【判断题】
25：客户通过微信银行无卡取款时，取款密码输入错误，该次取款不计入当日无卡取款预约次数限制
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相关试题
【判断题】
26：每天17:00以前可以通过微信银行进行第二天的大额取款预约；17:00以后只可以进行第三天的大额取款预约
【判断题】
27：微信银行账户挂失功能支持对已绑定的金燕卡进行口头挂失，有效期五天(含挂失当日)且不可约定挂失天数，到期后自动解挂
【判断题】
27：微信账户挂失可以进行多次挂失，并且对于未到期的口头挂失无须先解挂，挂失期限从再次挂失当日起重新计算
【判断题】
28：客户在ATM取款时，取款密码输入错误，则当次预约码失效，并且该次取款计入当日无卡取款预约次数限制，但预约金额不计入当日取款限额
【判断题】
29：只有绑定金燕卡的客户才可以使用微信中大额取款预约
【判断题】
30：账户挂失状态下也可以在微信银行进行大额取款预约
【判断题】
31：由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据造成的损失应由特约商户承担，并负责对发卡行进行追索
【判断题】
32：对我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户可以发展为特约商户，但需谨慎
【判断题】
33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约商户发展对象
【判断题】
34：禁止发展我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户为特约商户
【判断题】
35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户
【判断题】
36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户
【判断题】
37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户
【判断题】
38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户
【判断题】
39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施
【判断题】
40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为
【判断题】
41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险
【判断题】
42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失
【判断题】
43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接
【判断题】
44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询
【判断题】
45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
【判断题】
46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账
【判断题】
47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%
【判断题】
48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元
【判断题】
49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%
【判断题】
50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
推荐试题
【判断题】
公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的基本经济制度
【判断题】
江泽民在中央党校省部级干部进修班上的讲话第一次提出了使用“社会主义市场经济体制”作为建立新经济体制的建议
【判断题】
我国社会主义初级阶段的分配制度是按劳分配和按资分配相结合
【判断题】
实行按劳分配，鼓励一部分人先富起来，不符合社会公平原则
【判断题】
允许一部分地区、一部分人通过诚实劳动和合法经营先富起来，是社会主义的要求
【判断题】
我国之所以要建立市场经济体制，是因为市场经济是完美无缺的
【判断题】
按劳分配为主体、多种分配方式并存，是我国社会主义初级阶段的基本经济制度
【判断题】
发挥市场机制的作用和国家宏观调控，都是社会主义市场经济体制的内在要求
【判断题】
总体上小康水平偏重于满足物质消费、生存性消费，而精神消费或文化消费，特别是发展性消费还得不到有效满足
【判断题】
依法治国是党领导人民治理国家的基本方略
【判断题】
依法治国因领导人的改变而改变，因领导人看法和注意力的改变而改变
【判断题】
依法治国的主体是国家事务、经济文化事业和社会事务
【判断题】
依法治国是社会文明进步的显著标志，是国家长治久安的重要保障
【判断题】
允许私营企业主入党，必然改变党的工人阶级先锋队性质
【判断题】
党的先进性和党的执政地位都是一劳永逸、一成不变的
【判断题】
党执政的时间越长，越要从严要求党员和干部
【判断题】
从严治党，最根本的就是做到严格按照党章办事，按照党内政治生活准则和党的各项规定办事
【单选题】
科学发展观是在深入总结党的_____以来实践经验的基础上形成和发展的。___
A. 十六大
B. 十七大
C. 十八大
D. 十九大
【单选题】
社会主义初级阶段基本国情和新的阶段性特征，是科学发展观形成的________
A. 现实依据
B. 实践基础
C. 时代背景
D. 理论支撑
【单选题】
2003年10月，_____在党的十六届三中全会上提出科学发展观。___
A. 邓小平
B. 江泽民
C. 胡锦涛
D. 习近平
【单选题】
党的文件中第一次提出科学发展观是在_____。___
A. 2002年
B. 2003年
C. 2004年
D. 2005年
【单选题】
以党的_____为标志，科学发展观进一步走向成熟。___
A. 十六大
B. 十七大
C. 十八大
D. 十九大
【单选题】
2007年，党的十七大对科学发展观作了全面阐述，不包括其________
A. 理论定位
B. 理论依据
C. 理论内涵
D. 理论意义
【单选题】
_____报告提出了“中国特色社会主义理论体系”的科学概念。___
A. 十六大
B. 十七大
C. 十八大
D. 十九大
【单选题】
_____把科学发展观写入党章。___
A. 十六大
B. 十七大
C. 十八大
D. 十九大
【单选题】
科学发展观对新形势下_____重大问题作出了新的科学回答。___
A. 什么是社会主义、怎样建设社会主义
B. 建设什么样的党、怎样建设党
C. 实现什么样的发展、怎样发展
D. 新时代坚持和发展什么样的中国特色社会主义、怎样坚持和发展中国特色社会主义
【单选题】
科学发展观的第一要义是________
A. 发展
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
科学发展观的核心立场是________
A. 发展
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
科学发展观的基本要求是________
A. 发展
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
科学发展观的根本方法是________
A. 发展
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
胡锦涛指出：_____是解决中国一切问题的总钥匙。 ___
【单选题】
坚持发展是硬道理的本质要求就是坚持_____ ___
A. 科学发展
B. 创新发展
C. 协调发展
D. 绿色发展
【单选题】
科学发展观内涵中的_____体现了我们党全心全意为人民服务的根本宗旨。 ___
A. 发展
B. 以人为本
C. 全面协调可持续
D. 统筹兼顾
【单选题】
以人为本的“人”，是指_____ ___
A. 工人
B. 农民
C. 知识分子
D. 人民群众
【单选题】
胡锦涛指出，我们推进发展的根本目的就是_____ ___
A. 依靠人民
B. 服务人民
C. 造福人民
D. 保护人民
【单选题】
坚持以人为本，就要坚持_____，始终把最广大人民的根本利益放在第一位。___
A. 发展为了人民
B. 发展依靠人民
C. 发展造福人民
D. 发展成果由人民共享
【单选题】
坚持以人为本，最终是为了实现_____ ___
A. 经济的全面发展
B. 政治的全面发展
C. 社会的全面发展
D. 人的全面发展
