【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
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相关试题
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
推荐试题
【填空题】
380V 以下交、直流低压厂用电动机用___V 摇表测量绝缘电阻。电动机的绝缘电阻值不得低于___MΩ。
【填空题】
感应电动机因某些原因，如所在系统短路、换接到备用电源等，造成外加电压短时___或___，致使转速降低，而当电压恢复后转速又恢复正常，这就叫电动机的自起动。
【填空题】
当电动机供电母线电压短时降低或短时中断时，为了防止电动机自起动时使电源电压严重降低，通常在次要电动机上装设低电压保护，当供电母线电压低到一定值时，___动作将次要电动机切除，使供电母线电压迅速恢复到足够的电压，以保证重要电动机的___。
【填空题】
异步电动机的转速，总要___定于旋转磁场的转速。
【填空题】
电动机在运行时有两个主要力矩：使电动机转动的___力矩；由电动机带动的机械负载产生的___矩。
【填空题】
备用中的电动机温度低，容易吸收空气中的___而受潮，为了在紧急情况下，能投入正常运转，要求定期测量绕组的___。
【填空题】
异步电动机启动电流过大，可能造成厂用系统电压___，不但使该电动机___，而且厂用母线上所带的其他电动机，因电压过低而___。
【填空题】
电动机运行中发生鼠笼转子断条，将表计上的反映是___。
【填空题】
一台三角形接线的电动机，被误接成星形，如果还带原来的机械负载，则转速将___。
【填空题】
电动机开关合上后电动机不转或启动电流不返回，应立即___电动机运行。
【填空题】
6KV 开关柜均设有“五防”机械闭锁装置，一般采用强制机械闭锁装置的闭锁功能是小车开关在合闸状态时不能___、接地刀闸在合闸状态时，小车开关不能推入___位置、开关在工作位置时，不能___接地刀闸、接地刀闸不合，不能打开开关柜___。
【填空题】
所有隔离开关合上后，必须检查___接触良好。
【填空题】
合上接地刀闸前，必须确知有关各侧电源开关在___位置，并在验明___后进行。
【填空题】
如发生带负荷拉刀闸时，在未断弧前应迅速___，如已断弧则严禁重新合上。如发生带负荷合闸，则严禁重新___。
【填空题】
在回路中未设有开关时，可利用隔离开关进行拉合电压不超过 10KV、电流在___以下的环路均衡电流。
【填空题】
电缆线路的正常工作电压，不应超过电缆额定电压的___。
【填空题】
装设接地线的顺序是先装___，后装___。
【填空题】
断路器的用途是：正常时能___或断开电路；发生故障时，能自动___故障电流，需要时能自动重合，起到控制和保护两方面作用。
【填空题】
手动合隔离开关时，必须___果断，但合闸终了时不得___过猛，在合闸过程中产生电弧，也不准把隔离开关___。
【填空题】
手动切断隔离开关时，必须___而谨慎，但当拉开被允许的负荷电流时，则应___而果断，操作中若刀口刚离开时产生电弧则应立即___。
【填空题】
带电手动取下三相水平排列的动力熔断器时，应先取下___相，后取___相、上熔断器时与此相反。
【填空题】
在发电厂中，高压熔断器一般作为电压互感器的___侧保护，其熔丝电流一般为___A。
【填空题】
为防止电机受潮，设备停止运行时及时投入电机___。
【填空题】
高压手车式断路器的运行位置有：___位置、___位置、___位置。
【填空题】
两台变压器并联运行时，如果阻抗电压的百分值不相等，则会造成变压器之间负荷分配不均匀，其中一台变压器可能___，而另一台变压器欠载。其中，欠载的是阻抗电压的百分___的变压器，过载的是阻抗电压的百分较大的变压器。
【填空题】
厂备用电源自投装置中，均设有低电压启动部分，其启动条件为：本段厂用母线___、备用段母线___。
【填空题】
厂用电源的并联切换的优点是能保证厂用电的___，缺点是并联期间___，增大了对断路器断流能力的要求。但由于并联时间很短，发生事故的概率很小，所以在正常切换中被广泛采用。
【填空题】
厂用电源的串联切换过程是：一个电源切除后，才允许另一个电源___。
【填空题】
UPS 电源运行中全部失去，则必然造成___。
【填空题】
6KV 母线 TV 故障时，6KV 母线电压表指示___，“电压回路断线”光字牌亮。
【填空题】
电压互感器有明显故障时，___将电压互感器手车拉出。___用电压互感器的隔离开关隔绝故障电压互感器。
【填空题】
柴油发电机应定期实验，柴油发电空载运行后应检查柴油发电机运行正常且___、___正常。
【填空题】
柴油发电机连续启动三次失败，则发___信号，___柴油发电机启动。
【填空题】
当 UPS 逆变器故障时,UPS切换到___运行。
【填空题】
对于厂用电备自投的要求是只能动作___。
【填空题】
当发电机正常运行时，当备用电源无电压时，厂用电备自投装置___备自投投入。
【填空题】
当 UPS 工作电源整流器故障时，UPS 自动切至___经逆变器供电。
【填空题】
蓄电池是一种储能设备，它能把___能转变为___能储存起来；使用时，又把___能转变为___，通过外电路释放出来。
【填空题】
蓄电池在电厂中作为___和___的直流电源，具有电压稳定，供电可靠等优点。
