相关试题
【多选题】
19：特约商户出现下列情况之一的，收单行需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利___。
A. 多次出现违规操作，经指出拒不纠正的
B. 存在欺诈行为或虚假交易的；发生套现、洗单的
C. 侧录、泄露账户及交易信息的
D. 三个月未发生有效消费交易的
E. 多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的
F. 屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务和调单要求的
G. 多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的
【多选题】
21：以下商户禁止发展收单业务：___
A. 非法设立的经营组织
B. 我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户
C. 涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户
D. 注册地及经营场所不在收单行所在地的商户
E. 存在实际经营范围与营业执照经营范围不符
F. 存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查
G. 商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统
H. 被其他机构或组织列入“高风险客户”
【多选题】
22：收单行对目标商户进行现场调查的内容包括___。
A. 营业场所
B. 资信记录、财务状况
C. 拍摄实地照片
D. 经营状况
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
1：能辨别面额，票面剩余面积二分之一（含）以上、四分之三（不含）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换
【判断题】
2：特殊残缺、污损人民币（以下简称残缺、污损人民币）剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，仍作为票面剩余面积计算
推荐试题
【单选题】
规划经营战略的关键是战略分析和 ___。
A. 战略选择
B. 战略计划
C. 战略部署
D. 战略调查
【单选题】
___指人们对社会生活中各种事物的态度和看法。
A. 社会习俗
B. 消费心理
C. 价值观念
D. 营销道德
【单选题】
生产者用户自身的有关因素称为 ___。
A. 人际因素
B. 个人因素
C. 组织因素
D. 环境因素
【单选题】
在市场具有独特的巨大需求，企业技术规模比较大的情况下，可以采用 ___。
A. 产品发明策略
B. 产品适应策略
C. 产品延伸策略
D. 品牌延伸策略
【单选题】
加以延伸，进行推算，预测未来发展趋势，这是 ___。
A. 直线趋势法
B. 时间序列分析法
C. 统计需求分析法
D. 专家意见法
【单选题】
的卖主以产品的差异性吸引顾客开展竞争，这属于 ___。
A. 完全竞争
B. 完全垄断
C. 不完全垄断
D. 垄断竞争
【单选题】
产品组合 ___是指一个产品线中所含产品项目的多少。
【单选题】
市场总需求扩大时受益也最多的是 ___。
A. 近竞争者
B. 市场追随者
C. 市场领导者
D. 市场利基者
【单选题】
人员推销的缺点主要表现为 ___。
A. 成本低，顾客量大
B. 成本高，顾客量大
C. 成本低，顾客有限
D. 成本高，顾客有限
【单选题】
企业最显著、最独特的首要核心职能是 ___。
A. 市场营销
B. 生产功能
C. 财务功能
D. 推销职能
【单选题】
从企业价值链及其构成看，下游环节的中心是 ___。
A. 创造产品价值
B. 创造顾客价值
C. 技术创新
D. 产品创新
【单选题】
一个战略经营单位是企业的一个 ___。
【单选题】
___主要指协助企业促销、销售和经销其产品给最终购买者的机构。
A. 供应商
B. 制造商
C. 营销中间商
D. 广告商
【单选题】
个人为了人身安全和财产安全而对防盗设备、 保安用品、保险产生的需要是 ___。
A. 生理需要
B. 社会需要
C. 尊敬需要
D. 安全需要
【单选题】
人员推销活动的主体是 ___。
A. 推销市场
B. 推销品
C. 推销人员
D. 推销条件
【单选题】
非营利组织的采购人员只能按照规定的条件购买___。
A. 有较大自由
B. 缺乏自主性
C. 受控制少
D. 可任意选购
【单选题】
属于产业市场细分标准的是 ___。
A. 职业
B. 生活格调
C. 收入
D. 顾客能力
【单选题】
本行业其它公司起着领导作用的竞争者，被称为 ___。
A. 市场领导者
B. 市场利基者
C. 强竞争者
D. 近竞争者
【单选题】
物流系统中总成本的数学公式为 D = T + FW + VW + S ，其中 T 代表 ___。
A. 总运输成本
B. 总固定仓储费
C. 总变动仓储费
D. 总成本
【多选题】
市场细分对企业营销具有以下哪些利益？ ___
A. 有利于发现市场机会
B. 有利于掌握目标市场的特点
C. 有利于制定市场营销组合策略
D. 有利于提高企业的竞争能力
E. 有利于节省成本费用
【多选题】
新产品开发需要优选最佳产品概念， 选择的依据是 ___以及对企业设备、 资源的充分利用等。
A. 技术能力
B. 未来的市场潜在容量
C. 投资收益率
D. 生产能力
E. 销售成长率
【多选题】
渠道的交替方案主要涉及 ___。
A. 中间商类型
B. 顾客的偏好
C. 产品性质
D. 中间商数目
E. 渠道成员的特定任务
【多选题】
市场营销战略主要由 ___几部分构成。
A. 目标市场战略
B. 市场营销组合战略
C. 市场营销控制
D. 市场营销行为
E. 市场营销预算
【多选题】
感知性指提供服务的有形部分，如各种 ___和人员的仪表等。
A. 设施
B. 口碑
C. 设备
D. 需求
E. 承诺
【多选题】
服务市场营销的基本要素是 ___。
A. 产品
B. 价格
C. 分销
D. 促销
E. 人员
【多选题】
市场营销学的研究方法很多，主要有___。
A. 传统研究法
B. 数量研究法
C. 管理研究法
D. 历史研究法
E. 系统研究法
【多选题】
对环境威胁的分析，一般着眼于___。
A. 威胁是否存在
B. 威胁的潜在严重性
C. 威胁的征兆
D. 预测威胁到来的时间
E. 威胁出现的可能性
【多选题】
产品销售的时间序列，其变化趋势主要是___共同作用的结果。
A. 趋势因素
B. 周期因素
C. 季节因素
D. 不确定因素
E. 复合因素
【多选题】
优化产品组合的过程， 通常是企业营销人员进行___现行产品组
A. 调查
B. 分析
C. 研究
D. 评价
E. 调整
【多选题】
心理定价的策略主要有___。
A. 声望定价
B. 分区定价
C. 尾数定价
D. 基点定价
E. 招徕定价
【多选题】
广告的设计原则包括___。
A. 真实性
B. 社会性
C. 针对性
D. 艺术性
E. 广泛性
【多选题】
顾客对服务的预期质量，通常要受___因素的影响。
A. 市场营销沟通
B. 顾客口碑
C. 顾客需求
D. 服务产品
E. 企业形象
【多选题】
一般来说，市场营销管理哲学的发展演变历程可划分为以下哪几个阶段？ ___
A. 生产观念
B. 销售观念
C. 市场营销观念
D. 产品观念
E. 社会营销
【多选题】
顾客总价值包括 ___。
A. 商品品牌
B. 服务价值
C. 人员价值
D. 产品价值
E. 形象价值
【多选题】
属于产业市场细分变量的有 ___。
A. 社会阶层
B. 行业
C. 价值观念
D. 地理位置
E. 购买标准
【多选题】
对于产品生命周期衰退阶段的产品，可供选择的营销策略是 ___。
A. 集中策略
B. 扩张策略
C. 维持策略
D. 竞争策略
E. 榨取策略
【多选题】
批发商主要有哪些类型？ ___
A. 商人批发商
B. 经销商
C. 经纪人或代理商
D. 制造商销售办事处
E. 仓储商店
【多选题】
服务通常可运用 ___来实现有形展示。
A. 实体环境
B. 企业文化
C. 信息沟通
D. 价格
E. 企业精神
【多选题】
人员推销与非人员推销相比，其优点表现在 ___。
A. 信息传递的双向性
B. 推销目的的双重性
C. 销售范围的广阔性
D. 推销过程的灵活性
E. 友谊、协作的长
【多选题】
组织市场有以下主要特点___。
A. 购买者较少
B. 购买量大
C. 供需双方密切
D. 采购者地理位置较分散
