【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
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相关试题
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理
【判断题】
44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负
【判断题】
45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息
【判断题】
46: 【1200法定机关冻结】、【1203法定机关冻结维护】、【1204账户控制及维护】等冻结、控制类交易的授权模式为“仅本地”
【判断题】
47：因行政区域代码变更造成身份证号码不一致(第3至6位不一致，其他一致)的，在办理挂失以外的业务时，需在身份证复印件上注明：“因行政区代码变更造成新老身份证号码不一致，经核查：身份证号码XX与身份证号码XX为同一人，核对人：XX。”同时加盖业务章，无需再填制特殊业务申请省中心授权通过表
推荐试题
【单选题】
“（ ）”安全标志牌应设置在在易发生坠落事故的作业地点，如脚手架、高处平台、地面的深沟（池、槽）等处。___
A. 当心伤手
B. 当心扎脚
C. 当心坠落
D. 在此工作
【单选题】
动态风险评估一般采用（ ）。___
A. LEC法
B. PR法
C. 三维辨识法
D. 检查清单法
【单选题】
遇有（ ）以上的大风时，严禁在同杆塔多回线路中进行部分线路停电检修工作。___
【单选题】
雷电时，（ ）进行倒闸操作和更换熔丝工作。___
A. 必要时
B. 可以
C. 禁止
D. 夜间不可
【单选题】
（ ）巡线应携带足够的照明工具。___
【单选题】
（ ）、大风天气或事故巡线，巡视人员应穿绝缘鞋或绝缘靴。___
【单选题】
在10kV及以下带电杆塔上进行工作，工作人员距最下层带电导线垂直距离不得小于（ ）米。___
A. 0.5
B. 0.7
C. 1
D. 1.5
【单选题】
配电倒闸操作前，应先在（ ）上进行核对性模拟预演，无误后，再进行操作。___
A. 直流屏
B. 图板
C. 接线图
D. 模拟图
【单选题】
采取有效措施，使人体、导线、施工机具、牵引绳索和拉绳等与（ ）符合相应电压等级安全距离规定。 ___
A. 停电导线
B. 接地线
C. 带电导线
D. 电杆
【单选题】
在带电线路杆塔上工作如不能保持相应电压等级要求的距离时，应按照带电作业要求工作或( )。 ___
A. 开展作业
B. 停止作业
C. 带电进行
D. 停电进行
【单选题】
作业时，人体及所携带的工具与10kV带电体的距离不应小于（ ）m。___
A. 0.15
B. 0.35
C. 0.7
D. 0.8
【单选题】
多回线路中的每回线路都应填写（ ）___
A. 双重名称
B. 双重称号
C. 位置称号
D. 线路杆号
【单选题】
当临时高处行走区域不能装设防护栏杆时，应设置( )高的安全水平扶绳，且每隔2m应设一个固定支撑点___
A. 950mm
B. 1000mm
C. 1050mm
D. 1100mm
【单选题】
砍剪树木应有专人监护。待砍剪的树木下面和倒树范围内不得有人逗留，城区、人口密集区应设置围栏，防止砸伤行人。为防止树木(树枝)倒落在导线上，应设法用绳索将其拉向与导线( )的方向。绳索应有足够的长度和强度，以免拉绳的人员被倒落的树木砸伤。砍剪山坡树木应做好防止树木向下弹跳接近导线的措施。___
A. 相反
B. 相同
C. 90度
D. 60度
【单选题】
在带电杆塔上进行测量、防腐、巡视检查、紧杆塔螺栓、清除杆塔异物等工作，应使用（ ）。 ___
A. 普通绳索
B. 绝缘无极绳索
C. 钢丝绳
D. 白棕绳
【单选题】
作业人员登同杆塔架设的杆塔前应核对停电检修线路的（ ）和双重名称无误后，方可攀登。___
A. 杆号
B. 名称
C. 识别标记
D. 双重称号
【单选题】
在35kV带电线路杆塔上工作与带电导线最小安全距离为（ ）m。___
A. 0.4
B. 0.7
C. 0.9
D. 1
【单选题】
（ ）和工作负责人对停电检修线路的称号应特别注意正确填写和检查。A;B;C;D;___
A. 工作票签发人
B. 工作许可人
C. 工作班成员
D. 专责监护人
【单选题】
特殊巡视应注意选择（ ），防止洪水、塌方、恶劣天气等对人的伤害。 ___
【单选题】
在带电线路杆塔上工作如不能保持相应电压等级要求的距离时，应按照带电作业要求工作或( )。 ___
A. 开展作业
B. 停止作业
C. 带电进行
D. 停电进行
【单选题】
在交叉档内松紧、降低或架设导、地线的工作，应采取防止导、地线产生（ ）或过牵引而与带电导线接近安全距离以内的措施。___
【单选题】
树枝接触或接近高压带电导线时，应将高压线路( )或用绝缘工具使树枝远离带电导线至安全距离。此前严禁人体接触树木。 ___
A. 带电
B. 不带电
C. 停电
D. 不停电
【单选题】
同杆塔架设的多回线路中，部分线路停电检修，应在工作人员对（ ）导线最小距离不小于相应电压等级规定的安全距离时，才能进行。___
【单选题】
进行（ ）巡视的人员，应熟悉设备的内部结构和接线情况。___
A. 线路运行
B. 送电设备
C. 配电设备
D. 架空线路
【单选题】
高压倒闸操作应该使用（ ）。___
A. 倒闸操作票
B. 抢修单
C. 停电工作票
D. 口头令
【单选题】
经核对停电检修线路的（ ）无误，验明线路确已停电并挂好地线后，工作负责人方可宣布开始工作。 ___
A. 单一名称
B. 双重名称
C. 单一称号
D. 位置称号
【单选题】
严禁在有同杆架设的10kV及以下线路（ ）情况下，进行另一回线路的停电施工作业。___
【单选题】
若在同杆架设的（ ）及以下线路带电情况下，当满足相应电压等级规定的安全距离且采取可靠防止人身安全措施的情况下，可以进行下层线路的登杆停电检修工作___
A. 380V
B. 10kV
C. 35kV
D. 110kV
【单选题】
在交叉档内松紧、降低或架设导、地线的工作，停电检修线路在带电线路（ ）时才可进行。A; B; C; D;___
A. 上面
B. 下面
C. 中间
D. 任何位置
【单选题】
工作负责人在接受许可开始工作的命令时，应与（ ）核对停电线路双重称号无误。 ___
A. 工作票签发人
B. 工作许可人
C. 专责监护人
D. 工作班成员
【单选题】
在带电线路杆塔上工作如不能保持相应电压等级要求的距离时，应按照（ ）要求工作或停电进行。___
A. 停电作业
B. 带电作业
C. 普通作业
D. 一般作业
【单选题】
经核对停电检修线路的（ ）和双重名称无误，验明线路确已停电并挂好接地线后，工作负责人方可发令开始工作。___
A. 杆号
B. 名称
C. 识别标记
D. 双重称号
【单选题】
巡线人员发现导线、电缆断落地面或悬挂空中，应设法防止行人靠近（ ）8m以内。___
A. 运行线路
B. 断线地点
C. 运行电缆
D. 标示牌
【单选题】
在带电线路杆塔上工作时，风力应不大于（ ）级，并应有专人监护。___
【单选题】
严禁在有同杆架设的（ ）及以下线路带电情况下，进行另一回线路的停电施工作业。___
A. 380V
B. 10kV
C. 35kV
D. 110kV
【单选题】
在线路带电情况下，砍剪靠近线路的树木时，工作负责人应在工作开始前，向全体人员说明：电力线路有电，人员、树木、绳索应与（ ）保持相应电压等级的安全距离。___
【单选题】
在10kV及以下带电线路杆塔上工作与带电导线最小安全距离为（ ）m。___
A. 0.4
B. 0.7
C. 0.8
D. 0.9
【单选题】
风力超过()级时，禁止砍剪高出或接近导线的树木。___
