【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
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【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理
【判断题】
44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负
【判断题】
45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息
【判断题】
46: 【1200法定机关冻结】、【1203法定机关冻结维护】、【1204账户控制及维护】等冻结、控制类交易的授权模式为“仅本地”
【判断题】
47：因行政区域代码变更造成身份证号码不一致(第3至6位不一致，其他一致)的，在办理挂失以外的业务时，需在身份证复印件上注明：“因行政区代码变更造成新老身份证号码不一致，经核查：身份证号码XX与身份证号码XX为同一人，核对人：XX。”同时加盖业务章，无需再填制特殊业务申请省中心授权通过表
【判断题】
48：以折换卡业务仅支持存折换Ⅰ类介质卡，可以代办
【判断题】
49：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人时，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人证件及学生身份证件
【判断题】
50：因办理正常质押贷款，进行质押止付/撤销质押止付时，对公客户可代理，个人客户不允许代理
【判断题】
51：1204账户控制及维护等用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金的交易，应参照《特殊业务远程集中授权规范操作对照表》的要求，由贷款行两名工作人员持经审批的借款人(保证人)存款内部止付、解除止付、扣划申请表和身份证件办理业务，这三类业务的审批人是相同的
【判断题】
52：双挂时，挂失约定天数填写时，应勾选“是7天”
【判断题】
53: 根据电子银行业务相关规定，开立电子银行的个人客户，应当具备完全民事行为能力。其中为16周岁(含)至18周岁(不含)，以自己劳动收入为主要生活来源的客户开立电子银行，无需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明
【判断题】
54：【1206睡眠户转正常户】不允许由他人代理
推荐试题
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要改进绩效考评体系，突出合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，发现内部员工存在失职渎职、违纪违法等行为的，要从严惩处，构成犯罪的，一律移送公安司法机关
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要持续优化内部保卫、监察、法律、合规、风险、保全、内审、稽核等案防部门的组织架构和职责，强化对案防职能的条线管理，实行“条线主导、‘双线’报告”
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，对于涉案资产的责任认定和清收，应由案发分支机构成立专案组总体负责，案防部门参与，并按照内部职责分工做好案件调查、责任认定和资产清收等工作
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要认真执行《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》等有关案件问责的制度，对于主动反映、举报案件线索的，可以免予追究案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任
【判断题】
防范和处置非法集资，关系人民群众切实利益，关系经济金融健康发展，关系社会稳定大局，关系银行业金融机构防范自身风险、维护良好声誉、保护金融消费者合法权益
【判断题】
各银监局要承担对社会公众的宣传教育义务，加强对广大群众的金融知识和风险警示教育，通过宣传让群众辨清什么是合法、什么是非法，不轻易上当、不主动参与，自觉抵制非法集资
【判断题】
定期存单、非融资性担保、P2P网络借贷、农村专业合作社等领域涉及非法集资问题严重，大案要案高发
【判断题】
各银监局、银行业金融机构要建立防范处置非法集资工作责任制，建立健全考核奖惩和责任追究制度，明确风险防控、宣传教育、监测预警、涉案账户查控等各项工作职责分工，对直接责任人、机构负责人和业务条线管理人员等严格厘清责任并明确相应的奖惩措施
【判断题】
各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，应对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析
【判断题】
各银监局和银行业金融机构要根据银监会和高法院、公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性
【判断题】
银监会及其派出机构在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接负责人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚
【判断题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，若新开银行卡客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用
【判断题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，对已办理４张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户进行联系，开展核查工作，发现非本人意愿办理的，应当中止服务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发商业银行信息科技风险动态监测指标（试行）及试点实施方案的通知》规定，信息科技风险动态监测指标由商业银行信息科技基础运行数据经采集、加工、计算形成，综合反映了商业银行信息科技风险水平及风险管控能力
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发商业银行信息科技风险动态监测指标（试行）及试点实施方案的通知》规定，信息科技风险动态监测指标分为稳定性指标、安全性指标和规模性指标３类共８个指标
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融本质不属于金融，完全改变了金融风险隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，加强互联网金融监管，是促进互联网金融健康发展的内在要求
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网信托业务、互联网消费金融业务由证监会负责监管
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款
【判断题】
金融机构在提供信贷支持和服务时，要根据借款主体和项目实际情况，按照国家规定的资本金制度要求，对资本金的真实性、投资收益和贷款风险进行全面审查和评估，坚持风险可控、商业可持续原则，自主决定是否发放贷款以及具体的贷款数量和比例
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，建立应收账款交易制度，解决中小微企业拖欠大企业资金问题
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，发挥政府在兼并重组中的决定性作用，引导金融机构与企业自主协商、妥善解决工业企业兼并重组中的金融债务重组问题
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，对于暂时困难，未来现金流有合理市场预期的工业企业，通过债务重组等多种方式有效降低其债务负担和杠杆率
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，加强对工业企业“走出去”的融资支持，鼓励中国企业采用政府和社会资本合作（PPP）模式开展境外项目合作
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，推动工业企业用好“内保外贷”政策，支持“走出去”企业以境外资产和股权、矿产等权益为抵押获得贷款
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，切实防范化解金融风险，充分发挥金融信用基础数据库作用，建立健全部门间联合惩戒机制，对恶意逃废银行债务和“恶意脱保”企业、个人形成强有力约束
【判断题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，积极运用差别化存款准备金等货币政策工具，鼓励和引导金融机构更多地将新增或者盘活的信贷资源配置到小微企业和“三农”等领域
【判断题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，金融机构要负担起受理、处理金融消费纠纷的次要责任，不断完善工作机制，改进服务质量
【判断题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，鼓励开发性政策性银行以批发资金转贷形式与其他银行金融机构合作，降低小微企业贷款成本
【判断题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，鼓励地方各级人民政府建立小微企业信用保证保险基金，用于大型企业信用保证保险的保费补贴和贷款本金损失补偿
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，银行业金融机构要根据小微企业的融资特点和实际用款需求创新贷款产品，合理设置贷款期限和还款方式，降低企业资金周转成本
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，小微企业不良贷款率高出当年全行各项贷款不良率目标3各百分点以内（含）的，在无违反法律法规和有关监管规章行为的前提下，可免予追究小微企业信贷人员的合规责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，积极探索通过设立普惠金融事业部、“农村”金融事业部、专业支行等方式，创新业务模式，不断改进“三农”金融服务体制机制
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，鼓励金融租赁公司加大对小微企业和“三农”的服务力度，满足小微企业和涉农企业设备投入和技术改造需求
【判断题】
《关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》明确了养老家政健康消费、信息和网络消费、绿色消费、旅游休闲消费、教育文化体育消费等五大新消费领域的金融支持措施
【判断题】
支持养老家政健康消费，探索养老服务机构土地使用权、房产、收费权等抵质押贷款的可行模式，支持社区小型家政、健康服务机构发展
【判断题】
鼓励银行业金融机构研发标准化网络小额信用贷款，推广“一次授信、循环使用”，打造自助式消费理财平台
