30N。
